Kup kryptowaluty
Rynki
Handluj
Konto Futures
Earn
Square
Więcej
Blog Binance

7 Wskazówek, Jak Zapobiegać Obciążeniom Zwrotnym na Binance P2P

2021-08-12

Binance P2P, jak każdy globalny rynek, ma ścisły zestaw zasad, które zapewniają uczciwość i dobre postępowanie dla każdej transakcji na platformie. Chociaż stale moderujemy platformę, transakcje peer-to-peer nadal wymagają od użytkowników świadomości istnienia złych podmiotów. W tym artykule przedstawimy Ci cenne wskazówki, jak zapobiegać, identyfikować i zwalczać próby obciążenia zwrotnego na rynku Binance P2P. 

Najważniejsze Informacje

  • W transakcjach P2P obciążenie zwrotne ma miejsce, gdy partner handlowy zażąda zwrotu środków po tym, jak zamknąłeś(-ęłaś) transakcję i otrzymałeś(-aś) płatność. 

  • Aby pomóc Ci chronić Ciebie i Twoje środki, podaliśmy kilka pomocnych wskazówek, jak zapobiegać obciążeniom zwrotnym, takich jak unikanie płatności od osób trzecich, upewnianie się, że Twój partner handlowy ma dobrą reputację i nie tylko.

Binance P2P to wiodąca platforma fiat-to-crypto, która pozwala kupować lub sprzedawać Bitcoiny i inne aktywa krypto po konkurencyjnych cenach przy minimalnych opłatach. Dzięki ponad 300 lokalnym metodom płatności i ponad 70 walutom fiducjarnym, Binance P2P zapewnia ogólnoświatowy rynek peer-to-peer, na którym można kupować kryptowaluty w dowolnym miejscu i czasie.

W Binance P2P bezpieczeństwo użytkowników jest naszym najwyższym priorytetem, dlatego regularnie informujemy użytkowników, jak wykrywać złe podmioty na platformie i zapobiegać lub zwalczać oszustwa podczas korzystania z P2P. W tym przewodniku pokażemy Ci, jak zidentyfikować i chronić się przed częstą i nieuczciwą praktyką zwaną obciążeniem zwrotnym.

Czym Jest Obciążenie Zwrotne i Dlaczego Jest Ono Szkodliwe?

W kontekście transakcji krypto P2P, obciążenie zwrotne ma miejsce, gdy partner handlowy żąda zwrotu środków po zakończeniu transakcji i otrzymaniu pieniędzy. 

Na przykład, kiedy sprzedajesz swoje krypto, aby zdobyć trochę gotówki, Twój partner handlowy początkowo dokona płatności gotówkowej. Jednak po zwolnieniu krypto, aby zakończyć transakcję, Twój partner handlowy poprosi o obciążenie zwrotne swojej metody płatności, a po pomyślnym zakończeniu prośby stracisz zarówno sprzedane krypto, jak i otrzymane pieniądze.

Obciążenia zwrotne są możliwe, ponieważ niektóre opcje płatności stron trzecich oferują swoim użytkownikom opcję cofnięcia dokonanej przez nich transakcji, nawet po zakończeniu transakcji P2P.  Aby uzasadnić próbę obciążenia zwrotnego, partner handlowy może sfabrykować alibi, takie jak niespójne dane konta lub inne szczegóły techniczne.

Jak Mogę Zapobiec Obciążeniu Zwrotnemu?

Binance P2P surowo zabrania wykorzystywania obciążeń zwrotnych w złych celach i może nakładać kary na przestępców. Staramy się działać tak szybko, jak to możliwe, w przypadku wszelkich zgłoszeń nieuczciwych obciążeń zwrotnych dotyczących transakcji P2P. Jednak proces ten nie jest natychmiastowy, ponieważ będziemy musieli przeprowadzić dochodzenie, a strony będą musiały odpowiedzieć na zapytania.

Biorąc pod uwagę charakter transakcji P2P i zawiłości związane z rozwiązywaniem tych problemów, Binance P2P przekazuje również naszym użytkownikom niezbędne informacje, aby zapobiegać lub zwalczać szkodliwe działania, takie jak obciążenia zwrotne. 

1. Wybierz bezpieczne metody płatności, które nie oferują obciążeń zwrotnych

Ogłoszenia Binance P2P zazwyczaj oferują wiele metod płatności, więc zawsze znajdziesz transakcję, która odpowiada Twoim potrzebom. Biorąc to pod uwagę, nadal zachęcamy do wybierania metod płatności, które w jak największym stopniu nie zezwalają na obciążenia zwrotne.

Przed rozpoczęciem podróży P2P zalecamy szybkie wyszukanie i wyeliminowanie metod płatności, które zapewniają opcje obciążenia zwrotnego. Po skreśleniu wszystkich takich opcji z listy, dopiero wtedy wybierz metodę płatności, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. 

2. Sprawdź informacje zwrotne pod kątem potencjalnych zagrożeń

W przypadku każdej transakcji online jedną z najważniejszych rzeczy, które wszyscy robią, jest sprawdzenie oceny i opinii sprzedawcy. Zwykle robi się to, gdy chcesz sprawdzić, czy możesz zaufać sprzedawcy pożądanego przedmiotu. Często niska ocena lub negatywny komentarz powinny zniechęcić Cię i innych potencjalnych kupców do kupowania od tego sprzedawcy.

Radzimy działać podobnie w przypadku transakcji P2P. Zanim odpowiesz na ogłoszenie P2P, sprawdź dane kontrahenta, takie jak średnia ocena kupującego, wskaźnik realizacji i opinie użytkowników. Jeśli to możliwe, poszukaj zweryfikowanych sprzedawców P2P, których rozpoznasz po żółtej plakietce obok ich nazwy lub diamentowym logo oznaczającym sprzedawców blokowych, którzy handlują dużymi kwotami. Możesz też ustawić filtr, aby wyświetlać ogłoszenia tylko od zweryfikowanych sprzedawców.

3. Sprawdź zweryfikowaną nazwę partnera handlowego 

Po wybraniu ogłoszenia P2P lub po pozyskaniu partnera handlowego jedną z pierwszych rzeczy, które należy sprawdzić, jest nazwa podana w jego szczegółach. Upewnij się, że nazwa użyta w ogłoszeniu lub ofercie jest zgodna z informacjami o płatności podanymi na ich profilu. 

Włącz tę praktykę do swojej rutyny, a pomoże Ci ona wykrywać potencjalne sytuacje związane z obciążeniami zwrotnymi i zapobiegać im. Jeśli nazwy się nie zgadzają, jest to potencjalna czerwona flaga i zdecydowanie zalecamy zachowanie ostrożności.  Zazwyczaj w przypadku rozbieżności w nazwach prawdopodobnie nastąpi trasnfer ze strony trzeciej. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o transferach ze stron trzecich i sposobach ich zwalczania. 

4. Nie przyjmuj płatności od stron trzecich

Reasumując, próba przelewu od strony trzeciej ma miejsce, gdy osoba, z którą przeprowadzasz transakcję, nalega na użycie innego kanału płatności niż ten wymieniony w początkowej ofercie. Przelew od osoby trzeciej zostanie zakończony, gdy wyrazisz zgodę na taką prośbę i otrzymasz pieniądze z konta osoby trzeciej. Otrzymałeś(-aś) pieniądze i wszystko wydaje się w porządku. Jednak uważaj, gdyż tutaj coś może pójść nie tak. Twój partner handlowy może w rzeczywistości wykorzystać niespójności z tego przelewu przeciwko Tobie w nieuczciwy sposób, na przykład w celu obciążenia zwrotnego, narażając Twoje środki i rachunki na ogromne ryzyko. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o unikaniu i zwalczaniu transferów od stron trzecich, możesz przeczytać ten artykuł.

5. Tworząc ogłoszenie, wyraźnie zaznacz w warunkach, że odrzucasz płatności od osób trzecich

Jeśli tworzysz ogłoszenie na Binance P2P, masz obowiązek jasnego przedstawienia swoich warunków transakcji.Zawarcie w takich warunkach klauzuli, która wyraźnie zabrania przelewów od osób trzecich, może pomóc w usunięciu lub zmniejszeniu szans na napotkanie kogoś, kto może podjąć próbę obciążenia zwrotnego wobec Ciebie. Oczywiście nadal powinieneś(-naś) przeprowadzać niezbędne kontrole kontrahentów, ale jasne określenie warunków spowoduje wysłanie wiadomości do wszystkich, że wiesz o typowych oszustwach P2P, takich jak przelewy ze strony trzeciej.

6. Poproś o anulowanie transakcji, jeśli Twój partner handlowy nalega na płatności ze strony trzeciej

Zazwyczaj prosimy o samodzielne anulowanie transakcji. Jednak zdarzają się sytuacje, w których może to być trudne, szczególnie w przypadku transakcji, w których Twój partner handlowy jako pierwszy przekazał środki. Dzieje się tak, gdy odpowiesz na ogłoszenie „sprzedaj” lub zaakceptujesz kupującego w utworzonym przez Ciebie ogłoszeniu „kup”.

Binance P2P posiada funkcję czatu, która pozwala najpierw skomunikować się ze swoim partnerem handlowym, zanim którekolwiek z was przeforsuje transakcję. Jeśli dane konta są niespójne, zalecamy wszystkim naszym użytkownikom skorzystanie z funkcji czatu, aby poinformować o tym swojego partnera handlowego.  Często Twój partner handlowy zainicjuje czat, zwłaszcza gdy próbuje skłonić Cię do wyrażenia zgody na przelew ze strony trzeciej. W momencie, gdy Twój partner handlowy nalega na przelew ze strony trzeciej, nawet po zaznaczeniu, że na to nie zezwalasz, możesz bez zawahania powiedzieć mu, aby anulował transakcję po jego stronie. W większości przypadków Twój partner handlowy ulegnie i odpuści. Jeśli tak się nie stanie, możesz kliknąć przycisk „Odwołaj się”, aby przekazać sprawę dalej.

7. Jeśli otrzymasz płatność ze strony trzeciej, uzyskaj informacje o koncie, z którego otrzymałeś(-aś) płatność

Jeśli nadal otrzymasz płatność ze strony trzeciej, nawet po wykonaniu wszystkich powyższych środków zapobiegawczych, nadal masz szansę na przeciwdziałanie wszelkim próbom obciążenia zwrotnego, jeśli wykonasz odpowiednie kroki.  Najpierw zbierz wszystkie informacje, które możesz uzyskać, dotyczące konta, z którego Twój partner handlowy Ci zapłacił. Dzięki temu uzbroisz się w dowody, których możesz potrzebować, gdy w związku z tą konkretną transakcją pojawi się odwołanie lub dochodzenie.

Stamtąd możesz wybrać zwrot środków na to samo konto i anulować transakcję lub odwołać się od niej. Jeśli wykonasz te kroki poprawnie, będziesz mieć wystarczające dowody na to, że próbowałeś(-aś) zapobiec lub cofnąć przelew ze strony trzeciej, niezależnie od tego, która strona wszczęła odwołanie, chroniąc Cię przed potencjalnymi obciążeniami zwrotnymi. 

Wniosek

Obciążenie zwrotne to tylko jedno z zagrożeń, na jakie narażasz się podczas dokonywania transakcji P2P. W Binance P2P utrzymujemy platformę, na której zachęcamy wszystkich do podawania dokładnych danych dotyczących kont, których chcą używać do przelewów środków. Dzięki obsłudze ponad 300 lokalnych metod płatności i ponad 70 walut fiducjarnych każdy powinien być w stanie znaleźć odpowiednią transakcję bez żadnych prób obciążenia zwrotnego.

Oprócz systemu escrow, który chroni użytkowników przed potencjalnymi problemami z błędnymi transakcjami, zespół Binance P2P proaktywnie informuje swoich użytkowników o tym, jak zwiększyć świadomość bezpieczeństwa poprzez takie artykuły. Aby uzyskać więcej informacji na temat Binance P2P, w szczególności nasze wskazówki dotyczące bezpieczeństwa, zachęcamy do przeczytania następujących pomocnych artykułów: