2. augustā ASV Tieslietu departaments apsvēra iespēju iesniegt Binance apsūdzības par krāpšanu. Tajā pašā laikā CZ augustā paziņoja, ka CZ sestās jubilejas vēstulē reģistrēto lietotāju skaits ir sasniedzis 150 miljonus jūlijā.

Šodien šajā rakstā tiks analizēta Binance attīstība no atbilstības perspektīvas, saskaroties ar regulējuma strīdiem un strauju lietotāju skaita pieaugumu👇🏻

1⃣Binance regulatīvās problēmas

2⃣Atbilstības licencēšanas valsts situācija

3⃣Binance atbilstības struktūra

4⃣Tirgus daļa un izmaiņas

5⃣Kopsavilkums

1. Regulatīvās problēmas, ar kurām saskaras Binance

2023. gadā 3. ASV Preču nākotnes darījumu komisija (CFTC) iesniedza civilprasību, apsūdzot Čanpenu Džao un trīs struktūras, kas pārvalda platformu Binance Preču tirdzniecības likuma pārkāpšanā.

2023. gada 6. gadā SEC izvirzīja juridiskas apsūdzības pret Binance, apgalvojot, ka tā ir pārkāpusi vērtspapīru likumus.

Tomēr 25. jūlijā Binance ierosināja noraidīt CFTC prasību par SEC prasību, tiesnesis arī stingri noraidīja SEC lūgumu iesaldēt Binance aktīvus.

2. Atbilstības licencēšanas valstis

Spriežot pēc iepriekšminētajām Binance darbībām, Binance nav vājā pozīcijā normatīvajā vidē. Cik lielu ietekmi uz Binance globālo attīstības modeli atstās šī regulatīvo pasākumu sērija?

Vispirms apskatīsim Binance pašreizējo atbilstības statusu dažādās valstīs. Pašlaik Binance ir ieguvis šādas atbilstības licences👇🏻.

Eiropā ir:

1) Francija;

2) Itālija;

3) Li Tao Yuan;

4) Spānija;

5)Polija;

6) Zviedrija;

7) Kazahstāna;

Tuvajos Austrumos ir:

1) Abū Dabī;

2) Bahreina;

3) Dubaija;

Āzijas un Klusā okeāna reģionā tie ir:

1) Austrālija;

2) Indonēzija;

3) Japāna;

4) Jaunzēlande;

5) Taizeme;

Ir arī tādas valstis kā Meksika un Dienvidāfrika.

Saskaņā ar nepilnīgu statistiku, OKX ir panākusi atbilstību Dubaijā, Francijā, Bahamu salās, Japānā utt.;

Un Coinbase ir Amerikas Savienotās Valstis, Japāna, Singapūra, Apvienotā Karaliste, Īrija, Vācija utt.;

No to valstu viedokļa, kuras ir saņēmušas atbilstības licences, Binance ir absolūtas priekšrocības gan daudzuma, gan izplatīšanas ziņā.

Tajā pašā laikā licencētā birža Binance Japan augustā sāka darboties tiešsaistē, un Binance Dubai ieguva arī savu pirmo MVP darbības licenci. Šobrīd tā ir atbilstošākā tirdzniecības platforma pasaulē.

3. Binance atbilstības struktūra

Spriežot pēc Binance atklātajiem oficiālajiem dokumentiem, tās atbilstības nodaļā šobrīd strādā vairāk nekā 750 darbinieku.

Binance atbilstības komanda ir sadalīta vairākos specializētos departamentos, no kuriem katrs ir atbildīgs par konkrētām funkcijām un kompetences jomām, tostarp 👇🏻:

1) Atbilstība finanšu noziegumiem: Finanšu noziegumu atbilstības komanda ir svarīga Binance atbilstības programmas sastāvdaļa.

Komanda galvenokārt ir proaktīva izmeklēšanas frontes līnija, kuras mērķis ir nelikumīgas darbības platformā.

Aktīvi apkarojot finanšu noziegumus, piemēram, naudas atmazgāšanu, krāpšanu un teroristu finansēšanu, tie palīdz aizsargāt Binance un tā lietotājus no dažādiem iespējamiem riskiem.

2) Globālā nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas grupa: Globālās nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (GMLRO) komandai ir galvenā loma, lai nodrošinātu atbilstību globālajiem nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) noteikumiem.

Atklāt, pārraudzīt un novērst iespējamās darbības, kas saistītas ar naudas atmazgāšanu. Viņi cieši sadarbojas ar vietējām finanšu izlūkošanas vienībām, regulatoriem un tiesībaizsardzības iestādēm, lai ziņotu un palīdzētu izmeklēt aizdomīgus dalībniekus un darījumus.

3) Sankcijas/Pretkorupcija/CTF: Sankciju, pretkukuļošanas/korupcijas/pretterorisma finansēšanas (CTF) komanda ir atbildīga par politikas un kontroles izstrādi, lai mazinātu riskus, kas saistīti ar piemērojamo sankciju, pretkukuļošanas un korupcijas likumu pārkāpumiem. un pretterorisma finansēšanas pasākumi;

4) Korporatīvā atbilstība: šī komanda ir atbildīga par vairāku vadīklu uzraudzību un testēšanu;

Veiciet Binance licencēto uzņēmumu normatīvās pārbaudes un auditus, lai nodrošinātu, ka atbilstības kontroles ir iestrādātas visos Binance produktos un pakalpojumos;

5) Klientu uzticamības pārbaude: Binance klientu uzticamības pārbaudes (CDD) komanda ir atbildīga par stingru programmu Know Your Customer (KYC) un Know Your Business (KYB) ieviešanu, kas novērš krāpšanu, identitātes zādzību, naudas atmazgāšanu un krāpšanai ir būtiska loma.

6) Augsta riska klienti: augsta riska klientu komanda koncentrējas uz pastiprinātas uzticamības pārbaudes procesa pārraudzību augsta riska klientiem un uzņēmumiem;

7) Darījumu uzraudzība: Binance darījumu uzraudzības komanda ir atbildīga par darījumu pārskatīšanu saistībā ar iespējamām nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma finansēšanas darbībām;

Uzņēmumam Binance atbilstība ir viena no svarīgākajām stratēģiskajām prioritātēm, spriežot pēc atbilstības nodaļas struktūras, Binance atbilstības ziņā jau ir nobriedusi.

4. Tirgus daļa un izmaiņas

Kā redzams no The Block datiem, Binance pašreizējā kriptovalūtu tirdzniecības apjoma tirgus daļa ir 51,8%;

Tajā pašā laikā, saskaņā ar Tokeninsight statistiku, tās biržas tirgus daļa 2. ceturkšņa sākumā bija 53,6% un 2. ceturkšņa beigās 50,6%, saglabājot stabilu līdera pozīciju.

Tātad, vai SEC regula jūnijā ietekmēs Binance? To varam noskaidrot no datiem.

Kā parādīts attēlā, Binance tūlītējās tirdzniecības apjoma tirgus daļa palielinājās par 2% jūnijā, salīdzinot ar maiju, kad SEC iesniedza prasību Salīdzinot ar pirmo ceturksni, bija nelielas svārstības, jo BTC/ nulles maksas tirdzniecības aktivitāte. ETH palielinājās martā. Tas beidzās un atgriezās iepriekšējā normālā līmenī.

Atvasināto instrumentu tirdzniecības apjoms gan maijā, gan jūnijā bija 54%, un tam nebija būtiskas ietekmes;

Binance 2022. gadā izlaida Merkle Tree Proof of Reserve (PoR). Līdz šim, spriežot pēc Binance rezerves situācijas, Binance aktīvi ir pilnībā izpērkami.

Rezerves apliecinājums (PoR) |. Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves

5. Kopsavilkums

Pat zem regulējuma spiediena iemesli, kāpēc Binance ir saglabājis tirgus līderi un pat palielinājis reģistrēto lietotāju skaitu līdz 150 miljoniem, ir:

1) jābūt pierādījumiem par pilnīgām aktīvu rezervēm;

2) Atbilstības darbs ir priekšrocība CEX;

3) monētu iekļaušana sarakstā/jaunu monētu ieguve saglabā labu atdeves līmeni;

4) Produktu pieredze un darbība ir vadošā pozīcijā nozarē Jāsaka, ka regulējuma izaicinājumi, ar kuriem saskaras Binance, patiešām ir smagas, taču tas joprojām ir lielākais un drošākais CEX investoru apziņā.

Nesen Binance ir arī uzsācis jaunas valūtas ieguves darbības Cyberconnect un Sei. Pirmais ir vadošais sociālais protokols, kas piesaistīja 25 miljonus ASV dolāru, bet otrais ir 1. slāņa jaunieguvums, kas piesaistīja 35 miljonus ASV dolāru.

Lietotāji var iegādāties žetonus bez maksas, veicot ieguldījumus BNB/TUSD/FDUSD. Pašreizējā atdeves likme nav zināma, taču spēlētāji, kuri ir optimistiski par šiem diviem projektiem, to var izmēģināt.