Tas, ko tirgo, ir mirāžas, bet zaudējumi ir reāla nauda.
2015. gada jūnijā Ķīnas akciju tirgus krīze, tūkstošiem akciju apstājās, apkārt bija zaļš. Šajā gadā daudzi cilvēki zaudēja tik smagi tieši tāpēc, ka izmantoja augstu sviru, cerot uz bagātību uzreiz. Kriptovalūtu pasaule ir tāda pati. 2021. gadā kriptovalūtu cenas strauji pieauga, Bitcoin kļuva par pasaules peļņas līderi, daudzi cilvēki ieguldīja ar sviru. Bet, kad kāpums ir augsts, kritums ir zems. 2022. gadā notika dramatiska maiņa, kriptovalūtu cenas strauji kritās, kamēr tirgotāji zaudēja visu, kriptovalūtu pasaule piedzīvoja lielu nestabilitāti.
ASV laikā 20. decembrī, kriptovalūtu biržas FTX dibinātājs SBF, kas bankrotēja “pēkšņi”, tika apsūdzēts par astoņām noziegumu epizodēm. Ja visi apsūdzējumi tiks apstiprināti, viņš var saskarties ar līdz 115 gadiem cietumā. Neparasti, tajā pašā dienā grupas Francijas kriptovalūtu investoru advokāti paziņoja, ka viņi ir uzsākuši krimināllietu pret pasaulē lielāko kriptovalūtu tirdzniecības platformu Binance, apsūdzot tās sabiedrību, ka tā pirms likumīgu pakalpojumu piedāvāšanas maldināja sabiedrību un popularizēja savus pakalpojumus, un Binance dibinātājs, iepriekšējais ķīniešu miljardieris Zhao Changpeng, arī saskaras ar nepieredzētu spiedienu.
23. decembrī, attiecībā uz ziņām par “biržas pārtraukšanu izņemšanai USDC (pilnībā nodrošināta stabilā valūta, kas ir dolāra ekvivalents)” un “atteikšanos sniegt finanšu informāciju”, lai gan Binance ir sniegusi atbildi savā oficiālajā tīmekļa vietnē, bet ārējās šaubas joprojām nav izkliedētas.
Sešu dienu laikā zaudēju 250 000
Lai gan kopš 2017. gada mūsu valsts ir sākusi dzēst virtuālo valūtu spekulāciju “viltus uguni”, aizsargājot investoru makus ar “aizsardzības atslēgu”, tomēr kriptovalūtu “bagātības radīšanas mīts” joprojām piesaista daudzus investorus. Shenzhen Džangs Či ir viens no tiem.
2019. gada beigās Bitcoin vispirms izgāja korekcijas tirgū, pēc tam sākās straujš kritums. Piemērojot īsto laiku, Džangs Či sāka iegādāties kriptovalūtas, tostarp Bitcoin. Tirgus svārstībās Džangs Či gan ieguva, gan zaudēja.
Līdz 2020. gadam, kad uzliesmoja Covid-19 pandēmija, ASV sāka palielināt naudas piegādi, Bitcoin tajā gadā martā vairākkārt pārkāpa vairākus desmitus tūkstošus dolāru un aprīlī beidzot pārsniedza 60 000 dolāru slieksni. Arī gaidās par “Bitcoin, kas varētu pārsniegt 100 000 dolārus”, Džangs Či iegādājās vairāk kriptovalūtu.
Pateicoties šai viļņošanai, viņš sākotnējos 300 000 juaņu “pārvērta gandrīz par desmit miljoniem”. Tomēr tirgus maiņas vienmēr ir negaidītas. 2021. gada 19. maijā Bitcoin cena strauji kritās, no 43 000 dolāru tuvuma, tā sasniedza 29 000 dolāru līmeni, vienas dienas maksimālais kritums bija 34%, cita virtuālā valūta Ethereum gandrīz tika samazināta uz pusi.
No šīs dienas, Džangs Či investīciju peļņa sāka samazināties, līdz 2021. gada beigām, tā bija samazinājusies par apmēram 70%. Dienās, kad kritums bija 40%-50%, Džangs Či bija nemierīgs, “pat ēdot, es biju muļķīgs, zaudēju daudz.” Šis gadījums gandrīz noveda pie tā, ka Džangs Či zaudēja visu, lika viņam nomierināties un doties atpūtā, “grūti prognozēt un pilns ar riskiem, šķiet, ka tā ir lielākā azartspēļu vieta pasaulē.”
Pauzējošais Džangs Či laimīgi izbēga no 2022. gada kriptovalūtu lielās nestabilitātes, bet 90. gadu jaunietis Hu Jao, kas atrodas Japānā, nebija tik laimīgs. Viņš redzēja sociālajos tīklos dažus “pelnīt 10 miljonus divu dienu laikā” stāstus un 2021. gada janvārī sāka iegādāties kriptovalūtas. Tieši 2021. gada sākumā, kriptovalūtu šī viļņa trakais pieaugums laikā, Hu Jao ieguldītie 120 000 juaņu Ethereum četrkāršojās un kļuva par 500 000 juaņiem.
Pēc tam, kad Hu Yao izbaudīja “naktī kļūt bagātam” saldumu, 2022. gadā viņš ieguldīja gandrīz visus savus līdzekļus Bitcoin un Ethereum. Tomēr kopš 2021. gada novembra kriptovalūtu tirgus ir piedzīvojis garu ziemu. Jo īpaši pēc 2022. gada maija “kriptovalūtu Maotai” LUNA krituma, izraisītā kriptovalūtu zemestrīce 11. novembrī, kad FTX bankrotēja, sasniedzot kulmināciju.
No 6. novembra līdz 11. novembrim, īsā sešu dienu laikā, “es zaudēju 250 000. Šajās dienās Bitcoin kritās vairāk nekā par 20%”, 19. decembrī Hu Yao stāstīja, “Bitcoin tagad ir izdedzināts, pat elektrības izmaksas nepietiek.” No otras puses, kopš brīža, kad viņš cerēja, ka, tirgojot kriptovalūtas, “pārveidos likteni”, Song Feng dzīve patiešām mainījās.
Pirms tam, viņš gan nepelna daudz, bet katru dienu guļ labi, dzīve bija diezgan piepildīta. Pagājušā gada maijā, ieejot virtuālo valūtu tirgū, Song Feng kļuva ļoti cieš, katru dienu skatoties uz tirgu, guļot slikti, “ja tirgus svārstības ir lielas, sirds to nevar izturēt.” Pat ja kādā vakarā nopelnīja 50 000, Song Feng nebija priecīgs, bet gan ļoti satraukts, “es ļoti skaidri saprotu, ka tas ir azartspēļu uzvedība, bet es jūtos, ka esmu iekļuvis, un nevēlos izstāties.”
Drīz reālās dzīves triecieni iedragāja Song Feng. 2022. gada decembrī, kad kriptovalūtu pasaule turpināja būt nestabila, viņš iegādājās kriptovalūtu biržā, kurā viņš darījās, piedzīvoja strauju kritumu, un viņa turētās kriptovalūtas nevarēja pārdot. Pēc tam, kad piedzīvoja tuvošanās bankrotam sāpīgu pieredzi, Song Feng, gadu strādājot, nopelnītā nauda, ieskaitot to vakaru nopelnītos 50 000 un vairāk nekā 10 000 uzkrājumus, galu galā tika zaudēta. Tagad, saskatot haotisko situāciju, Song Feng ļoti nožēlo, “ja es varētu sākt no jauna, es noteikti nepieskartos virtuālajām valūtām, bez perspektīvas.”
Tas ir tikai kriptovalūtu virsotne. 2021. gada 19. maijā gandrīz 600 000 cilvēku piedzīvoja bankrotu, vairāk nekā 44 miljardu zaudējumi. Kopš 2022. gada kriptovalūtu bankrotu skaits joprojām pieaug. Saskaņā ar Glassnode datiem, līdz 2022. gada decembra vidum globālie Bitcoin investori kopumā zaudējuši 195 miljardus dolāru, kas ir aptuveni 13 597 miljardus juaņu. Vairums turētāju ir “pārdevuši” savus Bitcoin.
Kādas ir bijušās kriptovalūtu pasaules problēmas?
Kriptovalūtu nestabilitātes aizkulises
Kriptovalūtu pasaule reiz bija tik spoža, bet tagad ir tik nestabila.
Kriptovalūtu pasaulē ir stāsts, kas ir ļoti izplatīts. 2010. gada maijā, kādā Bitcoin forumā, kāds iegādājās picu, kuras vērtība bija 25 dolāri, izmantojot 10 000 Bitcoin. Tas bija pirmais Bitcoin taisnīgais kurss, attiecīgā cena bija 0,0025 dolāri par katru.
2017. gada beigās Bitcoin pieauga līdz apmēram 16 000 dolāriem; 2021. gada aprīlī Bitcoin cena reiz pārsniedza 64 000 dolārus. Tas nozīmē, ka Bitcoin ir pieaudzis vairāk nekā 25 miljonus reižu vienpadsmit gadu laikā. Ja kāds ieguldītu vienu juaņu, tas kļūtu par 25 miljoniem, bet desmit juaņu vērtība pieaugtu līdz 250 miljoniem.
Tomēr kriptovalūtu pasaule nav tikai bagātības mīts. 2022. gadā kriptovalūtu pasaulē notika nekad nebijusi liela satricinājums, kas iznīcināja milzīgu bagātību. Šī “zemestrīce” sākās ar kriptovalūtu LUNA kritumu. 9. maijā, LUNA tirgus vērtība, kas kādreiz bija 41 miljardu dolāru, bez brīdinājuma strauji kritās. Dažu dienu laikā tās cena kritās no tuvu 90 dolāriem līdz mazāk par 0,00015 dolāriem.
LUNA simtiem miljardu dolāru tirgus vērtības sabrukums ne tikai atstāja bez naudas neskaitāmus investoru, bet arī izraisīja kriptovalūtu cenu kritumu. Piemēram, no 10. maija rīta stundām Bitcoin cena piecpadsmit minūšu laikā samazinājās par vairāk nekā 10%, daudzi investori piedzīvoja bankrotu. Saskaņā ar datiem no kriptovalūtu nozares, tikai 14. maijā pēc Pekinas laika visā tīklā virtuālo valūtu līgumos bija vairāk nekā 160 000 lietotāju piedzīvojuši bankrotu, un bankrota summa sasniedza 2,12 miljardus.
Domino efekts ir izcēlies. Lielākie virtuālo valūtu nozares vadošie uzņēmumi ir “izdzīvojuši” ar darbinieku samazināšanu. Saskaņā ar CoinDesk datiem, līdz 30. novembrim virtuālo valūtu nozare bija samazinājusi vairāk nekā 26 000 darba vietu. Daudzas finanšu iestādes ir ziņojušas, ka nespēj izmaksāt lietotāju aktīvus un ir nonākušas bankrotā, tostarp kriptovalūtu nozares vadošais hedžfonds Three Arrows Capital.
Šis ir kriptovalūtu grūtā rudens, no oktobra beigām līdz novembra beigām, īsā mēneša laikā trīs kriptovalūtu vadītāji miruši pēkšņi. Un pēc tam, kad FTX 11. novembrī iesniedza bankrotu, tā dibinātājs SBF tika apsūdzēts par astoņām noziegumu epizodēm. Ja visi apsūdzējumi tiks apstiprināti, SBF var tikt piespriests līdz 115 gadiem cietumā.
Kāpēc kriptovalūtu pasaule ir tik nestabila? Jāsāk ar tās izcelsmi. Virtuālā valūta, tās nosaukums nāk no salīdzinājuma ar reālo valūtu. Pirmais virtuālais valūta bija Bitcoin, kas ir punktu uz punktu un decentralizēta digitālā aktīva, ko 2008. gadā ierosināja japāņu Satoši Nakamoto. Tā kā tā izmanto kriptogrāfijas principus tirdzniecībā, Bitcoin arī kļuva par pirmo kriptovalūtu. Citas kriptovalūtas, kas izlaistas, ņemot vērā Bitcoin, ir Ethereum, Litecoin, Dogecoin, Quarkcoin un citas.
Kriptovalūtu pieaugums un kritums ir tieši saistīts ar Federālo rezervju vaļīgu monetāro politiku.
Amerikāņu leģendārais investors, “jauno tirgu tēvs” Marks Mobius uzskata, ka pēdējo gadu laikā dolāra naudas piedāvājums ir palielinājies par vairāk nekā 40%, kas ļāva investoriem rīkoties ar pietiekamu naudu kriptovalūtu spekulācijām. Kopš 2022. gada līdz decembrim, Federālā rezervju sistēma ir paaugstinājusi procentu likmes septiņas reizes. Likmes paaugstināšana samazina naudu, ko var ieguldīt tirgū. Kriptovalūtu cenu kritumam kopā ar ASV tirgu, daži solījumi par saistībām ar dolāru un citiem likumīgiem valūtu, bet ar iekšējām kļūdām, ir uzspridzinājuši tīkla stabilās valūtas (kriptovalūtu ar “pievienošanas” īpašībām), kas ietekmēja finansēšanas institūcijas, kas nodrošina kriptovalūtām sviru, tostarp biržām, piemēram, FTX.
Bet, lai runātu par kriptovalūtu lielās nestabilitātes pamatcēloni, ir jārunā par tās “vērtības esamību” strīdu. Arī Bitcoin ir piemērs, jo tam nav tiešas saistības ar reālo nozari, tāpēc tā cena svārstās ārpus reālās pasaules nozares ierobežojumiem un tradicionālajām metodēm. Tieši tāpēc Bitcoin cena turpina pieaugt, un dažādas kriptovalūtu krāpšanas shēmas parādās.
Svarīgs aspekts ir tas, ka “kriptovalūtu tirgus milzīgās tirdzniecības apjomi ietekmē lielās iestādes un pat valstu reālos valūtu tirgus, radot jaunus jautājumus par lielo ietekmi un valsts kontroli.” Šo minēja Fudanas universitātes pētnieks Dens Fēngs. Piemēram, Masks reiz popularizēja tehnoloģiju, kas bija ļoti vāja, Dogecoin, izraisot tā cenas strauju pieaugumu.
Turklāt šis FTX, kas piedzīvoja negadījumu, tika apsūdzēts ASV prokuratūras par naudas atmazgāšanu un krāpšanu, jo FTX bilancē bija milzīgs 8 miljardu dolāru trūkums. ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) paziņoja: “SBF, lai gūtu personīgu labumu un palīdzētu attīstīt savu kriptovalūtu impēriju, ir iztērējis uz tirdzniecības platformas esošos klientu līdzekļus.”
“Kriptovalūtu sodīšana tikai sākas,” norādīja SEC priekšsēdētājs Gensler.