香港作为全球金融中心和中国的门户，因涉及 JPEX 的大规模加密货币丑闻而受到震动。这家总部位于迪拜的加密货币交易所据称诈骗了数千名投资者，金额超过 1.6 亿美元。该案暴露了香港新兴加密货币行业的监管漏洞、缺乏投资者保护，以及依赖社交媒体影响者推广无牌平台的风险。
JPEX 代表日本交易所，声称是世界上第一个为其用户提供股息的加密货币交易所。它还与汇丰银行、渣打银行和阿里巴巴等主要机构建立了合作伙伴关系。它以高回报和低费用的承诺来吸引投资者，并采用广告牌、在线广告和影响者背书等积极的营销策略。
推广 JPEX 的影响者包括自称为香港“拖钓大王”的大律师出身的保险推销员 Joseph Lam 和拥有 20 万订阅者的 YouTube 名人 Chan Yee。他们向追随者展示了比特币利润如何帮助他们购买房屋和汽车，并鼓励他们使用推荐代码注册 JPEX。
然而，事情在 2023 年 9 月开始出现问题，当时 JPEX 宣布面临“流动性短缺”并暂停提款。许多投资者无法获取资金或联系平台的客户服务。一些人还发现，JPEX 一直在没有获得监管虚拟资产交易平台的香港证券及期货事务监察委员会（证监会）许可的情况下进行运营。
证监会透露，已于2023年6月向JPEX发出警告信，要求其停止在香港的活动或申请牌照。但JPEX无视这封信，继续非法运营。证监会还表示，其对 JPEX 在迪拜注册的业务没有管辖权。
香港警方在收到超过 2,000 名投资者声称损失 13 亿港元（1.66 亿美元）的投诉后对 JPEX 展开调查。警方以涉嫌诈骗、洗钱、串谋诈骗等罪名，拘捕了林某、陈某等11人。警方还从嫌疑人的住所查获了电脑、手机、银行卡和文件。
此案引发了公众的愤怒，并引发了对香港加密资产监管框架的质疑。香港一直试图将自己定位为全球创新和技术中心，特别是在2020年出台国家安全法之后，该法侵蚀了香港的自治权和自由。2020年11月，证监会宣布了针对虚拟资产交易平台的新发牌制度，以加强投资者保护并打击洗钱活动。
该制度于 2023 年 6 月才生效，为 JPEX 等不受监管的平台留下了六个多月的空白。此外，该制度仅涵盖交易至少一种证券代币的平台，证券代币是一种代表基础资产或业务的所有权或权利的加密资产。仅交易非证券代币（例如比特币或以太坊）的平台无需获得证监会的牌照。
这意味着香港仍有很大一部分加密货币市场不受监管。根据 CoinMarketCap 的数据，目前有超过 11,000 种加密资产在流通，总市值超过 2 万亿美元。其中许多资产具有高度波动性和投机性；有些可能是欺诈或非法的。
JPEX 案件还凸显了在没有适当披露或尽职调查的情况下信任那些认可加密产品或平台的社交媒体影响者的危险。影响者在推广某些平台或代币时可能别有用心或存在利益冲突。他们还可能缺乏专业知识或可信度，无法提供有关投资加密资产的风险和回报的准确或可靠的信息。
投资者应警惕任何承诺不切实际的回报或保证而不披露所涉及风险的平台或产品。他们还应该自己进行研究并验证他们打算使用的任何平台或产品的凭据和声誉。他们还应检查该平台或产品是否获得香港或其他地方任何机构的许可或监管。
JPEX 案件还引起了人们对迪拜作为可疑运营商的加密货币避风港的关注。迪拜是阿拉伯联合酋长国（UAE）的一部分，以其低税收、宽松的法规和友好的态度一直吸引着加密货币企业。
迪拜没有具体的法律或权力来监管加密资产，也不要求加密平台获得许可或向任何机构注册。迪拜与香港也没有引渡条约，这使得当局很难追捕 JPEX 或其创始人。
然而，迪拜对加密货币友好的立场可能会以其声誉和安全为代价。迪拜可能会吸引诈骗者、黑客和恐怖分子，他们利用加密资产逃避制裁、洗钱或资助非法活动。#JPEX #香港