Kopsavilkums
Vienādranga (P2P) tirdzniecība kļūst arvien populārāka kriptovalūtu tirgotāju vidū, taču, tāpat kā jebkura veida tirdzniecība, tā ir saistīta ar zināmiem iespējamiem riskiem. Šo risku apzināšanās ļauj tirgotājiem pasargāt sevi no iespējamiem zaudējumiem un labāk izprast procesu. Ir daudz veidu, kā veikt piesardzības pasākumus. Lasiet tālāk, lai uzzinātu, kas tie ir, kā arī kad un kā tos piemērot.
Ievads
Vienādranga (P2P) kriptovalūtu tirdzniecība ietver digitālo valūtu pirkšanu un pārdošanu bez trešās puses starpnieka iejaukšanās. P2P tirdzniecība ļauj pircējiem un pārdevējiem noteikt cenas, izvēlēties darījumu partnerus un izlemt, kad veikt darījumu. Tas arī ļauj rūpīgiem un pieredzējušiem tirgotājiem meklēt un izmantot labvēlīgus tirgus apstākļus atbilstoši savām vajadzībām.
P2P kriptovalūtu tirgus veicina tiešu kriptovalūtu apmaiņu starp atsevišķiem lietotājiem. Nav centrālās iestādes vai trešās puses starpnieka, tāpēc lietotājiem ir lielāka kontrole pār saviem līdzekļiem un viņi var aizsargāt savu identitāti darījumu laikā.
Neskatoties uz šīm priekšrocībām, P2P tirdzniecībā pastāv arī riski, kas ikvienam lietotājam ir ļoti labi jāzina, pirms izlemj piedalīties. Visbiežāk sastopamie riski, ar kuriem saskaras tirgotāji, ir viltus maksājumu kvīšu izkrāpšana, krāpšana ar atmaksu, kļūdaina pārskaitīšana, uzbrukumi starp uzbrukumiem, triangulācijas krāpniecība un pikšķerēšana.
Vai P2P tirdzniecība ir droša?
Tāpat kā jebkura veida tirdzniecībai, P2P tirdzniecībai ir sava riska daļa, kas atšķiras atkarībā no biržas un tās drošības pasākumiem. Lai gan vecākām biržām bija lielāks zādzību un krāpniecības risks, daudzas jaunākas P2P tirdzniecības platformas ir ievērojami uzlabojušas savus drošības pasākumus.
Piemēram, mūsdienās vadošajai P2P biržai parasti ir darījuma pakalpojums, bieži drošības atjauninājumi un stingrs identitātes verifikācijas process, kā arī citi pasākumi, lai aizsargātu lietotājus.
Tomēr pat ar pienācīgiem aizsardzības pasākumiem visas komercdarbības ir saistītas ar risku, un P2P tirdzniecība nav izņēmums.
Kādas ir visizplatītākās P2P krāpniecības?
Maksājuma apliecinājums vai viltota SMS
Krāpnieki var digitāli mainīt kvītis, lai pārliecinātu jūs, ka viņi ir nosūtījuši maksājumu, un piemānīt jūs, lai atbrīvotu kriptovalūtu. Kā piemēru var minēt SMS krāpniecību, kurā noziedznieki vilto īsziņu, paziņojot cietušajam, ka maksājums ir saņemts.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības? Jums kā pārdevējam darījums jāapstiprina tikai pēc tam, kad esat pārbaudījis, vai maksājums ir jūsu makā vai bankas kontā.
Krāpšana ar maksājumu atdošanu
Ļaunprātīgs lietotājs var izmantot atmaksas funkciju jūsu izvēlētajā maksājumu vārtejā, lai atceltu maksājumu, tiklīdz jūs viņam nododat savus līdzekļus. Daudzos gadījumos viņi mēģina maksāt, izmantojot trešo pušu kontus. Dažas maksājumu metodes, piemēram, čeki un tiešsaistes maki, atvieglo atmaksas pieprasījumus.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības? Nepieņemiet maksājumus no trešo pušu kontiem. Ja tā notiek, izveidojiet apelāciju platformā un sāciet naudas atmaksu pircēja kontā.
Nepareiza pārsūtīšana
Tāpat kā ar atmaksas krāpšanu, krāpnieks var sazināties ar jūsu banku, ziņot par nepareizu darījumu un pieprasīt to atsaukt, mēģinot nozagt jūsu īpašumus. Daži krāpnieki var pat piespiest jūs neziņot par incidentu, izmantojot biedēšanas taktiku, piemēram, brīdinot, ka kriptovalūtas pārdošana ir nelikumīga.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības? Nebaidieties no biedēšanas taktikas. Apkopojiet pierādījumus, piemēram, ekrānuzņēmumus, par savu saraksti un darījumu ar noziedznieku.
Ataques intermediario (cilvēks vidū)
Cilvēka vidū uzbrukumā ļaunprātīgs lietotājs darbojas kā starpnieks starp lietotāju un lietojumprogrammu, organizāciju vai citu personu, un šī darījuma partnera vārdā piedalās saziņā, lai nozagtu aktīvus vai sensitīvu informāciju, piemēram, privātās atslēgas. Trīs galvenās “cilvēka vidū” uzbrukumu kategorijas ir romantika, investīcijas un e-komercijas krāpniecība.
Romantiska izkrāpšana. Šādā situācijā krāpnieks izliekas, ka veido tiešsaistes attiecības ar savu upuri. Kad viņš ir ieguvis upura uzticību, viņš manipulē ar viņu, lai palīdzētu viņam atrisināt finansiālās problēmas, liekot upurim nosūtīt naudu vai kriptovalūtu vai dalīties ar savu sensitīvo informāciju, piemēram, privātajām atslēgām, un tūlīt pēc jūsu ļaunprātīgo mērķu sasniegšanas pārtrauc visu. kontaktpersona.
Investīciju krāpniecība. Ieguldījumu krāpniecība ietver noziedznieku, kurš tuvojas savam upurim un pārliecina viņu ieguldīt noteiktā uzņēmumā. Krāpnieks, kurš kļūst par cilvēku pa vidu starp upuri un ieguldījumu iespēju, var novirzīt lietotāja līdzekļus, kur vien vēlas, izliekoties, ka tos "iegulda".
E-komercijas krāpniecība. E-komercijas krāpniecība ietver uzdošanos par tiešsaistes pārdevēju, kas piedāvā vēlamās preces par atlaidēm. Noziedznieks uzstāj, ka viņa upuri veic maksājumu kriptovalūtās viņa makā un, kad tas ir izdarīts, pazūd, nepiegādājot nevienu solīto produktu.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības? Neatbildiet uz komerciāliem pieprasījumiem nevienā sociālo mediju platformā. Ierobežojiet saziņu ar darījuma partneri līdz oficiālajai platformai pirms darījuma un tā laikā.
Triangulācijas izkrāpšana
Triangulācijas vai trīsstūrveida krāpniecība ietver divus ļaunprātīgus lietotājus, kuri gandrīz vienlaikus pieņem pasūtījumus no viena un tā paša pārdevēja, galu galā mulsinot pārdevēju tā, ka viņš vai viņa izlaiž vairāk kriptovalūtas nekā samaksāts.
Piemēram, pircējs A pieņem kriptovalūtas pasūtījumu par 5000 BUSD (pasūtījums A), savukārt pircējs B pieņem pasūtījumu par 6000 BUSD ekvivalentu (pasūtījums B).
Pircējs B pārskaita pārdevējam 5000 BUSD, savukārt pircējs A atzīmē pasūtījumu A kā apmaksātu. Pārdevējs izlaiž kriptovalūtas pircējam A un aizpilda pasūtījumu A par 5000 BUSD. Pircējs B nosūta pārdevējam vēl 1000 BUSD, sniedz maksājuma apliecinājumu par 5000 BUSD (ko viņš ieguva no pircēja A) plus 1000 BUSD, un piespiež pārdevēju atbrīvot digitālos īpašumus no pasūtījuma B.
Pēc haosa beigām izrādās, ka pārdevējs izlaida kriptovalūtu 5000 + 6000 = 11 000 BUSD vērtībā, bet maksājumā saņēma tikai 6000 BUSD.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības? Vienmēr pārliecinieties, vai esat saņēmis maksājumu par katru neapstiprināto P2P darījumu savā bankas kontā vai makā.
Pikšķerēšana
Pikšķerēšana ir ļaunprātīga uzbrukuma veids, kurā krāpnieks izmanto viltotu profilu, lai maldinātu lietotājus nosūtīt līdzekļus vai informāciju. Piemēram, ļaunprātīgs lietotājs var uzdoties par P2P platformas klientu apkalpošanas pārstāvi, lai piekļūtu privātai informācijai vai kriptovalūtas kontiem.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības? Daži krāpnieki var nosūtīt viltotus drošības brīdinājumus saistībā ar jūsu kontu, izmantojot e-pastu vai īsziņu. Ļoti rūpīgi pārskatot ziņojumus, neklikšķiniet uz nezināmām saitēm, pirms neesat pārbaudījis avotu. Jums vajadzētu arī meklēt palīdzību oficiālajā P2P biržā.
Kā identificēt riskus
Pirms tirdzniecības
Pārbaudiet P2P reklāmu profilus. Filtrējiet potenciālos tirdzniecības kandidātus, pirms iesaistāties darījumā ar viņiem. Dažas lietas, kas jāņem vērā, analizējot P2P profilu, ir šādas:
Darījumu skaits: daži darījumi ne vienmēr norāda uz kaut ko sliktu, taču daudzi pabeigti darījumi var liecināt, ka šis P2P darījuma partneris ir uzticams.
Pasūtījuma izpildes līmenis: ja šis rādītājs ir mazāks par 80%, apsveriet iespēju tirgoties ar kādu citu, jo tas var norādīt, ka tirgotājam ir ieradums mainīt savas domas darījuma laikā.
Tirgotāju vai lietotāju atsauksmes: pārāk maz pozitīvu atsauksmju vai daudz negatīvu atsauksmju var norādīt uz augstu tirdzniecības risku.
Rūpīgi pārskatiet reklāmas. Novērtējiet katru P2P reklāmu, lai noteiktu, vai tā atbilst jūsu vajadzībām un mērķiem. Apsveriet cenu, daudzumu, pieņemtos maksājumu veidus, ierobežojumus (piemēram, darījumu ierobežojumus) un citus noteikumus un nosacījumus. Piemēram, pārāk liela atšķirība starp P2P cenu un tirgus cenu citās tirdzniecības platformās ir aizdomīga.
Tirdzniecības laikā
Esiet piesardzīgs, mijiedarbojoties ar P2P pircēju. Šīs brīdinājuma zīmes var būt:
Pircējs piespiež jūs atbrīvot kriptovalūtas.
Pircējs pieprasa nevajadzīgu informāciju.
Pircējs pārstāj atbildēt.
Pircējs lūdz jums aizdevumu.
Pircējs maksā mazāk par pasūtījumā norunāto summu.
Pircējs maksā vairāk nekā pasūtījumā norunātā summa.
Pircējs lūdz sazināties ārpus P2P platformas.
Pircējs vēlas jums samaksāt ar trešās puses starpniecību.
Esiet piesardzīgs, mijiedarbojoties ar P2P pārdevēju. Šīs brīdinājuma zīmes var būt:
Pārdevējs lūdz atcelt pasūtījumu pēc tam, kad esat jau samaksājis.
Pārdevējs lūdz sazināties ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdz jūs tirgoties ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdz maksāt papildu komisijas maksu.
Pēc tirdzniecības
Mijiedarbojoties ar P2P pircēju, sarkanie karodziņi var ietvert:
Nav saņemts līdzeklis, par kuru samaksājāt.
Saņemiet čeku, kas atlec.
Ka jūsu bankas konts ir bloķēts pēc maksājuma saņemšanas no darījuma partnera.
Lieciet pircējam uzsākt atmaksu savā bankā pēc tam, kad esat pārskaitījis viņam savas kriptovalūtas.
Vispārīgi padomi, kā pasargāt jūs no krāpniecības
Tirdzniecība uz platformām ar labu reputāciju,
Izvēlieties vadošās P2P platformas, kas saviem lietotājiem piedāvā spēcīgas drošības funkcijas. Visbiežāk iekļautās funkcijas ir:
Riska pārvaldības funkcijas. Platforma, kas ievieš īpašas prasības pirms pirkšanas vai pārdošanas, var palīdzēt samazināt neaktīvo, zemas kvalitātes vai neuzticamu ierakstu skaitu. Vēl labāk, ja ir jābūt sarežģītai pasūtījumu saskaņošanas loģikai, lai saskaņotu lietotājus ar tikai uzticamiem un pārbaudītiem tirgotājiem, kā arī riska pārvaldības algoritmiem, lai uzraudzītu aizdomīgas darbības.
Daži algoritmi ir pat optimizēti, lai ierobežotu potenciālo sliktu lietotāju tirdzniecības darbības. Turklāt izņemšanas ierobežojumi vai kavējumi var palīdzēt aizsargāt lietotāju līdzekļus.
Zināt savu klientu (KYC) protokolus. Pateicoties obligātajai lietotāja identitātes pārbaudei, P2P platformas, kurām ir KYC protokoli, var palīdzēt iesācējiem atrast uzticamus tirdzniecības partnerus. Tas ļauj iesācējiem veikt tirdzniecības darījumus ar pārbaudītiem tirgotājiem, kuriem ir pierādīta pieredze un uzticami līdzekļu avoti.
Darījuma pakalpojums. Darījuma pakalpojumi nodrošina drošu veidu, kā pircēji un pārdevēji var apmainīties ar precēm vai aktīviem. Uzticama trešā puse, parasti P2P platforma, apstrādā līdzekļu apmaiņu starp darījumā iesaistītajām pusēm, lai uzturētu drošību un godīgu tirdzniecību.
Klientu apkalpošana. Lai gan P2P tirdzniecība parasti tiek veikta bez starpniekiem, P2P platformas klientu atbalsta komanda var iejaukties, ja lietotājs darījuma laikā saskaras ar problēmām.
Automatizēts maksājums. Jaunas automatizētas maksājumu metodes ļauj P2P platformām automātiski apstrādāt darījuma kriptovalūtu izlaišanu bez manuālas iejaukšanās. Pircēji savus jauniegādātos īpašumus var saņemt uzreiz, un pārdevējiem nav jāpārbauda katrs maksājuma uzdevums vai jāatbrīvo līdzekļi manuāli.
Bloķēšanas funkcionalitāte. Bloķēšanas funkcionalitāte ļauj bloķēt aizdomīgus lietotājus. Ja jums ir bijusi nepatīkama pieredze ar kādu personu, varat bloķēt šo lietotāju un neļaut viņam atkārtoti tirgoties ar jums.
Uzturiet saziņu tikai caur platformu
Izvairieties sazināties ar potenciālajiem tirdzniecības partneriem apšaubāmās vietnēs un sekojiet līdzi cenām, kas šķiet pārāk labas, lai būtu patiesība. Turklāt, sazinoties pa ārējiem kanāliem, krāpniekam būs vieglāk pret jums sākt strīdu un noliegt darījuma esamību.
Apstipriniet savus darījumus
Veicot darījumus ar darījuma partneri, neaizmirstiet pārbaudīt visu to informāciju. Analizējiet visus ieņēmumus un darījumus, lai pārliecinātos, ka nekas nav digitāli bojāts. Tālāk ir sniegtas dažas norādes, lai identificētu viltotu maksājuma kvīti:
Teksta pārklājums
Dažādas krāsas
Dažāda tipogrāfija
Dažādi izmēri
Varat arī izmantot bezmaksas attēlu kriminālistikas rīku. Tiešsaistē meklējiet “viltus attēlu detektors” vai “viltus attēlu kriminālistikas rīks”, lai redzētu, kas ir pieejams.
Uzņemiet ekrānuzņēmumus
Saglabājiet visus pierādījumus par saziņu un darījumiem, ja jums ir nepieciešams izveidot apelāciju.
Izveidojiet mērķētas reklāmas
Ja jums ir izveidots kriptovalūtu tīkls, pārliecinieties, ka jūsu reklāma sasniedz tikai tos cilvēkus, ar kuriem vēlaties tirgoties. Paslēpiet savu reklāmu un kopīgojiet to ar konkrētiem cilvēkiem, piemēram, cilvēkiem, kurus pazīstat un kuriem uzticaties, vai lietotājiem, ar kuriem jau esat veiksmīgi sazinājies. Reklāmu slēpšana var būt noderīga arī tad, ja vēlaties veikt lielus darījumus.
Bloķējiet aizdomīgos darījumu partnerus
Proaktīvi bloķējiet lietotājus, ar kuriem jums ir bijuši neapmierinoši darījumi, lai pasargātu jūs no krāpšanas vai citas rīcības, kas varētu traucēt jūsu tirdzniecības pieredzi.
Izveidojiet apelāciju
Ja rodas kādas problēmas, meklējiet palīdzību no klientu apkalpošanas dienesta un sāciet apelāciju. Neaizmirstiet sniegt visus būtiskos pierādījumus par darījumu, lai klientu apkalpošanas dienests varētu jums palīdzēt vislabākajā veidā.
Secinājums
Lai aizsargātu savus īpašumus, ir svarīgi saglabāt modrību pret iespējamiem riskiem, kas saistīti ar P2P darījumiem. Tas ietver jebkura līguma noteikumu un nosacījumu izpratni, sarkano karodziņu uzraudzību un platformu ar spēcīgām drošības funkcijām izmantošanu.
Esiet piesardzīgs, iesaistoties P2P darījumos, un sazinieties ar klientu apkalpošanas dienestu, ja jums ir kādas bažas. Apzinoties un veicot nepieciešamos piesardzības pasākumus, varat pilnībā izbaudīt P2P darījumu priekšrocības.
Tālāka lasīšana
Kas ir vienādranga komercija un kā cilvēki to izmanto?
Ievads vienādranga tīklos | Binance akadēmija
Kā un kāpēc veikt savu izpēti (DYOR), ieguldot kriptovalūtā
Piecas riska pārvaldības stratēģijas
Juridisks paziņojums un brīdinājums par risku: šis saturs tiek pasniegts "tāds, kāds ir" tikai vispārīgai informācijai un izglītojošiem nolūkiem, bez jebkāda veida pārstāvniecības vai garantijas. To nevajadzētu interpretēt kā finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu, kā arī tas nav paredzēts, lai ieteiktu kāda konkrēta produkta vai pakalpojuma iegādi. Jums vajadzētu lūgt individuālu padomu no piemērotiem profesionāliem konsultantiem. Tā kā šo rakstu ir iesniegušas trešās puses, lūdzu, ņemiet vērā, ka izteiktie viedokļi ir trešās puses līdzstrādnieka viedokļi un ne vienmēr atspoguļo Binance Academy viedokļus. Lai iegūtu plašāku informāciju, lasiet pilnu juridisko paziņojumu šeit. Digitālo aktīvu cenas var būt nepastāvīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var gan pieaugt, gan samazināties, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Tikai jūs esat atbildīgs par saviem investīciju lēmumiem. Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Šo materiālu nevajadzētu uzskatīt par finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu. Lai iegūtu papildinformāciju, lūdzu, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.