Przeczytałem ostatnio setki poradników na temat wypłacania pieniędzy w Internecie, ale tylko nieliczne z nich trafiają w sedno. Wielu ludziom zamrożono pieniądze poza rynkiem, ich ceny zostały obniżone przez pozbawionych skrupułów U-biznesmenów, a nawet ich fundusze zostały skażone poprzez zabijanie świń w celu pokrycia niewielkich kosztów utrzymania. Wpadli w kłopoty i nadal mają kłopoty ... Wszystko to wynika z luk informacyjnych. Tak zwana luka informacyjna, w ostatecznym rozrachunku, polega na tym, że nie wiesz, kto jest kontrahentem Twojej transakcji. W całej grze związanej z wypłatą musisz pamiętać: czystość każdego grosza jest inna. Wypłacając pieniądze, musisz wziąć pod uwagę najgorszy wynik, na jaki możesz sobie pozwolić. Nie ma całkowitej kontroli ryzyka, ale unikanie wszystkich znanych pułapek może to ułatwić. Jesteś bardziej stabilny. Najpierw porozmawiajmy o zamrożonej karcie. Istnieją mniej więcej dwa typy: wewnętrzne zatrzymanie płatności przez bank i zatrzymanie przez policję (zamrożenie sądowe). Większość ludzi rozmraża automatycznie w ciągu 48–72 godzin od pierwszego zamrożenia. W rzeczywistości możesz łatwo zidentyfikować przyczynę zamrożenia na podstawie kodu informacyjnego w aplikacji banku. Biorąc za przykład ICBC, kod błędu kończący się na 2587 to „awaryjne zatrzymanie płatności”, które jest stosunkowo łagodne i zostanie automatycznie odblokowane po kilku dniach. Jeśli jest to 4343, zacznie się w zasadzie za pół roku, a może nawet nadal zamrożone przez dwa do trzech lat. Jest to możliwe. Status zamrożonej karty również może się w każdej chwili zmienić. Przykładowo na początku było to 2587, a później zmieniono na 4343 lub 9920. Jest to związane ze źródłem środków. Zarówno moduł antyfraudowy, jak i banki umożliwiają odblokowanie środków z kasy. Jeśli są to środki z hazardu internetowego, w zasadzie nie da się ich samodzielnie odblokować. Dokumenty potwierdzające przepływ środków zostaną przekazane przez bank na komisariat i będziesz musiał udać się do urzędu po wyjaśnienia. Dlaczego powiedziałem na początku, że ważne jest „znalezienie kontrahenta”, ponieważ sprzedawałeś monety, aby normalnie je wypłacić, ale kontrahent w jakiś sposób użył czarnych pieniędzy, aby Cię oszukać. Niezależnie od tego, czy druga strona zrobiła to celowo, czy nie, w rezultacie zostaniesz oskarżony o coś, co nie jest prawdą i będziesz musiał ciężko pracować, aby podtrzeć sobie tyłek. Wiesz, banalnie jest powiedzieć, że to nie szafa, jeszcze bardziej boli podejść do drzwi i od razu kogoś powalić. Ale z drugiej strony, o ile nie angażujesz się w hazard online, a dochody z legalnych inwestycji zostaną odmrożone bez względu na wszystko. Po prostu niektóre miejsca są pod ogromną presją finansową, a niektórzy ludzie są brzydcy i traktują ludzi z branży szyfrowania jak bankomaty, co wywołuje panikę, więc nie będę się tutaj w to zagłębiał.
1) Jeśli chcesz bezpiecznie zarabiać pieniądze, musisz najpierw używać karty, aby było „czyste i higieniczne”
Aby zapobiec praniu pieniędzy, oprócz podstawowego KYC, banki będą również przeprowadzać CDD i regularnie sprawdzać aktywność transakcyjną klientów. Większość zamrożeń kart bankowych spowodowanych wewnętrzną kontrolą ryzyka wynika zasadniczo z audytu wewnętrznego banku lub identyfikacji nieprawidłowych wzorców transakcji. Co to jest „nieprawidłowy wzorzec handlu”? Mówiąc najprościej, liczą się następujące czynniki: Szybkie wejście i szybkie wyjście Transakcje o dużej częstotliwości w określonym czasie Kwota przekracza próg Nagła zmiana nawyków handlowych Wiele kolejnych przelewów na duże kwoty z różnymi kontrahentami Jeśli chodzi o to, ile uważa się za „ duża kwota”, zazwyczaj cztery główne banki w miastach pierwszego poziomu. Próg domyślny będzie znacznie wyższy. Jeśli w ciągu ostatnich dwóch lat otworzyłeś konto w lokalnym banku trzeciego lub czwartego poziomu, powinieneś wiedzieć, że kwota przelewu jest zdumiewająco niska.
2) Unikaj używania Alipay, WeChat i głównych kart bankowych do wypłacania pieniędzy
Jako duże firmy przejmujące, Alipay i WeChat dysponują znacznie większymi zbiorami danych niż jakikolwiek inny bank i dysponują dużymi możliwościami inżynierii IT, o kilka poziomów wyższymi niż wiele lokalnych banków. Oznacza to, że ich kontrola ryzyka jest bardziej rygorystyczna, a po zamrożeniu będzie to miało ogromny wpływ na Twoje codzienne życie. Nie używaj także swoich wynagrodzeń, kart ubezpieczenia społecznego ani kart hipotecznych do wypłacania pieniędzy z tego samego powodu, co powyżej. Inne bezczynne karty zostaną zamrożone, jeśli zostaną zamrożone. Najgorszym skutkiem jest zamknięcie konta i wypłata gotówki, co nie wpłynie poważnie na Twoje życie. Pamiętaj, aby ubiegać się o „Kartę Pierwszej Kategorii” w każdym banku i ściśle rozróżniać wpłaty i wypłaty. Możesz oznaczyć niektóre karty, aby wskazać, że służą one wyłącznie do wypłat i nie umożliwiają przenoszenia salda między kartami ani wymiany środków. Zmniejsz częstotliwość wypłat tak bardzo, jak to możliwe. Niektórzy uważają, że wielokrotne małe wypłaty są bezpieczniejsze, ale to czyste pierdnięcie. Cały hazard online i pieniądze związane z gangami, niezależnie od tego, jak duże czy małe, czy jest to jeden dolar, czy miliony, zostaną zamrożone w ten sam sposób. Lepszą częstotliwością jest wypłacanie pieniędzy maksymalnie 2-3 razy w roku. Oblicz wszystkie swoje przyszłe wydatki i wypłać je wszystkie na raz. Wypłacając pieniądze, używaj wyłącznie określonych kart do transakcji z tym samym sprzedawcą U i nie mieszaj środków od różnych sprzedawców. Może to utrudnić śledzenie, czy wystąpił problem z funduszami.
3) Niektóre „ludowe środki przeciw zamarzaniu”, które zostały sfałszowane
Natychmiast po wypłacie pieniędzy spłać kartę kredytową. Po wypłacie pieniędzy przelej na konto maklerskie. Po wypłacie pieniędzy kup finansowanie bankowe i akcje. Po wypłacie przelej pieniądze do internetowego banku handlowego. Wybierz inną Sprzedawcy, aby zmniejszyć ryzyko Wszystkie powyższe nie są już stosowane. Nie ma różnicy, czy wybierzesz Binance czy OKX jako platformę transakcyjną. Sprzedawcy OKX są w zasadzie handlowcami Binance, a środki zostaną połączone razem. Rolą platformy jest jedynie ułatwienie zdobycia dowodów w sytuacjach ekstremalnych, ale nie może zapobiec czarnym pieniądzom. Głównym powodem zamrożenia Twojej karty jest niejasność informacji pomiędzy Tobą a Twoim kontrahentem. Po otrzymaniu czarnych pieniędzy wszystkie linki upstream zostaną zamrożone Dopóki karta jest na Twoje nazwisko, trudno będzie jej uniknąć. Czas zamrożenia zależy od tego, kiedy ofiara zadzwoni na policję, dlatego może się zdarzyć, że ktoś nagle zamrozi swoją kartę kilka miesięcy lub nawet pół roku po wypłacie pieniędzy. Dokonałem niewielkiej wypłaty w 2015 r. W 2022 r. nagle zadzwonił do mnie China Merchants Bank i zapytał, jakie są moje relacje z osobą przekazującą tę transakcję 7 lat temu i na co zostały wykorzystane środki. Poprosił mnie o przedstawienie dowodu. Minęło tyle czasu, gdzie mogę znaleźć informacje? Wreszcie zamknę konto i pożegnam się na zawsze.
4) Kilka wskazówek dotyczących wypłacania pieniędzy
Przede wszystkim w przypadku kart, które zazwyczaj są nieaktywne, przed odebraniem pieniędzy należy potwierdzić status karty. Wystarczy przelać kilka dolarów w aplikacji mobilnej banku. Znajomy miał kiedyś sytuację, w której jego karta została zamrożona, ale on o tym nie wiedział, co skończyło się na pobraniu kolejnej kwoty pieniędzy. Po drugie, wybierając handicapa U, który wycofuje złoto, o ile cena z handicapem wydaje się odwrócona (cena zamknięcia U jest wyższa niż cena sprzedaży), jest to z pewnością czarny U i strzelec. Nie bądź chciwy za tanio i natychmiast trzymaj się z daleka. Upewnij się, że sprzedawca U korzysta z Twojej własnej karty bankowej. Przelewy wykonane przy użyciu nieosobistych kart bankowych zostaną natychmiast zwrócone na pierwotną trasę, a transakcja zostanie zakończona. Przed transakcją środki sprzedawcy muszą zostać rozliczone również przez okres dłuższy niż 3 dni. Zasady kontroli ryzyka bankowego mogą w każdej chwili ulec zmianie. Obecnie wydaje się, że środki zdeponowane na okres dłuższy niż tydzień są stosunkowo bezpieczne. Jeśli sprawa zostanie zgłoszona przez policję, trwa to zwykle tydzień. Ponadto, gdy sprzedawcy pokazują źródło środków, nie ufaj statycznym obrazom, ponieważ prawdopodobnie są to PS. Potwierdzenie wideo przepływu karty bankowej w czasie rzeczywistym (przeciągnij w dół, aby odświeżyć, dynamicznie) jest bardziej niezawodne. Ogólnie rzecz biorąc, pieniądze pożyczone za pośrednictwem platform pożyczkowych banków są stosunkowo czyste, jeśli pomyślisz o konkretnych powodach. Wreszcie, musimy wystrzegać się handlowców U-handlowych podnoszących ceny w terenie. Niektórzy sprzedawcy polegają na kiepskich kanałach finansowych i słabych informacjach, aby ustalić rzeczywiste kursy wymiany klientów o 10% lub więcej w stosunku do ceny rynkowej kilka lat temu. Proszę nie wierzyć słowom tych handlarzy. Podsumowując, o ile zmniejszysz częstotliwość wypłat, ściśle dobierzesz kontrahentów do transakcji, a wszystkie środki zostaną przez Ciebie pozyskane zgodnie z prawem, to ogólnie rzecz biorąc, nie musisz się zbytnio martwić o zamrożenie karty. Jeśli chodzi o rozsądne metody unikania podatków, porozmawiamy o tym później. Ponieważ wypłacanie pieniędzy wiąże się z tak wieloma zagrożeniami, czy istnieje tani i bezpieczny sposób na wypłatę pieniędzy? Obecnie istnieją trzy najbezpieczniejsze sposoby i zawsze znajdzie się taki, który Ci odpowiada.
1) Otwórz zagraniczne konto bankowe