Zagrożenie Związane Z Zagnieżdżonymi Giełdami i Co Robi Binance, Aby Je Zwalczać
Najważniejsze Informacje:
Zagnieżdżona giełda zapewnia usługi handlu krypto za pośrednictwem konta lub portfela na istniejącej giełdzie hosta.
Zagnieżdżone giełdy to atrakcyjne platformy krypto dla osób zajmujących się praniem brudnych pieniędzy, które chcą ominąć wymagania KYC i AML.
W tym artykule dowiesz się, jak unikać zagnieżdżonych giełd, typowych problemów z bezpieczeństwem i jak walczymy z tym problemem na Binance.
W świecie kryptowalut pojawia się nowy trend, który nie jest ładny. Nazywa się je giełdami zagnieżdżonymi i jest to najnowsza usługa wybierana przez osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy na całym świecie. Krótko mówiąc, zagnieżdżona giełda zapewnia usługi handlu krypto za pośrednictwem konta lub portfela na istniejącej giełdzie hosta. Zagnieżdżona giełda zazwyczaj działa w tajemnicy i rzadko jest powiązana z giełdą hosta. Dlaczego więc ludzie ich używają?
Niektórzy użytkownicy wolą zagnieżdżone giełdy, ponieważ wymuszają minimalne wymagania dotyczące znajomości klienta (ang. know-your-customer; KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (ang. anti-money laundering; AML). Być może prowadzą anonimowe życie poza siecią, a co gorsza, knują coś nikczemnego. Najczęściej jest to ta druga sytuacja. Oto jak działają zagnieżdżone giełdy:
Osoba A odwiedza zagnieżdżoną giełdę i postanawia wymienić ETH na BTC
Osoba A deponuje ETH na zagnieżdżonej giełdzie.
Zagnieżdżona giełda wysyła ETH na swoje konto/portfel na giełdzie hosta, aby zakończyć konwersję.
Zagnieżdżona giełda zwraca nowo przekonwertowane środki osobie A i transakcja jest zakończona.
Jednak luźne wymagania sprawiają, że proces ten jest bardzo atrakcyjną bramą dla złych podmiotów, które chcą ukryć ślady swoich nielegalnie pozyskanych funduszy i ominąć wymagania na scentralizowanych giełdach, takich jak Binance. W tym artykule dowiesz się, jak unikać zagnieżdżonych giełd, typowych problemów z bezpieczeństwem i jak walczymy z tym problemem w Binance.
Jak Uniknąć Zagnieżdżonych Giełd
Zagnieżdżone Giełdy mogą wyglądać jak tradycyjna giełda kryptowalut. Niektóre mogą mieć fałszywy interfejs użytkownika, ale jest to mniej powszechne. Użytkownicy zazwyczaj wiedzą, z jakiej zagnieżdżonej usługi korzystają, ale większość nie widzi ani nie zna giełdy hosta, na której działa. Jeśli chcesz uniknąć zagnieżdżonych giełd i wszystkich związanych z nimi zagrożeń, zalecamy korzystanie z regulowanej, scentralizowanej giełdy lub usługi zagnieżdżonej, która jest prawnie zgodna z odpowiednimi procedurami KYC i AML.
Jest to charakterystyczny znak ostrzegawczy, jeśli Twoja giełda kryptowalut wymaga niewielkich lub żadnych kontroli weryfikacyjnych, lub limitów handlowych. Jeśli podejrzewasz, że Twój dostawca jest giełdą zagnieżdżoną, zawsze możesz użyć eksploratora blockchain, aby śledzić, czy Twoje środki pochodzą z portfela na innej giełdzie.
Problemy z Bezpieczeństwem
Istotnym ryzykiem związanym z tymi usługami jest brak nadzoru ze strony giełdy hosta. Pamiętaj, że pokładając pełne zaufanie swoich środków na giełdzie przy minimalnym bezpieczeństwie, podejmujesz również większe ryzyko. Źli aktorzy celowo korzystają z tych usług, aby uniknąć procedur AML/KYC w usługach hosta. Nawet jeśli korzystasz z zagnieżdżonej giełdy do codziennego handlu kryptowalutami, możesz nieumyślnie finansować działalność przestępczą i terrorystyczną. W takim przypadku zagnieżdżona giełda może podlegać usunięciu przez organy ścigania. Twoje środki mogą zostać skonfiskowane lub zablokowane na czas nieokreślony, w zależności od jurysdykcji i czasu trwania. W przypadku, gdy organy ścigania mają powody sądzić, że zagnieżdżona giełda przeprowadza bezprawną operację i jest w stanie podjąć przeciwko niej kroki prawne, usługa i jej aktywa mogą zostać zamrożone i/lub przejęte. Istnieje kilka powodów, dla których organy ścigania mogą podjąć takie działanie, ale obawa po stronie użytkownika powinna polegać na tym, że ich fundusze mogą stać się nie do odzyskania z powodu działań prawnych przeciwko usłudze. Nawet jeśli można je odzyskać, wysiłek może być uciążliwy pod względem czasu i środków finansowych.
Jak Binance Walczy z Zagnieżdżonymi Giełdami
W większości przypadków personel ds. zgodności hosta skontaktuje się z klientami w sprawie narażenia na zagnieżdżoną giełdę. Oczywiście dotyczy to wielu innych sytuacji, nie tylko zagnieżdżonych giełd. Jeśli tak się stanie, postępuj zgodnie z przepisami, aby dostarczyć żądaną dokumentację i odpowiedzieć na wszystkie pytania zgodnie z prawdą. W Binance regularnie kontrolujemy nasze konta biznesowe i osobiste, które wydają się prowadzić działalność gospodarczą. Audyty te obejmują ocenę ryzyka i analizę przepływu środków. Niedawno wdrożyliśmy również TRM Labs Chain Analyzer, wiodące w branży narzędzie bezpieczeństwa, które identyfikuje zagnieżdżone usługi działające w ramach dużych giełd.
Jeśli wydaje się, że usługa zagnieżdżona działa w złej wierze, zostaną podjęte odpowiednie działania, w tym zwolnienie z pracy, egzekwowanie prawa i powiadomienie regulacyjne. Obecnie zagnieżdżone giełdy są bardzo popularne na Ukrainie i w Rosji, gdzie występuje największa koncentracja prania pieniędzy na region geograficzny spośród wszystkich klientów. Niedawno usunęliśmy wiele kont powiązanych z Suex.io, nielegalnie działającą rosyjską giełdą kryptowalut i udostępniliśmy wszystkie istotne informacje odpowiednim władzom.
Jako lider branży jesteśmy odpowiedzialni za zwalczanie złych aktorów i ochronę ekosystemu kryptowalut. Chociaż dokładamy wszelkich starań, aby wykryć i oznaczyć zagnieżdżone giełdy na naszej platformie, konta te nie zawsze deklarują swój status jako giełdy zagnieżdżonej. Zalecamy, aby nasi użytkownicy stosowali najlepsze praktyki bezpieczeństwa, handlowali na giełdach zgodnych z KYC i AML oraz dostrzegali oflagowane zagnieżdżone giełdy.