Kopsavilkums
Vienādranga tirdzniecība (P2P) kļūst arvien populārāka kriptovalūtu tirgotāju vidū, taču, tāpat kā jebkura veida tirdzniecība, tā ir saistīta ar iespējamiem riskiem. Tirgotāju izpratne par šiem riskiem palīdz viņiem pasargāt sevi no iespējamiem zaudējumiem un labāk izprast tirdzniecības procesu. Viņi var veikt daudzus piesardzības pasākumus — lasiet tālāk, lai uzzinātu par tiem un uzzinātu, kā un kad tos piemērot.
ievads
Vienādranga (P2P) kriptovalūtu tirdzniecībai ir nepieciešama digitālo valūtu pirkšana un pārdošana, neizmantojot ārēju starpnieku, un tā ļauj pircējiem un pārdevējiem pašiem noteikt cenas, izvēlēties tirdzniecības partnerus un izlemt, kad veikt darījumus. Tas arī ļauj aktīviem un pieredzējušiem tirgotājiem meklēt izdevīgus tirdzniecības nosacījumus, kas atbilst viņu vajadzībām.
Peer-to-peer (P2P) kriptovalūtu biržas atvieglo kriptovalūtu tirdzniecību tieši starp lietotājiem, bez centrālās iestādes vai ārēja starpnieka, sniedzot lietotājiem lielāku kontroli pār saviem līdzekļiem un ļaujot aizsargāt savu identitāti darījumu laikā.
Neraugoties uz šīm priekšrocībām, P2P tirdzniecībā ir arī riski, kas ikvienam lietotājam ir jāapzinās, pirms viņš pieņem lēmumu. Visbiežāk sastopamie riski, ar kuriem saskaras tirgotāji, ir viltoti maksājuma pierādījumi, krāpšana ar atmaksu, viltus pārskaitījums, uzbrukumi starp uzbrukumiem, trīskārša krāpniecība un pikšķerēšana.
Vai vienādranga tirdzniecība ir droša?
Tāpat kā jebkura veida tirdzniecībai, P2P tirdzniecībai ir sava riska daļa, kas atšķiras atkarībā no platformas, kurā tirgojaties, un tajā ieviestajiem drošības pasākumiem. Lai gan iepriekšējās vienādranga tirdzniecības platformās bija lielāks zādzību un krāpšanas risks, daudzas jaunākās P2P platformas ir ievērojami uzlabojušas savus drošības pasākumus.
Piemēram, mūsdienu vadošajām P2P tirdzniecības platformām ir darījuma pakalpojums, regulāri drošības atjauninājumi un stingras identitātes pārbaudes procedūras (citu pasākumu starpā), lai nodrošinātu lietotāju drošību.
Bet pat tad, ja ir ieviesti stingri drošības pasākumi, visas tirdzniecības darbības ir saistītas ar risku — un vienādranga tirdzniecība nav izņēmums.
Kādas ir dažas izplatītas P2P tirdzniecības krāpniecības?
Viltus maksājuma apliecinājums vai krāpnieciskas īsziņas
Krāpnieki var digitāli viltot maksājumu kvītis, lai pārliecinātu jūs, ka viņi ir veikuši maksājumu, un piemānīt jūs, lai izlaistu viņiem kriptovalūtu. Viens piemērs ir SMS krāpšana, kad noziedznieki vilto maksājuma īsziņu un nosūta to upurim.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: ja esat pārdevējs, jums jāpiekrīt darījuma pabeigšanai tikai pēc tam, kad esat apstiprinājis, ka maksājuma summu patiešām esat saņēmis savā makā vai bankas kontā.
Krāpšana ar maksājumu atdošanu
Krāpnieks var izmantot atmaksas funkciju savā izvēlētajā maksājumu platformā, lai atceltu maksājumu, tiklīdz viņš ir saņēmis no jums digitālos īpašumus. Daudzos gadījumos krāpnieki mēģina maksāt, izmantojot starpnieka kontu. Daži maksājumu veidi, piemēram, čeki un e-maki, atvieglo atmaksas pieprasījumus.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: nepieņemiet maksājumus no ārējiem kontiem. Ja tā notiek, iesniedziet šķīrējtiesas pieprasījumu pamatā esošajai platformai un sāciet atmaksas pieprasījumu pircēja kontā.
Nepareiza konversija
Tāpat kā ar atmaksas krāpšanu, krāpnieks var mēģināt nozagt jūsu īpašumus, sazinoties ar banku, lai ziņotu par kļūdainu darījumu un pieprasītu to atcelt. Daži krāpnieki var piespiest jūs neziņot par incidentu, izmantojot biedēšanas taktiku, piemēram, brīdinot, ka kriptovalūtu pārdošana ir nelikumīga.
1 Kā izvairīties no šīs krāpniecības: nebaidieties no biedēšanas taktikas un sistemātiski vāciet pierādījumus, piemēram, ekrānuzņēmumus, par savu saraksti un darījumiem ar krāpnieku.
Cilvēka vidus uzbrukumi
Cilvēka vidū uzbrukumos krāpnieks atrodas starp lietotāju un lietojumprogrammu, organizāciju vai citu personu un sazinās šī darījuma partnera vārdā, lai nozagtu aktīvus vai sensitīvu informāciju, piemēram, privātās atslēgas. Trīs galvenās “cilvēka vidū” uzbrukumu kategorijas ir emocionāla, investīciju un e-komercijas krāpšana.
Emocionāla krāpšana. Šajā scenārijā krāpnieks izliekas, ka viņam ir tiešsaistes attiecības ar savu upuri. Kad viņš ir ieguvis upura uzticību, viņš manipulē ar viņu, lai palīdzētu viņam atrisināt finansiālās problēmas, nosūtītu naudu vai digitālās valūtas vai kopīgotu sensitīvu informāciju, piemēram, privātās atslēgas, un ātri pazūd pēc savu ļaunprātīgo mērķu sasniegšanas.
Ieguldījumu krāpšana. Ieguldījumu krāpniecība ietver krāpnieka saziņu ar upuri un pārliecina viņu par ieguldījumu iespēju konkrētā uzņēmumā. Darbojoties kā “starpnieks” starp upuri un ieguldījumu galamērķi, krāpnieks var novirzīt lietotāja naudu, kur vien viņš vēlas, aizbildinoties ar “investīciju”.
E-komercijas krāpšana. E-komercijas krāpniecība ietver krāpnieku, kurš uzdodas par tiešsaistes pārdevēju, kas pārdod pieprasītas preces par atlaidēm. Viņš uzstāj, ka cietušais maksā digitālajā valūtā savā makā, un, tiklīdz viņš to dara, viņš pazūd, nepiegādājot solītos produktus.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: neatbildiet uz tirdzniecības pieprasījumiem nevienā sociālo mediju platformā. Sazinieties ar darījuma partneri tikai caur oficiālo platformu pirms darījuma un tā laikā.
Trīskārša izkrāpšana
Trīsstūrveida krāpniecība ietver krāpniekus, kas iepērkas no viena un tā paša pārdevēja gandrīz vienlaikus, galu galā mulsinot pārdevēju, lai viņš izlaiž vairāk kriptovalūtu nekā samaksāts.
Piemēram, pircējs A veic kriptovalūtu pasūtījumu 5000 BUSD vērtībā (pasūtījums A), savukārt pircējs B veic pasūtījumu par 6000 BUSD ekvivalentu (pasūtījums B).
Pircējs B pārskaita Pārdevējam 5000 BUSD, tajā pašā laikā pircējs A atzīmē pasūtījumu, kas ir apmaksāts. Pārdevējs izlaiž kriptovalūtas pircējam A, tādējādi pabeidzot A pasūtījumu par 5000 BUSD, pēc tam pircējs B nosūta pārdevējam 1000 BUSD, sniedzot apliecinājumu par 5000 BUSD (ko viņš saņēma no pircēja A) un 1000 BUSD. pārdevējam pēc pieprasījuma atbrīvot aktīvus.
Pēc tam izrādās, ka pārdevējs ir izlaidis 5000 + 6000 = 11 000 BUSD kriptovalūtās, bet saņēmis tikai 6000 BUSD.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: vienmēr pārbaudiet savu bankas kontu vai maku, lai nodrošinātu, ka saņemat pilnus maksājumus par visiem neapstiprinātajiem P2P darījumiem.
Krāpšana
Pikšķerēšana ir ļaunprātīga uzbrukuma veids, kurā krāpnieks izmanto viltotu profilu, lai maldinātu lietotājus nosūtīt viņiem līdzekļus vai informāciju. Piemēram, krāpnieks var uzdoties par P2P platformas klientu apkalpošanas pārstāvi, lai piekļūtu privātai informācijai vai kriptovalūtas kontiem.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: daži krāpnieki var nosūtīt viltotus drošības brīdinājumus par jūsu kontu pa e-pastu vai īsziņu. Pārbaudot ziņojumus, pirms avota pārbaudes neklikšķiniet uz nezināmām saitēm. Jums vajadzētu arī meklēt palīdzību tikai oficiālajā P2P platformā.
Kā identificēt riskus
Pirms tirdzniecības
Pārbaudiet, vai profilos nav P2P reklāmu. Pirms tirdzniecības uzsākšanas ar kādu no viņiem pārbaudiet potenciālos tirdzniecības kandidātus. Dažas lietas, kas jāņem vērā, aplūkojot P2P tirgotāja profilu, ir šādas:
Darījumu skaits: mazs skaits ne vienmēr ir slikts, taču liels pabeigto darījumu skaits var liecināt par uzticamu P2P pusi.
Pabeigšanas rādītājs: pārdomājiet, vai tas ir mazāks par 80%, jo tas var norādīt, ka tirgotājam ir ieradums atteikties no darījumiem.
Tirgotāju vai lietotāju atsauksmes: pārāk maz pozitīvu komentāru vai pārāk daudz negatīvu komentāru var norādīt uz lielāku tirdzniecības risku.
Rūpīgi pārbaudiet reklāmas. Novērtējiet katru P2P reklāmu, lai noteiktu, vai tā atbilst jūsu vajadzībām un mērķiem. Ņem vērā cenu, daudzumu, pieņemtos maksājumu veidus, ierobežojumus (piemēram, tirdzniecības limitus) un citus noteikumus un nosacījumus. Piemēram, ļoti liela neatbilstība starp P2P cenu un tirgus cenu citās tirdzniecības platformās ir zīme, ka kaut kas ir aizdomīgs.
Tirdzniecības laikā
Esiet modrs, veicot P2P darījumus ar pircēju. Bīstamības signāli ietver:
Pircējs mudina jūs atbrīvot kriptovalūtas.
Pircējs pieprasa nevajadzīgu informāciju.
Pircējs pārstāj atbildēt.
Pircējs pieprasa jums aizdevumu.
Pircējs maksā mazāk nekā pasūtījumā norunātā summa.
Pircējs maksā vairāk nekā pasūtījumā norunātā summa.
Pircējs pieprasa, lai jūs sazinātos ārpus P2P platformas.
Pircējs pieprasa samaksu ar starpnieka starpniecību.
Esiet modrs, strādājot ar P2P pārdevēju. Bīstamības signāli ietver:
Pārdevējs pieprasīja atcelt pasūtījumu pēc tam, kad esat jau samaksājis.
Pārdevēja lūgums ir sazināties ārpus P2P platformas.
Pārdevēja pieprasījums veikt tirdzniecību ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdza samaksāt papildu komisijas maksu.
Pēc tirdzniecības
Esiet modrs, veicot P2P darījumus ar pircēju. Bīstamības signāli ietver:
Nav saņemti aktīvi, par kuriem maksājāt.
Čeka bez atlikuma saņemšana no pircēja.
Jūsu bankas konta iesaldēšana pēc maksājuma darījuma saņemšanas no pircēja.
Pircējs pieprasa naudas atmaksu, izmantojot savu banku pēc tam, kad viņam ir pārskaitījis jūsu digitālās valūtas.
Vispārīgi padomi, kā pasargāt sevi no krāpniecības
Tirgojieties uz uzticamām platformām
Izvēlieties vadošās P2P platformas, kas saviem lietotājiem nodrošina spēcīgus drošības līdzekļus. Tās redzamākās pamatīpašības ir:
Riska vadības priekšrocības. Platforma, kas pirms pirkšanas vai pārdošanas izvirza īpašas prasības, palīdz samazināt neaktīvu, neuzticamu vai zemas kvalitātes reklāmu. Vēl labāk, ir jābūt sarežģītai loģikai, lai saskaņotu lietotāju pasūtījumus tikai ar uzticamiem tirgotājiem un apstiprinātiem tirgotājiem, kā arī riska pārvaldības algoritmiem, lai uzraudzītu aizdomīgas darbības.
Daži algoritmi ir uzlaboti, lai ierobežotu potenciālo slikto dalībnieku tirdzniecības darbības. Turklāt izņemšanas vai kavēšanās ierobežojumi var palīdzēt aizsargāt lietotāju līdzekļus.
Identitātes autentifikācijas protokoli. P2P platformas, kas ievieš identitātes autentifikācijas protokolus, var palīdzēt iesācējiem atrast uzticamus tirdzniecības partnerus, veicot lietotāja identitātes verifikāciju. Tas ļauj iesācējiem veikt darījumus ar sertificētiem tirgotājiem, kuriem ir pierādīta veiksmīgu tirdzniecības pasūtījumu un uzticamu līdzekļu avotu pieredze.
Garantijas serviss. Darījuma pakalpojumi nodrošina drošu veidu, kā pircēji un pārdevēji var tirgot preces vai aktīvus. Uzticama trešā puse — parasti P2P platforma — apstrādā līdzekļu apriti starp darījuma pusēm, lai uzturētu drošību un godīgu tirdzniecību.
Klientu atbalsts. Lai gan P2P tirdzniecība parasti darbojas bez starpniekiem, P2P platformas klientu atbalsta komanda var iejaukties, ja lietotājam rodas problēmas ar tirdzniecību.
Automatizēti maksājumi. Jaunas automatizētas maksājumu metodes ļauj P2P tirdzniecības platformām automātiski apstrādāt darījuma kriptovalūtu emisiju bez manuālas iejaukšanās. Pircēji var uzreiz saņemt tikko iegādātos īpašumus, un pārdevējiem nav jāpārbauda katra pasūtījuma maksājuma darījums vai manuāli jārediģē līdzekļi.
Bloķēšanas funkcija. Šī funkcija ļauj bloķēt aizdomīgus lietotājus — ja jums ir nepatīkama tirdzniecības pieredze ar kādu personu, varat bloķēt šo lietotāju un neļaut viņam atkārtoti tirgoties ar jums.
Sazinieties tikai ar tirdzniecības platformas starpniecību
Izvairieties sazināties ar potenciālajiem tirdzniecības partneriem aizdomīgās vietnēs un uzmanieties par cenām, kas šķiet pārāk labas, lai būtu patiesība. Saziņa, izmantojot ārējos kanālus, arī atvieglos krāpniekam iespēju iesniegt pret jums nepatiesu strīdu un noliegt, ka darījums jebkad ir noticis.
Vēlreiz pārbaudiet savus darījumus
Neaizmirstiet pārbaudīt visu informāciju no darījuma partnera, strādājot ar tiem. Skenējiet visas kvītis un darījumus, lai pārliecinātos, ka nekas nav digitāli viltots. Šeit ir daži padomi, kā identificēt viltotu maksājuma apliecinājumu.
Teksts, kas pārklājas
Krāsu atšķirība
Drukāšanas atšķirība
Izmēru atšķirība
Varat arī izmantot bezmaksas tiešsaistes attēlu analīzes rīku. Meklējiet “viltus fotoattēlu meklētājs” vai “attēlu kriminālistikas rīks”, lai iegūtu priekšstatu par pieejamajiem rīkiem.
Uzņemiet ekrānuzņēmumus
Saglabājiet ierakstus par visiem saziņas un darījumu pierādījumiem, ja jums ir jāiesniedz šķīrējtiesas pieprasījums.
Mērķtiecīga reklāma
Ja jums ir izveidots kriptovalūtu tīkls, pārliecinieties, ka jūsu reklāma sasniedz tikai tos cilvēkus, ar kuriem vēlaties tirgoties. Paslēpiet savu reklāmu un kopīgojiet to tikai ar konkrētām personām — tās var būt personas, kuras pazīstat un kurām uzticaties, vai lietotāji, ar kuriem esat veiksmīgi sazinājies iepriekš. Reklāmu slēpšana var būt noderīga arī tad, ja vēlaties veikt lielu darījumu.
Bloķējiet aizdomīgas ballītes
Proaktīvi bloķējiet lietotājus, ar kuriem esat veicis neoptimālus darījumus, lai pasargātu sevi no krāpšanas vai citas darbības, kas var traucēt jūsu tirdzniecības pieredzi.
Iesniedziet šķīrējtiesas pieprasījumu
Ja rodas problēma, pieprasiet klientu atbalstu un iesniedziet šķīrējtiesas pieprasījumu. Atcerieties sniegt visus būtiskos pierādījumus par savu darījumu, lai klientu atbalsts varētu jums vislabāk palīdzēt.
Secinājums
Lai aizsargātu savus īpašumus, ir svarīgi būt modram pret iespējamiem riskiem, kas saistīti ar P2P darījumiem. Tas ietver jebkura līguma noteikumu un nosacījumu izpratni, brīdinājumu par sarkanajiem karogiem un platformu izmantošanu, kas atbalsta spēcīgus drošības līdzekļus.
Esiet piesardzīgs, veicot P2P darījumu, un sazinieties ar klientu atbalsta dienestu, ja jums ir kādas bažas. Ievērojot piesardzību un veicot nepieciešamos piesardzības pasākumus, varat pilnībā izbaudīt P2P darījumu priekšrocības.
Saistītie raksti
Kas ir peer-to-peer tirdzniecība? Kā cilvēki to izmanto?
Vienādranga tirdzniecības tīklu skaidrošana Binance akadēmija
Kāpēc un kā jūs pats veicat pētījumus, ieguldot kriptovalūtās?
Piecas riska pārvaldības stratēģijas
Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs jums tiek nodrošināts "tāds, kāds tas ir" tikai vispārīgas informācijas un izglītības nolūkos, bez jebkāda veida apliecinājumiem vai garantijām. To nevajadzētu interpretēt kā finanšu padomu, kā arī tas nav paredzēts, lai ieteiktu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Jums jālūdz speciāls padoms no speciālistiem konsultantiem. Ja rakstu nodrošina trešā puse, lūdzu, ņemiet vērā, ka sniegtie viedokļi ir šīs trešās puses viedokļi un ne vienmēr atspoguļo Binance Academy uzskatus. Lūdzu, izlasiet mūsu pilno atrunu šeit, lai iegūtu sīkāku informāciju Digitālo aktīvu cenas var būt nepastāvīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var pieaugt vai samazināties, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance Academy nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Šo rakstu nevajadzētu uzskatīt par finansiālu, juridisku vai profesionālu padomu. Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.