Šis raksts īsumā:
Jauns SmartSearch pētījums liecina, ka netīrā nauda kriptovalūtu nozarē ieplūst satraucošā ātrumā.
· Pilnībā 28% kriptovalūtu uzņēmumu ziņoja par aizdomīgo darbību ziņojumu (SAR) pieaugumu pēdējo sešu mēnešu laikā.
·Finanšu speciālisti izmanto SAR, lai informētu tiesībaizsardzības iestādes par iespējamām nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas vai teroristu finansēšanas darbībām.
Melnā nauda kriptovalūtu nozarē ieplūst satraucošā ātrumā, un vairāk nekā ceturtā daļa (28%) kriptovalūtu firmu ziņo par aizdomīgu darbību ziņojumu skaita pieaugumu pēdējo sešu mēnešu laikā, liecina jauns pētījums.
Finanšu speciālisti, tostarp advokāti, grāmatveži un nekustamā īpašuma aģenti, izmanto ziņojumus par aizdomīgām darbībām (SAR), lai brīdinātu tiesībaizsardzības iestādes par iespējamiem nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas vai teroristu finansēšanas gadījumiem. Tie sniedz Apvienotās Karalistes tiesībaizsardzības iestādēm papildu skatījumu uz privātā sektora ekonomiskajiem noziegumiem. Tomēr tie nav tas pats, kas ziņojumi par noziegumiem vai krāpšanu. Tie arī neveido formālu kriminālsūdzību. )
Kriptovalūtas ir vēlamā melnās naudas izvēle
Jaunie dati iegūti no SmartSearch, kas aptaujāja 500 atbilstības lēmumu pieņēmējus dažādās nozarēs. Tostarp kriptovalūtu platformas, azartspēļu kompānijas, nekustamo īpašumu attīstītāji un bankas.
Jaunākie dati izceļ atbilstības speciālistu pastāvīgos centienus apkarot pieaugošo ar kriptovalūtu saistītās naudas atmazgāšanas postu. Aptauja, par kuru nesen ziņoja BeInCrypto, atklāja, ka divas trešdaļas kriptovalūtu uzņēmumu ir nobažījušies par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) pārkāpumiem.
Bet tas nav vienīgais datu punkts. Saskaņā ar First AML aptauju 53% uzskata, ka pašreizējā prakse tikai daļēji novērš naudas atmazgāšanas risku, izmantojot kriptovalūtas.
Turklāt 41% atklāja naudas atmazgāšanas gadījumus, kas saistīti ar kriptovalūtām. Turklāt 51% uzņēmumu draud naudas sods vai sods par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumu neievērošanu.
Vairāku iemeslu dēļ noziedznieki kriptovalūtas uzskata par ienesīgu alternatīvu tradicionālajām naudas atmazgāšanas operācijām. Pirmkārt, kriptovalūtas, piemēram, Bitcoin, ir pseidonīmi, un tās ir grūtāk izsekot nekā fiat valūtas bankas pārskaitījumi.
Kriptovalūtas arī atvieglo un ātri veic lielus darījumus, un tām var piekļūt no jebkuras vietas pasaulē. Turklāt daudziem virtuālo līdzekļu pakalpojumu sniedzējiem (VASP) trūkst struktūras vai resursu, lai efektīvi uzraudzītu nelikumīgas darbības.
Chainaanalysis jaunākajā kriptovalūtu noziegumu ziņojumā mēs uzzinām, ka 2022. gads bija rekordliels kriptovalūtu naudas atmazgāšanas gads, kad, izmantojot kriptovalūtas, tika “atmazgāti” līdzekļi 23,8 miljardu dolāru vērtībā.
Tas ir par 68% vairāk nekā pagājušajā gadā. Tomēr tajā pašā ziņojumā arī norādīts, ka mazāk nekā 1% no visām kriptovalūtām ir kaut kas saistīts ar nelegālām darbībām.
Binance tiek izmeklēta Francijā par "nopietnu naudas atmazgāšanu"
SmartSearch rīkotājdirektors Martins Čeks uzskata, ka noziedzīgo grupu mērķis ir kriptovalūtu uzņēmumi, lai izmantotu nepilnības to atbilstības procesos, jo īpaši, ja tiek izmantotas kļūdainas manuālas klientu pārbaudes.
"Ar šo ierasto praksi, piemēram, identifikācijas dokumentu pieprasīšanu, vairs nepietiek," viņš paskaidroja. "Viņi ne tikai neatbilst pazīsti savu klientu (KYC) un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas standartiem, bet arī var atvērt durvis identitātes zādzībai."
Vaigs turpināja:
"Viltoto dokumentu kvalitāte ir attīstījusies līdz tādam sarežģītības līmenim, kas padara identifikāciju arvien grūtāku. Paša Iekšlietu ministrijas norādījumos par oficiālo dokumentu viltojumu atklāšanu ir uzskaitīti 24 iespējamie kļūmju punkti, no kuriem daudzu atklāšanai nepieciešamas speciālistu zināšanas."
Naudas atmazgāšanas rēgs ir vajājis kriptovalūtu nozari, cenšoties veidot likumīgu un prasībām atbilstošu publisko tēlu. 16. jūnijā Francijas varas iestādes paziņoja, ka tās veic "nopietnas naudas atmazgāšanas" izmeklēšanu Binance, pasaulē lielākajā biržā.
ES pašlaik apspriežas par VASP iekļaušanu savos noteikumos par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu.
Atcerieties, ka SAR nav ziņojums par noziegumu vai krāpšanu.