Atruna: šis raksts ir sponsorēts saturs, un to nevajadzētu uzskatīt par finanšu vai ieguldījumu padomu. Pirms jebkādu finanšu lēmumu pieņemšanas vienmēr veiciet savu izpēti. Šajā rakstā izteiktie viedokļi ir autora viedokļi, un tie ne vienmēr atspoguļo CryptoGlobe uzskatus.
DeFi birža, saīsinājums no decentralizētas finanšu biržas, ir platformas veids, kas ļauj lietotājiem tirgoties ar kriptovalūtām un citiem digitālajiem aktīviem, neizmantojot centrālo iestādi vai starpnieku. Šīs apmaiņas darbojas, izmantojot blokķēdes tehnoloģiju, galvenokārt tādos tīklos kā Ethereum, un izmanto viedos līgumus, lai atvieglotu darījumus tieši starp lietotājiem.
DeFi apmaiņas galvenās iezīmes
Decentralizācija: atšķirībā no tradicionālajām apmaiņām DeFi platformas darbojas decentralizēti, kas nozīmē, ka tās nekontrolē neviena atsevišķa vienība. Tas var uzlabot drošību un samazināt riskus, kas saistīti ar centrālajiem atteices punktiem.
Bez atļaujas: ikviens, kam ir interneta pieslēgums, var piekļūt DeFi apmaiņai bez centrālās iestādes apstiprinājuma. Šī atvērtā piekļuve var būt īpaši noderīga cilvēkiem reģionos ar ierobežotu banku infrastruktūru.
Pārredzamība: tā kā darījumi tiek reģistrēti blokķēdē, tie ir caurspīdīgi un publiski pārbaudāmi. Tas palīdz veidot uzticēšanos lietotāju vidū.
Pašuzturēšana: lietotāji DeFi biržās saglabā kontroli pār savām privātajām atslēgām un līdz ar to arī saviem līdzekļiem. Tas ir pretstatā centralizētajām apmaiņām, kur birža kontrolē privātās atslēgas.
Sadarbspēja: daudzas DeFi lietojumprogrammas ir veidotas tā, lai tās būtu saderīgas viena ar otru, nodrošinot tādas funkcijas kā ražas audzēšana, kur lietotāji var izmantot vairākus DeFi pakalpojumus, lai potenciāli palielinātu savu atdevi.
Populāri DeFi apmaiņas piemēri ir Bitcoin.me, Uniswap, VoxSwap, SushiSwap un citi. Katra no tām piedāvā dažādas funkcijas, taču pamatnosacījums paliek nemainīgs: vienādranga finanšu darījumu atvieglošana bez tradicionāliem finanšu starpniekiem.
Defi Exchange x Crypto Exchange
Galvenās atšķirības starp DeFi apmaiņu un tradicionālo kriptovalūtu apmaiņu (bieži saukta par centralizētu kriptovalūtu apmaiņu) ir saistītas ar kontroles, glabāšanas un darbības caurskatāmības mehānismiem. Šeit ir sniegts galveno atšķirību sadalījums:
Kontrole un glabāšana
DeFi apmaiņas: tās nav saistītas ar brīvības atņemšanu un ir decentralizētas. Lietotāji, veicot darījumus, saglabā kontroli pār savām privātajām atslēgām un līdz ar to arī saviem līdzekļiem. Nav centrālās iestādes, kas pārvalda apmaiņu; tā vietā darījumi tiek pārvaldīti autonomi, izmantojot viedos līgumus blokķēdē, tādējādi efektīvi samazinot darījuma partnera risku.
Centralizētas kriptovalūtu biržas: tās darbojas kopā ar centrālo iestādi, kas pārrauga un atvieglo darījumus. Lietotājiem ir jāuztic biržai viņu aktīvu glabāšana, jo viņu līdzekļi atrodas biržā. Veicot tirdzniecību šādās platformās, jūs bieži pārskaitāt savas monētas biržas makā, zaudējot tiešu kontroli pār tām un palielinot darbības risku.
Darbības modelis
DeFi Exchanges: tās bieži darbojas uz vienādranga principa, izmantojot viedos līgumus. Visi darījumi, darījumi un maksas tiek pārvaldīti pārredzami blokķēdē. Parasti tie ir bez atļaujām, kas nozīmē, ka ikviens var tos izmantot bez konta vai identitātes verifikācijas procesa.
Centralizētas kriptogrāfijas apmaiņas: lietotājiem ir jāizveido konts un jāiziet process Know Your Customer (KYC). Viņi darbojas kā starpnieki tirdzniecībā, nodrošinot pasūtījumu grāmatas un atvieglojot pircēju un pārdevēju saskaņošanu.
Pārredzamība un drošība
DeFi Exchanges: tā kā tie darbojas, izmantojot blokķēdes tehnoloģiju, visi darījumi ir caurspīdīgi un nemainīgi. Tomēr DeFi apmaiņas drošība lielā mērā ir atkarīga no tā viedo līgumu noturības, kas var būt neaizsargāti pret kļūdām un ekspluatācijām, ja tie netiek pienācīgi pārbaudīti.
Centralizētas kriptovalūtu apmaiņas: tās var nodrošināt noteiktu drošības līmeni, izmantojot profesionālu uzraudzību un sarežģītu drošības pasākumu izmantošanu. Tomēr to centralizētais raksturs padara tos par pievilcīgāku hakeru mērķi, un lietotāji parasti nevar pārbaudīt iekšējos procesus vai savu līdzekļu drošību platformā.
Vienkārša lietošana un funkcijas
DeFi Exchanges: bieži vien sarežģītāka lietošana, tāpēc ir nepieciešama laba izpratne par maka pārvaldību, viedajiem līgumiem un dažreiz tīkla maksas struktūrām (piemēram, maksa par gāzi Ethereum). Tie bieži piedāvā novatoriskus finanšu produktus un pakalpojumus, piemēram, likviditātes fondus, ienesīgumu un sintētiskos aktīvus.
Centralizētas kriptovalūtas apmaiņas: parasti lietotājam draudzīgas, piedāvājot viegli lietojamas saskarnes, klientu atbalstu un papildu pakalpojumus, piemēram, fiat onramps (ļauj lietotājiem iegādāties kriptovalūtu ar fiat valūtu), ķīlas un dažreiz pat procentu kontus vai aizdevumus.
regula
DeFi biržas: lielākoties neregulētas, darbojas pelēkajā finanšu zonā, kas varētu radīt riskus saistībā ar atbilstību turpmākajiem noteikumiem.
Centralizētas kriptovalūtu apmaiņas: parasti regulē finanšu iestādes, un tām ir jāievēro finanšu likumi un noteikumi, kas var nodrošināt lietotājiem juridiskās drošības līmeni, bet arī noteikt ierobežojumus tam, kas var izmantot platformu un ko var tirgot.
Izvēle starp DeFi un centralizēto apmaiņu bieži ir atkarīga no lietotāja prioritātēm attiecībā uz drošību, kontroli, atbilstību normatīvajiem aktiem un lietošanas ērtumu.
Kā izvēlēties labāko DeFi kriptovalūtu apmaiņu?
Izvēloties labāko DeFi apmaiņu, ir jāņem vērā vairāki faktori, lai nodrošinātu, ka esat izvēlējies platformu, kas atbilst jūsu vajadzībām drošības, lietojamības un funkcionalitātes ziņā. Šeit ir daži galvenie apsvērumi:
Drošības prakse
Viedās līgumu pārbaudes: meklējiet platformas, kuru viedos līgumus ir pārbaudījuši cienījami drošības uzņēmumi. Šīs pārbaudes palīdz identificēt un novērst ievainojamības, pirms tās var izmantot.
Apdrošināšana: dažas DeFi platformas piedāvā apdrošināšanas segumu, izmantojot decentralizētus apdrošināšanas pakalpojumu sniedzējus. Tas var nodrošināt papildu drošības līmeni jūsu līdzekļiem.
Lietotāja pieredze
Interfeiss: platformai jābūt lietotājam draudzīgam interfeisam, kas atvieglo navigāciju un darījumu veikšanu.
Dokumentācija un atbalsts: laba dokumentācija un atsaucīgs klientu atbalsts ir ļoti svarīgi, jo īpaši, ja tiek veikti sarežģīti DeFi darījumi.
Likviditāte
Tirgus dziļums: lielāka likviditāte nozīmē mazāku cenu novirzi un labākas cenas jūsu darījumiem. Pārbaudiet biržā piedāvāto žetonu tirdzniecības apjomu un likviditātes dziļumu.
Maksas
Darījumu izmaksas: lai izvairītos no neparedzētām izmaksām, izprotiet maksu struktūru, tostarp tirdzniecības maksas un visas iespējamās tīkla maksas (piemēram, gāzes maksas Ethereum).
Tokena pieejamība
Tokenu klāsts: Apsveriet, kādas kriptovalūtas un marķieri ir pieejami biržā. Dažas DeFi platformas var piedāvāt plašāku nišas vai eksotisku žetonu klāstu, kas nav pieejams tradicionālākās biržās.
Kopiena un reputācija
Lietotāju atsauksmes: skatiet kopienas atsauksmes un atsauksmes. Spēcīga, aktīva kopiena var būt arī labs platformas uzticamības un ilgmūžības rādītājs.
Pārredzamība: platformas, kuru darbība, atjauninājumi un finansiālais stāvoklis ir pārredzamas, parasti ir uzticamākas.
Atbilstība normatīvajiem aktiem
Normatīvais statuss: lai gan DeFi parasti ir mazāk regulēts, ir svarīgi saprast visas iespējamās juridiskās sekas, jo īpaši, ja platforma mijiedarbojas ar tradicionālajām finanšu sistēmām vai piedāvā tādus pakalpojumus kā fiat onramps.
Izvēloties pareizo DeFi platformu, ir rūpīgi jāizvērtē šie faktori, lai tie atbilstu jūsu konkrētajiem ieguldījumu mērķiem un riska tolerancei. Vienmēr veiciet savu izpēti.
Piedāvātais attēls, izmantojot Unsplash.