Kopsavilkums
Vienādranga tirdzniecība (C2C) kļūst arvien populārāka kriptovalūtu tirgotāju vidū, taču, tāpat kā jebkura veida tirdzniecībai, C2C tirdzniecībai ir iespējami riski. Šo risku izpratne var palīdzēt tirgotājiem izvairīties no iespējamiem zaudējumiem un labāk izprast tirdzniecības procesu. Lasiet tālāk, lai uzzinātu, kādus piesardzības pasākumus tirgotāji var veikt, kā arī metodes un situācijas, kurās tie būtu jāpiemēro.
Ievads
Peer-to-peer (C2C) kriptovalūtu tirdzniecība attiecas uz digitālo valūtu pirkšanu un pārdošanu bez trešās puses starpnieka iesaistīšanas. C2C darījumi palīdz pircējiem un pārdevējiem noteikt cenas, izvēlēties tirdzniecības partnerus un lemt par piemērotiem darījumu laikiem. C2C tirdzniecībā čakli un pieredzējuši tirgotāji var atrast un izmantot labvēlīgus tirdzniecības nosacījumus, lai apmierinātu savas vajadzības.
Kriptovalūtu C2C tirgi atvieglo tiešu kriptovalūtu tirdzniecību starp atsevišķiem lietotājiem. Tā kā nav centrālās iestādes vai trešās puses starpnieka, lietotājiem ir lielāka kontrole pār saviem līdzekļiem un darījumu laikā tiek aizsargāta viņu identitāte.
Neskatoties uz šīm C2C darījumu priekšrocībām, pastāv arī daži riski. Pirms C2C darījumu veikšanas lietotājiem ir skaidri jāsaprot riski. Visbiežāk sastopamie riski, ar kuriem saskaras tirgotāji, ir viltots maksājuma apliecinājums, krāpšana ar maksājumu atdošanu, nepareizi pārskaitījumi, uzbrukumi starp uzbrukumiem, trīsstūra veida izkrāpšana un pikšķerēšana.
Vai C2C darījumi ir droši?
Tāpat kā jebkura veida darījumos, C2C darījumi ir saistīti ar noteiktiem riskiem, kas atšķiras atkarībā no tirdzniecības platformas un tās drošības pasākumiem. Lai gan agrīnās tirdzniecības platformas saskārās ar lielāku zādzību un krāpšanas risku, daudzas jaunākas C2C tirdzniecības platformas ir ievērojami uzlabojušas savus drošības pasākumus.
Mūsdienās vadošās C2C tirdzniecības platformas parasti nodrošina aizbildnības pakalpojumus, ievieš regulārus drošības atjauninājumus un stingrus identitātes pārbaudes procesus (citu pasākumu starpā), lai nodrošinātu lietotāju drošību.
Tomēr pat tad, ja ir ieviesti atbilstoši aizsardzības pasākumi, visas tirdzniecības darbības rada riskus, un C2C darījumi nav izņēmums.
Kādas ir izplatītākās C2C veida izkrāpšanas?
Viltus maksājuma apliecinājums vai īsziņa
Krāpnieki var jūs apmānīt, lai atbrīvotu kriptovalūtu, digitāli mainot kvītis, lai liktu jums domāt, ka viņi ir samaksājuši. Viens piemērs ir īsziņu krāpniecība, kad noziedznieki upuriem sūta viltotas maksājuma kvīts īsziņas.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: pārdevējiem ir jāapstiprina darījums tikai pēc tam, kad ir pārbaudīts, vai maksājums ir saņemts viņu makā vai bankas kontā.
atmaksas krāpšana
Noziedznieki var izmantot jūsu izvēlētās maksājumu platformas atmaksas funkciju, lai atsauktu maksājumu pēc jūsu līdzekļu saņemšanas. Daudzos gadījumos viņi mēģinās maksāt, izmantojot trešās puses kontu. Daži maksājumu veidi, piemēram, čeki un tiešsaistes maki, atvieglo atmaksas pieprasīšanu.
Kā izvairīties no šāda veida krāpniecības: nepieņemiet maksājumus no trešo pušu kontiem. Ja tā notiek, platformā jāiesniedz apelācija, un nauda tiks atmaksāta pircēja kontā.
Nepareiza pārsūtīšana
Tāpat kā ar atmaksas krāpšanu, krāpnieki var nozagt jūsu īpašumus, ziņojot savai bankai par kļūdainu darījumu un pieprasot darījuma atcelšanu. Daži krāpnieki pat izmanto biedēšanas taktiku, piemēram, brīdina, ka kriptovalūtu pārdošana ir nelikumīga, lai atturētu upurus no ziņošanas par incidentu.
Kā izvairīties no šāda veida krāpniecības: nebaidieties no biedēšanas taktikas. Sistemātiski vāciet ierakstus par saziņu un darījumiem ar noziedzniekiem, piemēram, ekrānuzņēmumus.
vīrs vidū uzbrukums
Cilvēka vidū uzbrukumā noziedznieki iejaucas lietotāja saziņā ar lietojumprogrammu, organizāciju vai citu personu, uzdodoties par otru pusi, lai sazinātos ar lietotāju, lai nozagtu īpašumus vai sensitīvu informāciju (piemēram, privātās atslēgas). . Trīs galvenās “cilvēka vidū” uzbrukumu kategorijas ir krāpnieciskas iepazīšanās, investīciju krāpniecība un e-komercijas krāpniecība.
Laulību krāpniecība. Iepazīšanās krāpniecībā krāpnieki izliekas, ka iepazīstas ar upuri tiešsaistē. Pēc upura uzticības iegūšanas viņi manipulē ar upuri, lai palīdzētu atrisināt viņu finansiālās problēmas, pārskaitītu naudu vai kriptovalūtu vai kopīgotu sensitīvu informāciju, piemēram, privātās atslēgas. Kad viņi būs sasnieguši savu mērķi, visi kontakti tiks pārtraukti.
Investīciju krāpniecība. Investīciju krāpniecībā noziedznieki vēršas un pārliecina upurus ieguldīt biznesā. Būdami "starpnieks" starp upuriem un investīciju iespējām, krāpnieki var piešķirt lietotāju līdzekļus pēc saviem ieskatiem, "investīciju" aizsegā.
E-komercijas krāpšana. E-komercijas krāpniecībā krāpnieki uzdodas par tiešsaistes pārdevējiem, kas pārdod augstas kvalitātes preces par atlaidēm. Viņi uzstāj, ka upuri maksā kriptovalūtas savos makos. Pēc tam, kad cietušais ir samaksājis, viņi pazūd, nepiegādājot solīto preci.
Kā izvairīties no šāda veida krāpniecības: neatbildiet uz darījumu pieprasījumiem nevienā sociālo tīklu platformā. Pirms darījuma un tā laikā abas puses sazinās tikai oficiālajā platformā.
trijstūra krāpniecība
Trīsstūrveida krāpniecībā divi noziedznieki gandrīz vienlaikus veic divus pasūtījumus no viena un tā paša pārdevēja, lai mulsinātu pārdevēju, lai viņš atbrīvotu vairāk kriptovalūtas, nekā faktiski tika samaksāts.
Piemēram, pircējs A veic kriptovalūtas pasūtījumu 5000 BUSD vērtībā (pasūtījums A), savukārt pircējs B veic pasūtījumu 6000 BUSD vērtībā (pasūtījums B).
Pēc tam pircējs B pārskaita pārdevējam 5000 BUSD, un pircējs A atzīmē pasūtījumu A kā apmaksātu. Pārdevējs izlaiž kriptovalūtu pircējam A, tādējādi pabeidzot pasūtījumu A 5000 BUSD. Pēc tam pircējs B pārskaita pārdevējam 1000 BUSD un iesniedz pierādījumu par samaksu 5 000 BUSD (iegūta no pircēja A) plus 1000 BUSD, liekot pārdevējam atbrīvot digitālos aktīvus saskaņā ar pasūtījumu B.
Pēc putekļu nosēšanās izrādījās, ka pārdevējs bija izlaidis kriptovalūtu 5000+6000=11000 BUSD vērtībā, bet faktiski saņēmis tikai 6000 BUSD.
Kā izvairīties no šāda veida krāpniecības: vienmēr vēlreiz pārbaudiet savu bankas kontu vai maku, lai pārliecinātos, ka tiešām esat saņēmis visu naudu, kas jums pienākas no nepabeigta C2C darījuma.
Pikšķerēšana
Pikšķerēšana ir ļaunprātīgs uzbrukums. Pikšķerēšanas gadījumā krāpnieki izmanto viltotus profilus, lai maldinātu lietotājus nosūtīt līdzekļus vai informāciju. Piemēram, noziedznieki var uzdoties par C2C platformu klientu apkalpošanas pārstāvjiem, lai piekļūtu privātai informācijai vai šifrētiem kontiem.
Kā izvairīties no šīs krāpniecības: krāpnieki var nosūtīt viltus drošības brīdinājumus saistībā ar jūsu kontu, izmantojot e-pastu vai īsziņu. Apskatot informāciju, pirms avota pārbaudes neklikšķiniet uz nezināmām saitēm. Jums vajadzētu meklēt palīdzību tikai oficiālajās C2C tirdzniecības platformās.
Kā identificēt riskus
Pirms tirdzniecības
Apskatīt C2C reklāmas materiālus. Pirms tirdzniecībā ar tiem pārbaudiet jebkuru potenciālo darījumu partneri. Dažas lietas, kas jāņem vērā, skatot C2C materiālus, ir:
Darījumu skaits: C2C darījuma partneriem ar maz darījumu var nebūt problēmas, taču liels darījumu apjoms var liecināt, ka darījuma partneris ir uzticamāks.
Pasūtījuma izpildes rādītājs: ja otras puses pasūtījuma izpildes rādītājs ir zem 80%, lūdzu, pārdomājiet, vai turpināt darījumu, jo tas var norādīt, ka tirgotājs bieži atsauc darījumus.
Reklāmdevēju vai lietotāju atsauksmes: maz pozitīvu atsauksmju vai liels skaits negatīvu atsauksmju var norādīt uz augstāka riska darījumu.
Uzmanīgi apskatiet sludinājumu. Novērtējiet katru C2C reklāmu, lai noteiktu, vai tā atbilst jūsu vajadzībām un mērķiem. Apsveriet cenu, daudzumu, pieņemtos maksājumu veidus, ierobežojumus (piemēram, darījumu summas) un citus noteikumus un nosacījumus. Piemēram, ja C2C cena pārāk atšķiras no tirgus cenas citās tirdzniecības platformās, tad reklāma ir aizdomīgāka.
Tirgojot
Esiet modrs, sazinoties ar C2C pircējiem. Daži sarkanie karogi ietver:
Pircēji mudina jūs atbrīvot savu kriptovalūtu.
Pircējs pieprasa nebūtisku informāciju.
Ar pircēju vairs nevar sazināties.
Pircējs aizņemas naudu no jums.
Pircējs samaksāja mazāk par pasūtījumā norunāto summu.
Pircējs samaksāja vairāk nekā pasūtījumā norunātā summa.
Pircējiem ir nepieciešama saziņa ārpus C2C platformas.
Pircējs pieprasa samaksu ar trešās puses starpniecību.
Esiet modrs, sazinoties ar C2C pārdevējiem. Daži sarkanie karogi ietver:
Pēc maksājuma veikšanas pārdevējs lūdz atcelt pasūtījumu.
Pārdevējam ir nepieciešama saziņa ārpus C2C platformas.
Pārdevējs pieprasa, lai darījums tiktu veikts ārpus C2C platformas.
Pārdevējs pieprasa maksāt papildu apstrādes maksu.
pēc darījuma
Sarkanie karodziņi, sazinoties ar C2C pircējiem, ietver:
Pēc maksājuma jūs nesaņēmāt atbilstošos līdzekļus.
Pircējs maksā sliktu čeku.
Pēc maksājuma saņemšanas no pircēja jūsu bankas konts tiek deaktivizēts.
Pēc kriptovalūtas nosūtīšanas pircējs caur savu banku uzsāk atmaksas pieprasījumu.
Izplatītākie veidi, kā novērst krāpniecību
Tirgojieties uz uzticamas platformas
Izvēlieties vadošo C2C platformu ar spēcīgām drošības funkcijām. Kopējās funkcijas ietver:
Riska vadības funkcijas. Ja platforma ievieš īpašas prasības pirms darījumu veikšanas, tas palīdzēs samazināt neefektīvas, neuzticamas vai zemas kvalitātes reklāmas. Vēl labāk, platforma izmanto uzlabotu pasūtījumu saskaņošanas loģiku, lai lietotājus saskaņotu tikai ar uzticamiem tirgotājiem un pārbaudītiem reklāmdevējiem, un izmanto riska pārvaldības algoritmus, lai uzraudzītu aizdomīgas darbības.
Daži optimizēti algoritmi var pat ierobežot potenciālo noziedznieku tirdzniecības darbības. Turklāt izņemšanas ierobežojumi vai aizkavēta izņemšana palīdz aizsargāt lietotāju līdzekļus.
Zināt savu klientu (KYC) līgumu. Ja C2C platformai ir KYC protokols, tas var palīdzēt iesācējiem atrast uzticamus tirdzniecības partnerus, izmantojot lietotāja identitātes verifikāciju. Tas ļauj iesācējiem tirgoties ar pārbaudītiem reklāmdevējiem ar pārbaudītiem darījumu ierakstiem un finansējuma avotiem.
Aizbildniecības pakalpojumi. Darījuma pakalpojumi ļauj pircējiem un pārdevējiem droši apmainīties ar precēm vai aktīviem. Cienījama trešās puses iestāde (parasti C2C platforma) ir atbildīga par līdzekļu apmaiņu starp abām pusēm, lai nodrošinātu darījuma drošību un godīgumu.
klientu apkalpošana. Lai gan C2C darījumiem parasti nav nepieciešami starpnieki, C2C platformu klientu apkalpošanas komanda var iejaukties, kad lietotāji saskaras ar darījumu problēmām.
Automātiskie maksājumi. Izmantojot jauno automātisko maksājumu metodi, C2C platforma var automātiski atbrīvot kriptovalūtu glabāšanas kontā bez manuālas iejaukšanās. Pircēji savus jauniegādātos īpašumus saņem nekavējoties, un pārdevējiem nav manuāli jāpārbauda maksājumi par katru pasūtījumu vai jāatbrīvo līdzekļi manuāli.
Bloķēšanas funkcija. Izmantojot bloķēšanas funkciju, varat bloķēt aizdomīgus lietotājus. Ja jums ir bijusi nepatīkama tirdzniecības pieredze ar lietotāju, varat bloķēt šo lietotāju. Pēc bloķēšanas lietotājs vairs nevarēs ar jums tirgoties.
Sazinieties tikai caur platformu
Izvairieties no sazināšanās ar potenciālajiem darījumu partneriem apšaubāmās vietnēs un uzmanieties no pārāk pievilcīgām cenām. Turklāt, ja saziņa notiek pa ārējiem kanāliem, krāpniekiem ir vieglāk izvirzīt nepatiesus strīdus un noliegt darījuma esamību.
Rūpīgi pārbaudiet darījumus
Tirdzniecības laikā vienmēr rūpīgi pārbaudiet visu darījuma partnera informāciju. Rūpīgi pārbaudiet visus kvītis un darījumu ierakstus, lai pārliecinātos, ka informācija nav bojāta, izmantojot digitālos līdzekļus. Šeit ir daži padomi, kā pamanīt viltotu maksājuma apliecinājumu.
teksts pārklājas
nekonsekventas krāsas
Nekonsekvents izkārtojums
nekonsekvents izmērs
Varat arī tiešsaistē izmantot bezmaksas attēlu kriminālistikas rīkus. Saistītajai informācijai meklējiet “viltus attēlu detektors” vai “attēlu kriminālistikas rīks”.
Uzņemiet ekrānuzņēmumu
Saglabājiet visas sarakstes un darījumu uzskaiti, ja ir jāiesniedz apelācija.
Publicējiet mērķtiecīgas reklāmas
Ja esat izveidojis kriptovalūtu tīklu, pārliecinieties, ka jūsu reklāmas ir paredzētas tikai tiem cilvēkiem, ar kuriem vēlaties tirgoties. Paslēpiet savas reklāmas un kopīgojiet tās tikai ar konkrētām personām, piemēram, personām, kuras pazīstat un kurām uzticaties, vai lietotājiem, ar kuriem iepriekš esat veiksmīgi veicis darījumus. Reklāmu slēpšana ir ļoti noderīga arī tad, ja vēlaties veikt lielus darījumus.
Bloķējiet aizdomīgas personas
Proaktīvi bloķējiet lietotājus, kuriem ar jums ir bijuši slikti darījumi, lai novērstu krāpšanu un citas darbības, kas ietekmē jūsu tirdzniecības pieredzi.
Iesniedziet sūdzību
Ja rodas problēma, lūdzu, sazinieties ar klientu apkalpošanas dienestu un iesniedziet sūdzību. Lūdzu, sniedziet visus ar darījumu saistītos pierādījumus, lai klientu apkalpošanas dienests varētu jums labāk palīdzēt.
noslēgumā
Lai aizsargātu savus aktīvus, ir svarīgi saglabāt modrību pret iespējamiem riskiem, kas saistīti ar C2C darījumiem. Tas ietver jebkura līguma noteikumu un nosacījumu izpratni, modrību pret sarkanajiem karogiem un platformas izmantošanu ar spēcīgām drošības funkcijām.
Esiet modrs, piedaloties C2C darījumos, un sazinieties ar klientu apkalpošanas dienestu, ja jums ir kādas bažas. Saglabājot modrību un veicot nepieciešamos piesardzības pasākumus, varat pilnībā izbaudīt C2C darījumu priekšrocības.
Tālāka lasīšana
Kas ir peer-to-peer tirdzniecība un kā to izmanto?
Vienādranga tīkla skaidrojums | Binance akadēmija
Kāpēc un kā veikt savu izpēti, ieguldot kriptovalūtās (DYOR)
Piecas riska pārvaldības stratēģijas
Atruna un brīdinājums par risku: šī raksta saturs ir fakti un ir paredzēts tikai vispārīgai informācijai un izglītojošiem nolūkiem, un tas nav uzskatāms par apliecinājumu vai garantiju. Šo rakstu nevajadzētu interpretēt kā finansiālu, juridisku vai citu profesionālu padomu, un tas nav ieteikums iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Jums pašam jālūdz padoms pie atbilstošiem profesionāliem konsultantiem. Ja šo rakstu ir iesniedzis trešās puses līdzautors, lūdzu, ņemiet vērā, ka šajā rakstā paustie viedokļi pieder trešās puses līdzautoram un ne vienmēr atspoguļo Binance Academy uzskatus. Lai iegūtu papildinformāciju, lūdzu, noklikšķiniet šeit, lai izlasītu pilnu mūsu atrunu. Digitālo aktīvu cenas svārstās. Jūsu ieguldījuma vērtība var kristies vai pieaugt, un ieguldītā pamatsumma var netikt atgūta. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums varētu rasties. Šis raksts nav finansiāls, juridisks vai cits profesionāls padoms. Lai iegūtu papildinformāciju, lūdzu, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.