Galvenā
Ponzi shēma ir izplatīts krāpniecības veids, kurā "investori", kas iepriekš bija ieguldījuši uzņēmumā, saņem līdzekļus no jauniem "investori". Tomēr reāla dzīvotspējīga biznesa modeļa nav.
Esiet piesardzīgs pret tiem, kas piedāvā aizdomīgi augstu atdevi vai aicina pievienoties ekskluzīvai “kripto ieguldījumu shēmai”.
Vai esat kļuvis par krāpšanas upuri? Lūdzu, nekavējoties ziņojiet par notikušo tiesībaizsardzības iestādēm un Binance atbalsta dienestam.
Mūsu jaunākajā sadaļā Kā pamanīt krāpniecību jūs uzzināsit par Ponzi shēmām kriptovalūtu nozarē un to, kā tās pamanīt un no tām izvairīties.
Kas ir kriptovalūtas Ponzi shēma?
Iedomājieties, ka kāds piedāvā jums nopelnīt bagātību īsā laikā, praktiski bez riska: tikai neliels ieguldījums. Papildus tam jums tika lūgts pastāstīt par to pēc iespējas vairāk cilvēku.
Tās ir Ponzi shēmas pazīmes, kas ir izplatīts krāpšanas veids, kurā "investoriem", kas iepriekš ir ieguldījuši līdzekļus uzņēmumā, tiek piešķirti līdzekļi no jauniem "investoriem". Ponzi shēmas pastāv dažādās nozarēs un var rasties jebkurā vidē, kur ir iespējama ieguldījumu darbība. Diemžēl šādas krāpniecības ir plaši izplatītas kriptovalūtu pasaulē.
Šajā rakstā mēs apskatīsim, kā parasti darbojas kriptovalūtas Ponzi shēmas un ko jūs varat darīt, lai pasargātu sevi no tām.
Kā darbojas Ponzi shēma?
Lielākajā daļā Ponzi shēmu nav reālu ieguldījumu, un gandrīz visa peļņa nonāk krāpniekam. Nauda no jaunajiem upuriem tiek pārskaitīta iepriekšējiem dalībniekiem. Šī līdzekļu pārdale rada ienesīguma iespaidu, kas atbalsta krāpniecības pastāvēšanu.
Kamēr ir pietiekams jaunu dalībnieku pieplūdums, finanšu krāpniecība turpinās. Kad beidzas jauni upuri, shēma beidzas un sabrūk.
Šeit ir detalizēts apraksts par trim tipiskajiem Ponzi shēmas posmiem.
1. darbība. Izveidojiet pievilcīgu izkārtojumu
Ponzi shēma ir viena no vecākajām klasiskajām krāpniecībām. Tas radās 1920. gadu sākumā Ziemeļamerikā, kad Čārlzs Ponci, itāļu imigrants, solīja investoriem 40% atdevi tikai trīs mēnešu laikā.
Čārlza krāpniecība bija vienkārša: maksājiet vakardienas investoriem, izmantojot šodienas naudu, un ielieciet atlikušo peļņu. Viņa solījums par 40 procentu atdevi turpināja vilināt nenojaušus upurus, un viņam izdevās savākt vairāk nekā 30 000 šādu investoru mazāk nekā sešos mēnešos.
Čārlzs tika arestēts pēc tam, kad viņa krāpniecība galu galā sabruka, atņemot viņa "investoriem" aptuveni 20 miljonus dolāru (šodien aptuveni 207 miljoni dolāru, ņemot vērā inflāciju). Salīdzinājumam, Bernija Medofa līdzīgā kompānija sabruka 2008. gadā, viņa "investoriem" izmaksājot aptuveni 18 miljardus dolāru. Lieta bieži tiek saukta par lielāko Ponzi shēmu vēsturē.
2. solis: atalgojiet investorus, kuri ieguldīja agri
Ponzi shēmā agrīnajiem investoriem apzināti tiek maksāta solītā peļņa, tāpēc viņi uzskata, ka krāpniecība darbojas, un liek saviem draugiem tajā ieguldīt.
Mūsdienās diezgan bieži var redzēt arī Ponzi shēmas, kas piedāvā papildu atlīdzību vai prēmijas tiem, kas veiksmīgi piesaista jaunus investorus. Dažos gadījumos "investoriem" tiek prasīts piesaistīt jaunus investorus, ja viņi vēlas turpināt saņemt naudu. Šis paņēmiens ļauj uzbrucējiem atrast jaunus upurus ar minimālu piepūli.
Dažreiz uzbrucēji izveido sarežģītu atalgojuma struktūru. Tad "investoriem" vai "darbiniekiem" ir jāpiesaista jauni upuri, lai iegūtu līdzekļus. Šādas shēmas bieži dēvē par finanšu piramīdām.
3. solis. Sakļaut
Galu galā kāršu namiņš ir lemts sabrukumam.
Parasti krāpniekiem ir plāns pazušanai, ko viņi izpilda, kad peļņa sasniedz noteiktu līmeni vai kad shēma gatavojas sabrukt. Lai gan neliels skaits investoru patiešām var gūt peļņu, lielākā daļa zaudēs visu savu ieguldījumu un paliks bez nekā.
Lai palīdzētu lietotājiem identificēt Ponzi shēmas kriptovalūtu pasaulē, Binance riska pārvaldības komanda ir izstrādājusi šādu formulu, pamatojoties uz vairāku reālās dzīves situāciju analīzi:
Uzaicinājums + apsolījums par aizdomīgi lieliem ienākumiem + garantēta peļņa + atlīdzība par novirzīšanu = Ponzi shēma
Kriptovalūtas Ponzi shēmas piemērs
Lietotājs, piemēram, Lilija, iegulda kriptovalūtu ieguldījumu fondā, kas sākotnēji atdod 10% peļņas. Tomēr krāpnieks stāsta, ka, ja Lilija vēlas turpināt "pelnīt", viņai jāpiesaista jauni investori.
Krāpniece sola Lilijai 15% atlīdzību par katriem desmit uzaicinātajiem klientiem. Ja jauni klienti turpinās novirzīt cilvēkus, Lilija saņems 7% kā otrā līmeņa atlīdzību utt.
Lilija saprot, ka tā ir Ponzi shēma, tikai pēc tam, kad tā sabrūk un viņa zaudē visu savu naudu.
Padomi, kā pasargāt sevi no Ponzi shēmām
Ponzi shēmas atpazīšana var būt sarežģīta, taču šeit ir dažas izplatītas pazīmes, kurām jāpievērš uzmanība.
Esiet piesardzīgs pret augsta ienesīguma kriptovalūtu piedāvājumiem vai "shēmām", kas bloķē jūsu naudu patvaļīgos, mulsinošos apstākļos. Atcerieties vispārīgo noteikumu: pirms jebkādu investīciju lēmumu pieņemšanas vienmēr veiciet rūpīgu izpēti.
Apsveriet jebkuru ieguldījumu iespēju, kas sola garantētu augstu atdevi, kā potenciālu krāpniecību. Parasti pastāv zināms kompromiss starp risku un atlīdzību: jebkurš ieguldījums, kas sola gan pievilcīgu atdevi, gan 100% garantiju, ir ļoti aizdomīgs.
Esiet piesardzīgs pret uzaicinājumiem pievienoties "investīciju komandām", īpaši, ja tie piedāvā nereāli augstu peļņu.
Pieprasiet oficiālus dokumentus, kuros ir izklāstīts, kā tiks īstenots kriptovalūtu investīciju “plāns” vai “shēma”. Ja jums saka, ka ieguldījumu stratēģija ir konfidenciāla vai pārāk sarežģīta, lai to izskaidrotu, visticamāk, jums ir darīšana ar krāpnieku.
Vienmēr pajautājiet sev, kā "shēma" pelna naudu saviem investoriem. Esiet piesardzīgs, ja tas ir balstīts uz metodi, par kuru jūs nekad iepriekš neesat dzirdējis.
Ko darīt, ja esat kļuvis par kriptovalūtas Ponzi shēmas upuri
Tālāk ir norādītas dažas darbības, kuras varat veikt, lai samazinātu bojājumus, ja izvēlēsities Ponzi shēmu.
Ja esat norādījis sensitīvus datus, nomainiet paroles un nekavējoties iesaldējiet bankas un visus citus apdraudētos finanšu kontus.
Ziņojiet par incidentu vietējām tiesībaizsardzības iestādēm. Binance cieši sadarbojas ar tiesībaizsardzības iestādēm, kā rezultātā regulāri tiek konfiscēti aktīvi. Lai gan netiek garantēta naudas atgriešana, vairumā gadījumu šī ir vienīgā pieejamā iespēja.
Ziņojiet par notikušo tās vietnes, lietojumprogrammas vai sociālā tīkla moderatoriem, caur kuru krāpnieks ar jums sazinājās. Norādiet viņa profila vārdu un jebkādu informāciju, kas var aizsargāt citus lietotājus.
Esiet piesardzīgs pret "naudas atdošanas pakalpojumu" piedāvājumiem. Lai gan dažreiz jums var piedāvāt patiesu palīdzību, bieži tie ir tikai nepatiesi solījumi vai avansa maksājumu izkrāpšana. Neuzķerieties uz citu triku.
Mēs arī mudinām visus jaunos un vecos lietotājus skatīt mūsu sēriju par kriptovalūtu izkrāpšanas apkarošanu, lai pasargātu sevi no izplatītiem draudiem.
Papildus informācija
Kā pamanīt krāpniecību: pilnīgs ceļvedis visbiežāk sastopamo kriptovalūtu izkrāpšanu noteikšanai
Kā pamanīt krāpniecību: kā pasargāt sevi no Binance krāpniekiem
Kā pamanīt krāpniecību: kriptoieguldījumu krāpniecība, no kuras jāuzmanās
Kā pamanīt krāpniecību: pasargājiet sevi no kriptovalūtas izkrāpšanas
Brīdinājums par risku un atruna: tālāk minētie materiāli tiek nodrošināti "tādi, kādi tie ir" bez jebkāda veida garantijām tikai vispārīgu uzziņu un izglītības nolūkos. Šo informāciju nevajadzētu uzskatīt par finanšu padomu vai ieteikumu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Digitālo aktīvu cena var būt nepastāvīga. Ieguldīto līdzekļu vērtība var palielināties vai samazināties. Jūs, iespējams, neatgūsit savus ieguldījumus. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem investīciju lēmumiem. Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Šī informācija nav uzskatāma par finanšu konsultāciju. Lai iegūtu papildinformāciju, lūdzu, izlasiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.