Uzmanīgi! Daudz teksta.

Pelēkā kriptovalūtas birža saviem klientiem ļauj tirgoties ar kriptovalūtu, izmantojot kontu citā biržā. Tas pats nenodrošina operācijas. Tā vietā tas darbojas kā “tilts” starp lietotājiem un citiem pakalpojumu sniedzējiem. Tradicionālajām bankām raksturīgā korespondentbanka ļauj piekļūt pakalpojumiem, kas konkrētā bankā nav pieejami, piemēram, starptautiskiem pārskaitījumiem.

Kriptovalūtu telpā pelēkajām biržām bieži ir raksturīgas vieglas verifikācijas un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūras, kas var pastāvēt vai nebūt vispār. Kibernoziedznieki bieži izmanto šādu prasību trūkumu. Pelēkās biržas ļauj apkalpot pārskaitījumus, kas saistīti ar naudas atmazgāšanu, krāpšanu un izpirkuma programmatūru.

Veicot darījumus "pelēkajā" biržā, jūs uzticaties tai saviem līdzekļiem. Šādas apmaiņas nodrošina zemu drošības līmeni un sniedz mazāk garantiju nekā centralizētas vai decentralizētas biržas. Darbojoties sankcionētajā pelēkajā biržā, var rasties arī juridiskas grūtības.

Veicot apmaiņu, pārliecinieties, vai tajā ir piemērotas pārbaudes un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūras. Bieži vien informācijas apstrāde aizņem vairākas dienas. Ja birža ļauj veikt tirdzniecību gandrīz uzreiz bez ierobežojumiem, jums par to jājautā. Birža, kas darbojas saskaņā ar likumu, neslēpj, kā notiek darījumi. Jūs varat viegli redzēt līdzekļu avotu blokķēdes pārlūkā.

Ievads

Pērkot un pārdodot kriptovalūtu, jums ir jāizmanto uzticama vietne. Tomēr jums ir jābūt pacietīgam un savas drošības labad jāiziet pārbaudes un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūras. Šī iemesla dēļ daži lietotāji izvēlas izmantot biržas, kurām reģistrācijas laikā ir noteiktas minimālās verifikācijas prasības (var būt, ka tādas vispār nav) un nodrošina tūlītēju piekļuvi tirdzniecībai. 

Protams, tās var būt decentralizētas biržas, kas darbojas saskaņā ar likumu. Taču apmaiņa var izrādīties arī “pelēka”, rīkojoties ar zagtiem un “atmazgātiem” līdzekļiem. “Pelēkā” maiņa nekad negarantē jūsu līdzekļu drošību. Lai nodrošinātu savas kriptovalūtas drošību, jums ir jāsaprot, kā darbojas pelēkās biržas un kā tās identificēt.

Kas ir korespondentu attiecības

Korespondentattiecības attiecas uz to, ka finanšu pakalpojumu sniedzējs izmanto kontu citā finanšu iestādē, lai sniegtu savus pakalpojumus. Konta īpašnieks darbojas kā “tilts” un sniedz pakalpojumus saviem klientiem, izmantojot kontu citā organizācijā. Tas ir iespējams dažādu iemeslu dēļ. Piemēram, situāciju, kad banka vienā valstī sniedz savus bankas pakalpojumus un ekosistēmu citas valsts bankai, sauc par korespondentbanku.

Iedomājieties, ka klients vēlas pārskaitīt naudu uz bankas kontu Austrālijā. Viņa banka, iespējams, nevarēs pabeigt darījumu, bet viņš var izmantot korespondentbanku, lai pārskaitītu klienta līdzekļus. Klienta banka apstrādās pārskaitījuma pieprasījumu caur korespondentbankas subkontu. Korespondentbankai ir jāveic padziļināta pārbaude par banku, ar kuru tiek veikts darījums. Viņš galvenokārt apkalpo nezināmus klientus, tāpēc viņam jāuzticas korespondējošā apakškonta īpašniekam.

Kā darbojas pelēkās kriptovalūtas biržas

“Pelēkā” kriptovalūtas maiņa ir pavisam vienkārša. Uzņēmums vai fiziska persona izveido kontu regulētā biržā un pēc tam izmanto šo kontu, lai sniegtu tirdzniecības pakalpojumus trešajām personām, izmantojot savu ārējo kontu. Pelēkās maiņas dažreiz sauc par tūlītējiem apmainītājiem. Viņiem bieži ir vairāki konti dažādās biržās.

Dažreiz viņi var pieprasīt pilnu dokumentu komplektu, dažreiz viņi tos pieprasa tikai daļēji vai nemaz. Tāpēc tie ir tik populāri krāpnieku, noziedznieku un izspiedēju vidū. Dažas pelēkās biržas pat ļauj pirkt un pārdot kriptovalūtu ar skaidru naudu.

Kāpēc ir bīstami izmantot “pelēko” maiņu?

Tradicionālo finanšu gadījumā viena no galvenajām problēmām ir naudas atmazgāšanas risks. Tā kā korespondentbanka tieši nodarbojas tikai ar atbilstošo respondentbanku, tā nevar zināt gala klientu. Tāpēc korespondentbankas norēķiniem ir nepieciešama pastiprināta partnerbankas uzticamības pārbaude. Atsevišķas personas vai veselas valstis var tikt iekļautas melnajā sarakstā un pret tām var tikt piemērotas sankcijas. Ja partnerbanka neievēro, atbildīgā banka galu galā var iesaistīties nelikumīgās darbībās, piemēram, izvairīšanās no sankcijām vai naudas atmazgāšana.

Tā kā tiek izstrādāti tiesību akti kriptovalūtu nozarei, pelēkās biržas var darboties, nepievēršot uzmanību. Pelēkā birža var atvērt kontu lielā kriptovalūtas biržā bez tās ziņas.

Kāpēc ir bīstami izmantot “pelēkās” kriptovalūtas biržas pakalpojumus?

“Pelēkās” kriptovalūtas maiņas izmantošana ne tikai kaitē centralizētajai apmaiņai. Jūs un jūsu līdzekļi ir apdraudēti arī vairāku iemeslu dēļ:

1. Garantijas par pārskaitītajiem līdzekļiem šeit ir zemākas nekā biržā, kas atbilst likuma prasībām.

2. Jūs varat iesaistīties nelikumīgās darbībās, kas veicina noziedzības un terorisma finansēšanu.

3. Regulatori var slēgt biržu, kā rezultātā tiek zaudēta kriptovalūta vai citi līdzekļi.

4. Jūs varat apdraudēt tiesībaizsardzības iestādes, ja apzināti vadāt biržu, kas ir iesaistīta nelikumīgās darbībās.

Labākais veids, kā izvairīties no šīm problēmām, ir neizmantot pelēkās kriptovalūtas maiņas. Atklāšana var būt sarežģīta, jo pazīmes ne vienmēr ir acīmredzamas. Izpildiet šos padomus, lai pasargātu sevi.

Kāda ir atšķirība starp “pelēko” apmaiņu un decentralizēto?

No pirmā acu uzmetiena pelēkā un decentralizētā birža ir līdzīga. Decentralizētai apmaiņai nav nepieciešama klienta personas datu pārbaude, un “pelēkajā” biržā pārbaudes procedūra var būt vienkāršota vai vispār nepastāvēt. Tomēr viņi darījumus apstrādā atšķirīgi. Decentralizēta birža ļauj pircējiem tieši mijiedarboties ar pārdevējiem vai izmanto likviditātes pūlu. Birža nekad neuzņemas atbildību par kriptovalūtas uzglabāšanu darījuma ietvaros. Process tiek pārvaldīts, izmantojot viedos līgumus. Pelēkā birža uzglabā jūsu kriptovalūtu un izmanto citas biržas pakalpojumus.

Suex pelēkās maiņas incidents

Apskatīsim reālu piemēru. 2021. gada 21. septembrī ASV Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC) izmantoja sankcijas pret Čehijā reģistrēto un Krievijā strādājošo kriptovalūtu biržu Suex. Apkalpojot savus klientus, Suex OTC izmantoja pelēkās shēmas, lai apmainītos ar kriptovalūtām, izmantojot Binance un citas galvenās biržas. Suex praktiski neprasīja dokumentus pārbaudei un pat sniedza kriptovalūtas maiņas pakalpojumus par skaidru naudu.

Saskaņā ar Chainalysis pētījumu, Suex palīdzēja atmazgāt milzīgu daudzumu līdzekļu, kas iegūti no hakeru uzbrukumiem un izpirkuma programmatūras. Binance nekavējoties atspējoja vairākus ar Suex saistītos kontus, savukārt Ārvalstu aktīvu kontroles birojs melnajā sarakstā iekļāva gandrīz 30 dažādus Bitcoin, Tether un Ethereum makus. Binance arī atspējoja kriptobanku Chatex, kas, domājams, ir saistīta ar Suex. Pēc tam Šateksam tika piemērotas Ārvalstu aktīvu kontroles biroja sankcijas. Ikvienam, kurš nodarbojās ar Suex, tagad ir juridiskas sekas. Uzņēmums slēdza vietni pēc Ārvalstu aktīvu kontroles biroja lēmuma.

Kā atšķirt “pelēko” apmaiņu

Pelēkās biržas parasti cenšas slēpt savu statusu. Lai sāktu darbu, izmantojiet šādus padomus, lai identificētu "pelēko" biržu un nodrošinātu savu un savu līdzekļu drošību:

1. Pārbaudes vai nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūrām nav prasību vai minimālās prasības. Tūlītējai reģistrācijai biržā bez ierobežojumiem vajadzētu arī dot jums pauzi.

2. Lietotāja saskarne nesniedz ieskatu, kur notiek darījums.

3. Nekur nav teikts, ka birža veic darījumus. Birža, kas darbojas saskaņā ar likumu, apstiprinās, ka darījums notiek tieši tās platformā, nevis caur trešās puses kontu.

4. Biržā var redzēt dažādus kursus. Tas nozīmē, ka birža izmanto vairākus kontus dažādās biržās.

5. Ja jums ir aizdomas, ka jūs saskaraties ar “pelēko” maiņu, mēģiniet izsekot savai kriptovalūtai blokķēdē, izmantojot pārlūkprogrammu. Varat redzēt, ka tas tika saņemts no maka, kas saistīts ar citu apmaiņu.

Kopsavilkums

Visdrošākā vieta, kur iegādāties Bitcoin, BNB un citas digitālās valūtas, ir regulētā kriptovalūtu biržā, piemēram, Binance. Reģistrācija var aizņemt kādu laiku, taču stingras verifikācijas un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūras palīdzēs aizsargāt sevi. Jums ir jāizturas pret apmaiņu tāpat kā pret jebkuru citu finanšu iestādi un pirms tās izmantošanas jāveic uzticamības pārbaude.