Īsumā
Vienādranga tirdzniecība (P2P) kļūst arvien populārāka kriptovalūtu tirgotāju vidū, taču, tāpat kā jebkura veida tirdzniecība, tā ir saistīta ar iespējamiem riskiem. Šo risku apzināšanās ļauj tirgotājiem pasargāt sevi no iespējamiem zaudējumiem un labāk izprast procesu. Lietotāji var veikt daudzus piesardzības pasākumus — lasiet tālāk, lai uzzinātu, kas tie ir un kā un kad tos piemērot.
Iepazīstināt
Vienādranga (P2P) kriptovalūtu tirdzniecība ir digitālo valūtu pirkšanas un pārdošanas prakse bez trešās puses palīdzības. P2P tirdzniecība ļauj pircējiem un pārdevējiem noteikt cenas, izvēlēties partnerus un izlemt, kad tirgoties. Tas arī ļauj rūpīgiem un pieredzējušiem tirgotājiem atrast un izmantot labvēlīgus tirdzniecības nosacījumus, kas atbilst viņu vajadzībām.
P2P kriptovalūtu tirgi atvieglo tiešu kriptovalūtu apmaiņu starp atsevišķiem lietotājiem. Nav centrālās iestādes vai trešās puses starpnieka, tāpēc P2P tirdzniecība sniedz lietotājiem lielāku kontroli pār saviem līdzekļiem un ļauj aizsargāt savu identitāti darījumu laikā.
Neraugoties uz šīm priekšrocībām, ar P2P tirdzniecību ir saistīti arī riski, kas lietotājiem būtu rūpīgi jāapzinās pirms šīs funkcijas izmēģināšanas. Visbiežāk sastopamie riski, ar kuriem saskaras tirgotāji, ir viltoti maksājuma pierādījumi, krāpšana ar atmaksu, viltus pārskaitījumi, uzbrukumi starp uzbrukumiem, krāpšanas triangulācija un viltošana.
Vai P2P tirdzniecība ir droša?
Tāpat kā jebkura veida tirdzniecībai, P2P tirdzniecībai ir sava riska daļa, kas atšķiras atkarībā no biržas un tās drošības pasākumiem. Lai gan vecākām biržām ir lielāks zādzību un krāpšanas risks, daudzas jaunākas P2P tirdzniecības platformas ir ievērojami uzlabojušas savus drošības pasākumus.
Piemēram, mūsdienās populārākajā P2P biržā parasti ir darījuma pakalpojums, regulāri drošības atjauninājumi un stingri identitātes verifikācijas procesi (un citi pasākumi), lai nodrošinātu lietotāju drošību.
Tomēr pat tad, ja ir ieviesta atbilstoša aizsardzība, visas tirdzniecības darbības ir saistītas ar risku — un P2P tirdzniecība nav izņēmums.
Kādas ir izplatītas P2P krāpniecības?
Maksājuma apliecinājums vai viltota SMS
Krāpnieki var digitāli mainīt kvītis, lai pārliecinātu jūs, ka viņi ir nosūtījuši maksājumu, un apmānīt jūs, lai atbloķētu viņiem kriptovalūtu. Viens piemērs ir SMS pikšķerēšana, kurā noziedznieki vilto īsziņu, lai paziņotu upuriem, ka viņi ir saņēmuši maksājumu.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: kā pārdevējam jums vajadzētu atbloķēt darījumu tikai pēc tam, kad esat pārbaudījis, vai maksājums jau ir jūsu makā vai bankas kontā.
Krāpšana ar maksājumu atdošanu
Slikti dalībnieki var izmantot atmaksas maksājumu platformās, lai atsauktu savus maksājumus pēc jūsu līdzekļu saņemšanas. Daudzos gadījumos viņi mēģina maksāt, izmantojot trešās puses kontu. Dažas maksājumu metodes, piemēram, čeki un tiešsaistes maki, ļauj vieglāk atmaksāt.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: nepieņemiet maksājumus no trešo pušu kontiem. Ja tā notiek, iesniedziet prasību pret platformu un sāciet naudas atmaksu pircēja kontā.
Nepareizs transports
Tāpat kā ar atmaksas krāpšanu, krāpnieks var mēģināt nozagt jūsu īpašumus, sazinoties ar savu banku, lai ziņotu par kļūdainu darījumu un pieprasītu tā atcelšanu. Daži krāpnieki var pat piespiest jūs neziņot par incidentu, izmantojot biedēšanas taktiku, piemēram, brīdinot, ka kriptovalūtas pārdošana ir nelikumīga.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: nebaidieties no biedēšanas taktikas. Sistemātiski vāciet pierādījumus, piemēram, ekrānuzņēmumus, par savu saraksti un darījumiem ar šiem noziedzniekiem.
Cilvēka vidus uzbrukumi
Cilvēka vidū uzbrukumā slikts dalībnieks nokļūst starp lietotāju un citu lietojumprogrammu, organizāciju vai indivīdu un sazinās šī partnera vārdā, lai nozagtu īpašumus vai sensitīvu informāciju, piemēram, privātās atslēgas. Trīs galvenie “cilvēka vidū” uzbrukumu veidi ir krāpnieciskas attiecības, investīciju piedāvājumi un iepirkšanās e-komercijā.
Romantiska krāpniecība. Šādā situācijā krāpnieks izliekas, ka izveido tiešsaistes attiecības ar savu upuri. Kad viņi būs iemantojuši upura uzticību, viņi pavedinās viņu palīdzēt atrisināt finansiālās problēmas ar naudu vai kriptovalūtu vai dalīsies ar sensitīvu informāciju, piemēram, privātajām atslēgām. Visbeidzot, viņi pārtrauks visus kontaktus ar upuri, tiklīdz būs sasnieguši savu ļauno mērķi.
Krāpšana ar ieguldījumiem. Krāpšana ar investīcijām ir saistīta ar noziedznieku uzrunāšanu un veiksmīgu pārliecināšanu upuriem ieguldīt noteiktā biznesā. Būdami "starpnieks" starp upuriem un investīciju iespējām, krāpnieki var pārskaitīt lietotāju naudu, kur vien vēlas, aizsegā "ieguldot" viņu labā.
E-komercijas krāpšana. E-komercijas krāpniecībai ir nepieciešams krāpnieks, kurš uzdodas par tiešsaistes pārdevēju, kas piedāvā vēlamās preces par atlaidēm. Krāpnieki uzstāj, ka viņu upuriem ir jāveic kriptovalūtas maksājumi savos makos, un, kad tas būs izdarīts, viņi pazudīs, nepiegādājot solītos produktus.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: neatbildiet uz tirdzniecības pieprasījumiem nevienā sociālo mediju platformā. Ierobežojiet saziņu ar darījuma partneri līdz oficiālajai platformai pirms tirdzniecības un tās laikā.
Trīsstūra krāpniecība
Trīsstūrveida krāpšana ietver divus sliktus dalībniekus, kas gandrīz vienlaikus pieņem divus pasūtījumus no viena un tā paša pārdevēja, galu galā mulsinot pārdevēju un izlaižot vairāk kriptovalūtas, nekā viņiem tika samaksāts.
Piemēram, pircējs A saņem kriptovalūtas pasūtījumu 5000 BUSD vērtībā (pasūtījums A), bet pircējs B saņem pasūtījumu, kura vērtība ir līdzvērtīga 6000 BUSD (pasūtījums B).
Pēc tam pircējs B pārskaita pārdevējam 5000 BUSD, savukārt pircējs A atzīmē pasūtījumu A kā apmaksātu. Pēc tam pārdevējs izlaiž kriptovalūtu pircējam A, tādējādi pabeidzot pasūtījumu A par 5000 BUSD. Pircējs B nosūta pārdevējam vēl 1000 BUSD, sniedz maksājuma apliecinājumu par 5000 BUSD, ko viņi saņēma no pircēja A, plus 1000 BUSD, un liek pārdevējam atbrīvot digitālos īpašumus saskaņā ar rīkojumu B.
Kad putekļi nosēdās, izrādījās, ka pārdevējs bija izlaidis kriptovalūtu 5000 + 6000 = 11 000 BUSD vērtībā, bet samaksāja tikai 6000 BUSD.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: vienmēr pārbaudiet savu bankas kontu vai maku, lai apstiprinātu, ka esat saņēmis pilnus maksājumus par visiem nepabeigtajiem P2P darījumiem.
Pikšķerēšana
Maldināšana ir ļaunprātīga uzbrukuma veids, kurā krāpnieki izmanto viltotus profilus, lai maldinātu lietotājus nosūtīt viņiem līdzekļus vai informāciju. Piemēram, slikts aktieris var uzdoties par P2P platformas klientu apkalpošanas pārstāvi, lai piekļūtu personas informācijai vai kriptovalūtas kontiem.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: daži krāpnieki var nosūtīt viltotus drošības brīdinājumus par jūsu kontu pa e-pastu vai īsziņu. Pārbaudot ziņojumus, neklikšķiniet uz nezināmām saitēm, pirms neesat pārbaudījis avotu. Jums vajadzētu arī meklēt palīdzību tikai oficiālajās P2P apmaiņās.
Kā identificēt riskus
Pirms tirdzniecības
Pārbaudiet P2P reklāmas profilu. Pārbaudiet potenciālos tirdzniecības kandidātus, pirms sākat darījumus ar kādu no tiem. Dažas lietas, kas jāpatur prātā, skatot P2P profilus:
Darījumu skaits: mazs skaits ne vienmēr ir slikts, taču liels pabeigto darījumu skaits var liecināt par uzticamu P2P pusi.
Pabeigšanas rādītājs: pārdomājiet, vai šis rādītājs ir zem 80%, jo tas var norādīt, ka tirgotājam ir ieradums atteikties no darījumiem.
Pārdevēja vai lietotāja atsauksmes: maz pozitīvu atsauksmju vai daudz negatīvu atsauksmju var norādīt uz lielāku darījuma risku.
Rūpīgi izpētiet sludinājumu. Novērtējiet katru P2P reklāmu, lai noteiktu, vai tā atbilst jūsu vajadzībām un mērķiem. Pārskatiet cenas, daudzumus, pieņemtos maksājumu veidus, ierobežojumus (piemēram, darījumu ierobežojumus) un citus noteikumus un nosacījumus. Piemēram, pārāk liela atšķirība starp P2P cenām un tirgus cenām citās tirdzniecības platformās ir aizdomīga.
Tirgojot
Vienmēr esiet piesardzīgs, mijiedarbojoties ar P2P pircējiem. Bīstamības zīmes ietver:
Pircējs mudina jūs atbloķēt kriptovalūtu.
Pircēji pieprasa nevajadzīgu informāciju.
Pircējs neatbildēja.
Pircējs pieprasa jums aizdevumu.
Pircējs maksā mazāk nekā pasūtījumā norunātā summa.
Pircējs maksā vairāk nekā pasūtījumā norunātā summa.
Pircējiem ir nepieciešama saziņa ārpus P2P platformas.
Pircējs pieprasa samaksu ar trešās puses starpniecību.
Vienmēr esiet modrs, mijiedarbojoties ar P2P pārdevējiem. Bīstamības zīmes ietver:
Pārdevējs lūdz atcelt pasūtījumu pēc maksājuma veikšanas.
Tirgotājiem ir nepieciešama saziņa ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdz jūs tirgoties ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdz maksāt papildu komisijas maksu.
Pēc darījuma
Sadarbojoties ar P2P pircējiem, sarkanie karodziņi ietver:
Pircējs nav saņēmis īpašumu, par kuru maksājāt.
Pircēja čeks ir atlaists.
Jūsu bankas konts tiek bloķēts pēc maksājuma saņemšanas no pircēja.
Pircējs uzsāk maksājuma atdošanu, izmantojot savu banku, pēc tam, kad esat pārsūtījis viņam savu kriptovalūtu.
Vispārīgi padomi, kā pasargāt sevi no krāpniecības
Tirgojieties uz uzticamām platformām
Izvēlieties populārākās P2P platformas, kas lietotājiem nodrošina spēcīgas drošības funkcijas. Populāras funkcijas ietver:
Riska pārvaldības funkcijas. Platforma, kas ievieš īpašas prasības pirms pirkšanas vai pārdošanas, var palīdzēt samazināt neaktīvo, neuzticamo vai zemas kvalitātes reklāmu skaitu. Vēl labāk, ir jābūt sarežģītai pasūtījumu saskaņošanas loģikai, lai saskaņotu lietotājus ar uzticamiem tirgotājiem un tikai pārbaudītiem pārdevējiem, kā arī riska pārvaldības algoritmiem, lai uzraudzītu aizdomīgas darbības.
Daži algoritmi ir pat optimizēti, lai ierobežotu potenciālo slikto dalībnieku tirdzniecības darbību. Turklāt naudas izņemšanas vai kavēšanās ierobežošana var palīdzēt aizsargāt lietotāju līdzekļus.
Zināt savus klientu (KYC) protokolus. P2P platformas ar KYC protokoliem var palīdzēt iesācējiem atrast uzticamus tirdzniecības partnerus, veicot lietotāja identitātes verifikāciju. Tas ļauj iesācējiem veikt darījumus ar pārbaudītiem tirgotājiem, kuriem ir pieredze un uzticams līdzekļu avots.
Darījuma pakalpojums. Darījuma pakalpojumi nodrošina drošu veidu, kā pircēji un pārdevēji var apmainīties ar precēm vai aktīviem. Uzticama trešā puse — parasti P2P platforma — apstrādā līdzekļu apmaiņu starp darījuma pusēm, lai nodrošinātu drošus un godīgus darījumus.
Klientu atbalsts. Lai gan P2P darījumi parasti notiek bez starpnieka, P2P platformas klientu atbalsta komanda joprojām var iejaukties, ja lietotājiem rodas problēmas ar darījumu.
Automātiskais maksājums. Jaunas automatizētas maksājumu metodes ļauj P2P platformām automātiski apstrādāt darījuma kriptovalūtu atbloķēšanu bez manuālas iejaukšanās. Pircēji savus jauniegādātos īpašumus var saņemt uzreiz, un pārdevējiem nav jāpārbauda katrs pasūtījuma maksājums vai manuāli jāatbloķē līdzekļi.
Bloķēšanas funkcija. Bloķēšanas funkcija ļauj bloķēt aizdomīgus lietotājus — ja jums ir nepatīkama pieredze ar kādu personu, varat bloķēt šo lietotāju un neļaut viņam atkal veikt darījumus ar jums.
Sazinieties tikai uz platformas
Izvairieties sazināties ar potenciālajiem tirdzniecības partneriem aizdomīgās vietnēs un uzmanieties no cenām, kas izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība. Turklāt, sazinoties, izmantojot ārējos kanālus, krāpniekiem ir vieglāk jūs nepatiesi apstrīdēt un noliegt, ka darījums jebkad ir noticis.
Vēlreiz pārbaudiet savus darījumus
Neaizmirstiet pārbaudīt visu informāciju no sava darījuma partnera, veicot vienādranga darījumus. Rūpīgi pārskatiet visus ieņēmumus un darījumus, lai pārliecinātos, ka nekas nav digitāli mainīts. Šeit ir daži padomi, kā identificēt viltotu maksājuma apliecinājumu.
Teksts, kas pārklājas
Dažādas krāsas
Dažādi fontu stili
Izmēru atšķirība
Varat arī izmantot bezmaksas tiešsaistes attēlu kriminālistikas rīku. Lai izmantotu šos rīkus, meklējiet “viltus attēlu detektors” vai “izmainīta attēla kriminālistikas rīks”.
Uzņemiet ekrānuzņēmumus
Saglabājiet ierakstus par visiem saziņas un darījumu pierādījumiem, ja jums ir jāiesniedz apelācija.
Ir mērķtiecīga reklāma
Ja jums ir izveidots kriptovalūtu tīkls, pārliecinieties, ka jūsu reklāmas sasniedz tikai tos cilvēkus, ar kuriem vēlaties veikt darījumus. Paslēpiet savu reklāmu un kopīgojiet to tikai ar konkrētām personām — tās var būt personas, kuras jau pazīstat un kurām uzticaties, vai lietotāji, ar kuriem iepriekš esat veiksmīgi sadarbojies. Reklāmu slēpšana var būt noderīga arī tad, ja vēlaties veikt lielu darījumu.
Bloķējiet aizdomīgas ballītes
Proaktīvi bloķējiet lietotājus, ar kuriem jums ir neoptimāli darījumi, lai pasargātu jūs no krāpšanas vai citas darbības, kas var traucēt jūsu tirdzniecības pieredzi.
sūdzēties
Ja rodas problēmas, meklējiet klientu atbalsta dienestu un iesniedziet sūdzību. Atcerieties sniegt visus pierādījumus, kas saistīti ar jūsu darījumu, lai klientu atbalsts varētu jums labāk palīdzēt.
kopsavilkums
Lai aizsargātu savus aktīvus, ir svarīgi būt modram pret iespējamiem riskiem, kas saistīti ar P2P tirdzniecību. Tas ietver jebkura līguma noteikumu un nosacījumu izpratni, uzmanību pret sarkanajiem karogiem un platformu izmantošanu ar spēcīgām drošības funkcijām.
Lūdzu, esiet piesardzīgs, iesaistoties P2P darījumos, un sazinieties ar klientu atbalsta dienestu, ja jums ir kādas bažas. Pievēršot uzmanību un veicot nepieciešamos piesardzības pasākumus, varat izbaudīt visas P2P darījumu priekšrocības.
Lasīt vairāk:
Kas ir P2P tirdzniecība un kā cilvēki to izmanto?
Peer-to-peer (P2P) tīkli paskaidroti | Binance akadēmija
Kāpēc un kā veikt savu pētījumu (DYOR), ieguldot kriptovalūtā
Piecas riska pārvaldības stratēģijas
Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs jums tiek piedāvāts “tāds, kāds ir” tikai vispārīgas informācijas un izglītošanas nolūkos, bez jebkāda veida pārstāvniecības vai garantijas . To nevajadzētu interpretēt kā finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu, kā arī tas nav paredzēts kā ieteikums iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Jums pašam jālūdz padoms pie atbilstošiem profesionāliem konsultantiem. Gadījumos, kad rakstus ir pievienojuši trešo pušu līdzautori, lūdzu, ņemiet vērā, ka izteiktie viedokļi pieder trešās puses līdzautoram un ne vienmēr atspoguļo Binance Academy uzskatus. Lūdzu, izlasiet mūsu pilno atrunu šeit, lai iegūtu sīkāku informāciju. Digitālo aktīvu cenas var svārstīties. Jūsu ieguldījuma vērtība var gan kristies, gan pieaugt, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, ar kuriem jūs varat saskarties. Šo materiālu nevajadzētu uzskatīt par finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu. Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.