Galvenais punkts
Šajā jaunajā Playing by the Rules izdevumā mēs aplūkojam Binance darbības “Pazīsti savu klientu” (KYC) — politiku un procedūru kopumu, kas nodrošina, ka mēs zinām, kas ir mūsu lietotāji, lai nepieļautu ļaunu dalībnieku ielaušanos mūsu ekosistēmā.
KYC pasākumi ļauj finanšu pakalpojumu sniedzējiem aizsargāt lietotājus no ļaunprātīgām darbībām, piemēram, krāpšanas, naudas atmazgāšanas un teroristu finansēšanas, vienlaikus nodrošinot atbilstību normatīvajiem standartiem.
Binance stingrais un visaptverošais KYC process ļauj precīzi identificēt klientus, novērtēt risku un uzturēt uzticamu ekosistēmu visiem lietotājiem, tādējādi darbinot saderīgu un drošu platformu.
Zināt savu klientu (KYC) ir juridiski noteikta procedūra, kas pieprasa finanšu iestādēm, tostarp bankām, kriptovalūtu biržām un citiem finanšu pakalpojumu sniedzējiem, apkopot identitātes datus un kontaktinformāciju no esošajiem un potenciālajiem klientiem. Tās galvenais mērķis ir novērst krāpšanu, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, teroristu finansēšanu un citas nelikumīgas darbības un nodrošināt klienta uzticamības pārbaudi, kas ir daļa no naudas atmazgāšanas/terorisma finansēšanas apkarošanas (AML/CFT) atbilstības centieniem.
Pats termins “KYC” ir nozares žargons, ko sākotnēji izmantoja atbilstības speciālisti, taču kopš tā laika tas ir kļuvis izplatīts kriptovalūtu tirgotāju un investoru vidū. No lietotāja viedokļa “KYC” ir sinonīms identitātes pārbaudei.
Bez efektīvas KYC prakses lietotāju riska novērtēšana kļūst problemātiska, un finanšu iestādes var netīšām veicināt nelikumīgas darbības. Spēcīga KYC sistēma kriptovalūtu nozarē aizsargā lietotājus no hakeriem, tirgus manipulatoriem un naudas atmazgātājiem. Binance ievēro stingru KYC procesu un ir viens no rūpīgākajiem šajā nozarē. Tādā veidā mūsu atbilstības komanda nodrošina, ka mēs zinām, kas ir mūsu klienti un ka mūsu platformā nav sliktu dalībnieku, kas varētu vēlēties ļaunprātīgi izmantot Binance ekosistēmu.
KYC loma kriptovalodā
KYC pamatfunkcija digitālo līdzekļu nozarē ir identificēt potenciālos sliktos dalībniekus, liegt tiem piekļuvi ekosistēmai un novērst nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, teroristu finansēšanu un citas krāpnieciskas darbības, nodrošinot drošāku vidi ikvienam. Visaptveroša KYC programma ļauj kriptovalūtu uzņēmumiem patiesi zināt, kas ir viņu klienti, un precīzi izmērīt riskus, ko tie rada savai platformai un plašākai sabiedrībai.
Tādējādi KYC loma kriptovalūtu nozarē ir tāda pati kā tradicionālajās finansēs, aizsargājot uzņēmumus, to klientus un kopienas, neļaujot piekļūt sliktiem dalībniekiem.
Spēcīgs KYC ieviešanas process ļauj digitālo līdzekļu pakalpojumu sniedzējiem noņemt anonimitāti, apkopot svarīgu klienta informāciju, veikt efektīvu identitātes pārbaudi un informēt uz risku balstītu analīzi, kuras rezultātā tiek pieņemts galīgais lēmums par klienta pieteikuma apstiprināšanu vai noraidīšanu.
KYC procesu un protokolu izstrāde
Uzņēmumā Binance mēs ļoti nopietni uztveram naudas atmazgāšanas, terorisma finansēšanas un ieroču izplatīšanas finansēšanas novēršanu. Mēs izmantojam uz risku balstītu pieeju, lai cīnītos pret šiem draudiem saskaņā ar starptautisko labāko praksi.
Mēs izvērtējam konkrētos likumus un noteikumus katrai ģeogrāfiskajai atrašanās vietai, kurā darbojamies, un veidojam savas atbilstības programmas šajās jurisdikcijās, lai atbilstu šīm prasībām, kā arī starptautiskajām prasībām. AML un CTF tiesību akti un vietējo finanšu izlūkošanas vienību direktīvas veido mūsu KYC pieejas pamatu.
Binance KYC pasākumu izstrāde bija sadarbības process, kurā piedalījās KYC komandas vecākie locekļi, juridisko, tehnoloģiju un operāciju eksperti, kā arī augstākās vadības komandas locekļi. KYC ietvara galvenie komponenti ir identitātes pārbaude (tostarp biometriskā salīdzināšana ar valsts izdotiem identifikācijas dokumentiem, identifikācijas leģitimitātes pārbaude, dzīvīguma pārbaudes un optiskās rakstzīmju atpazīšanas (OCR) iespējas, lai apstiprinātu klienta ievadīto informāciju), IP ģeogrāfiskā atrašanās vieta, pastiprināta uzticamības pārbaude un pārbaude pret sankcijām, politiski populāru personu saraksts (PEP), un negatīvi plašsaziņas līdzekļi, datu bāzes.
Binance atbilstības komanda ir vērsta uz tādas KYC programmas uzturēšanu, kas atbilst visām juridiskajām un normatīvajām prasībām, vienlaikus nodrošinot mūsu lietotājiem stabilu pieredzi. Viens no veidiem, kā to izdarīt, ir nepārtraukta inovatīvu tehnoloģiju un potenciālo pārdevēju partneru novērtēšana, kas var palīdzēt samazināt ar KYC procedūrām saistīto berzi. Piemērs ir mūsu identitātes verifikācijas procesa ātrums un efektivitāte, kurā tiek izmantota jaunākā biometriskā skrīninga, analīzes un apstiprināšanas tehnoloģija.
Identitātes verifikācija (IDV)
Identitātes pārbaude ir KYC programmas pamats jebkurā finanšu uzņēmumā, kas nodarbojas ar patērētājiem. Jāatzīst, ka šī nav lietotāju iecienītākā kriptovalūtu platformas pieredzes daļa, taču Binance kā atbildīgas nozares līdera statuss nosaka, ka mūsu lietotāju drošībai mēs piešķiram lielāku prioritāti. To atbalsta nozares vadošie uzņēmumi, piemēram, Onfido un SumSub, kā arī daudzi citi, identitātes verifikācijas pieredze pakalpojumā Binance ir nevainojama un efektīva.
Naudas atmazgātāji un hakeri bieži mēģina slēpt nelegālo līdzekļu avotu, izplatot nelielas naudas summas daudzos kontos. Ja platformai ir vājas identitātes verifikācijas iespējas, slikti dalībnieki var atrast veidus, kā šim nolūkam reģistrēt vairākus kontus, piemēram, izmantojot viltotus ID vai vieglas politikas priekšrocības, kur platforma ļauj reģistrēt kontu bez valsts izdota ID. Bez stingras identitātes pārbaudes ļaunprātīgi lietotāji var atgriezties biržā pēc tam, kad tiek pieķerti, veicot nelikumīgus darījumus: viņiem ir nepieciešams tikai alternatīvs e-pasts.
Binance stingrā KYC politika ievieš nulles tolerances pieeju dubultai reģistrācijai un anonīmām identitātēm, ko nodrošina stingras dokumentu pārbaudes un dzīvīguma pārbaudes. Visas šīs darbības ievērojami samazina iespēju, ka neleģitīmi līdzekļi nonāks Binance ekosistēmā un Web3 telpā kopumā.
Binance KYC procedūras
Identitātes pārbaude ir svarīgs solis ikvienam, kurš vēlas veikt darījumus ar digitālajiem aktīviem pakalpojumā Binance. Neverificētiem kontu īpašniekiem tiek nodrošināta pamata piekļuve Binance vietnei: viņi var izpētīt mūsu piedāvājumus, pieprasīt NFT, fanu žetonus un dāvanu kartes, taču nekādā gadījumā nevar mijiedarboties ar kādu no Binance tirdzniecības produktiem.
Binance KYC process ir strukturēts trīs līmeņos — vidējais, uzlabotais un uzlabotais profesionālis. Īpašas prasības var atšķirties atkarībā no jurisdikcijas, kurā atrodas lietotājs, taču lielākajā daļā valstu pamatdarbības ir šādas:
Klienta personas informācijas vākšana un apstiprināšana, ko iesniedzis lietotājs un kas pierādīta ar oficiāliem valdības izdotiem personu apliecinošiem dokumentiem.
Reāllaika dzīvīguma pārbaude, kas salīdzina lietotāja seju ar valdības izdotajiem dokumentiem, ko viņi iesniedz.
Pārbaudiet lietotāja identitāti, izmantojot World-Check Risk Intelligence — lielāko augsta riska, sankcionētu un politiski populāru personu datubāzi.
Lietotājiem, kas dzīvo jurisdikcijās, kurās ir obligāta adreses apliecinājuma prasības, ir arī jāsniedz derīga adreses informācija, pirms viņi var nodrošināt pilnīgu piekļuvi Binance ekosistēmai. Lietotājiem ārpus šīm valstīm būs jāiesniedz adreses apliecinājums tikai tad, ja viņi vēlas palielināt savu ikdienas fiat izņemšanas limitu no standarta USD 50 000 līdz USD 2 miljoniem.
Ja jums ir nepieciešami izņemšanas un izņemšanas limiti, kas ievērojami pārsniedz standarta vidējo un augstāko līmeni, varat pieprasīt palielinājumu, norādot savu bagātības avotu, Binance ienākošo līdzekļu avotu un to, vai jūs vai kāds no jūsu ģimenes locekļiem ir iekļauts politiski populāro personu (PEP) sarakstā. Tas nodrošina, ka jebkurš pieprasījums par ievērojamu limita palielināšanu ir likumīgs un atbilst lietotāja pierādītajai neto vērtībai.
Dažu lielāko kriptovalūtu biržu KYC politiku salīdzinošā analīze liecina, ka Binance identitātes verifikācijas prasības ir vienas no visaptverošākajām nozarē, atspoguļojot mūsu apņemšanos izvirzīt mūsu lietotāju un ekosistēmas drošību pirmajā vietā.
Vāks
Binance spēcīgajai KYC sistēmai ir izšķiroša nozīme platformas, tās lietotāju un plašākas sabiedrības aizsardzībā pret tādiem iespējamiem draudiem kā krāpšana, naudas atmazgāšana un teroristu finansēšana. Ieviešot visaptverošu KYC procesu, kas ietver identitātes verifikāciju, pārbaudi pret sankcijām un PEP sarakstiem un pastiprinātu uzticamības pārbaudi, kas izstrādāta un veikta vairāku komandu sadarbībā, Binance spēj nodrošināt augstus drošības un atbilstības standartus vairākās jurisdikcijās. Tas uzsver Binance apņemšanos būt atbildīgam nozares līderim kriptovalūtu jomā, par prioritāti izvirzot lietotāju drošību un ievērojot vietējās un starptautiskās normatīvās prasības.
Tālāka lasīšana
Spēlējot pēc noteikumiem: pašreizējā kriptovalūtu atbilstības ainava
Spēlējot pēc noteikumiem: Binance atbilstības programmas pārskats
KYC kriptovalodā — salīdzinājums
Brīdinājums par risku: digitālo aktīvu cenas ir pakļautas lieliem tirgus riskiem un cenu svārstībām. Jūsu ieguldījuma vērtība var gan kristies, gan pieaugt. Jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem. Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Pagātnes sniegums nav uzticams nākotnes snieguma prognozētājs. Jums vajadzētu ieguldīt tikai tajos produktos, ar kuriem saprotat riskus. Jums rūpīgi jāapsver sava ieguldījumu pieredze, finansiālais stāvoklis, ieguldījumu mērķi un riska tolerance un pirms jebkādu ieguldījumu veikšanas jākonsultējas ar neatkarīgu finanšu konsultantu. Šo materiālu nevajadzētu uzskatīt par finanšu padomu. Lai iegūtu papildinformāciju, lūdzu, izlasiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.