Galvenās līdzņemamās vietas
Otrajā sērijas “Playing by the Rules” izdevumā mēs aplūkojam Binance atbilstības komandas struktūru, kā arī katras tās apakšvienības veicamās darbības.
Binance Compliance komandā ir profesionāļi ar dažādu pieredzi, tostarp bijušie tiesībaizsardzības iestāžu darbinieki, regulatori, kriptovalūtu, fintech un tradicionālo banku atbilstības eksperti. Uzņēmums nodarbina vairāk nekā 750 galveno un atbalsta atbilstības darbinieku, un tas veic ievērojamus ieguldījumus tehnoloģijās un stratēģiskajās partnerībās, lai uzlabotu atbilstības spējas.
Binance ir izveidojis specializētas nodaļas savā atbilstības komandā, lai risinātu dažādas jomas, piemēram, finanšu noziegumus, globālo naudas atmazgāšanas ziņošanu, sankcijas, korporatīvo atbilstību, klientu rūpīgu izpēti, augsta riska klientus un darījumu uzraudzību, nodrošinot stingru un proaktīvu pieeju regulatīvajai atbilstībai.
Kā pasaules vadošajai digitālo aktīvu ekosistēmai, Binance ir piekļuve lielākajiem darījumu datu kopumam, kas, apvienojoties ar datiem no mūsu blokķēdes analīzes partneriem, palīdz mums nonākt pie visaptverošākās kartēšanas un identificēšanas potenciāli nelikumīgām darbībām kripto nozarē. Šie dati palīdz mums aizsargāt mūsu lietotājus no krāpniecības upuriem.
Atzīstot atbilstības centrālo lomu, aizsargājot lietotājus un veicinot digitālo aktīvu pieņemšanu, Binance uztur visaptverošu un labi līdzsvarotu atbilstības programmu, kas risina vissvarīgākās bažas kripto nozarē. Pēdējo gadu laikā Binance ir ievērojami paplašinājusi savu atbilstības komandu, palielinot to līdz vairāk nekā 750 galvenajiem un atbalstošajiem profesionāļiem. Komandas izaugsmi pavada nepārtraukta investīcija tehnoloģijās un specializētās iespējas, lai risinātu nozares attīstības izaicinājumus.
Šodien Binance atbilstības komanda darbojas ar struktūru, kas ir līdzīga tādām komandām, kuras var atrast citās lielās globālajās finanšu institūcijās. Tas, kas izceļ Binance, ir unikālā pieredze un ekspertīze, ko tās komandas locekļi sniedz savās pozīcijās, kā arī viņu cieša sadarbība ar Binance produktiem un tehnoloģiju komandām, lai efektīvi pārvaldītu riskus. Atbilstības komanda apvieno speciālistus ar dažādām izcelsmēm, tostarp bijušajiem likumsargiem, regulātoriem, kripto un fintech atbilstības ekspertiem un tradicionālās banku atbilstības profesionāļiem.
Nodaļu struktūra
Binance atbilstības komanda ir sadalīta specializētās nodaļās, katra no tām ir atbildīga par konkrētām funkcijām un ekspertīzes jomām. Šīs nodaļas ietver Finanšu noziegumus, Globālo naudas atmazgāšanas ziņošanas darbinieku (GMLRO), Sankcijas/ABC/CTF, Korporatīvo atbilstību, Klientu rūpīgu izpēti, Augsta riska klientus un Darījumu uzraudzību.
Finanšu noziegumu atbilstība
Finanšu noziegumu atbilstības komanda ir būtiska Binance atbilstības programmas sastāvdaļa. Šī komanda sastāv no aptuveni 150 veltītiem darbiniekiem, un tā kalpo kā proaktīvo izmeklēšanu priekšējā līnija pret nelikumīgām darbībām uz platformas. Aktīvi cīnoties pret finanšu noziegumiem, piemēram, naudas atmazgāšanu, krāpšanu un terorisma finansēšanu, viņi palīdz aizsargāt Binance un tās lietotājus no plaša potenciālo risku klāsta.
Finanšu noziegumu komandā ir dažādas specializētas lomas, kas strādā kopā, lai efektīvi identificētu, izmeklētu un ziņotu par potenciālām finanšu pārkāpuma gadījumiem. Šīs lomas ietver izmeklētājus, īpašu vienību, kas atbild par aizdomīgu darbību ziņojumu apstrādi, globālu apmācību grupu un likumsargu atbildes komandu, kas apstrādā aptuveni 1,300 pieprasījumu katru nedēļu. Finanšu noziegumu atbilstības komanda regulāri organizē apmācību sesijas, kurās Binance eksperti dalās pieredzē par kiberdrošības noziegumu novēršanu un izmeklēšanu ar likumsargiem visā pasaulē.
Globālā naudas atmazgāšanas ziņošana
Globālās naudas atmazgāšanas ziņošanas darbinieku (GMLRO) komanda spēlē kritisku lomu, nodrošinot atbilstību globālajām naudas atmazgāšanas (AML) regulām. Šī komanda sastāv no četriem reģionālajiem vadītājiem un vairāk nekā 60 profesionāļiem, kuri strādā neatlaidīgi, lai noteiktu, uzraudzītu un novērstu potenciālas naudas atmazgāšanas saistītas darbības. Viņi cieši sadarbojas ar vietējām Finanšu izlūkošanas vienībām, regulātoriem un likumsargiem, ziņojot un palīdzot izmeklēt aizdomīgas personas un darījumus. Turklāt GMLRO komanda cieši uzrauga attiecīgās regulatīvās vides attīstību, lai nodrošinātu Binance pilnu atbilstību piemērojamām likumdošanas prasībām.
Sankcijas/ABC/CTF
Sankciju, Pretkorupcijas un korupcijas (ABC) un Pretterorisma finansēšanas (CTF) komanda atbilstības nodaļā ir atbildīga par politiku un kontroles izveidi un uzturēšanu, lai mazinātu riskus, kas saistīti ar piemērojamo sankciju, pretkorupcijas un korupcijas likumu un pretterorisma finansēšanas pasākumu pārkāpumiem. Šī komanda nepārtraukti uzrauga likumdošanas izmaiņas saistībā ar tās ekspertīzes jomām, iekļaujot jebkādas aizliegumus Binance politikās un procedūrās. Tādējādi viņi definē organizācijas pieņemamos risku līmeņus un vada biznesa partnerus, lai atturētu un aizsargātu platformu no sliktām rīcībām, kas iesaistās nelikumīgās aktivitātēs.
Korporatīvā atbilstība
Binance korporatīvā atbilstības komanda sastāv no speciālistiem ar fona zināšanām kripto, maksājumu un tradicionālās banku jomās, kuri savas atbilstības un risku pārvaldības prasmes izmanto, lai atbalstītu organizācijas “otro līniju” aizsardzības.
Komanda ir atbildīga par vairākiem jomas, tostarp atbilstības kontroļu uzraudzību un testēšanu; regulatīvo izmeklēšanu un auditu veikšanu Binance licencētajām vienībām; nodrošinot, ka atbilstības kontroles ir iekļautas visos Binance produktos un pakalpojumos; uzraugot trešo pušu rūpīgu izpēti; izstrādājot uzņēmuma līmeņa un valsts līmeņa AML/CFT risku novērtējumus, jautājumu pārvaldību un vadības iniciatīvas, un izstrādājot un uzraugot uzņēmuma līmeņa obligātās atbilstības apmācības.
Klientu rūpīga izpēte
Klientu rūpīgas izpētes (CDD) komanda Binance ir atbildīga par robusto Zināt savu klientu (KYC) un Zināt savu uzņēmumu (KYB) programmu īstenošanu, kas spēlē būtisku lomu krāpšanas, identitātes zādzības, naudas atmazgāšanas un citu nelikumīgu darbību novēršanā, pārbaudot Binance klientu un biznesa partneru identitāti. CDD komanda nodrošina atbilstību piemērojamām regulatīvajām prasībām, vienlaikus līdzsvarojot to ar nepieciešamību pēc bezsaskares lietotāja pieredzes.
Augsta riska klienti
Augsta riska klientu komanda koncentrējas uz uzlabotas rūpīgas izpētes procesu uzraudzību klientiem un uzņēmumiem, kas klasificēti kā augsta riska. Viņi cieši sadarbojas ar CDD komandu, lai izveidotu stingrākas pārbaudes prasības un uzraudzītu šādu klientu aktivitātes, tādējādi samazinot nelikumīgas darbības risku uz platformas.
Komanda arī sniedz padomus kolēģiem pirmajā aizsardzības līnijā par jautājumiem, kas saistīti ar finanšu avotu un bagātības pārbaudi mazumtirdzniecības klientiem, kā arī AML programmu un regulatīvās licencēšanas novērtējumiem Binance korporatīvajiem klientiem.
Darījumu uzraudzība
Darījumu uzraudzības komanda Binance ir atbildīga par darījumu auditu attiecībā uz potenciālajām naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas aktivitātēm. Viņi izmanto mūsdienīgu tehnoloģiju un sarežģītus analītiskos rīkus, lai identificētu aizdomīgas shēmas un noteiktu potenciālos riskus. Šī komanda ir svarīga platformas integritātes uzturēšanā un atbilstības nodrošināšanā globālajām regulām, kas saistītas ar naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Komanda sastāv no 18 vadītājiem un 175 analītiķiem gan fiat, gan kripto.
Tehnoloģiju izveide un partnerību veidošana
Papildus kodolīgas atbilstības komandas ekspertīzei, Binance ir arī veicis būtiskas investīcijas modernās tehnoloģijās un stratēģiskajās partnerībās, lai uzlabotu savas atbilstības spējas. Tas ietver sadarbību ar vadošajiem regulējošās tehnoloģijas (RegTech) piegādātājiem un īpašu rīku izstrādi darījumu uzraudzībai, potenciālo risku noteikšanai un atbilstības procesu uzlabošanai.
Kā pasaules vadošais kripto maiņas pakalpojums, Binance ir piekļuve lielākajiem darījumu datu kopumam, kas, apvienojoties ar datiem no mūsu partneriem, piemēram, blokķēdes analīzes uzņēmumiem Chainalysis, TRM un Elliptic, palīdz mums nonākt pie visaptverošākās kartēšanas un identificēšanas potenciāli nelikumīgām darbībām kripto nozarē. Šie dati palīdz mums noteikt un novērst gadījumus, kad mūsu platforma tiek izmantota nelikumīgiem mērķiem, un palīdz mums aizsargāt mūsu lietotājus no krāpniecības upuriem un citu finanšu noziegumu veidiem.
Prioritizējot atbilstību, Binance mērķis ir nodrošināt drošu un caurredzamu platformu lietotājiem, lai izpētītu Web3 pasauli, vienlaikus mazinot riskus, kas saistīti ar finanšu noziegumiem, naudas atmazgāšanu un citiem nelikumīgām darbībām.
Papildu lasīšana
Spēlēšana pēc noteikumiem: Kripto atbilstības ainava šodien
Ekspertīze Binance atbilstības komandā
Kā Binance cīnās, lai noturētu cilvēkus bloķētās jurisdikcijās prom no mūsu platformas
Riska brīdinājums: Digitālie aktīvi ir pakļauti augstam tirgus riskam un cenu svārstībām. Jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties vai pieaugt, un jūs varat neatgūt ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par savām ieguldījumu izvēlēm, un Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kurus jūs varētu ciest. Iepriekšējā veiktspēja nav uzticams nākotnes veiktspējas prognozētājs. Jums vajadzētu ieguldīt tikai produktos, ar kuriem esat pazīstams, un par kuriem saprotat riskus. Jums rūpīgi jāapsver sava ieguldījumu pieredze, finansiālā situācija, ieguldījumu mērķi un riska tolerance un jākonsultējas ar neatkarīgu finanšu konsultantu pirms jebkāda ieguldījuma veikšanas. Šo materiālu nevajadzētu uzskatīt par finanšu padomu. Lai iegūtu vairāk informācijas, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un riska brīdinājumu.