Galvenās līdzņemamās vietas

• Šajā rakstā jūs uzzināsit par izplatītākajām kriptovalūtu krāpniecībām, kas notiek peer-to-peer (P2P) tirgū jaunattīstības valstīs, kā arī par to, kā tās identificēt un izvairīties no tām.

• Jo īpaši jūs uzzināsit, kā atpazīt viltotus maksājuma apliecinājumus un rīkoties ar krāpnieciskām atmaksas iespējām.

Uzņēmumā Binance P2P mēs ļoti nopietni uztveram savu lietotāju drošību. Tāpēc mēs vēlamies pārliecināties, ka esat informēts par visizplatītākajām P2P krāpniecībām, kā arī to, kā no tām izvairīties. Ja esat kļuvis par krāpniecības upuri vai jums ir aizdomas, ka tiekat krāpts P2P darījumā, turpiniet lasīt. Tālāk ir norādītas visizplatītākās krāpniecības un kā no tām izvairīties: viltots maksājuma apliecinājums

Viltus maksājuma apliecinājuma krāpniecība ir saistīta ar to, ka darījuma partneris nosūta jums viltotu kvīti un piespiež jūs ātri atbrīvot kriptovalūtu, vispirms nepārbaudot, vai esat saņēmis naudu savā kontā.

Viltus maksājuma apliecinājumus parasti var identificēt, jo tajos bieži ir dažāda izmēra, fontu un krāsu rakstzīmes. Dažreiz vārdi tiek arī uzlikti. Šeit ir daži reālās dzīves piemēri.

1. piemērs

2. piemērs

3. piemērs

4. piemērs

5. piemērs

Vienmēr noteikti pārbaudiet savu bankas kontu vai maku, lai pārliecinātos, ka tiešām esat saņēmis naudu, kas jums pienākas no P2P darījuma.

Apmaksāta, bet atcelta krāpniecība

Šī krāpniecība sākas ar to, ka lietotājs ar ierobežotu darījumu vēsturi ievieto pārdošanas sludinājumu. Kad pircējs pieņem pasūtījumu un veic nepieciešamo maksājumu, pārdevējs pasūtījumu neatlaiž. Viņi vai nu apgalvo, ka pastāv OTP problēma, ka viņi nevar atbrīvot pasūtījumu tehniskas kļūmes dēļ, vai arī nevēlas vairs pārdot īpašumus.

Pēc tam pārdevējs pieprasa pircēja maka adresi vai Pay ID/UPI, lai varētu atmaksāt summu, taču tikai tad, ja pircējs atceļ pasūtījumu. Pēc tam viņi pārliecina darījuma partneri atcelt pasūtījumu un sola nekavējoties atmaksāt samaksāto summu. Alternatīvi viņi apgalvo, ka visi viņu aktīvi ir bloķēti šajā atvērtajā pasūtījumā un ka viņi var atmaksāt samaksāto summu pēc tam, kad pircējs atceļ pasūtījumu.

Tomēr, ja pircējs atceļ pasūtījumu, pārdevējs neatmaksā summu, izraisot pircējam zaudējumus.

Kā izvairīties no šīs krāpniecības:

1. Neatceliet pasūtījumu, iepriekš nesaņemot atmaksu, neatkarīgi no darījuma partnera teiktā.

2. Ja darījuma partneris saka vai dara kaut ko aizdomīgu, iesniedziet apelāciju un ļaujiet to izskatīt Binance atbalsta komandai.

3. Ja pārdevējs neatlaiž pasūtījumu pēc tam, kad ir apstiprinājis, ka ir saņēmis jūsu maksājumu, iesniedziet apelāciju, lai mūsu atbalsta komanda varētu atbrīvot pasūtījumu jūsu vietā.

Maksājumi

P2P kriptovalūtu darījumu kontekstā atmaksa notiek, kad pircējs pieprasa savus līdzekļus atpakaļ pēc tam, kad esat viņam izlaidis kriptovalūtu un saņēmis savu naudu. Ja šis atmaksas pieprasījums par viņu maksājuma veidu būs veiksmīgs, jūs zaudēsiet gan pārdoto kriptovalūtu, gan saņemto naudu.

Maksājumu atdošana ir iespējama, jo dažas trešo pušu maksājumu iespējas ļauj lietotājiem atsaukt P2P darījumus pat pēc to pabeigšanas. Lai pamatotu atmaksas pieprasījumu, darījuma partneris var izveidot alibis, piemēram, nekonsekventu konta informāciju.

Kā izvairīties no šīs krāpniecības:

1. Izvēlieties drošus maksājumu veidus, kas nepiedāvā atmaksu.

2. Pārbaudiet lietotāja reputāciju attiecībā uz iespējamiem riskiem.

3. Pārbaudiet sava tirdzniecības partnera vārdu.

4. Nepieņemiet trešo pušu maksājumu veidus.

5. Veidojot reklāmu, noteikumos skaidri norādiet, ka neveicat trešo pušu maksājumus.

6. Lūdziet atcelt darījumu, ja jūsu tirdzniecības partneris pieprasa trešās puses maksājuma veidu.

7. Ja saņemat trešās puses maksājumu, apkopojiet visu iespējamo informāciju kontā, no kura jums tika nosūtīts maksājums.

Ja esat jau kļuvis par atmaksas krāpniecības upuri, sazinieties ar Binance CS un pieprasiet darījuma kvīti, lai izmeklēšanas iestādēm varētu iesniegt darījuma pierādījumu.

Varat arī nosūtīt e-pasta ziņojumu uz p2p@binance.com, lai pieprasītu pasūtījuma, par kuru ir ierosināta atmaksa, kvīti un nosūtītu izmeklēšanas darbiniekam. Mēs atbildēsim uz jūsu e-pastu ar pasūtījuma kvīti.

Lai pieprasītu pasūtījuma kvīti, viss, kas jums jādara:

1. Sāciet tērzēšanu ar Binance tiešsaistes tērzēšanas atbalsta komandu.

2. Kopīgojiet pasūtījuma ID, ar kuru saņēmāt atmaksas pieprasījumu.

3. Jūsu pasūtījuma kvīts tiks kopīgota ar jums.

Binance CS uzdošanās par citu personu

Šajā krāpniecībā pārdevējs lūdz pircējam dalīties ar savu tālruņa numuru un veikt maksājumu par pasūtījumu. Kad pircējs to dara, pārdevējs piezvana pircējam, vienlaikus uzdodoties par Binance CS virsnieku, un lūdz atcelt pasūtījumu. Uzticoties zvanam no Binance, pircējs atceļ pasūtījumu un zaudē naudu.

Kā izvairīties no šīs krāpniecības:

1. Neizpaudiet savu personisko informāciju nevienam darījuma partnerim.

2. Atcerieties, ka Binance CS nekad nesazināsies ar jums, izmantojot jūsu personīgo tālruņa numuru saistībā ar notiekošu pasūtījumu.

3. Par katru šādu aizdomīgu zvanu nekavējoties jāziņo mūsu tiešsaistes tērzēšanas atbalsta komandai vai rakstot uz p2p@binance.com.

Trīsstūra krāpniecība

Šajā krāpniecībā parasti ir iesaistīti divi krāpnieki. Piemēram, kāds ievieto pārdošanas sludinājumu vietnē Binance P2P, un īsts pircējs ievieto sludinājumu 100 ASV dolāru apmērā, veic maksājumu un kopīgo maksājuma apliecinājumu, izmantojot ārēju kanālu, nevis Binance P2P pasūtījuma tērzēšanā. Pēc tam pirmais krāpnieks (kurš ievietojis sludinājumu) lūdz otram krāpniekam veikt pasūtījumu par tādu pašu summu sludinājumā.

Pēc tam viņi, izmantojot ārēju kanālu, kopīgo īstā pircēja maksājuma apliecinājumu ar otro krāpnieku. Pēc tam otrais krāpnieks Binance tērzēšanā kopīgo to pašu maksājuma apliecinājumu, lūdzot pirmajam krāpniekam (kurš ievietoja sludinājumu) atbrīvot pasūtījumu. Pirmais krāpnieks izdod pasūtījumu otrajam krāpniekam, savukārt īstais pircējs nesaņem ne kriptovalūtu, par kuru ir samaksājis, ne naudu atpakaļ.

Kā izvairīties no šīs krāpniecības:

Nekad neizpaudiet maksājuma apliecinājumu ārpus Binance.

Sāciet darbu ar Binance P2P

Vai esat gatavs sākt tirdzniecību ar Binance P2P? Reģistrējieties jaunam Binance kontam vai lejupielādējiet lietotni Binance. Kad esat pabeidzis identitātes verifikācijas procesu, varat sākt kriptovalūtu pirkšanu un pārdošanu Binance P2P tirgū. Papildu informācija

• (Emuārs) Ievads vienādranga tirdzniecībā: kas ir P2P tirdzniecība un kā darbojas vietējā Bitcoin apmaiņa?

• (BUJ) Kā ziņot par P2P krāpniecību lietotnē Binance

• (Emuārs) Kā bloķēt lietotāju Binance P2P

Atruna: jūs riskējat izmantot Binance P2P pakalpojumus un visu informāciju un citu saturu (tostarp trešo pušu saturu), kas iekļauts Binance P2P pakalpojumos vai kuram ir pieejams no tiem. Mūsu vienīgais pienākums ir apstrādāt kriptovalūtas darījumus. Visi maksājumi ir galīgi pēc pabeigšanas, ja vien likumā nav noteikts citādi. Binance P2P platformai nav ne tiesību, ne pienākumu atrisināt jebkādus strīdus, kas radušies no pabeigta maksājuma. Ne Binance P2P platforma, ne tās tirgotāji nav atbildīgi par zaudējumiem pēc maksājuma veikšanas.