Obalamy Mity o Krypto! Część 4: Mit, Że Z Kryptowalut Korzystają Głównie Przestępcy
Najważniejsze Wnioski
Źródła poglądu, że kryptowaluty są dla przestępców, można w dużej mierze szukać we wczesnych doniesieniach medialnych na temat kryptowalut, a konkretnie na temat rynku Silk Road.
Fakty są takie, że kryptowaluty służą przede wszystkim zwykłym ludziom i pełnią funkcję legalnego narzędzia do codziennych transakcji oraz innych zastosowań praktycznych.
Z danych Chainalysis, niezależnej firmy, która dostarcza dane oraz analizę sieci blockchain na użytek administracji i organów ścigania, wynika, że działalność nielegalna stanowiła zaledwie ~0,15% transakcji krypto w 2021 roku.
Według ONZ w świecie tradycyjnego pieniądza fiat co roku pierze się w przybliżeniu od 800 mld do 2 bln $ (około 2-5% globalnego PKB). Dane pokazują, że krypto to zaledwie 0,03% z tego.
Przyglądamy się kilku najpowszechniejszym narracjom w krypto, które nakręcają FUD (strach, niepewność oraz wątpliwości) i oddzielamy fakty od fikcji.
Świat kryptowalut i technologii blockchain przeżywa w ostatnich latach gwałtowny wzrost. Jednak brak zrozumienia tej technologii doprowadził do powstania wielu mitów i błędnych wyobrażeń, przez co wiele osób podchodzi do aktywów cyfrowych z nieuzasadnioną podejrzliwością i niepewnością. Aby z tym walczyć, wpisaliśmy sobie w misję szerzenie przystępnej edukacji na temat Web3 dla wszystkich oraz pracę nad lepszym zrozumieniem krypto.
Poprzez te działania chcemy obalać pokutujące mity i propagować większą znajomość krypto. Chodzi nam o to, aby wyjaśniać nieporozumienia i ułatwić lepsze zrozumienie krypto ogółowi społeczeństwa. Dokładne zrozumienie podstaw i krytyczne myślenie jest tu kluczem, ponieważ dzięki temu ludziom będzie łatwiej zrozumieć i ostatecznie użytkować kryptowaluty. Czas obalić kilka mitów o krypto!
Mit: Kryptowalut Używają Tylko Przestępcy
Wykorzystywanie krypto do nielegalnych działań jest powodem do obaw od wczesnych dni tej nowej formy cyfrowej waluty. Postrzeganie przez opinię publiczną kryptowalut jako nieodłącznie związanych z działalnością przestępczą (np. praniem brudnych pieniędzy, handlem narkotykami i cyberprzestępczością) można w dużej mierze przypisać początkowym doniesieniom medialnym na temat kryptowalut – w szczególności ma temat niesławnego rynku Silk Road.
Silk Road był czarnym rynkiem internetowym, który działał w dark webie od 2011 do 2013 roku i był platformą do anonimowego kupowania oraz sprzedawania nielegalnych towarów i usług za Bitcoina. Rynek ten był owiany złą sławą ze względu na udział w handlu narkotykami, a kojarzenie kryptowalut z nielegalną działalnością Jedwabnego Szlaku przyczyniło się do negatywnej reputacji kryptowalut w mediach głównego nurtu.
Rzekoma anonimowość i decentralizacja krypto zrodziła obawy, że ułatwiają one działalność przestępczą. Wiele mediów często woli się skupić na głośnych przypadkach przestępstw związanych z kryptowalutami, promując przekonanie, że aktywa cyfrowe są wykorzystywane głównie przez osoby, które chcą brać udział w nielegalnej działalności, jednocześnie unikając wykrycia.
Z Danych Wynika, Że Z Krypto Korzystają Głównie Zwykli Ludzie
Fakty są takie, że kryptowaluty służą przede wszystkim zwykłym ludziom i pełnią funkcję legalnego narzędzia do różnych codziennych transakcji. Sama tylko giełda Binance ma ponad 120 mln zarejestrowanych użytkowników. Podobnie jak w przypadku każdej nowej (lub istniejącej) technologii, przestępcy zawsze wykorzystują ją do nikczemnych celów. Jednak nielegalna działalność dotyczyła zaledwie ~0,15% transakcji kryptowalutowych w 2021 roku – co oznacza spadek z 0,62% w 2020 roku pomimo wykładniczego rozwoju branży – a pranie brudnych pieniędzy stanowiło 0,05%.
I nie musicie nam wierzyć na słowo. Są to dane od Chainalysis, niezależnej firmy zajmującej się analizą sieci blockchain. Przy użyciu danych firmy Chainalysis instytucje państwowe, w tym m.in. amerykańskie Federalne Biuro Śledcze (FBI), Drug Enforcement Administration (DEA) oraz Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS CI), a także brytyjska National Crime Agency (NCA), często tropią i zwalczają przestępstwa związane z kryptowalutami.
W świecie tradycyjnego pieniądza fiat pierze się co roku w przybliżeniu od 800 mld $ do 2 bln $, co stanowi około 2-5% światowego PKB według doniesień Biura Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC). Dla porównania w krypto kwota ta stanowi ledwie 0,03% tej kwoty. Przestępcy nie lubią kryptowalut, ponieważ to, że transakcje są publicznie i trwale rejestrowane, umożliwia śledczym faktyczne działanie. W odróżnieniu od tradycyjnych dochodzeń finansowych przejrzysty charakter kryptowalut ułatwia identyfikację podmiotów o złych intencjach.
Przestępcy Nie Lubią Przejrzystości
Blockchain jest z natury przejrzysty. Wszystkie dane dotyczące transakcji są zapisane w publicznej księdze głównej. Każda osoba może w każdej chwili sprawdzić cały kod źródłowy. Używanie kryptowalut do niecnych celów pozostawia w dokumentach doskonały ślad, który umożliwi prokuratorom wydanie wyroku skazującego.
Zdaniem Europolu oraz Basel Institute on Governance kryptowaluty są kluczem do zwalczania przestępczości zorganizowanej. Po prostu nie da się przesyłać dużych kwot pieniędzy bez rzucania się w oczy. Tak naprawdę giełdy kryptowalutowe są wciąż jednym z podstawowych sojuszników w walce z działalnością przestępczą. Np. w roku 2021 giełda Binance pomogła zdjąć grupę cyberprzestępczą piorącą 500 mln $ poprzez ataki ransomware.
Na czele zbiorowej walki z przestępczością wciąż stoją organy ścigania. Zdobywanie koniecznych zasobów, umiejętności i narzędzi, a także ścisła współpraca z firmami kryptowalutowymi to główny priorytet dla instytucji na całym świecie. W Stanach Zjednoczonych Departament Skarbu wnioskuje o więcej środków na tropienie i zwalczanie przestępstw kryptowalutowych, a DoJ i FBI utworzyły specjalne krajowe grupy zadaniowe do egzekwowania przepisów w zakresie kryptowalut.
Ponadto FATF (Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy), światowy organ nadzorujący pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, publikuje normy dla aktywów wirtualnych na wzór norm dla pieniądza fiat. Jednak wdrażanie idzie opornie: z 200 krajów zobowiązanych do przestrzegania norm FATF tylko 19 wdrożyło normę dotyczącą aktywów wirtualnych (stan na marzec 2023 r.).
Przemyślenia Końcowe
Pogląd, jakoby kryptowaluty były przede wszystkim siedliskiem nielegalnej działalności, jest grubo przesadzony. W rzeczywistości zdecydowana większość transakcji oraz inwestycji kryptowalutowych jest zgodna z prawem i zorientowana na rzeczywiste zastosowania praktyczne, które mają szansę zmienić globalną gospodarkę. Pojawienie się technologii blockchain otwiera nowe możliwości dla innowacji finansowych, a kryptowaluty są tylko jednym z aspektów tego szybko zmieniającego się pejzażu.
Potencjalne zastosowania kryptowalut oraz technologii blockchain są rozległe i zróżnicowane – od zdecentralizowanych finansów (DeFi) po tokeny niewymienne (NFT). Dopiero zaczynamy poznawać głębię możliwości. Chociaż z pewnością są zagrożenia i problemy, ważne jest, aby podchodzić do tej ekscytującej nowej technologii bez uprzedzeń, a także z gotowością do nauki i zmiany, aby w pełni wykorzystać jej możliwość wywarcia pozytywnego wpływu. Powinniśmy również wprowadzić odpowiednie zabezpieczenia i dążyć do wyeliminowania podmiotów o złych intencjach – na co nie jest odporny żaden ekosystem usług finansowych.
Fakt: z krypto korzystają głównie zwykli ludzie. Niezależne dane pokazują, że z nielegalną działalnością wiąże się zaledwie 0,15% transakcji kryptowalutowych. Jeżeli jesteś przestępcą, bardziej prawdopodobne jest to, że namierzą Cię przez kryptowaluty, niż przez gotówkę lub tradycyjny system finansowy.