Galvenās līdzņemamās vietas
Jaunajā Playing by the Rules izdevumā mēs aplūkojam Binances Know Your Customer (KYC) pasākumus — politiku un procedūru kopumu, kas nodrošina, ka mēs zinām, kas ir mūsu lietotāji, lai mūsu ekosistēmā nepieļautu sliktos dalībniekus.
KYC pasākumi ļauj finanšu pakalpojumu sniedzējiem aizsargāt lietotājus pret ļaunprātīgām darbībām, piemēram, krāpšanu, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu, vienlaikus nodrošinot normatīvo standartu ievērošanu.
Binance stingrais un visaptverošais KYC process ļauj precīzi identificēt klientus, novērtēt riskus un uzturēt uzticamu ekosistēmu visiem lietotājiem, tādējādi uzturot atbilstošu un drošu platformu.
Zināt savu klientu (KYC) ir juridiski pilnvarota procedūra, kuras ietvaros finanšu iestādes, tostarp bankas, kriptovalūtu biržas un citi finanšu pakalpojumu sniedzēji vāc identifikācijas datus un kontaktinformāciju no esošajiem un potenciālajiem klientiem. Tās galvenais mērķis ir novērst krāpšanu, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, teroristu finansēšanu un citas nelikumīgas darbības, kā arī nodrošināt klienta uzticamības pārbaudi kā daļu no nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas/terorisma finansēšanas apkarošanas (AML/CFT) atbilstības centieniem.
Pats termins “KYC” ir nozares žargons, ko sākotnēji izmantoja atbilstības speciālisti, bet kopš tā laika tas ir kļuvis izplatīts kriptovalūtu tirgotāju un investoru vidū. No lietotāja viedokļa “KYC” ir sinonīms identitātes pārbaudei.
Bez efektīvas KYC prakses lietotāju risku novērtēšana kļūst problemātiska, un finanšu iestādes var netīšām veicināt nelikumīgas darbības. Spēcīgi KYC ietvari kriptovalūtu nozarē aizsargā lietotājus no hakeriem, tirgus manipulatoriem un naudas atmazgātājiem. Binance ievēro stingru KYC procesu, kas ir viens no stingrākajiem nozarē. Lūk, kā mūsu atbilstības komanda cenšas nodrošināt, ka mēs zinām, kas ir mūsu klienti, un mūsu platformā nav sliktu dalībnieku, kas varētu vēlēties ļaunprātīgi izmantot Binance ekosistēmu.
KYC loma kriptovalodā
KYC pamatfunkcija digitālo līdzekļu nozarē ir identificēt potenciālos sliktos dalībniekus, liegt tiem piekļuvi ekosistēmai un novērst nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, teroristu finansēšanu un citas ar krāpšanu saistītas darbības, nodrošinot drošāku vidi ikvienam. Visaptveroša KYC programma ļauj kriptogrāfijas uzņēmumiem patiesi zināt, kas ir viņu klienti, un precīzi novērtēt risku, ko tie rada savām platformām un plašākai sabiedrībai.
Tādējādi KYC loma kriptovalūtu nozarē ir tāda pati kā tradicionālajā finansējumā, kas aizsargā uzņēmumus, to klientus un kopienas, neļaujot sliktiem dalībniekiem piekļūt.
Spēcīgs KYC ieviešanas process ļauj digitālo līdzekļu pakalpojumu sniedzējiem novērst anonimitāti, apkopot svarīgu klientu informāciju, izveidot efektīvu identitātes verifikāciju un sniegt informāciju uz risku balstītai analīzei, kuras rezultātā tiek pieņemts galīgais lēmums par klienta pieteikuma apstiprināšanu vai noraidīšanu.
KYC procesu un protokolu izstrāde
Binance mēs ļoti nopietni uztveram nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, terorisma finansēšanas un ieroču izplatīšanas finansēšanas novēršanu. Mēs izmantojam uz risku balstītu pieeju, lai cīnītos pret šiem draudiem, kas atbilst starptautiskajai paraugpraksei.
Mēs izvērtējam likumus un noteikumus, kas raksturīgi katrai ģeogrāfiskajai atrašanās vietai, kurā mēs darbojamies, un veidojam savu atbilstības programmu šajā jurisdikcijā, lai atbilstu šīm prasībām, kā arī nākamajām starptautiskajām prasībām. AML un CTF tiesību akti, kā arī vietējās finanšu izlūkošanas vienības vadība veido mūsu KYC pieejas pamatu.
KYC pasākumu izstrāde uzņēmumā Binance ir sadarbības process, kurā piedalās KYC komandas vecākie locekļi, tiesību, tehnoloģiju un operāciju jomas eksperti un augstākās vadības komandas locekļi. KYC ietvara galvenie komponenti ir identitātes pārbaude (tostarp biometrijas datu salīdzināšana ar valsts izdotu personu apliecinošu dokumentu, ID leģitimitātes pārbaude, dzīvīguma pārbaudes un optiskās rakstzīmju atpazīšanas (OCR) iespējas, lai apstiprinātu klienta ievadīto informāciju), IP ģeogrāfiskā atrašanās vieta, pastiprināta uzticamības pārbaude. kā arī pārbaude pret sankcijām, politiski pakļautu personu (PEP) un nelabvēlīgu plašsaziņas līdzekļu datu bāzes, kā arī tiesībaizsardzības, finanšu noziegumu un normatīvo aktu izpildes saraksti.
Binance atbilstības komanda ir vērsta uz tādas KYC programmas uzturēšanu, kas atbilst visām juridiskajām un normatīvajām prasībām, vienlaikus nodrošinot mūsu lietotājiem stabilu pieredzi. Viens no veidiem, kā to izdarīt, ir pastāvīgi novērtēt novatoriskas tehnoloģijas un potenciālos pārdevēju partnerus, kas var palīdzēt samazināt ar KYC procedūrām saistīto berzi. Labs piemērs ir mūsu identitātes verifikācijas procesa ātrums un efektivitāte, kurā tiek izmantotas jaunākās biometriskās skrīninga, analīzes un apstiprināšanas tehnoloģijas.
Identitātes verifikācija (IDV)
Identitātes pārbaude ir KYC programmas pamats jebkurā finanšu uzņēmumā, kas vērsts uz patērētāju. Tiesa, šī nav lietotāju iecienītākā kriptovalūtu platformas pieredzes daļa, taču Binance kā atbildīgas nozares līdera statuss nosaka, ka mūsu lietotāju drošība ir svarīgāka par visu. To atbalsta nozares vadošie uzņēmumi, piemēram, Onfido un SumSub, kā arī daudzi citi, identitātes verifikācijas pieredze pakalpojumā Binance ir tikpat viengabalaina un efektīva, cik vien iespējams.
Naudas atmazgātāji un hakeri bieži mēģina slēpt nelikumīgi iegūto līdzekļu avotu, izplatot nelielas naudas summas daudzos kontos. Ja platformai ir vājas identitātes verifikācijas iespējas, slikti dalībnieki var atrast veidu, kā šim nolūkam reģistrēt vairākus kontus, piemēram, izmantojot viltotus ID vai vieglu politiku priekšrocības, kad platformas ļauj reģistrēt kontu bez valsts izdotiem ID. Ja netiek veiktas stingras identitātes pārbaudes, ļaunprātīgs lietotājs var atgriezties biržā pēc tam, kad ir pieķerts nelikumīgu darījumu veikšanā: viņam būs nepieciešama tikai alternatīva e-pasta adrese.
Binance stingrā KYC politika paredz nulles tolerances pieeju dubultai reģistrācijai un anonīmām identitātēm, ko nodrošina stingras dokumentu un dzīvīguma pārbaudes. Šie pasākumi ievērojami samazina iespēju, ka nelikumīgi līdzekļi nonāks Binance ekosistēmā un plašākā Web3 telpā.
Binance KYC procedūras
Identitātes verifikācija ir nepieciešams solis ikvienam, kurš vēlas veikt darījumus ar digitālajiem aktīviem pakalpojumā Binance. Tiem, kuriem ir nepārbaudīti konti, ir atļauta pamata piekļuve Binance vietnei: viņi var izpētīt mūsu piedāvājumus, pieprasīt NFT, fanu žetonus un dāvanu kartes, taču nekādā gadījumā nevar mijiedarboties ar kādu no Binance tirdzniecības produktiem.
Binance KYC process ir strukturēts trīs līmeņos — vidējais, uzlabotais un uzlabotais profesionālis. Konkrētas prasības var atšķirties atkarībā no jurisdikcijas, kurā atrodas lietotājs, taču lielākajā daļā valstu pamatdarbības ir šādas:
Lietotāja iesniegtās un ar derīgu valsts izdotu personu apliecinošu dokumentu apliecinātas klienta personas informācijas vākšana un apstiprināšana.
Reāllaika dzīvīguma pārbaude, kas salīdzina lietotāja seju ar viņa iesniegto valdības izdoto dokumentu.
Lietotāja identitātes pārbaude, izmantojot World-Check Risk Intelligence — lielāko augsta riska, sankcionētu un politiski pakļautu personu datubāzi.
Lietotājiem, kas dzīvo jurisdikcijās, kurās ir obligāta adreses apliecinājuma prasības, papildus ir jāsniedz derīga adreses informācija, pirms viņi var nodrošināt pilnīgu piekļuvi Binance ekosistēmai. Tiem, kas atrodas ārpus šādām valstīm, ir jāiesniedz adreses apliecinājums tikai tad, ja viņi vēlas palielināt savu ikdienas fiat izņemšanas limitu no standarta USD 50 000 līdz USD 2 miljoniem.
Ja jums ir nepieciešams depozīta un izņemšanas limits, kas ievērojami pārsniedz vidējā un augstākā līmeņa standarta ierobežojumus, varat pieprasīt palielinājumu, paziņojot par savu bagātības avotu, Binance ienākošo līdzekļu avotus un to, vai jūs vai kāds no jūsu ģimenes locekļiem ir iekļauts sarakstā. par politiski atklātām personām (PEP). Tas nodrošina, ka katrs pieprasījums ievērojami palielināt ierobežojumus ir likumīgs un atbilst lietotāja pierādītajai neto vērtībai.
Dažu lielāko kriptovalūtu biržu KYC politiku salīdzinošā analīze liecina, ka Binance identitātes verifikācijas prasības ir vienas no rūpīgākajām nozarē, atspoguļojot mūsu apņemšanos izvirzīt mūsu lietotāju un ekosistēmas drošību pirmajā vietā.
Pēdējās domas
Binance spēcīgajai KYC sistēmai ir izšķiroša nozīme platformas, tās lietotāju un plašākas sabiedrības aizsardzībā pret tādiem iespējamiem draudiem kā krāpšana, naudas atmazgāšana un teroristu finansēšana. Ieviešot visaptverošu KYC procesu, kas ietver identitātes verifikāciju, pārbaudi pret sankcijām un PEP sarakstiem un pastiprinātu uzticamības pārbaudi, kas izstrādāta un veikta, sadarbojoties dažādām komandām, Binance spēj uzturēt augstu drošības un atbilstības standartu vairākās jurisdikcijās. Tas izceļ Binance apņemšanos būt atbildīgam nozares līderim kriptovalūtu vidē, par prioritāti izvirzot lietotāju drošību un ievērojot gan vietējās, gan starptautiskās normatīvās prasības.
Tālāka lasīšana
Spēlējot pēc noteikumiem: Kriptogrāfijas atbilstības ainava šodien
Spēlēšana pēc noteikumiem: Binance atbilstības programmas pārskats
KYC kriptovalodā — salīdzinājums
Brīdinājums par risku: digitālie aktīvi ir pakļauti augstam tirgus riskam un cenu svārstībām. Jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties vai pieaugt, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance nav atbildīgs par zaudējumiem, kas jums varētu rasties. Pagātnes sniegums nav uzticams nākotnes snieguma prognozētājs. Jums vajadzētu ieguldīt tikai tajos produktos, kurus pazīstat un kuros saprotat riskus. Jums rūpīgi jāapsver sava ieguldījumu pieredze, finansiālais stāvoklis, ieguldījumu mērķi un riska tolerance un pirms jebkādu ieguldījumu veikšanas jākonsultējas ar neatkarīgu finanšu konsultantu. Šo materiālu nevajadzētu uzskatīt par finanšu padomu. Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.