Galvenie secinājumi

  • Mūsu lietotāju aizsardzība ir Binance galvenā prioritāte, tāpēc visā mūsu ekosistēmā esam ieviesuši visaptverošus drošības pasākumus. Bet ir svarīgi atcerēties, ka pirmā aizsardzības līnija ir pats lietotājs. Pirms sākat tirdzniecību P2P platformā, iepazīstieties ar visbiežāk sastopamajām krāpniecībām, lai tās varētu atpazīt.

  • Neatzīmējiet P2P darījumu kā pabeigtu, kamēr neesat pārliecināts, ka jūsu bankas kontā vai kriptovalūtas makā ir saņemti visi līdzekļi, kas darījuma partnerim ir jāpārskaita. 

  • Ja nepieciešams, uzņemiet visu darījumu ekrānuzņēmumus, lai pierādītu, ka tie ir pabeigti. Un nevilcinieties ziņot par jebkuru aizdomīgu rīcību.

Izlasiet šo rakstu līdz beigām, lai uzzinātu, kā atpazīt populāras krāpniecības P2P platformās un veikt drošus darījumus.

P2P tirdzniecība ļauj lietotājiem pirkt un pārdot kriptovalūtu savā starpā, izmantojot piemērotas maksāšanas metodes un valūtas. Pirms centralizēto biržu parādīšanās šis bija viens no pirmajiem kriptovalūtu tirdzniecības veidiem.

Binance P2P Exchange, kurai uzticas miljoniem lietotāju visā pasaulē, piedāvā vislabāko likviditāti, visaugstāko drošības līmeni un vairāk nekā 700 maksājumu metodes un 100 fiat valūtas. Ja iepriekš tirdzniecība P2P biržā bija saistīta ar paaugstinātu zādzību un krāpšanas risku, tad tagad daudzas platformas ir ievērojami paaugstinājušas aizsardzības līmeni. Piemēram, Binance P2P piedāvā darījuma pakalpojumu, regulārus drošības atjauninājumus, stingras identitātes pārbaudes procedūras un citus lietotāju aizsardzības mehānismus. Bet neatkarīgi no tā, kādus pasākumus mēs veicam, visi tirdzniecības darījumi ir saistīti ar risku, un P2P tirdzniecība nav izņēmums. 

Izplatītākie krāpšanas veidi P2P platformās 

Lai gan Binance dara visu iespējamo, lai nodrošinātu savu lietotāju drošību, vienmēr jābūt modram. Drošākais veids, kā nekļūt par P2P tirdzniecības krāpniecības upuri, ir izprast noziedznieku izplatītāko taktiku. Tālāk ir norādītas izplatītākās P2P krāpniecības, par kurām ir noderīgi zināt.

Viltus palīdzības dienests 

Viltus atbalsta ziņojumi ir izplatīta taktika, ko izmanto kriptovalūtu un NFT krāpnieki. Piemēram, ja jums ir grūtības izmantot populāru P2P platformu un uzdodat jautājumu sociālajos medijos, krāpnieks var uzdoties kā P2P biržas pārstāvis un piedāvāt palīdzību. Pēc tam tas jūs novirzīs uz viltotu vietni, kas šķiet identiska īstajai, un pārliecinās ievadīt savus akreditācijas datus vai kriptovalūtas maka informāciju. Tādējādi uzbrucējam tiks nodota jūsu konfidenciālā informācija. 

Lai nekļūtu par krāpšanas upuri, meklējiet palīdzību tikai pie oficiālajiem P2P biržas pārstāvjiem un rūpīgi pārbaudiet vietnes domēnu. Dažreiz uzbrucēji arī sūta viltotus drošības draudu ziņojumus pa e-pastu vai SMS. Ir tikai viens veids, kā pasargāt sevi no tiem: nesekojiet saitēm, kamēr neesat pārbaudījis avota autentiskumu.  

Viltus kvītis

Noslēdzot P2P darījumu, jums arī rūpīgi jāpārbauda informācija, ko darījuma partneris jums nosūta. Krāpnieks var nosūtīt viltotu ekrānuzņēmumu, apgalvojot, ka ir izpildījis savu darījuma daļu, un pieprasīt, lai jūs izpildītu savu. Ja to darīsit, nepārbaudot, vai tiešām saņēmāt līdzekļus, varat zaudēt naudu, neko nesaņemot pretī.

Lai izvairītos no krāpšanas P2P darījumu laikā, vienmēr pārbaudiet savu bankas kontu vai kriptovalūtas maku. Pārskaitījumu apstipriniet tikai pēc tam, kad esat pārliecinājies, ka tiešām esat saņēmis nepieciešamo summu. Nekad nepārskaitiet līdzekļus, pamatojoties tikai uz čekiem. 

Tulkojumi "kļūdas dēļ"

Dažreiz uzbrucējs var mēģināt atcelt P2P darījumu pēc tam, kad tas ir noticis. Piemēram, viņš var piezvanīt savai bankai un apgalvot, ka pārskaitījuma summa ir nepareiza vai kāds ir ieguvis nesankcionētu piekļuvi viņa kontam. Šajā gadījumā kriptovalūtas pārdevējs zaudēs pārskaitītos līdzekļus. Turklāt krāpnieki ar draudiem var piespiest viņu neziņot tiesībsargājošajām iestādēm par darījuma atcelšanu. 

Nebaidieties: vāciet pierādījumus (piemēram, ekrānuzņēmumus) par savu saraksti un darījumiem ar krāpnieku. 

Krāpšana ar maksājumu atdošanu 

Dažām P2P platformām ir atmaksas funkcija, ko krāpnieki var izmantot. Pēc P2P darījuma pabeigšanas uzbrucējs var iesniegt atmaksas pieprasījumu un norādīt, ka viņš nav atļāvis līdzekļu pārskaitījumu. Viņš var apgalvot, ka darījums ir bijis kļūdains vai pat krāpniecisks, lai panāktu sākotnējā maksājuma atcelšanu. Tāpat kā viltotu čeku gadījumā tirgotājs var steigties apstiprināt darījumu, nepārbaudot, vai kontā ir iemaksāti līdzekļi. 

Iemācieties uzņemt ekrānuzņēmumus no visiem darījumiem, lai pierādītu, ka tie ir pabeigti, ja nepieciešams. Tas paātrinās apelācijas procesu, ja krāpšanas dēļ būs jāsazinās ar klientu apkalpošanas dienestu. 

Pārbaudiet krāpšanu 

Uzbrucēji var mēģināt maksāt ar čeku, ko nevar izņemt skaidrā naudā, jo kontā nav pietiekami daudz līdzekļu, vai vienkārši atcelt čeku pēc rēķina izrakstīšanas. Lai aizsargātu lietotājus, Binance P2P neatbalsta čeku maksājumus, jo ar šo metodi ir saistīts paaugstināts risks un nenoteiktība. Nekad nepieņemiet maksājumu ar čeku un pārbaudiet, vai darījuma partneris ir nosūtījis čeku, nevis samaksu, izmantojot sludinājumā norādīto metodi.
Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet sadaļu P2P tirdzniecība: Kā izvairīties no čeku krāpšanas. 

Kā pasargāt sevi no krāpniekiem, tirgojot P2P 

Tagad, kad esam apskatījuši visizplatītākos P2P tirdzniecības krāpniecības veidus, šeit ir daži padomi, kas palīdzēs aizsargāt sevi un savu naudu. 

Uzņemiet ekrānuzņēmumus

Ja nepieciešams, uzņemiet visu savu darījumu ekrānuzņēmumus, lai pierādītu, ka tie ir pabeigti. Krāpšanas gadījumā ekrānuzņēmumi kalpo kā galvenais apstiprinājums un palīdzēs jums pierādīt savu lietu, iesniedzot apelāciju. 

Tirdzniecība uz uzticamām platformām 

Strādājiet tikai ar cienījamiem P2P biržām, piemēram, Binance P2P, kur lietotājiem pirms tirdzniecības atļaujas tiek veikta identitātes pārbaude. Tas ievērojami samazina risku, ka darījuma partneris būs viltots konts vai krāpnieks, kurš ir nozadzis kāda akreditācijas datus. 

Turklāt Binance P2P ir darījuma pakalpojums: mēs glabājam kriptovalūtu līdz darījuma pabeigšanai. Tas palīdz novērst zādzību un krāpšanu, palielinot visas platformas uzticamību: uzbrucēji nevarēs nozagt jūsu naudu, neizpildot darījuma beigas. 

Rūpīgi pārbaudiet darījumus

Neapstipriniet pārskaitījumu, kamēr neesat saņēmis solīto naudu. Vienmēr pārbaudiet savu kontu, lai pārliecinātos, ka darījums ir veiksmīgi pabeigts. Nepaļaujieties uz darījuma partnera nosūtīto maksājuma apliecinājumu, jo vienmēr pastāv risks, ka tas ir viltots. 

Tērzējiet platformā

Mēģiniet sazināties ar darījuma partneri tikai tajā P2P platformā, kurā veicat darījumu. Saziņa pa ārējiem kanāliem atvieglos krāpniekam, ja viņš izvirzīs jums nepatiesu apsūdzību vai noliegs darījuma faktu.  

Sazinieties ar atbalsta dienestu 

Ja nevarat vienoties ar savu darījumu partneri, sazinieties ar atbalsta dienestu, lai saņemtu palīdzību. Binance P2P speciālisti operatīvi atbildēs uz visiem Jūsu jautājumiem un palīdzēs atrisināt jebkuru ar platformas lietošanu saistītu problēmu.

Uzziniet vairāk par to, kā pasargāt sevi no P2P tirdzniecības krāpniecības, rakstā Seši krāpniecības veidi, kuriem jāpievērš uzmanība, izmantojot P2P. 

Sāciet tirdzniecību Binance P2P

Vai esat gatavs sākt tirdzniecību Binance P2P biržā? Reģistrējiet Binance kontu vietnē vai lejupielādējiet lietotni Binance. Kad esat nokārtojis identitātes verifikāciju, varat pirkt un pārdot kriptovalūtu vietnē Binance P2P.

Lai uzzinātu vairāk par Binance P2P platformu, izlasiet šos rakstus:

  • (Blogs) Ievads P2P tirdzniecībā: kas ir vienādranga tirdzniecība un kā darbojas vietējā Bitcoin apmaiņa?

  • (Emuārs) Kā ziņot par P2P krāpšanu lietotnē Binance

  • (Atbalsts) P2P FAQ 

  • (Emuārs) Kā bloķēt lietotāju pakalpojumā Binance P2P

Atruna. Jūs uzņematies atbildību par Binance P2P pakalpojumu un visas informācijas un cita satura (tostarp trešās puses) izmantošanu, kas iekļauta Binance P2P platformā vai ir pieejama tajā. Mūsu atbildība ir ierobežota ar kriptovalūtas darījumu apstrādi. Visi maksājumi ir galīgi pēc pabeigšanas, ja vien likumā nav noteikts citādi. Binance P2P Platform nav ne tiesību, ne pienākumu atrisināt jebkādus strīdus, kas radušies saistībā ar izpildītu maksājumu. Ne Binance P2P platforma, ne tirgotāji nav atbildīgi par zaudējumiem, kas radušies veiktā maksājuma rezultātā.