Īss saturs
Kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošana ir līdzīga tradicionālā portfeļa balansēšanai. Jūs varat viegli samazināt savu kopējo risku atbilstoši savam profilam un ieguldījumu stratēģijai. Viss, kas nepieciešams, lai sāktu, ir vienkārši diversificēt savus ieguldījumus starp dažādām kriptovalūtām.
Jūsu diversifikācijas apjoms ir apstrīdams, jo abām pusēm ir savi plusi un mīnusi. Tomēr ir vispāratzīts, ka zināma dažādošana ir izdevīga. Jūs varat samazināt sava ieguldījuma risku, turot dažādus kriptoaktīvus (tostarp stabilas monētas) un regulāri līdzsvarojot savu līdzekļu sadalījumu.
Lai vienkāršotu portfeļa pārvaldību, varat izmantot trešās puses portfeļa izsekotāju vai manuāli ierakstīt savus darījumus izklājlapā. Dažus izsekotājus var piesaistīt jūsu personīgajiem makiem un kriptovalūtas biržām, kas padarīs procesu ērtāku.
Ievads
Uzsākt ieguldījumus kriptovalūtā ir tikpat vienkārši kā iegādāties savu pirmo Bitcoin (BTC), Ether (ETH) vai jebkuru citu kriptovalūtu. Lai gan daži investori dod priekšroku iegādāties un turēt lielākās kriptovalūtas, citi dod priekšroku eksperimentiem ar altkoiniem. Bet kāds ir labākais veids, kā to izdarīt? Jums ir lielākas izredzes gūt panākumus, ja rūpīgi apsverat savu aktīvu sadalījumu un regulāri līdzsvarojat savu kriptovalūtu portfeli. Atkarībā no jūsu riska tolerances ir vairāki veidi, kā to izdarīt. Portfeļa līdzsvarošana ir vienkārša, un rezultāti var burtiski atmaksāties.
Kas ir kriptovalūtu portfelis?
Kripto portfelis ir kriptovalūtu kolekcija, kas pieder investoram vai tirgotājam. Portfeļos parasti ir daudz dažādu aktīvu, tostarp altkoīni un kriptofinanšu produkti. Tas ir ļoti līdzīgs tradicionālajam ieguldījumu portfelim, izņemot to, ka jūs pieturaties pie vienas aktīvu klases. Varat manuāli izsekot savam kriptovalūtu portfelim, izmantojot izklājlapu, vai izmantot specializētus rīkus un programmatūru, lai aprēķinātu savu līdzdalību un peļņu. Var noderēt labs portfeļa izsekotājs. Izsekotāji ir būtiski dienas tirgotājiem un citiem īstermiņa tirgotājiem, taču tie ir arī vērtība ilgtermiņa ieguldītājiem un īpašniekiem.
Kas ir aktīvu sadale un diversifikācija?
Veidojot ieguldījumu portfeli, jums jāzina aktīvu izvietošanas un diversifikācijas jēdzieni. Aktīvu sadale attiecas uz ieguldījumiem dažādās aktīvu klasēs (piemēram, kriptovalūtās, akcijās, obligācijās, dārgmetālos, skaidrā naudā utt.). Diversifikācija attiecas uz jūsu ieguldījumu fondu sadali dažādos aktīvos vai sektoros. Piemēram, jūs varat dažādot savas saimniecības, ieguldot dažādās nozarēs, piemēram, lauksaimniecībā, tehnoloģijās, enerģētikā un veselības aprūpē. Abas šīs stratēģijas samazina kopējo risku.
Tehniski kriptovalūtas ir viena aktīvu klase. Bet kriptovalūtu portfelī jūs varat dažādot produktus, monētas un žetonus, kas atspoguļo dažādus mērķus un lietojumus. Piemēram, savam portfelim varat piešķirt 40% Bitcoin, 30% stabilu monētu, 15% NFT un 15% altkoinu. Tālākai tēmas izpētei lasiet rakstu Aktīvu izvietošanas un diversifikācijas skaidrojums.
Koncentrēti un diversificēti kriptovalūtu portfeļi
Visizplatītākais ir viedoklis, ka kriptovalūtu portfelis ir jādiversificē. Lai gan šis ir investoru standarts, kapitāla sadalei dažādiem aktīviem ir plusi un mīnusi. Kā jau minējām, diversificēts portfelis samazina kopējo risku un nepastāvību. Zaudējumus var kompensēt ar peļņu un saglabāt sava stāvokļa stabilitāti. Jūsu portfelim ir arī vairāk iespēju gūt peļņu no katras jūsu monētas. Ne visas investīcijas nesīs peļņu, taču ar pareizu aktīvu sadali un diversifikāciju jums ir lielākas iespējas gūt peļņu ilgtermiņā.
Tomēr, jo daudzveidīgāks ir jūsu portfelis, jo precīzāk tas izsekos tirgum kopumā. Lielākā daļa tirgotāju un investoru cenšas pārvarēt tirgus likumus un gūt lielu peļņu. Ļoti diversificēts portfelis nodrošinās lielāku vidējo atdevi nekā veiksmīgs koncentrēts portfelis. Parasti augstu veiktspēju līdzsvaro mazāk efektīvi līdzekļi.
Arī diversificēta portfeļa pārvaldība prasa vairāk laika un izpētes. Lai saprātīgi ieguldītu, jums ir jāsaprot, ko pērkat. Jo lielāks portfelis, jo grūtāk ir izprast tā darbu. Ja jūsu portfelis sastāv no dažādām blokķēdēm, jums, iespējams, būs jāizmanto vairāki maki un biržas, lai piekļūtu saviem aktīviem. Neatkarīgi no tā, vai dažādot, ir atkarīgs no jums, taču vienmēr ir ieteicama dažādošana.
Dažādi kriptovalūtu veidi
Bitcoin ir visslavenākā kriptovalūta ar lielāko tirgus kapitalizāciju. Taču labi līdzsvarots portfelis ietvers dažādu monētu sajaukumu, lai samazinātu kopējo risku. Apskatīsim dažus no tiem.
Maksājumu monētas
Šobrīd ir grūti atrast jaunas monētas, kas galvenokārt ir saistītas ar maksājumiem. Bet, ja jūs atgriežaties pie kriptovalūtu rašanās, lielākā daļa projektu bija vērtību pārneses sistēmas. Bitcoin ir slavenākais piemērs, taču mums ir arī Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) un Litecoin (LTC) utt. Šīs monētas ir pirmās paaudzes kriptovalūtas, kas pastāvēja pirms Ethereum un viedo līgumu parādīšanās.
Stabilas monētas
Stabila monēta mēģina izsekot bāzes aktīvam, piemēram, fiat valūtai vai dārgmetālam. Piemēram, BUSD ir piesaistīts ASV dolāram attiecībā 1:1. PAX Gold (PAXG) izmanto to pašu sistēmu, bet piesaista monētu vienas rezervēs esošā zelta Trojas unces cenai. Lai gan stabilās monētas ne vienmēr nes lielu peļņu, tās atbilst savam nosaukumam un nodrošina stabilitāti.
Kriptovalūtu tirgus ir nestabils, tāpēc ir labi, ja jūsu portfelī ir kaut kas, kas saglabā savu vērtību. Ja stabilā monēta ir piesaistīta aktīvam ārpus kriptoekosistēmas, kriptovalūtas tirgus kritumam nevajadzētu to ietekmēt. Ja vēlaties izņemt žetonus no monētas vai projekta, varat tos ātri pārsūtīt uz stabilu dolāru, piemēram, BUSD, lai aizsargātu savu peļņu. Konvertēšana uz fiat ir daudz ilgāks process nekā stabilas monētas tirdzniecība.
Drošības žetoni
Tāpat kā ar tradicionālajiem vērtspapīriem, drošības marķieris var attēlot daudzas lietas. Tas var būt uzņēmuma pamatkapitāls, projekta emitēta obligācija vai pat balsstiesības. Vērtspapīri ir faktiski digitalizēti un ievietoti blokķēdē, kas nozīmē, ka uz tiem būtībā attiecas tie paši noteikumi. Šī iemesla dēļ drošības marķieri ir vietējo regulatoru jurisdikcijā, un pirms to izsniegšanas tiem ir jāveic juridisks process.
Lietderības marķieri
Lietderības marķieris darbojas kā pakalpojuma vai produkta atslēga. Piemēram, BNB un ETH ir lietderības marķieri. Cita starpā varat tos izmantot, lai samaksātu darījumu maksas, mijiedarbojoties ar decentralizētām lietojumprogrammām (DApps). Daudzos projektos monētu piedāvāšanas laikā tiek izdoti vietējie lietderības žetoni, lai vāktu līdzekļus. Teorētiski marķiera vērtībai jābūt tiešai saistībai ar tā lietderības vērtību.
Pārvaldības žetoni
Turot rokās kontroles marķieri, jūs varat iegūt balsstiesības projektā un pat daļu no ieņēmumiem. Jūs, visticamāk, atradīsit šos marķierus decentralizētās finanšu (DeFi) platformās, piemēram, PancakeSwap, Uniswap vai SushiSwap. Tāpat kā lietderības marķieri, arī pārvaldības marķiera vērtība ir tieši saistīta ar pamatā esošā projekta panākumiem.
Finanšu kriptogrāfijas produkti
Portfelim nav obligāti jāsastāv tikai no dažādām monētām. Finanšu kriptovalūtu produkti var arī palīdzēt vēl vairāk dažādot jūsu portfeli. Padomājiet par to kā par ieguldījumu valsts obligācijās, ETF vai kopfondos, nevis kā par akciju īpašumtiesībām. Ir ļoti daudz produktu, kuros varat ieguldīt, izmantojot dažādas blokķēdes un DApps.
Ja esat iesācējs šajā tēmā, Binance piedāvā dažādus finanšu produktus. Lai tos pārbaudītu, piesakieties savā Binance kontā un dodieties uz sadaļu [Finanses]. Visiem šiem produktiem ir dažādi riska līmeņi, tāpēc pirms riskēšanas pārliecinieties, ka saprotat, kā tie darbojas.
Kā izveidot sabalansētu kriptovalūtu portfeli
Katram investoram vai tirgotājam būs savas idejas par to, kādam vajadzētu izskatīties labi sabalansētam kriptovalūtu portfelim. Bet ir daži vispārīgi noteikumi, kas jāņem vērā:
1. Sadaliet savu portfeli augsta, vidēja un zema riska ieguldījumos un piešķiriet tiem atbilstošus svarus. Portfelis, kurā ir liela daļa augsta riska ieguldījumu, noteikti nav līdzsvarots. Tas var nest lielu peļņu, bet var arī radīt milzīgus zaudējumus. Jūsu riska profils palīdzēs jums saprast, kas jums ir vispiemērotākais, taču vienmēr ir labāk izveidot dažādību savā portfelī.
2. Apsveriet iespēju turēt stabilas monētas, lai nodrošinātu sava portfeļa likviditāti. Stabilās monētas ir daudzu DeFi platformu atslēga, un tās var palīdzēt ātri un viegli iegūt peļņu vai iziet no pozīcijām.
3. Ja nepieciešams, mainiet sava portfeļa bilanci. Kriptovalūtu tirgus ir ļoti nestabils, un jūsu lēmumiem vajadzētu mainīties atkarībā no pašreizējās situācijas.
4. Stratēģiski sadaliet jaunu kapitālu, lai nepārslogotu kādu jūsu portfeļa jomu. Ja nesen esat guvis lielāku peļņu no vienas monētas, jums var rasties kārdinājums ieguldīt vairāk naudas. Neļaujiet mantkārībai traucēt un padomājiet, kur jums vajadzētu ieguldīt savu naudu.
5. Veiciet savu izpēti. Jūs patiešām nevarat ignorēt šo klasisko padomu. Jūs ieguldāt savu naudu, tāpēc nepaļaujieties tikai uz citu padomiem. Padomus par iespējamu krāpniecību pamanīšanu skatiet sadaļā 5 izplatītas kriptovalūtas izkrāpšanas un kā no tām izvairīties.
6. Investējiet tikai to, ko varat atļauties zaudēt. Jūsu portfelis nav pareizi līdzsvarots, ja esat no tā saspringta. Jūsu pozīcijai nevajadzētu radīt nopietnas sekas, ja lietas noiet greizi.
Kripto portfeļa izsekotāji
Portfeļa izsekotājs ir lietojumprogramma vai pakalpojums, kas ļauj izsekot jūsu aktīvu kustībai. Tas ļauj jums saprast, kā jūsu pašreizējais piešķīrums ir saistīts ar jūsu ilgtermiņa mērķiem, un palīdz izsekot jūsu progresam. Šeit ir daži piemēri, kurus varat apsvērt:
CoinMarketCap
CoinMarketCap ir ārkārtīgi populārs cenu izsekotājs, kam ir sava portfeļa funkcija. Portfeļa izsekotājs ir pieejams bez maksas galddatoros un mobilajās ierīcēs. Lai izmantotu portfeļa izsekotāju, jums ir manuāli jāpievieno līdzekļi, jo tas nevar izveidot savienojumu ar jūsu maku vai maiņas kontu. Ir arī iespēja pievienot aktīvu iegādes cenas, lai precīzi izsekotu jūsu peļņai.
CoinGecko
CoinGecko izsekotājs ir pazīstams kā kriptovalūtas cenu izsekotājs, taču tas nodrošina arī portfeļa izsekošanu. To var izmantot bez maksas, un tas ir pieejams jūsu pārlūkprogrammā vai mobilajā ierīcē. Ja jau esat parasts CoinGecko lietotājs, ir vērts izmēģināt arī izsekotāju.
Bloķēt foliju
Ja jums ir nepieciešams tirgoties un pārvaldīt savu portfeli vienlaikus, Blockfolio ir lieliska iespēja. Uzņēmums darbojas kopš 2014. gada un ir labi pazīstams kriptovalūtu jomā. Tomēr izsekotājs ir paredzēts tikai mobilajām ierīcēm, tāpēc tas nepiedāvā tādu pašu kriptovalūtu tirdzniecības pieredzi galddatoros.
Delta
Delta ir mobilā lietojumprogramma, kas ļauj vienlaikus skatīt savu kriptovalūtu portfeli un tradicionālos ieguldījumus. To var savienot ar 20 biržām un dažādiem makiem, ieskaitot Binance. Ir gan bezmaksas, gan maksas versija, taču jūs nevarat veikt pirkumus lietotnē.
Pēdējās domas
Kriptovalūtu tirgus lielā mērā ir atkarīgs no Bitcoin stāvokļa. Bet tas nav iemesls nesabalansēt savu portfeli. Dažādi ieguldījumi kriptovalūtās var kompensēt dažus zaudējumus, kas saistīti ar Bitcoin avāriju, tāpēc vienmēr ir vērts to dažādot. Atcerieties, ka jūsu portfeļa līdzsvarošana ir vairāk nekā tikai dažu monētu glabāšana. Pārdomāta stratēģija ir svarīgs instruments, veidojot portfeli, kas atbilst jūsu riska apetītei.