Ja lasāt šo rakstu, iespējams, jūs interesē vai vismaz esat dzirdējuši par kriptovalūtām. Jūs izlemsiet piedalīties kriptovalūtās, pamatojoties uz to potenciālo peļņu, kā arī to ikdienas dzīves lietojumiem. Bet, mēģinot ieguldīt kriptovalūtā, jums ir jāuzmanās no iespējamām krāpniecībām. Šīs krāpniecības var izraisīt naudas zaudēšanu vai identitātes zādzību.
Ir daudz dažādu kriptovalūtu izkrāpšanu, kas katru dienu var likt cilvēkiem kļūt par upuriem. Tomēr labā ziņa ir tā, ka, veicot nepieciešamos piesardzības pasākumus, jums nav iemesla kļūt par krāpnieku upuriem. Šajā rakstā mēs apskatīsim kriptovalūtu negatīvās puses un izpētīsim dažus no labākajiem veidiem, kā viegli pamanīt krāpniecību un izvairīties no tām.
Populārākās kriptogrāfijas izkrāpšanas
Sāksim ar galveno krāpniecības veidu noteikšanu.
Viltus kriptovalūta
Viena viegli atpazīstama krāpniecība ir viltota kriptovalūta. Šīs kriptovalūtas bieži sevi pozicionē kā alternatīvas lielākām kriptovalūtām. Piemēram, kriptovalūta var apgalvot, ka tā ir jau izveidotas kriptovalūtas, piemēram, Ethereum (ETH), dakša vai vienkārši jauna kriptovalūta no tās mātesuzņēmuma. Viņi jūs par to interesē, jo kriptovalūta, piemēram, Ethereum, ir veiksmīga, taču tajā pašā laikā var būt nedaudz vēlu ieguldīt ETH, lai gūtu lielu peļņu.
Daudzi cilvēki īsti nezina, kā darbojas kriptovalūtas, taču viņi ir gatavi investēt, jo “bailes nepalaist garām” (FOMO). Tiklīdz cilvēki, kas ir aiz šīs viltus kriptovalūtas, uzskata, ka ir paņēmuši pietiekami daudz līdzekļu, viņi var pārskaitīt visus ieguldījumus uz bankas kontu un ātri slēgt krāpniecisko projektu, atstājot aiz sevis “investoru” ar tukšu maku. Saistīts piemērs ir My Big Coin, viltota kriptovalūta, kas nozaga 6 miljonus USD no investoriem, kuri uzskatīja, ka tā ir īsta kriptovalūta.
Viltojumu maiņa
Vēl viena izplatīta šifrēšanas krāpniecība ir viltus apmaiņa. Līdzīgi kā viltotās kriptovalūtas, viltus biržas vilto savu reputāciju kriptovalūtu kopienās, apgalvojot, ka tās ir likumīgas, kā arī piedāvājot iespējas, kas šķiet labākas par citām likumīgām biržām. Cilvēki mēģina iegādāties kriptovalūtu, izmantojot šīs biržas, bet nekad neiegūst neesošās monētas. Un viltus maiņas nozog viņu naudu.
Tā kā kriptovalūtas darījumi nav atmaksājami, investori nevar atgūt savu naudu. Ilustratīvs piemērs ir viltota birža ar nosaukumu BitKRX, kas pārliecināja daudzus cilvēkus, ka tā ir viena no desmitgades lielākajām kriptovalūtu biržām, kas plašā mērogā zog cilvēku naudu. Šo tirdzniecību Korejas valdība apturēja 2017. gadā.
Pump-and-Dump
Pump-and-Dump modeļu izcelsme ir akciju tirgū. Galvenā “pump-and-dump” ideja ir palielināt aktīvu, kura cena nākotnē pieaugs, lai cilvēki varētu piedalīties investīcijās par zemām cenām. Tas automātiski paaugstinās produktu cenas, jo pieprasījums sāks pārsniegt piedāvājumu. Kad indivīds/grupa, kas ir aizsūknēšanas un izmešanas shēmas ietvaros, nopelnīs pietiekami daudz naudas, viņi “sūknēs” projektu.
Tātad, kā tas ir saistīts ar kriptovalūtu? Iedvesmojoties no lielākajām kriptovalūtām, piemēram, Bitcoin (BTC), cilvēki izsaka ažiotāžu un reklamē viltus kriptovalūtu shēmas, lai piesaistītu investorus. Rezultātā cilvēki sāk ieguldīt šajā kriptovalūtā, ticot, ka tās cena pieaugs, pamatojoties uz šķietami spēcīgiem pamatiem. Tomēr, tiklīdz viņi sapratīs, ka "inovācijas" plāni ir krāpniecība, kriptovalūta tiks izpārdota, radot milzīgus finansiālus zaudējumus visiem iesaistītajiem, izņemot krāpnieku salu.
Sūknēšanas un izgāztuves vizuāls attēlojums. Avots: The Wall Street Journal
Ļaunprātīga programmatūra
Ļaunprātīga programmatūra ir viena no lielākajām ievainojamībām interneta pasaulē. Ja viedierīce, kas piekļūst internetam, ir inficēta ar ļaunprātīgu programmatūru, hakeri var manipulēt ar viedierīcē esošajiem datiem vai tos nozagt. Tas pats var notikt ar jūsu kriptovalūtas aktīviem, īpaši, ja izmantojat tiešsaistes maku. “Karsts” maciņš vai tiešsaistes maciņš ir līdzeklis, ko izmanto kriptovalūtas glabāšanai.
Tomēr, ja jūsu ierīci ir skārusi ļaunprātīga programmatūra un jūs to izmantojat, lai piekļūtu savam makam, hakeri var nozagt jūsu privātās atslēgas un pārsūtīt jūsu līdzekļus uz jūsu adresi. Pat vienkārša maka atslēgas frāzes ievadīšana ierīcē tiek uzskatīta par bīstamu. Ļaunprātīgu programmatūru var nejauši lejupielādēt, noklikšķinot uz reklāmām vai nedrošām saitēm internetā. Un, tā kā jūs nevarat noteikt, kuras reklāmas vai saites ir nedrošas, jums vajadzētu pierast tos ignorēt un dzēst.
Viltus lietojumprogrammas
Neatkarīgi no tā, vai strādājat ar galddatoru vai mobilo lietotni, pastāv viltotas ar kriptovalūtām saistītas lietotnes. Tāpat kā viltotas apmaiņas, viltotas kriptogrāfijas lietotnes izskatās likumīgas, lai pārliecinātu cilvēkus tās lejupielādēt. Šīs lietotnes bieži ir balstītas uz īstām lietotnēm, un nosaukumā var būt tikai viens burts, kas atšķiras, liekot cilvēkiem apmānīt, ka tās ir īstas lietotnes. Kad šīs lietotnes ir lejupielādētas, tās var ievadīt ierīcē ļaunprātīgu programmatūru vai vienkārši nozagt jūsu datus pēc personas informācijas ievadīšanas.
Ponzi shēma
Ponzi shēmas ir vieni no vecākajiem negatīvajiem pasaulē. Ponzi shēmas ideja būtībā ir tāda, ka līdzekļu vācējs atrod divus investorus un liek tiem dot viņam naudu, lai viņi varētu “dubultot” savu ieguldījumu. Lai to izdarītu, krāpnieks atrod četrus citus investorus, kuri savukārt iedod tādu pašu naudas summu, ļaujot krāpniekam “piepildīt” solījumu pirmajiem diviem investoriem. Un, lai atmaksātu visiem četriem investoriem, krāpnieks izkrāpa astoņus citus, pēc tam sešpadsmit citus...
Ponzi shēmas persona faktiski neieguldīja naudu, ko paņēma no investoriem, bet gan nozaga to, izmantojot nākamo investoru naudu, lai atmaksātu iepriekšējiem investoriem un paliktu soli priekšā ziņkārīgo acīm. Iespējams, ka visslavenākais šī modeļa nesenais piemērs ir nesen mirušā amerikāņu finansista Bernija Medofa piemērs. Tādā pašā veidā cilvēkus var apkrāpt ar kriptovalūtu. Piemēram, BitClub tīkls ir viena no lielākajām Ponzi shēmām kriptogrāfijas pasaulē, kurā trīs cilvēkiem izdevās vadīt shēmu vairāk nekā 700 miljonu dolāru vērtībā. Par laimi, varas iestādes atklāja un arestēja iesaistītos. Tomēr iesaistītie investori nekad nesaņēma ieguldījumu atdevi (IA).
Ponzi shēmas vizuālais attēlojums. Avots: Biznesa noslēpumi
Iziet no krāpšanas
Lielākā daļa kriptovalūtu piesaista kapitālu, lai attīstītu savus projektus, izmantojot sākotnējos monētu piedāvājumus (ICO). ICO var būt privātas vai publiskas atkarībā no projekta komandas. Izmantojot ICO, marķiera vai monētas cena ir zemāka par prognozēto cenu, kad tā tiek oficiāli izlaista kriptovalūtu tirgū. Tāpēc investori izmanto šo iespēju, lai ar ICO starpniecību iegādātos daudz monētu, vienlaikus arī piesaistot kapitālu projektam.
Tomēr ir gadījumi, kad pēc šo ICO rīkošanas cilvēki, kas ir aiz projekta, var slēgt projektu un paturēt naudu sev. To sauc par izejas krāpniecību. Tā kā kriptovalūtas ir anonīmas, var būt grūti izsekot ICO krāpniekus. Tas padara izvešanas krāpniecību par vienu no visbīstamākajām tiešsaistes krāpniecībām.
DeFi krāpniecība
Decentralizētās finanses (DeFi) ir viens no lielākajiem pakalpojumiem, ko piedāvā kriptovalūtas, piemēram, Ethereum, izmantojot viedos līgumus, lai padarītu šos pakalpojumus iespējamus. Viens populārs DeFi lietojums ir ražas audzēšana. Līdzīgi kā naudas likšana, ražas lauksaimniecība ļauj aizdot dažas no jums piederošajām monētām, lai nopelnītu vairāk monētu ar procentiem.
Tomēr, tā kā ikviens var uzsākt savu DeFi projektu, var izveidot arī DeFi krāpniecību. Šķiet, ka šie komunālie pakalpojumi piedāvā augstākas procentu likmes, ja aizdodat naudu, taču patiesībā persona, kas aizdod projektu, nekad jums neatmaksā. To var izdarīt, pamatojoties uz to, kā projektam tiek veidoti viedie līgumi. Atcerieties, ka tas var notikt arī netīši, ja viedajā līgumā ir kļūdas.
Maldināšanas uzbrukums
Neapšaubāmi, viena no izplatītākajām interneta krāpniecībām ir pikšķerēšanas uzbrukumi. Pikšķerēšana nozīmē pikšķerēšanas e-pasta ziņojumu sūtīšanu cilvēkiem ar nolūku likt viņiem sniegt personas informāciju, piemēram, tālruņa numurus, sociālās apdrošināšanas numurus un bankas kontu numurus. Diemžēl pikšķerēšanas uzbrukumi notiek arī kriptovalūtu pasaulē. Piemēram, cilvēki, kas apgalvo, ka ir no maku ražošanas uzņēmuma Ledger, nosūta jums e-pasta ziņojumu, apgalvojot, ka ir problēmas ar jūsu aktīviem un vienīgais veids, kā atrisināt problēmas, ir paziņot šiem cilvēkiem frāzi jūsu atslēgvārdi un parole. Lai gan lielākā daļa cilvēku var nepiekrist šīm krāpniecībām, daži citi joprojām tiek krāpti, radot ievērojamus finansiālus zaudējumus.
Kā pamanīt kriptogrāfijas izkrāpšanu
Apskatīsim dažus aizdomīgus sarkanos karogus, kas norāda, ka notiek kriptogrāfijas krāpniecība.
Pārāk labi, lai būtu patiesība?
Ja kaut kas izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība, iespējams, tā ir krāpniecība. Tas bieži notiek ar sūknēšanas un izmešanas krāpniecību, taču tas neattiecas tikai uz šiem gadījumiem. DeFi projekti var sniegt jums daudz augstāku ražu nekā parastie projekti. Augstas likmes bieži vien ir sarkans karogs, jo projekts var būt krāpniecisks, un persona, kas atrodas aiz projekta, vienkārši vēlas pārliecināt jūs ieguldīt vairāk naudas. Vēl viens sarkanais karogs ir tādi vārdi kā "garantēts", jo nekas netiek garantēts, ja runa ir par ieguldījumiem, īpaši nepastāvīgām investīcijām, piemēram, kriptovalūtām.
Projekta likumība
Ir daudzi aspekti, kas parāda projekta leģitimitāti. Pirmkārt, tās dibinātāji. Ja dibinātāji ir skaidri zināmi, ir mazāka iespēja, ka projekts ir viltots. Protams, Bitcoin Satoshi Nakamoto ir izņēmums (tikai nosaukumā), taču lielākajai daļai kriptovalūtu ir skaidri zināms dibinātājs vai mātes uzņēmums.
Otra lieta, kas jāpatur prātā, ir tas, vai projektam ir likumīga, droša vietne un sociālo mediju platforma. Ja atbilde ir apstiprinoša, jums vajadzētu pārbaudīt, kā viņi mijiedarbojas ar savu kopienu, un meklēt aizdomīgas, neparastas atbildes.
Visbeidzot, jums vajadzētu meklēt projekta galveno mērķi. Parasti jauni uz blokķēdi balstīti projekti cenšas cilvēkiem pievienot jaunus vai labākus pakalpojumus. Ja projektam ir autentisks, sasniedzams mērķis (t.i., ne pārāk labi, lai būtu patiesība), tad ir mazāka iespēja, ka projekts ir krāpniecība.
Baltā grāmata
Baltā grāmata ir viens no svarīgākajiem kriptovalūtas aspektiem. Baltā grāmata ne tikai norāda, ka projekts ir likumīgs, bet arī ļauj cilvēkiem tieši saprast, kā projekts darbojas. Pārbaudot dokumenta leģitimitāti, apskatiet arī projekta galvenās iezīmes, piemēram, aplēsto kopējo piedāvājumu, vienprātības mehānismu, algoritmu vai citus komponentus, lai noskaidrotu, vai projekts darbojas kā ierosināts.
Ņemiet vērā, ka baltā grāmata ne vienmēr pierāda, ka kriptovalūtas ir likumīgas. Krāpnieki var izveidot vienkāršu, profesionāla izskata un pilnīgi viltotu dokumentu, lai paņemtu jūsu naudu.
Vai viņi lūdz noguldīt naudu?
Lūgt personai nosūtīt naudu ir viens no lielākajiem sarkanajiem karogiem, ka notiek krāpniecība. Likumīgi kriptovalūtu projekti nekad nevienam neprasa tiešu naudu. No otras puses, krāpniekiem ir prasmes meklēt veidus, kā tieši draudēt ar naudas sūtīšanu vai piekļuvi jūsu makam.
Vai vārds ir uzrakstīts pareizi?
Ja runa ir par lietotnēm vai apmaiņām, kas tiek maskētas kā lielākas lietotnes, vienmēr ir jāpārbauda vietnes pareizrakstība (URL). Piemēram: daudziem cilvēkiem “ledger.com” ar mazo burtu “L” var izskatīties kā “Iedger.com” ar lielo “i” vai burtu “O” var rakstīt kā “0”. Vienmēr rūpīgi pārbaudiet, vai lietotne vai vietne ir droša — URL sāksies ar “https://” — un vai tās nosaukums ir tāds pats kā sākotnējās vietnes nosaukums, lai nekļūtu par krāpnieku upuri. Turklāt pārbaudiet viņu sociālo mediju kontus. Ja sociālajā tīklā nav konta vai ir tikai pavisam jauns konts, tad visticamāk projekts ir krāpniecība. Turklāt, lai gan jums nekad nevajadzētu klikšķināt uz reklāmām vai saitēm no nezināmiem avotiem vai lejupielādēt to pielikumus, vienkārši noklikšķiniet uz “Atbildēt” uz aizdomīga izskata e-pasta adresi, lai skatītu e-pasta adresi, šī adrese bieži vien ir viegli atpazīstama kā viltota adrese. Lūdzu, nekavējoties izdzēsiet e-pastu.
Secināt
Noslēgumā jāsaka, ka tiešsaistē ir daudz kriptovalūtu izkrāpšanu. Tās kļūst par lielāku problēmu investoriem, kuri vēlas droši ieguldīt kriptovalūtās. Tomēr lielāko daļu no šīm krāpniecībām var atklāt, ja esat pietiekami uzmanīgs un iemācāties pamanīt sarkanos karogus. Tāpēc vienmēr atcerieties, ka varat būt neaizsargāts pret kriptovalūtu izkrāpšanu un jums ir jāveic atbilstoši šajā rakstā aprakstītie pasākumi, lai izvairītos no krāpnieku upuriem.