Īsumā
Ienesīguma ieguve ir prakse izmantot savus kriptovalūtas aktīvus, lai radītu pasīvus ienākumus vai peļņu. Tas parasti ietver likviditātes nodrošināšanu DeFi protokoliem, kriptovalūtu aizdošanu vai ieķīlāšanu apmaiņā pret atlīdzību. Daži ražas "zemnieki" izmanto tos visus uzreiz. Tāpat kā visas iespējas kriptovalūtas sektorā, arī ienesīguma ieguve nav bez riska. Īslaicīgi zaudējumi, līguma vai protokola kļūmes un pārmērīgas gāzes maksas ir daži no riskiem, ar kuriem saskaras operatori.
Tāpēc ražas operatoriem pirms naudas ieguldīšanas ražas saimniecībā ir jāveic rūpīga izpēte. Daži izplatīti veidi, kā to izdarīt, ietver izpratni par izstrādes komandu, drošību, marķiera veidu un ieguldījumu veikšanā iesaistīto laika grafiku. Lai gan DYOR (savu pētījumu veikšana) nevar pilnībā novērst kriptovalūtas zaudējumus, tas var palīdzēt samazināt risku.
Iepazīstināt
Vienkāršākajā veidā peļņas ieguves ieguve ir dīkstāves kriptovalūtas izmantošana, lai nopelnītu procentus par kriptovalūtu. Izmantojot viedos līgumus, īpašnieki var aizdot savu kriptovalūtu citiem un saņemt atlīdzību pretī. Decentralizētās finanšu (DeFi) ekosistēmā ir vairāki veidi, kā gūt peļņu no kriptovalūtas, no kurām populārākie ir:
Aizdodiet aktīvus, izmantojot kriptoaizdevuma protokolu.
Lietojiet kriptovalūtu uz protokolu.
Kļūstiet par likviditātes nodrošinātāju (LP) DeFi protokolam (piemēram, decentralizētai apmaiņai (DEX)) un saņemiet LP atlīdzības (skatiet LP marķierus).
Daudzi ienesīguma operatori izmanto vienu vai vairākas no iepriekš minētajām metodēm, lai izveidotu pasīvo ienākumu plūsmu. Tomēr, tāpat kā citām DeFi iespējām, ienesīguma ieguvei ir arī savi riski. Neatkarīgi no tā, vai plānojat kļūt par ieguves ieguvēju vai vienkārši interesējaties par tā mehāniku, jums jāpievērš uzmanība, lai uzzinātu.
Ienesīguma ieguves riski
Pagaidu zaudējums
Iespējams, ka visredzamākais risks peļņas ieguvē DeFi ir īslaicīgs zaudējums. Kad kriptovalūtu īpašnieki piedalās ienesīguma ieguvē, viņi parasti bloķē savas kriptovalūtas uz noteiktu laiku, padarot šos aktīvus salīdzinoši nelikvīdus.
Pagaidu zaudējumi rodas, mainoties noguldīto žetonu cenu attiecībai pēc to noguldīšanas likviditātes pūlā. Jo lielākas izmaiņas, jo lielāki zaudējumi neatkarīgi no cenas virziena.
Lai gan maksas par ieguves ieguvi var palīdzēt kompensēt zaudējumus, tas ne vienmēr notiek un var radīt lielus riskus. Ja vēlaties uzzināt vairāk, izlasiet mūsu padziļināto rakstu par pagaidu zaudējumiem.
Hacks
Viedie līgumi kontrolē DeFi protokolus, un viena kļūda viedā līguma kodā var izraisīt marķiera vērtības samazināšanos līdz nullei. Šo risku vēl vairāk sarežģī fakts, ka hakeris var izmantot kļūdas vai drošības problēmas, lai manipulētu ar projektu.
Krāpšanas risks
Kāds ar sliktiem nodomiem un pareizo prasmju kopumu varētu izveidot DeFi platformu un pārvērst to par likumīgu ieguves vietu. Galu galā DeFi projekti ir atvērtā pirmkoda, caurspīdīgi un bez atļaujām, kas nozīmē, ka ikviens var kopēt pamatā esošo kodu un izveidot jaunu projektu. Lai gan agrīnie lietotāji bieži tiek atalgoti dāsnāk, pirms to darāt, rūpīgi pārdomājiet, jo liela atlīdzība ir saistīta ar lielu risku.
Jaunizveidotās peļņas ieguves platformas var būt grūtāk izpētīt, jo lietotāju atsauksmes un informācija par tām parasti ir ierobežota. Esiet īpaši piesardzīgs ar šādām platformām, jo, iespējams, nevarēsit izņemt noguldītos līdzekļus vai pieprasīt atlīdzību pat tad, ja pēc apņemšanās izmantot šādu platformu pārdomājat.
Augstas gāzes maksas
Ja tīkls kļūst pārslogots, tas bieži vien palielina gāzes maksu. Šāds bezprecedenta pieaugums ietekmē ienesīguma kalnračus, kuriem jau tā ir mazāk naudas, jo maksa par gāzi var apēst viņu nopelnīto maksu. Pat ja viņi izvēlas atstāt savus aktīvus pūlā, citi riski, piemēram, īslaicīgi zaudējumi un likvidācija, tos joprojām var ietekmēt.
Populāri veidi, kā nokļūt DYOR
Drošības līmenis
Ražas ieguves un DeFi protokolu drošības nodrošināšana ir ļoti svarīga, lai novērstu ļaunprātīgus uzbrukumus. Lai samazinātu šādu uzbrukumu risku, ir svarīgi noteikt, vai cienījama avots ir pārbaudījis viedā līguma kodu. Meklējiet DeFi projektus, kuros ir rūpīgi pārbaudīti viedie līgumi.
Ir neskaitāmi DeFi projekti, kas sākās ar tautas pasakām par veiksmīgiem DeFi protokoliem, piemēram, UniSwap. Tomēr daudzi neizdodas tīkla efektu vai likviditātes trūkuma un daudzu citu iemeslu dēļ. Vēl ļaunāk, daži DeFi projekti pat ir tīši izveidoti krāpnieciskos nolūkos. Piemēram, krāpnieku grupa var izveidot dakšiņu, mēģināt piesaistīt tai likviditāti un pēc tam pazust ar jauniegūtajiem marķieriem.
Svarīgi ir arī zināt projektā kopējo bloķēto vērtību (TVL), kas ir kopējā šobrīd protokolā bloķētā summa. Ja TVL šķiet aizdomīgi zems, tā ir zīme, ka protokolā ir vēl mazāks kapitāls, kas nozīmē, ka otrs auglis iegūs mazāku ienesīgumu.
Token
Dažādi pūli piedāvā dažādas iespējas dažādām aktīvu klasēm, tostarp stabilām monētām un blue-chip žetoniem (tas ir, žetoniem no tādiem izveidotiem blokķēdes projektiem kā Bitcoin un Ethereum). Protokoli var arī izplatīt savus marķierus stakeriem un likviditātes nodrošinātājiem.
Ir svarīgi atcerēties, ka protokols var saistīt savus marķierus ar saviem pakalpojumiem daudzos veidos. Piemēram, tas varētu izmantot marķierus kā mārketinga taktiku, lai piesaistītu vairāk lietotāju. Tāpēc vienmēr esiet pārliecināts par žetoniem, ko saņemsiet no ieguves ieguves.
Laika skala
Jaunie DeFi protokoli bieži piedāvā lielāku atlīdzību agrīnajiem lietotājiem, cenšoties palielināt likviditāti. Tas arī darbojas kā stimuls būt gatavam uzņemties risku, ieguldot un izmantojot jaunu vai nepārbaudītu produktu vai pakalpojumu.
Tomēr, lai gan agrīna ieviešana var dot lielāku atlīdzību, tas ir arī augsta riska pasākums — ražas ieguves protokols var neizdoties. Tādējādi ieguldītā nauda un laiks var netikt atmaksāts.
Ienesīguma ieguvējiem rūpīgi jāizsver savas iespējas un jāapsver visi faktori, kā arī citas iespējas. Iespējamās marķieru inflācijas un no tā izrietošā cenu krituma dēļ jaunie DeFi protokoli nebūs ilgtspējīgi, lai nodrošinātu augstu atlīdzību ilgtermiņā, it īpaši, ja tie atalgo kalnračus ar viņu dzimtajiem uzvārdiem.
Attīstīt komandu
Pārlūkojot informāciju, meklējiet kļūdas ienesīguma ieguves vietnēs — nelielas kļūdas var norādīt uz grupas nolaidību vai, vēl ļaunāk, krāpniecību. Ideālā gadījumā vietnei ir jābūt labi izstrādātai, tajā nedrīkst būt drukas kļūdu vai bojātu saišu, un tai vajadzētu izskatīties profesionāli. Vēl viens veids, kā novērtēt izstrādes komandas uzticamību, ir novērot, vai komanda regulāri veic neatkarīga ārēja auditora revīzijas.
Izstrādes komandai jābūt līdzsvarotai, un tajā jāiekļauj veselīgs uzņēmēju, produktu vadītāju, izstrādātāju, programmatūras inženieru, mārketinga ekspertu un finanšu ekspertu kopums. Laba zīme ir arī projekts, kura valdē ir slaveni padomdevēji.
Ja iespējams, veiciet izpēti par katru izstrādes komandas locekli. Vispirms apskatiet viņu sociālo mediju kontus, lai uzzinātu par viņu iepriekšējiem sasniegumiem un aktivitātēm tādās platformās kā LinkedIn, GitHub, Reddit, TradingView un YouTube.
Tas, kā viņi mijiedarbojas sociālajos medijos, var atklāt viņu prasmes, pieredzi un ietekmi. Kopumā izveidota izstrādes komanda ar labu reputāciju ir mazāka iespēja veikt krāpšanu.
kopsavilkums
Ienesīguma ieguve var būt dzīvotspējīga pasīvo ienākumu stratēģija tiem, kam ir pieredze efektīvā riska pārvaldībā. Tomēr, ņemot vērā ienesīguma ieguves mainīgo raksturu un kriptovalūtu tirgu kopumā, lietotājiem ir jābūt modriem, jāpieliek pūles un jāvelta laiks, lai plānotu efektīvu ienesīguma ieguves stratēģiju.
Ja apsverat ienesīguma ieguvi, iepriekš minētās metodes var izmantot kā sākumpunktu riska samazināšanai. Turklāt, pirms ieguldāt jebkādā finansiālā iespējā, jums ir jāveic papildu izpēte un jāveic pienācīga pārbaude.
Lasīt vairāk:
Kas ir ražas lauksaimniecība decentralizētajā finansējumā (DeFi)?
Pilnīgs decentralizēto finanšu (DeFi) ceļvedis iesācējiem
Rokasgrāmata iesācējiem pasīvo ienākumu gūšanai ar kriptovalūtu
Kāpēc un kā veikt savu pētījumu (DYOR), ieguldot kriptovalūtā
Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs tiek piedāvāts tikai vispārīgai informācijai un izglītojošiem nolūkiem, un saskaņā ar šo saturu jums netiek sniegta nekāda veida garantija. Tas nav jāuztver kā finanšu padoms, kā arī nav paredzēts ieteikums iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Lūdzu, izlasiet mūsu pilno atrunu šeit, lai iegūtu sīkāku informāciju. Digitālo aktīvu cenas var svārstīties. Jūsu ieguldījuma vērtība var gan kristies, gan pieaugt, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Tas nav finanšu padoms. Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.