Uzmanīgi! Daudz teksta.
Vienādranga tirdzniecība (P2P) kļūst arvien populārāka kriptovalūtu tirgotāju vidū, taču, tāpat kā jebkura veida tirdzniecība, tā ir saistīta ar iespējamiem riskiem. Šo risku apzināšanās ļaus pasargāt sevi no iespējamiem zaudējumiem un labāk apgūt tirdzniecības procesu. Lietotāji var nodrošināt savu līdzekļu drošību dažādos veidos. Lasiet tālāk, lai uzzinātu vairāk par aizsardzības pasākumiem un to piemērošanu.
Ievads
Vienādranga (P2P) kriptovalūtu tirdzniecība ietver digitālo valūtu pirkšanu un pārdošanu bez starpnieku līdzdalības. P2P tirdzniecība ļauj pircējiem un pārdevējiem noteikt cenas, atlasīt tirdzniecības darījumu partnerus un izlemt, kad veikt darījumu. Tas arī palīdz aktīviem un pieredzējušiem tirgotājiem atrast un izmantot izdevīgus tirdzniecības nosacījumus savu mērķu sasniegšanai.
P2P tirgus ļauj lietotājiem veikt kriptovalūtu apmaiņu savā starpā bez centrālās iestādes vai starpnieka, savukārt lietotāji var pilnībā kontrolēt savus līdzekļus.
Tomēr peer-to-peer tirdzniecība ir saistīta ar noteiktiem riskiem, kas jums jāapzinās. Piemēram, lietotāji var saskarties ar viltotu maksājuma apliecinājumu, krāpniecību ar atmaksu, kļūdainiem pārskaitījumiem, uzbrukumiem starp uzbrukumiem, trīsstūrveida krāpniecību un pikšķerēšanu.
Cik droša ir P2P tirdzniecība?
Tāpat kā jebkura veida tirdzniecība, P2P tirdzniecība ir saistīta ar riskiem, kas zināmā mērā ir atkarīgi no biržas drošības pasākumiem. Vecākas biržas bieži tiek kritizētas par palielinātu zādzību un krāpšanas risku, savukārt daudzas jaunas P2P platformas aktīvi uzlabo savas drošības sistēmas.
Mūsdienās vadošās P2P biržas izmanto darījuma pakalpojumus, regulārus drošības atjauninājumus, stingru identitātes verifikācijas procesu un citus efektīvus risinājumus.
Bet pat ar stingriem drošības pasākumiem jebkura tirdzniecības darbība ir saistīta ar riskiem, un P2P tirdzniecība nav izņēmums.
Izplatītākie P2P krāpšanas veidi
Viltots maksājuma apliecinājums vai SMS
Krāpnieki var viltot maksājuma kvītis, mēģinot pārliecināt tirgotāju, ka viņi ir nosūtījuši maksājumu un viņam jāsaņem kriptovalūta. Nereti cietušajiem pat tiek nosūtītas viltotas SMS ziņas, kas norāda, ka viņu kontā vai makā ir saņemti līdzekļi.
Kā sevi pasargāt: Pārdodot, apstipriniet darījumu tikai pēc tam, kad esat personīgi pārliecinājies, ka līdzekļi ir nonākuši jūsu makā vai bankas kontā.
Krāpšana ar maksājumu atdošanu
Uzbrucējs var apstrīdēt maksājumu ar banku, no kuras viņš maksāja par P2P darījumu, lai pēc līdzekļu saņemšanas no pārdevēja atsauktu maksājumu. Turklāt krāpnieki bieži mēģina veikt maksājumu, izmantojot trešās puses kontu. Izmantojot noteiktus maksājuma veidus, piemēram, tiešsaistes makus, maksājumu atgriešana kļūst vienkāršāka.
Kā pasargāt sevi: nepieņemiet maksājumus no trešo pušu kontiem. Ja tas notiek, iesniedziet apelāciju un atdodiet maksājumu sūtītājam.
Nepareizs tulkojums
Tāpat kā ar atmaksas krāpšanu, uzbrucējs var sazināties ar savu banku, apgalvojot, ka darījums bija kļūdains, un pieprasot atsaukšanu. Daži krāpnieki var pārliecināt pārdevēju neziņot par incidentu, viņus iebiedējot un apgalvojot, ka kriptovalūtas pārdošana ir nelikumīga.
Kā sevi pasargāt: nebaidieties. Vāciet pierādījumus un saglabājiet ekrānuzņēmumus no sarakstes un darījumiem ar noziedznieku.
Vidējā uzbrukuma krāpšana
Krāpnieciskā uzbrukuma gadījumā uzbrucējs iejaucas mijiedarbībā starp lietotāju un lietojumprogrammu, organizāciju vai citu personu. Šādā gadījumā krāpnieks sazinās darījuma partnera vārdā, lai iegūtu īpašumā aktīvus vai konfidenciālu informāciju, piemēram, privātās atslēgas. Pastāv trīs šāda veida krāpniecības: krāpniecība ar romantiku, investīciju krāpniecība un e-komercijas krāpniecība.
Romantiska krāpniecība. Krāpnieks uzsāk tālsatiksmes attiecības ar savu upuri. Ieguvis uzticību, viņš lūdz palīdzību finansiālu problēmu risināšanā, naudas vai kriptovalūtas nosūtīšanā vai konfidenciālas informācijas, piemēram, privāto atslēgu, kopīgošanā. Sasniedzis savu mērķi, uzbrucējs pārtrauc saziņu.
Ieguldījumu krāpšana. Noziedznieks atrod upuri internetā un pārliecina viņu ieguldīt naudu konkrētā projektā vai shēmā. Darbojoties kā “starpnieks” starp upuri un kādu ienesīgu iespēju, krāpnieks, aizsedzoties ar ieguldījumiem, pārskaita lietotāja līdzekļus uz viņa kontiem.
E-komercijas krāpšana. Krāpnieks uzdodas par tiešsaistes pārdevēju, piedāvājot preces par atlaidēm. Viņš uzstāj, ka cietušie veic maksājumus kriptovalūtā viņa makā, pēc tam pazūd, nenosūtot solītās preces.
Kā sevi pasargāt: neatbildiet uz pārdošanas pieprasījumiem sociālajos medijos. Jūs varat sazināties ar darījuma partneri tikai oficiālajā platformā.
Trīsstūra krāpniecība
Trīsstūrveida krāpniecība ietver divus uzbrucējus, kas gandrīz vienlaikus atver divus pasūtījumus ar vienu un to pašu pārdevēju, maldinot viņu nosūtīt vairāk kriptovalūtas, nekā viņš samaksājis.
Piemēram, pircējs A atver P2P pasūtījumu par 5000 RUB (pasūtījums A), bet pircējs B atver pasūtījumu par 6000 RUB (pasūtījums B).
Pircējs B pārskaita pārdevējam 5000 RUB, savukārt pircējs A atzīmē pasūtījumu A kā apmaksātu. Pārdevējs nosūta kriptovalūtu pircējam A, tādējādi izpildot A pasūtījumu par RUB 5000. Pircējs B nosūta pārdevējam vēl 1000 RUB, iesniedz maksājuma apliecinājumu (ko viņš saņēma no pircēja A) par RUB 5000, kā arī kvīti par RUB 1000, un pēc tam piespiež pārdevēju nosūtīt digitālos līdzekļus pēc B pasūtījuma.
Rezultātā izrādās, ka pārdevējs nosūtīja kriptovalūtu 5000 + 6000 = 11 000 RUB apmērā, bet viņam samaksāja tikai 6000 RUB.
Kā pasargāt sevi: vienmēr pārbaudiet savu bankas kontu vai maku, lai pārliecinātos, ka visas summas par visiem P2P darījumiem ir patiešām saņemtas.
Pikšķerēšana
Pikšķerēšana ir ļaunprātīga uzbrukuma veids, kurā krāpnieks izmanto viltotu profilu, lai maldinātu lietotājus nosūtīt viņiem līdzekļus vai informāciju. Piemēram, uzbrucējs var uzdoties par P2P platformas atbalsta pārstāvi, lai piekļūtu personas informācijai vai kriptovalūtas kontiem.
Kā pasargāt sevi: daži krāpnieki var nosūtīt viltus paziņojumus par konta pārkāpumiem pa e-pastu vai īsziņām. Sekojiet nezināmām saitēm ziņojumos tikai tad, ja esat pārbaudījis avotu. Lai saņemtu palīdzību, sazinieties tikai ar oficiālajām P2P biržām.
Kā identificēt riskus
Pirms tirdzniecības
Pārbaudiet to lietotāju profilus, kuri ievieto P2P sludinājumus. Pirms darījuma noslēgšanas ar kādu no tiem rūpīgi atlasiet darījumu partnerus, ar kuriem tirgoties. Izpētot darījuma partnera P2P profilu, jums jāpievērš uzmanība šādiem faktoriem:
Darījumu skaits: ja darījumu ir maz, tā ne vienmēr ir slikta zīme, taču liels noslēgto darījumu skaits parasti norāda uz darījuma partnera uzticamību.
Pabeigšanas rādītājs: rādītājs, kas ir mazāks par 80%, var norādīt, ka tirgotājam ir ieradums atteikties no darījumiem.
Atsauksmes no tirgotājiem vai lietotājiem: mazs pozitīvu vai liels skaits negatīvu atsauksmju var norādīt uz paaugstinātu tirdzniecības risku.
Rūpīgi pārbaudiet sludinājumus. Pārskatiet katru P2P reklāmu un nosakiet, vai tā atbilst jūsu vajadzībām un mērķiem. Apsveriet cenu, daudzumu, pieejamos maksājuma veidus, ierobežojumus (piemēram, tirdzniecības limitus) un citus nosacījumus. Piemēram, pārāk lielai neatbilstībai starp aktīva cenu P2P reklāmā un tirgus cenu citās tirdzniecības platformās vajadzētu radīt aizdomas.
Tirdzniecības laikā
Esiet piesardzīgs, mijiedarbojoties ar P2P pircēju. Tālāk norādītajām darbībām vajadzētu jūs brīdināt:
Pircējs pārliecina jūs nosūtīt kriptovalūtu ar jebkuru ieganstu.
Pircējs pieprasa papildu informāciju.
Pircējs pārstāj atbildēt uz ziņojumiem.
Pircējs lūdz aizņemties līdzekļus.
Pircējs maksā mazāk, nekā norādīts pasūtījumā.
Pircējs maksā vairāk nekā norādīts pasūtījumā.
Pircējs pieprasa sazināties ārpus P2P platformas.
Pircējs lūdz veikt maksājumu ar starpnieka starpniecību.
Esiet piesardzīgs, mijiedarbojoties ar P2P pārdevēju. Tālāk norādītajām darbībām vajadzētu jūs brīdināt:
Pārdevējs lūdz atcelt pasūtījumu pēc maksājuma veikšanas.
Pārdevējs lūdz sazināties ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdz jūs tirgoties ārpus P2P platformas.
Pārdevējs lūdz maksāt papildus komisijas maksu.
Pēc tirdzniecības
Mijiedarbojoties ar P2P pircēju, jums ir jāuzmanās no tālāk norādītajām lietām.
Jūs vēl neesat saņēmis maksājumu, par kuru pārskaitījāt kriptovalūtu.
Čeka saņemšana no pircēja, kas nav apstiprināta bankā.
Jūsu bankas konts ir bloķēts pēc maksājuma saņemšanas no pircēja.
Pircējs ir pieprasījis atmaksu no savas bankas pēc tam, kad esat pārskaitījis kriptovalūtu.
Vispārīgi padomi, kā pasargāt sevi no krāpniekiem
tirdzniecība uz pārbaudītām platformām,
Izvēlieties labi zināmas P2P platformas, kas piedāvā lietotājiem uzticamas drošības metodes, piemēram:
Riska vadības funkcijas. Ja platformai pirms pirkšanas vai pārdošanas ir nepieciešamas īpašas prasības, tas samazina neaktīvo, neuzticamo vai zemas kvalitātes sarakstu skaitu. Platformai ir jābūt riska pārvaldības algoritmiem, lai uzraudzītu aizdomīgas darbības, kā arī uzlabotai pasūtījumu saskaņošanas loģikai, lai lietotājus saskaņotu tikai ar uzticamiem tirgotājiem un pārbaudītiem tirgotājiem.
Daži algoritmi pat spēj ierobežot potenciālo uzbrucēju tirdzniecības darbības. Turklāt lietotāji var tikt aizsargāti ar papildu ierobežojumiem vai aizkavēšanos līdzekļu izņemšanas laikā.
Zināt savu klientu (KYC) protokolus. P2P platformas ar KYC protokoliem palīdz iesācējiem atrast uzticamus tirdzniecības partnerus, kuri ir izturējuši identitātes pārbaudi. Pateicoties KYC verifikācijai, iesācēji var tirgoties ar uzticamiem tirgotājiem, kuriem ir apstiprināta darījumu vēsture un uzticami līdzekļu avoti.
Darījuma pakalpojumi. Darījuma pakalpojumi piedāvā pircējiem un pārdevējiem drošu veidu, kā apmainīties ar precēm vai aktīviem. To veic uzticama trešā puse, parasti P2P platforma.
Atbalsta dienests. Lai gan P2P tirdzniecība parasti notiek bez starpniekiem, P2P platformas atbalsta komanda var palīdzēt lietotājiem, ja rodas problēmas.
Automatizēti maksājumi. Tie ļauj P2P platformām automātiski nosūtīt kriptovalūtas no darījuma pakalpojuma. Pircēji uzreiz saņem iegādātos īpašumus, un pārdevējiem nav jāpārbauda maksājums par katru pasūtījumu vai jāpārskaita līdzekļi manuāli.
Bloķēšanas funkcija. Ja jums ir bijusi slikta pieredze ar kādu lietotāju, varat to bloķēt, un viņš vairs nevarēs ar jums tirgoties.
Sazinieties tikai uz platformas
Izvairieties sazināties ar potenciālajiem darbuzņēmējiem apšaubāmās vietnēs un uzmanieties no sludinājumiem ar aizdomīgi izdevīgām cenām. Ja sazināsieties ārpus platformas, krāpniekam būs vieglāk uzsākt pret jums strīdu un noliegt darījuma rašanos.
Pārbaudiet darījumus
Pārbaudiet visu pieejamo informāciju par darījuma partneri. Pārskatiet visus darījumus un kvītis, lai pārliecinātos, ka tajos nav tālāk norādīto digitālās krāpšanas pazīmju.
Vārdi pārklājas viens ar otru
Dažādas teksta krāsas
Dažāds fonts
Dažāds teksta lielums
Varat arī izmantot bezmaksas tiešsaistes attēlu pārbaudes rīkus. Meklējiet “viltus attēlu noteikšanas rīku”, lai izpētītu pieejamos risinājumus.
Uzņemiet ekrānuzņēmumus
Apelācijas gadījumā saglabājiet visus pierādījumus par saziņu un darījumiem.
Ievietojiet atlasītas reklāmas
Ja jums ir savs uzticamu darījumu partneru tīkls, pārliecinieties, ka jūsu reklāma ir redzama tikai viņiem. Paslēpiet savu reklāmu un kopīgojiet to tikai ar vēlamajām personām neatkarīgi no tā, vai tā ir kāda, kuru pazīstat, vai kāds, ar kuru jau esat veicis darījumus. Sludinājuma slēpšana noder arī, veicot lielu darījumu.
Bloķēt aizdomīgos lietotājus
Nebaidieties bloķēt lietotājus, ar kuriem jums ir bijuši neefektīvi darījumi: tas palīdzēs pasargāt sevi no krāpšanas un citām nepatīkamām problēmām.
Iesniedziet apelāciju
Ja rodas problēma, sazinieties ar atbalsta dienestu un iesniedziet apelāciju. Noteikti iesniedziet visus attiecīgos darījumu pierādījumus, lai atbalsts varētu atrisināt jūsu problēmu.
Secinājums
Lai aizsargātu savus līdzekļus, tirgojot P2P, esiet piesardzīgs un izvairieties no riskiem. Rūpīgi pārskatiet katra darījuma noteikumus, pievērsiet uzmanību aizdomīgai uzvedībai un izvēlieties platformas ar spēcīgām drošības funkcijām.
Veiciet P2P darījumus piesardzīgi un sazinieties ar atbalsta dienestu, ja jums ir kādas šaubas. Ievērojot šos piesardzības pasākumus, varat bez raizēm baudīt P2P darījumu priekšrocības.
Ieteicamā literatūra
Kas ir P2P tirdzniecība un kā to izmantot
Vienādranga tīkli | Binance akadēmija
Kāpēc un kā veikt savu pētījumu (DYOR) pirms ieguldīšanas kriptovalūtās
Piecas riska pārvaldības stratēģijas
Brīdinājums par risku un atruna: tālāk minētie materiāli tiek nodrošināti “tādi, kādi tie ir” bez jebkāda veida garantijas tikai vispārīgiem uzziņas un izglītojošiem nolūkiem. Šo informāciju nevajadzētu uzskatīt par finanšu konsultāciju, juridisku padomu vai ieteikumu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Jums pašam jālūdz padoms pie atbilstošiem profesionāliem konsultantiem. Tā kā šo rakstu ir uzrakstījis trešās puses autors, lūdzu, ņemiet vērā, ka izteiktie viedokļi ir trešās puses autora viedokļi un ne vienmēr atspoguļo Binance Academy uzskatus. Lai iegūtu sīkāku informāciju, lūdzu, sekojiet saitei. Digitālo aktīvu vērtība var būt nepastāvīga. Ieguldīto līdzekļu vērtība var pieaugt un kristies. Jūs, iespējams, neatgūsit savus ieguldītos līdzekļus. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem investīciju lēmumiem. Binance nav atbildīgs par jūsu iespējamiem zaudējumiem. Šī informācija nav uzskatāma par finansiālu, juridisku vai profesionālu padomu. Lai uzzinātu vairāk, lūdzu, izlasiet mūsu lietošanas noteikumus un riska atklāšanu.