KOPSAVILKUMS
Kripto portfeļa līdzsvarošana daudz neatšķiras no tradicionālā portfeļa līdzsvarošanas. Ir viegli samazināt kopējo risku, pamatojoties uz jūsu ieguldījumu profilu un stratēģiju. Viss, kas jums nepieciešams, lai sāktu, ir diversificēt savus ieguldījumus dažādās kriptovalūtās.
Par dažādības pakāpi var diskutēt, jo vienā vai otrā virzienā ir plusi un mīnusi. Tomēr ir plaši atzīts, ka zināma dažādošana ir izdevīga. Ieguldījumu risku var samazināt, turot dažādus kriptoaktīvus (tostarp stabilas monētas) un regulāri līdzsvarojot aktīvu sadalījumu.
Lai atvieglotu portfeļa pārvaldību, varat izmantot ārējos portfeļa izsekotājus vai manuāli ierakstīt savus darījumus izklājlapā. Daži izsekotāji var izveidot saites uz jūsu personīgajiem makiem un kriptovalūtas biržām, padarot procesu ērtāku.
Ievads
Spert savus pirmos soļus investīcijās kriptovalūtās ir tikpat vienkārši kā sava pirmā bitkoina (BTC), ētera (ETH) vai jebkuras kriptovalūtas iegāde. Lai gan daži investori izvēlas iegādāties un turēt galvenās kriptovalūtas, citi izvēlas eksperimentēt ar altkoiniem. Bet kāds ir labākais veids, kā to izdarīt? Jums ir lielāka iespēja gūt panākumus, ja rūpīgi izpētīsit savu aktīvu sadalījumu un regulāri līdzsvarosit savu kriptovalūtu portfeli. Atkarībā no jūsu riska tolerances ir vairāki veidi, kā to izdarīt. Portfeļa līdzsvarošana nav grūta, un rezultāti to var vairāk nekā kompensēt.
Kas ir kriptovalūtu portfelis?
Kripto portfelis ir kriptovalūtu kolekcija, kas pieder investoram vai tirgotājam. Portfeļos parasti ir dažādu aktīvu kopums, tostarp altkoīni un kriptofinanšu produkti. Tas ir diezgan līdzīgs tradicionālajam ieguldījumu portfelim, izņemot to, ka jūs aprobežojaties ar vienu aktīvu klasi. Varat pārraudzīt savu kriptovalūtu portfeli manuāli, izmantojot izklājlapu, vai izmantot specializētus rīkus un programmatūru, lai aprēķinātu savus līdzekļus un peļņu. Labs portfeļa izsekotājs var būt ļoti noderīgs. Izsekotāji ir būtiski dienas tirgotājiem un citiem īstermiņa tirgotājiem, taču tie ir vērtīgi arī ilgtermiņa investoriem un HODLers.
Kas ir aktīvu sadale un diversifikācija?
Veidojot ieguldījumu portfeli, jums jāzina jēdzieni "aktīvu sadale" un "diversifikācija". Aktīvu sadale attiecas uz ieguldījumiem dažādās aktīvu klasēs (piemēram, kriptovalūtās, akcijās, obligācijās, dārgmetālos, skaidrā naudā utt.). Diversifikācija attiecas uz jūsu ieguldījumu fondu sadalījumu starp dažādiem aktīviem vai nozarēm. Piemēram, jūs varētu dažādot savu akciju portfeli, investējot dažādās nozarēs, piemēram, lauksaimniecībā, tehnoloģijās, enerģētikā un veselības aprūpē. Abas stratēģijas samazina jūsu kopējo risku.
Tehniski kriptovalūtas veido vienu aktīvu kategoriju. Bet kriptovalūtu portfelī var dažādot dažādus produktus, monētas un žetonus, kuriem ir dažādi mērķi un lietošanas gadījumi. Piemēram, jūs varētu piešķirt savam portfelim 40% bitkoinos, 30% stabilajās monētās, 15% NFT un 15% altkoinos.
Koncentrētie portfeļi vs. diversificēti portfeļi
Lielākā daļa ieteikumu būs saistīti ar to, ka jūsu portfelim ir jābūt diversificētam. Lai gan tas ir standarts investoriem, kapitāla sadalei starp dažādiem aktīviem ir plusi un mīnusi. Kā jau minējām iepriekš, diversificēts portfelis samazina kopējo risku un nepastāvību. Zaudējumus var kompensēt ar peļņu, tādējādi saglabājot savu pozīciju stabilu. Jūsu portfelim būs vairāk iespēju gūt peļņu ar katru jums piederošo monētu. Ne katrs ieguldījums būs ieguvējs, taču ar pareizu aktīvu sadali un diversifikāciju jūs, visticamāk, gūsit labumu ilgtermiņā.
Tomēr, jo daudzveidīgāks ir jūsu portfelis, jo vairāk tas līdzināsies kopējam tirgum. Lielākā daļa tirgotāju un investoru cenšas pārspēt tirgu, gūstot lielāku peļņu. Ļoti diversificēts portfelis nodrošinās lielāku vidējo atdevi nekā veiksmīgs koncentrēts portfelis. Sliktākas veiktspējas līdzekļi var kompensēt lielos ieguvējus.
Arī diversificēta portfeļa pārvaldība prasa vairāk laika un izpētes. Lai ieguldītu atbildīgi, jums vajadzētu saprast, ko pērkat. Ar lielu portfeli samazinās iespējas visu pareizi saprast. Ja jūsu portfelis aptver dažādas blokķēdes, jums, iespējams, būs jāizmanto vairāki maki un biržas, lai piekļūtu saviem aktīviem. Lēmums par dažādošanu vai nē ir jūsu, taču vienmēr ir ieteicams veikt zināmu dažādošanu.
Dažādi kriptovalūtu veidi
Bitcoin ir slavenākā kriptovalūta un lielākā pēc tirgus kapitalizācijas. Taču labi sabalansēts portfelis ietvers dažādu valūtu izvēli, lai samazinātu kopējo risku. Pēc tam apskatīsim dažus no tiem.
Maksājumu valūtas
Mūsdienās ir grūti atrast jaunas valūtas, kas galvenokārt nodarbojas ar maksājumiem. Bet, ja mēs atgriežamies pie kriptovalūtu dzimšanas, lielākā daļa projektu bija sistēmas vērtības nodošanai. Bitcoin ir vispazīstamākais piemērs, taču mums ir arī Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) un Litecoin (LTC). Šīs monētas bija pirmās paaudzes kriptovalūtas, kas parādījās pirms Ethereum un viedo līgumu ieviešanas.
Stabilas monētas
Stabila monēta mēģina atkārtot bāzes aktīva vērtību, piemēram, fiat valūtu vai dārgmetālu. Piemēram, BUSD ir piesaistīts ASV dolāram ar rezervēm attiecībā 1:1. PAX Gold (PAXG) izmanto to pašu sistēmu, bet piesaista valūtu vienas Trojas unces smalkā zelta cenai, kas tiek turēta rezervēs. Lai gan stabilās monētas ne vienmēr piedāvā lielu atdevi, tās atbilst savam nosaukumam un nodrošina stabilitāti.
Kriptovalūtu tirgus ir nestabils, tāpēc ir noderīgi, ja jūsu portfelī ir kaut kas, kas saglabā tā vērtību. Ja stabilā monēta ir piestiprināta kaut kam ārpus kriptovalūtas ekosistēmas, kritumam kriptovalūtas tirgū nevajadzētu to ietekmēt. Ja vēlaties izņemt līdzekļus no monētas vai projekta, varat tos ātri pārskaitīt uz stabilu dolāru, piemēram, BUSD, lai aizsargātu savu peļņu. Līdzekļu konvertēšana uz fiat ir daudz ilgāks process nekā to apmaiņa pret stabilu monētu.
Drošības žetoni
Tāpat kā ar tradicionālajiem vērtspapīriem, drošības marķieris var attēlot daudzas lietas. Tās varētu būt uzņēmuma akcijas, kāda projekta emitēta obligācija vai pat balsstiesības. Vērtspapīri ir faktiski digitalizēti un ievietoti blokķēdē, kas nozīmē, ka uz tiem lielā mērā attiecas tie paši noteikumi. Šī iemesla dēļ drošības marķieri ir iekļauti vietējo regulatoru jurisdikcijā, un pirms to izsniegšanas tiem ir jāveic juridisks process.
Lietderības marķieri
Lietderības marķieris darbojas kā pakalpojuma vai produkta galvenais elements. Piemēram, BNB un ETH ir lietderības marķieri. Cita starpā varat to izmantot, lai samaksātu darījumu maksas, mijiedarbojoties ar decentralizētām lietojumprogrammām (DApps). Daudzi projekti izdod savus lietderības žetonus, lai piesaistītu līdzekļus "monētu piedāvājumā". Teorētiski marķiera vērtībai vajadzētu būt tiešai saiknei ar tā lietderīgo vērtību.
Valdības žetoni
Kā pārvaldības pilnvaras īpašnieks jūs saņemsiet balsstiesības projektā un pat daļu no ieņēmumiem. Jūs, visticamāk, saskarsities ar šiem marķieriem decentralizētās finanšu (DeFi) platformās, piemēram, PancakeSwap, Uniswap vai SushiSwap. Tāpat kā ar lietderības marķieriem, pārvaldības marķiera vērtība ir tieši saistīta ar pamatā esošā projekta panākumiem.
Kripto-finanšu produkti
Portfelis ietver ne tikai dažādu valūtu "turēšanu". Kriptofinanšu produkti var arī palīdzēt vēl vairāk dažādot jūsu portfeli. Varat to uzskatīt par ieguldījumu valsts obligācijās, ETF vai kopfondos, nevis tikai akciju turēšanu. Ir daudz produktu, kuros varat ieguldīt dažādās blokķēdēs un DApps.
Kā izveidot labi sabalansētu kriptovalūtu portfeli
Katram investoram vai tirgotājam būs savas idejas par to, kas veido labi sabalansētu portfeli. Tomēr ir vērts atcerēties dažus vispārīgus noteikumus:
1. Sadaliet savu portfeli starp augsta, vidēja un zema riska ieguldījumiem un izveidojiet atbilstošus svarus. Portfelis, kurā ir liela daļa augsta riska ieguldījumu, noteikti nebūs līdzsvarots. Tā kā tam būs iespēja piedāvāt jums lielāku peļņu, taču tas var radīt arī lielus zaudējumus. Jūsu riska profils noteiks, kas jums ir vispiemērotākais, lai gan ir jābūt zināmai sajaukumam.
2. Apsveriet iespēju turēt dažas stabilas monētas, lai palīdzētu nodrošināt jūsu portfeļa likviditāti. Stabilās monētas ir daudzu DeFi platformu galvenais elements, un tās var palīdzēt ātri un viegli gūt peļņu vai aizvērt pozīciju.
3. Ja nepieciešams, līdzsvarojiet savu portfeli. Kripto tirgus ir ļoti nepastāvīgs, un jūsu lēmumiem vajadzētu mainīties, pamatojoties uz pašreizējo situāciju.
4. Stratēģiski sadaliet jaunu kapitālu, lai izvairītos no vienas portfeļa jomas pārspīlēšanas. Ja nesen esat guvis lielu peļņu no monētas, var būt vilinoši iekasēt vairāk naudas. Neļaujiet mantkārībai traucēt un padomājiet par labāko vietu, kur likt naudu.
5. Veiciet savu izpēti. Jūs tiešām nevarat pārspēt šo klasisko padomu. Jūs gatavojaties ieguldīt savu naudu, tāpēc nepaļaujieties tikai uz citu padomiem.
6. Investējiet tikai tos, kurus esat gatavs zaudēt. Ja jūsu portfelis rada jums stresu, tas nozīmē, ka tas nav pareizi līdzsvarots. Jūsu nostāja nedrīkst radīt nopietnas sekas, ja lietas noiet briesmīgi nepareizi.
Kriptovalūtu portfeļa izsekotāji
Portfeļa izsekotājs ir programma vai pakalpojums, kas ļauj pārraudzīt savu līdzekļu kustību. Jūs varēsiet redzēt, kā jūsu pašreizējās pozīcijas darbojas saistībā ar jūsu ilgtermiņa mērķiem, un uzraudzīt savu progresu. Šie ir daži piemēri, kas jūs varētu interesēt:
CoinMarketCap
CoinMarketCap ir ļoti populārs cenu izsekotājs, kas ir izstrādājis savu portfeļa funkciju. Portfeļa izsekotājs ir pieejams bez maksas galddatoriem un mobilajām ierīcēm. Lai izmantotu portfeļa izsekotāju, jums būs manuāli jāpievieno līdzekļi, jo tas nav savienots ar jūsu maku vai biržu. Ir arī iespēja pievienot pirkuma cenas, lai precīzi uzraudzītu savu peļņu.
CoinGecko
CoinGecko galvenokārt ir pazīstams ar savu kriptovalūtu cenu uzraudzību, taču tam ir arī portfeļa opcija. To var izmantot bez maksas, un tas ir pieejams jūsu pārlūkprogrammā vai mobilajā ierīcē. Ja jau esat parasts CoinGecko lietotājs, ir vērts izmēģināt arī viņu izsekotāju.
Bloķēt foliju
Ja vēlaties tirgoties, pārvaldot savu portfeli, Blockfolio ir labs risinājums. Uzņēmums tika dibināts 2014. gadā un ir labi pazīstams kriptovalūtu nozarē. Tomēr tas darbojas tikai mobilajās ierīcēs, tāpēc tas nepiedāvā tādu pašu darbvirsmas kriptovalūtu tirdzniecības pieredzi.
Delta
Delta ir mobilā lietojumprogramma, kas ļauj vienlaikus apskatīt savu kriptovalūtu portfeli un tradicionālos ieguldījumus. To var savienot ar 20 biržām un dažādiem makiem, ieskaitot Binance. Ir gan bezmaksas, gan maksas versija, taču lietotnē nav iespējams tirgoties.
Noslēgumā
Liela daļa kriptovalūtu tirgus ir atkarīga no Bitcoin veselības. Bet tas nav iemesls, lai nesabalansētu savu portfeli. Dažādi kriptovalūtu ieguldījumi var kompensēt Bitcoin avārijas radītos zaudējumus, tāpēc vienmēr ir lietderīgi veikt dažādošanu. Atcerieties, ka jūsu portfeļa līdzsvarošana ir daudz vairāk nekā tikai vairāku valūtu "turēšana". Neliela stratēģija palīdzēs izveidot portfeli, kas ir piemērots jūsu riska tolerancei.