Jak Kupić Bitcoina i Inne Kryptowaluty
W ciągu ostatnich kilku lat kryptowaluty stały się tak popularne, że słowa "Bitcoin", "Ether" czy "mining" można usłyszeć od osób niemających wiele wspólnego z nowoczesnymi technologiami. Powoduje to, że inwestorzy coraz aktywniej wchodzą na rynek pieniądza cyfrowego, przedkładając go nad tradycyjne akcje, papiery wartościowe czy obligacje. Dowiedzmy się zatem, jak inwestować w kryptowaluty.
Co początkujący inwestor powinien wiedzieć przed inwestycją w kryptowaluty
Wiele osób interesuje się tematem kryptowalut głównie pod kątem inwestowania oraz możliwości zarobienia „łatwych pieniędzy". Pamiętaj jednak, że inwestowanie w kryptowaluty to inwestycje o dużym poziomie ryzyka. Jeśli dopiero zaczynasz przyglądać się kryptowalutom jako instrumentom inwestycyjnym, to powinieneś poznać kilka najważniejszych informacji dotyczących tego rynku:
Kurs większości kryptowalut zależy głównie od popytu na Bitcoina. Dzieje się tak ze względu na znaczącą dominację Bitcoina na rynku (62% udziału) wśród innych projektów opartych o technologię blockchain. Przykładowo Ethereum posiada tylko 16% udziału w rynku, a XRP 1,5%. Bitcoin w przeszłości dominował jeszcze bardziej, a w całej swojej historii jego udział rynkowy tylko dwukrotnie spadł poniżej progu 50% - w połowie 2017 roku i na początku 2018 roku.
Inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z wysokim ryzykiem, które inwestor powinien wziąć pod uwagę. Kursy walutowe wahają się od setnych części procenta do nawet setek procent w ciągu kilku miesięcy. Przykładowo, między październikiem 2020 a lutym 2021 roku cena Bitcoina wzrosła o ponad 340%.
Aby inwestować w kryptowaluty, potrzebujesz konkretnego planu inwestycyjnego. Musisz wiedzieć, jak szybko chcesz osiągnąć zysk, ile jesteś gotów zainwestować i jakimi kryptowalutami masz zamiar obracać.
Najważniejszą zasadą dla początkującego inwestora jest samodzielne przeanalizowanie rynku kryptowalut, a następnie inwestowanie według wcześniej przygotowanej strategii. Tylko zdyscyplinowani będziemy w stanie osiągnąć sukces na rynku kryptowalut.
Podstawy inwestowania w kryptowaluty
Rozpoczynanie inwestycji na zupełnie nieznanym rynku oznacza marnowanie pieniędzy. Kompetentny inwestor zawsze zaczyna od zbadania rynku inwestycyjnego i znajdujących się na nim aktywów. Do takiego badania stosuje się analizę fundamentalną i techniczną, zupełnie tak samo, jak w przypadku tradycyjnych rynków finansowych.
Analiza fundamentalna
Metoda analizy fundamentalnej jest najczęściej wykorzystywana do oceny stanu danego projektu kryptowalutowego poprzez sprawdzenie jego:
niezawodności;
możliwości finansowych;
perspektywy rozwoju;
klientów/użytkowników.
Jeśli zamierzasz zainwestować w nowe kryptowaluty lub tokeny, o których nie wiadomo jeszcze zbyt wiele, ale zauważasz w nich potencjał wzrostowy, musisz najpierw sprawdzić następujące elementy projektu kryptowalutowego:
Biała Księga lub plan operacyjny projektu – należy sprawdzić, czy istnieje dokument techniczny dotyczący rozwoju kryptowaluty, platformy lub innego składnika aktywów, w który zamierzasz zainwestować.
Zespół – w tym miejscu należy zwrócić uwagę na to, kto stoi za danym projektem, przeanalizować doświadczenie zespołu oraz zasoby biorące udział w danym projekcie. Zdarzają się przypadki, gdy cały projekt jest jedną wielką fikcją, a „zespół" to nieistniejący ludzie, pod których podszywają się oszuści.
Plan rozwoju – ważne jest, aby projekt posiadał jasny plan rozwoju i zamieścił informację dotyczącą tego, co i w jakim czasie jego twórcy planują zrealizować, a także jakie działania podejmą, by zwiększyć wartość projektu lub reprezentujących go tokenów kryptowalutowych.
Uważaj na fałszywe informacje rozpowszechniane w sieci przez boty lub reklamodawców. Tego typu projekty obiecują wysokie zyski w postaci wypłacanych dywidend, ale w praktyce często okazują się być tylko piramidami finansowymi. Niestety zazwyczaj po chwili upadają, przynosząc zyski jedynie swoim twórcom.
Szukając możliwości inwestycyjnych, najprawdopodobniej będziesz musiał wybrać pomiędzy dwoma rodzajami aktywów:
Kryptowaluty – gotowe projekty mające zastosowanie w przestrzeni cyfrowej. Tutaj należy zwrócić uwagę na to, co dany projekt oferuje. Mogą to być między innymi zaawansowane smart kontrakty, anonimowość lub inne zalety, które zapowiadają dalszy rozwój danego projektu.
Token – tokeny rozliczeniowe, które same w sobie nie są kryptowalutami, ale są potrzebne do rozliczania sald użytkowników w danym projekcie. Tokeny wydawane są zazwyczaj w dwóch formach:
ICO (Initial Coin Offering) – zbiórka pieniędzy podobna do crowdfundingu, w której deweloperzy wystawiają na sprzedaż określoną liczbę tokenów dla potencjalnych inwestorów.
IEO (Initial Exchange Offer) – podobną do ICO, ale tokeny są emitowane na giełdzie, która weryfikuje projekt zgodnie ze swoimi wewnętrznymi wytycznymi, dzięki czemu taka inwestycja jest mniej ryzykowna niż ICO.
Przy wyborze kryptowaluty inwestycyjnej warto również zwrócić uwagę na specyfikację techniczną projektu:
Algorytm konsensusu, czyli to, w jaki sposób sieć dochodzi do zgody o jej obecnym stanie. Dwa najpopularniejsze to konsensus Proof of Work (PoW), który wykorzystuje między innymi Bitcoin oraz Proof of Stake (PoS) stosowany przykładowo w Cardano.
Inflacja - niektóre kryptowaluty mają z góry określoną skończoną podaż, jak np. Bitcoin, którego podaż wynosi dokładnie 21 000 000 jednostek, podczas gdy inne kryptowaluty mogą mieć dowolnie określoną podaż.
Analiza techniczna
Analiza techniczna opiera się głównie na badaniu wykresów cenowych kryptowalut w różnych okresach. Wykorzystuje ona różne metody przewidywania cen, takie jak między innymi fale Elliotta, formacje świecowe czy poziomy Fibonacciego. Analiza techniczna jest stosowana głównie na dość „stabilnych" rynkach, które istnieją od wielu lat. Pamiętaj jednak, że kursy kryptowalut/tokenów są zmienne i korzystanie z tej formy analizy może być bardzo ryzykowne.
Zalety i wady inwestowania w kryptowaluty
Niezależnie od tego, czy jesteś nowy w świecie inwestowania, czy też jesteś już doświadczonym inwestorem, warto zastanowić się, czy w Twoim portfolio znajdzie się miejsce dla kryptowalut. Biorąc pod uwagę oszałamiający wzrost wartości Bitcoina oraz innych kryptowalut, łatwo jest zrozumieć tak duże zainteresowanie tymi formami inwestycji.
Mimo to zachowaj ostrożność. Kryptowaluty mogą znaleźć się w Twoim portfelu inwestycyjnym dopiero wtedy, gdy ocenisz korzyści i ryzyko związane z tym instrumentem.
Zalety:
Wysokie zyski – wartość kryptowalut zmienia się nieustannie, a różnica kursu może wynieść setki procent w ciągu miesięcy, a czasem nawet tygodni.
Aktywny rozwój rynku kryptowalut – rynek kryptowalut rośnie szybciej niż inne rynki finansowe, a jego całkowita kapitalizacja przekracza dziś 1 100 000 000 000 dolarów. Co prawda 62% to kapitalizacja rynkowa Bitcoina, ale inne projekty również zaliczają wzrost, co w dużej mierze wynika ze wzrostu wartości samego BTC.
Elastyczność – w porównaniu z akcjami, obligacjami, funduszami inwestycyjnymi i metalami szlachetnymi, kryptowaluty są znacznie bardziej elastyczne w użyciu. BTC i ETH są czymś więcej niż tylko aktywami inwestycyjnymi; są formą cyfrowego pieniądza. Coraz więcej sklepów, restauracji i banków akceptuje już płatności kryptowalutowe, a większa akceptacja pieniądza cyfrowego jako instrumentu płatniczego jest tylko kwestią czasu. Zapewnia to inwestorom wysoką elastyczność i swobodę, w tym także możliwość zamieniania swoich kryptowalut na towary i usługi za pomocą jednego kliknięcia myszki.
Wady:
Kwestie bezpieczeństwa – inwestowanie w kryptowaluty nie jest tak bezpieczne jak akcje i obligacje. Nowi inwestorzy często są zaskoczeni, gdy okazuje się, że ich aktywa mogą być podatne na ataki hakerskie, jeśli nie będą zachowywali podstawowych praktyk bezpieczeństwa w świecie kryptowalut, jeśli hakerzy uzyskają dostęp do konta. Niestety, w przeciwieństwie do innych rodzajów inwestycji, najczęściej nie ma możliwości na odzyskanie skradzionych pieniędzy. Dlatego też niektórzy inwestorzy kryptowalutowi wolą trzymać swoje aktywa w tak zwanych zimnych portfelach, izolując je od dostępu do Internetu i związanego z nim ryzyka.
Podatki i regulacje – na rynku kryptowalut można wyszczególnić realne zagrożenia, w tym niebezpieczeństwo związane z konsekwencjami podatków wprowadzanych w bliżej nieokreślonej przyszłości oraz dodatkowymi regulacjami prawnymi. Rosja pracuje nad możliwością prawnego uregulowania kryptowalut i opodatkowania transakcji zawieranych z ich udziałem, ale na razie ta kwestia pozostaje tylko pomysłem. Zdaniem Centralnego Banku Rosji nie należy legalizować kryptowalut jako prawnego środka płatniczego, ponieważ nie podlegają one regulacji państwowej.
Istnieje wiele innych niuansów dotyczących inwestowania w kryptowaluty, a wyzwaniem stojącym przed kryptoinwestorami jest przeanalizowanie zarówno czynników ryzyka jak i wszelkich potencjalnych zysków.
Popularne kryptowaluty wśród inwestorów
Ethereum (ETH) - platforma, która umożliwia tworzenie inteligentnych kontraktów i tokenów, a także język programowania Solidity, który został stworzony specjalnie na potrzeby tego projektu.
Ripple (XRP) – kryptowaluta do szybkiego transferu środków w handlu międzynarodowym; Ripple jest rozproszony, ale nie zdecentralizowany.
Litecoin (LTC) - bardzo podobny do Bitcoina, różni się jedynie krótszym czasem potwierdzania bloków (2,5 minuty), większą maksymalną podażą (84 000 000) oraz algorytmem szyfrowania (Scrypt).
Polkadot (DOT) to token, który zapewnia kontrolę nad siecią Polkadot i jej działaniem, a także bierze udział w tworzeniu parachain (łańcuchów równoległych).
Binance Coin (BNB) - kryptowaluta stworzona przez giełdę Binance, która napędza cały ekosystem Binance Smart Chain (BSC) oferująca zniżki związane z prowizjami giełdowymi oraz inne ciekawy bonusy.
Chainlink (LINK) - zdecentralizowana sieć służąca do łączenia inteligentnych kontraktów z danymi ze świata rzeczywistego za pośrednictwem „wyroczni". Token DeFi, jest używany do płacenia operatorom węzłów sieciowych.
Ryzyko związane z inwestycją
Inwestowanie w kryptowaluty zawsze wiąże się z ryzykiem. Rynek kryptowalut jest zdecentralizowany, więc charakteryzuje się bardzo wysokim poziomem zmienności – wahania kursu różnych kryptowalut mogą wynosić od 1-2% do 100-300% w relatywnie krótkim okresie.
Dlatego też zmienność oraz ogólna spekulacja są głównymi zagrożeniami czyhającymi na kryptowalutowych inwestorów. Pamiętaj o tym i zawsze zachowaj rozsądek inwestując w kryptowaluty.
Przeczytaj następujące artykuły, aby uzyskać więcej informacji: