Tokenizowane srebro działa poprzez powiązanie fizycznego srebra z cyfrowym tokenem na blockchainie. W większości modeli każdy token reprezentuje określoną ilość srebra, podczas gdy sam metal jest przechowywany w bezpiecznym, audytowanym magazynie, aby token pozostał połączony z rzeczywistym aktywem.
Proces zazwyczaj zaczyna się od pozyskania srebra inwestycyjnego, weryfikacji jego czystości i wagi, a następnie umieszczenia go w profesjonalnym skarbcu pod opieką strony trzeciej. Gdy rezerwy są potwierdzone, smart kontrakt mintuje tokeny w odpowiadającej proporcji, tworząc cyfrowy zapis własności, który można przenieść na łańcuchu.