CZ o Regulacjach, Giełdzie i Prywatności
Istnieje wiele niedopowiedzeń odnośnie regulacji, KYC, AML, prywatności oraz głównie tego, jak związane są one z różnymi rodzajami giełd. W tym blogu, CZ dzieli się swoją wiedzą na ten temat i ma nadzieję, że pomoże ona Tobie w zrozumieniu tych kwestii.
Niedawno użytkownik Binance Singapore został zaskoczony, kiedy jego konto zostało oflagowane przez kontrolę AML/CFT, ponieważ skorzystał z usług, tak zwanych mikserów kryptowalut. Jego post na Twitterze był szeroko komentowany. Dzieki tym komentarzom zauważyłem, że nadal istnieje wiele nieścisłości odnośnie regulacji, KYC, AML, prywatności oraz tego, jak odnoszą się one do różnych rodzajów giełd kryptowalut. Podczas, gdy ja (CZ) nie jestem ekspertem, postaram się jednak podzielić swoją wiedzą z Wami w tym temacie, mając nadzieję, że pomoże Wam ona dokładnie zrozumieć sytuację.
Regulacje
Regulacje są szerokim tematem, nieco wykraczającym poza treść tego artykułu. Z tego powodu postaramy się trzymać się prostej konwencji. Choć różni się to w zależności od kraju, istnieją 2 podstawowe wymogi prawne, będące relatywnie uniwersalnymi dla większości regionów: dyrektywy KYC i AML.
KYC (Know Your Customer) mówi, że giełda powinna znać tożsamość swojego użytkownika. Z tego powodu, giełdy pytają o ID, dowód zamieszkania, itd.
AML (Anti-Money-Laundering) oznacza, że giełda musi analizować każdą zawartą na niej transakcję i upewnić się, że nie jest powiązana z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, sankcjami lub innymi przestępstwami.
Zarówno do celów KYC jak i AML funkcjonują wyspecjalizowani dostawcy tychże usług, analizujący informacje dla giełd i regulatorów. W świecie walut fiducjarnych banki proszą o informacje dotyczące źródła pochodzenia pieniędzy, dowodów adresów, itd. W ekosystemie kryptowalut, rolę tę pełnią firmy analizujące transakcje kryptowalut, nadając różne oceny ryzyka związane z każdą z nich. Większość organów regulacyjnych wymaga, aby giełdy korzystały z usług zewnętrznych weryfikatorów. Giełdy nie mają tutaj wyboru. Wielu ludzi nie zdaje sobie z tego sprawy i obwinia giełdy. Więcej o tym później.
Giełdy
Przejdźmy teraz szybko przez różne rodzaje giełd kryptowalut.
“Regulowane” giełdy. Zaliczają się do nich giełdy mieszczące się w konkretnych jurysdykcjach państw posiadających reguły obrotu kryptowalutami bądź chociaż jakiekolwiek prawne wytyczne. Niektóre z państw posiadają jasne “licencje giełd kryptowalut.” Inne wymagają od giełd “zarejestrowania” w specjalnej organizacji lub agencji państwowej, podczas gdy nieliczne proszą giełdy o posiadanie tradycyjnych licencji podmiotów świadczących usługi finansowe. Każde państwo nieco się pod tym względem różni.
“Nieregulowane” giełdy. Z powodu braku lepszego określenia, posłużymy się tutaj słowem “nieregulowane”. W ramy tej definicji wchodzą giełdy umiejscowione w państwie nieposiadającym przepisów regulujących giełdy kryptowalut, bądź nie będące zlokalizowane w żadnym konkretnym kraju.
Zdecentralizowane giełdy (DEX). Kiedy dwa powyższe rodzaje odnoszą się do scentralizowanych giełd, istnieje przecież wiele DEXów. Przeważnie swoją architekturą i działaniem bazują na smart kontraktach lub blockchanie. Większość z nich nie podlega żadnej jurysdykcji, co czyni je “nieuregulowanymi.” Są różne stopnie decentralizacji, ale to już temat na inną dyskusję.
Prywatność
Większość regulacji stawia AML ponad prywatnością. Oznacz to, że wymagane, że giełdy muszą sprawdzać transakcje w zgodzie z AML. Giełdy nie mają tutaj wyboru. Cóż, technicznie mają dwie opcje: 1. sprawdzać zgodność z AML albo 2. zaprzestać robienia biznesu w tym kraju. Drugi wybór nikomu nie pomaga.
Jako użytkownik masz możliwości wyboru:
Korzystaj z regulowanych giełd wiedząc, że obowiązuje je wytyczne AML. Upewnij się, że działasz zgodnie z prawem podczas handlu kryptowalutami. Pomoże Ci to uniknąć wielu problemów. Przeniesienie się z jednej giełdy na drugą nie pomoże.
Używaj nieregulowanych giełd, wiedząc, że wiąże się z tym większe ryzyko. Dokonaj wyboru giełdy mądrze.
Korzystaj z DEXów. Nie mają one zazwyczaj ramp do wymiany fiatów na krypto, a także charakteryzują się niższą płynnością.
Jeśli naprawdę zależy Ci na prywatności, powinieneś korzystać z prywatnych kryptowalut, jak sama ich nazwa sugeruje.
Binance
Nazwa Binance ewoluowała w coś więcej, aniżeli tylko firmę czy jedną scentralizowaną giełdę. Jest wiele regulowanych giełd fiat-krypto sygnowanych marką i technologią Binance: Binance Singapore, Binance.US, Binance Jersey, itd. Każda z nich jest niezależnie działającą i zgodną z innymi regulacjami giełdą. Jest oczywiśćie Binance.com globalna, scentralizowana giełda. Istnieje również Binance DEX napędzana Binance Chain, który jest utrzymywany przez grupę deweloperów .
W Binance pragniemy zaoferować Ci rozmaite stopnie prywatności. Nie żyjemy w perfekcyjnym świecie. Wszyscy musimy decydować się na kompromisy. Ważne jest, aby rozumieć możliwe drogi rozwoju i świat, w którym mieszkamy. Mam nadzieję, że artykuł ten pomoże Ci to zrozumieć.
Wierzymy, że prywatność należy do fundamentalnych praw człowieka i zawsze wspieramy inicjatywy z nią związane.
Jak zawsze, jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące Binance, tweetnij do mnie, a dołożę wszelkich starań, aby Ci odpowiedzieć. Staramy się utrzymać otwarty dialog i komunikację z naszą społecznością.
CZ
CEO @Binance