Galvenā
Krāpšana ar naudas pārskaitījumu ir liels drauds kriptovalūtas lietotājiem. Ar to var saskarties divos gadījumos: P2P tirgojoties vai veicot darījumus preču un pakalpojumu iegādei;
Pārliecinieties, vai izmantojat pārbaudītu P2P platformu ar efektīviem drošības pasākumiem un ka jūsu darījuma partneris ir uzticama persona vai organizācija;
Vai esat bijis krāpšanas upuris? Nekavējoties ziņojiet par notikušo tiesībaizsardzības iestādēm un Binance atbalsta dienestam.
Uzziniet, kā pamanīt kriptovalūtas pārskaitījumu krāpniecību un izvairīties no tās, mūsu sērijas Kā pamanīt krāpniecību jaunākajā daļā.
Krāpšanas ar naudas pārskaitījumu būtība ir pievilt upurim nosūtīt naudu uzbrucējiem. Šāda krāpniecība parasti notiek divos gadījumos:
P2P tirdzniecība. Pircēji un pārdevēji P2P tirgū var tieši mijiedarboties viens ar otru, vienojoties par cenu, maksājuma veidiem un apmainītās kriptovalūtas apjomu. Lai gan P2P kriptovalūtu tirdzniecība nodrošina lielāku kontroli pār procesu nekā jebkura cita tirdzniecības metode, tā ir saistīta ar tādiem riskiem kā krāpšana.
Darījumu veikšana, maksājot par precēm vai pakalpojumiem. Esiet piesardzīgs, pieņemot kriptovalūtu kā maksājuma veidu. Lai pārliecinātu upuri pārskaitīt līdzekļus, krāpnieki var izmantot viltotus e-pastus, informējot viņus par kavēšanos vai pieprasot “depozīta maksu”, lai pabeigtu darījumu.
Šajā rakstā mēs apskatīsim izplatītākos naudas pārskaitījumu krāpšanas veidus, sniegsim dažus piemērus un pastāstīsim, kā no tiem pasargāt sevi.
Kā notiek naudas pārskaitījumu krāpšana?
Meklēt upuri
Krāpnieki savus upurus atrod sociālajos tīklos vai kriptovalūtu platformās. Viņi var piedāvāt iegādāties kriptovalūtu par cenu, kas ir daudz augstāka par tirgus cenu, vai atrast tirgotājus, kuri pieņem kriptovalūtu kā maksājumu par precēm vai pakalpojumiem.
Uzticības iegūšana
Lai iegūtu cietušā uzticību, krāpnieki izmanto dažādus trikus, piemēram, veido viltotus maksājumu apliecinošus dokumentus vai izrāda pārmērīgu interesi par tirgotāja precēm vai pakalpojumiem.
Piesakieties darbībai
Krāpnieki parasti izdara spiedienu uz savu mērķi, lai pēc iespējas ātrāk pārskaitītu kriptovalūtu. Viņi var nosūtīt daudzus dokumentus vai ekrānuzņēmumus ar šķietamu "bankas pārvedumu". Bieži vien uzbrucējs uzsāk bankas pārvedumu un atceļ to tūlīt pēc kriptovalūtas saņemšanas no P2P pārdevēja.
Ja darījums ir saistīts ar preču vai pakalpojumu iegādi, krāpnieks var sniegt upuriem “pierādījumus” par kriptovalūtas pārskaitījumu un pēc tam viltot e-pastus, kas norāda uz pārskaitījuma aizkavēšanos. Pēc tam viņš lūgs cietušajam pārskaitīt atpakaļ “lieko kriptovalūtu” vai samaksāt “pārskaitījuma maksu”, apsolot, ka pārskaitījums tiks pabeigts pēc iespējas ātrāk.
Līdzekļu saņemšana
Cietušais pārskaita krāpniekam kriptovalūtu un atklāj, ka ekrānšāviņi un dokumenti bijuši viltoti vai ka krāpnieks atcēlis bankas pārvedumu.
Ja krāpniecība bija saistīta ar preču vai pakalpojumu apmaksu kriptovalūtā, uzbrucējs pārtrauks atbildēt uz upura ziņojumiem pēc “atmaksas” vai “pārskaitījuma maksas” saņemšanas. Līdz brīdim, kad upuris saprot, ka ekrānuzņēmumi, dokumenti un e-pasta ziņojumi ir viltoti, neko nevar darīt.
Divi piemēri no dzīves
1. piemērs: Kriptovalūtu tirdzniecība
P2P tirgotājs (sauksim viņu par Marku) saņem pasūtījumu no potenciālā “pircēja”. Pēc tam “pircējs” ar bankas pārskaitījumu izsniedz viltotu rēķinu, liekot Markam pārskaitīt kriptovalūtu pirms bankas apstiprinājuma saņemšanas par iemaksu. Marks izpilda krāpnieka lūgumu un pēc tam atklāj, ka bankas pārvedums ir atcelts. Bet kriptovalūta jau ir nosūtīta krāpniekam un Marks paliek bez nekā.
2. piemērs: Art
Mākslinieks (sauksim viņu par Džeimsu) saņem ziņu no kolekcionāra, kuru interesē viņa darbi. Viņi noslēdz darījumu, pēc kura darījuma partneris apgalvo, ka pārskaitījis Džeimsam 700 USD par gleznas iegādi. Pēc tam viņš pārliecina mākslinieku, ka maksājums tika apturēts "konta atjauninājuma" dēļ.
Krāpnieks lūdz Džeimsam nosūtīt viņam 200 USD, apgalvojot, ka viņam ir vajadzīga nauda, jo viņa 700 USD ir bloķēti, gaidot pārskaitījumu. Džeimss izpilda pieprasījumu, jo ir pārliecināts, ka saņems savus līdzekļus atpakaļ pēc “konta atjaunināšanas”. Bet tad viņš saprot, ka visas "kolekcionāra" garantijas bija nepatiesas un ka viņš neatgūs savus 200 dolārus.
Kā pasargāt sevi no naudas pārskaitījuma krāpšanas
Pārbaudiet savu bilanci
Pirms P2P darījuma veikšanas pārliecinieties, vai jūsu kontā ir pareiza līdzekļu summa. Krāpnieki bieži atceļ pārsūtīšanu pēc ekrānuzņēmuma nosūtīšanas.
Sargieties no viltotiem ekrānuzņēmumiem, dokumentiem vai e-pastiem
Krāpnieki var izmantot viltotus ekrānuzņēmumus, dokumentus un e-pasta ziņojumus, lai jūs apmānītu. Pirms kriptovalūtu pārsūtīšanas rūpīgi pārbaudiet dokumentu autentiskumu.
Izmantojiet pārbaudītu platformu
Pārliecinieties, vai jūsu izmantotajā P2P platformā ir darījumu regulēšanas sistēma, darījuma pakalpojums un klientu atbalsts. Binance P2P piedāvā spēcīgu aizsardzību pret krāpšanu, tostarp KYC un darījuma pakalpojumus.
Izpētiet savus darījumu partnerus
P2P platformās un e-komercijas vietnēs bieži ir tirgotāju vai tirdzniecības organizāciju atsauksmes un vērtējumi. Ja darījuma partnera profilā nav nevienas atsauksmes vai pārāk daudz pozitīvu atsauksmju, tas ir iemesls būt piesardzīgiem. Vietnē Binance P2P jūs atradīsiet lielu “verificēto tirgotāju” izvēli, kurus var viegli atpazīt pēc dzeltenās atzīmes blakus lietotājvārdam.
Lai uzzinātu vairāk par P2P tirgotāju aizsardzību, skatiet Binance Academy P2P tirdzniecības drošības rokasgrāmatu.
Ja esat kļuvis par kriptovalstu krāpnieku upuri
Ja esat krāpšanas upuris, nekavējoties veiciet pasākumus, lai aizsargātu savas finanses. Bloķējiet bankas un finanšu kontus un mainiet paroles visiem kontiem, tostarp e-pastam un sociālajiem tīkliem.
Ziņojiet par notikušo vietējām tiesībsargājošām iestādēm. Kopīgojiet visu savākto informāciju, tostarp pierādījumus par jebkādu mijiedarbību ar krāpnieku, piemēram, saņemtos maksājumu dokumentus. Binance cieši sadarbojas ar tiesībaizsardzības iestādēm, kā rezultātā regulāri tiek atklāti un arestēti aktīvi. Lai gan naudas atgūšana nekādā gadījumā netiek garantēta, vairumā gadījumu tā ir vienīgā pieejamā iespēja.
Ja jūsu Binance konts ir uzlauzts, atspējojiet to un izpildiet norādījumus sadaļā Kā ziņot par krāpšanu Binance lietotnē. Ja jums ir aizdomas, ka jūsu Binance P2P darījuma partneris varētu būt krāpnieks, lūdzu, nekavējoties sazinieties ar mūsu atbalsta komandu.
Esiet piesardzīgs attiecībā uz "atmaksas pakalpojumu" piedāvājumiem. Lai gan dažreiz jums var piedāvāt reālu palīdzību, bieži tie ir tikai nepatiesi solījumi vai avansa maksājumu izkrāpšana. Neuzķerieties uz citu triku.
Mēs arī mudinām visus jaunos un pieredzējušos lietotājus pārskatīt mūsu kriptovalūtu krāpšanas novēršanas sēriju, lai palīdzētu pasargāt sevi no izplatītiem draudiem.
Papildus informācija
Kā atpazīt krāpšanu
Kā atpazīt krāpšanu: iemācieties pamanīt viltotus tiešsaistes veikalus
Kā atpazīt krāpniecību: iemācieties pamanīt Ponzi shēmas un izvairīties no tām