CDD dati ir klienta uzticamības pārbaudes dati. Tā ir informācija, ko uzņēmumi vāc un pārbauda par saviem klientiem, lai nodrošinātu atbilstību nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) noteikumiem. CDD dati parasti ietver klienta vārdu, adresi, dzimšanas datumu, pilsonību, nodarbošanos un ienākumu avotu. Uzņēmumi var arī vākt papildu informāciju, piemēram, klienta nodokļu maksātāja identifikācijas numuru, pases numuru vai darba vēsturi.
#CDD dati tiek izmantoti, lai novērtētu risku, ka klients varētu tikt iesaistīts noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā vai citos finanšu noziegumos. Uzņēmumi izmanto šo informāciju, lai pieņemtu lēmumus par to, vai atvērt klientam kontu un kāds uzraudzības līmenis ir nepieciešams.
CDD datu veidi
Ir divi galvenie CDD datu veidi:
CDD pamatdati ir minimālais informācijas apjoms, kas uzņēmumiem ir jāievāc saskaņā ar likumu. Šī informācija parasti ietver klienta vārdu, adresi, dzimšanas datumu un valstspiederību.
Uzlabotie CDD dati ir papildu informācija, ko uzņēmumi var apkopot, ja tiem ir lielāks risks tikt pakļautam finanšu noziegumiem. Šī informācija var ietvert klienta nodokļu identifikācijas numuru, pases numuru, darba vēsturi vai ienākumu avotu.
CDD datu nozīme
CDD dati ir būtiski, lai uzņēmumi atbilstu AML noteikumiem. Apkopojot un pārbaudot šo informāciju, uzņēmumi var palīdzēt novērst naudas atmazgāšanu un citus finanšu noziegumus. CDD datus var izmantot arī, lai identificētu un izmeklētu aizdomīgas darbības.
Kā savākt CDD datus
Ir vairāki veidi, kā uzņēmumi var vākt CDD datus. Viena izplatīta metode ir lūgt klientiem aizpildīt CDD veidlapu. Šajā veidlapā parasti tiek prasīti klienta pamata un uzlabotie CDD dati. Uzņēmumi var arī vākt CDD datus, izmantojot tiešsaistes anketas vai pārbaudot informāciju, ko klienti sniedz no citiem avotiem, piemēram, publiskajiem ierakstiem.
Kā saglabāt CDD datus
CDD dati ir jāuzglabā droši un saskaņā ar piemērojamajiem likumiem un noteikumiem. Uzņēmumiem CDD datu glabāšanai jāizmanto droša datu bāze vai failu sistēma. Viņiem arī jāievieš atbilstoša piekļuves kontrole, lai novērstu nesankcionētu piekļuvi šai informācijai.
CDD datu nākotne
CDD dati kļūst arvien svarīgāki, jo uzņēmumi saskaras ar pieaugošiem finanšu noziegumu draudiem. Nākotnē uzņēmumi, visticamāk, apkopos un pārbaudīs vēl vairāk CDD datu, lai ievērotu AML #regulations un pasargātu sevi no finanšu noziegumiem.
Secinājums
CDD dati ir būtisks rīks, lai uzņēmumi varētu ievērot #AML noteikumus un novērst naudas atmazgāšanu un citus finanšu noziegumus. Apkopojot un pārbaudot šo informāciju, uzņēmumi var palīdzēt nodrošināt savu klientu un uzņēmumu drošību.