Īss saturs
Riska vadība ir neatņemama atbildīgas investēšanas un tirdzniecības sastāvdaļa. Tas var samazināt jūsu portfeļa kopējo risku vairākos veidos. Piemēram, jūs varat dažādot savus ieguldījumus, nodrošināties pret finanšu notikumiem vai izmantot vienkāršus stop-loss un take-profit orderus.
Ievads
Riska samazināšana līdz minimumam ir daudzu investoru un tirgotāju prioritāte. Pat ja jūsu riska tolerance ir augsta, jūs kaut kādā veidā joprojām līdzsvarojat savu ieguldījumu risku ar ienesīgumu. Tomēr riska pārvaldība ir kas vairāk nekā tikai mazāk riskantu darījumu vai ieguldījumu izvēle. Riska pārvaldības stratēģijas piedāvā rīku komplektu, kas ir piemērots gan pieredzējušiem investoriem, gan iesācējiem.
Kas ir riska pārvaldība?
Risku pārvaldība ietver ar ieguldījumiem saistīto finanšu risku prognozēšanu un identificēšanu, lai tos vēl vairāk samazinātu. Investori izmanto riska pārvaldības stratēģiju, lai samazinātu sava portfeļa riskus. Svarīgs pirmais solis ir novērtēt savu pašreizējo riska apetīti un pēc tam, balstoties uz to, izstrādāt savas stratēģijas un plānus.
Riska pārvaldības stratēģijas ir plāni un stratēģiskas darbības, ko tirgotāji un investori veic pēc ieguldījumu risku identificēšanas. Šīs stratēģijas samazina risku un var ietvert plašu finanšu darījumu klāstu, piemēram, zaudējumu apdrošināšanu un portfeļa diversifikāciju dažādās aktīvu klasēs.
Papildus aktīvai risku pārvaldības praktizēšanai ir svarīgi izprast risku pārvaldības plānošanas pamatus. Pirms konkrētas riska pārvaldības stratēģijas uzsākšanas ir jāapsver četras galvenās plānošanas metodes, jo tā balstīsies uz izvēlēto metodi.
Četras pamata risku pārvaldības plānošanas metodes
Pieņemšana: Lēmums uzņemties risku un ieguldīt aktīvā, netērējot naudu, lai pasargātu no iespējamiem zaudējumiem, jo tie ir nelieli.
Pārskaitījums: Ieguldījuma riska nodošana trešajai personai par maksu.
Izvairīšanās: Atteikšanās ieguldīt aktīvā, kas saistīts ar potenciālu risku.
Samazināšana: riskantu ieguldījumu negatīvo finansiālo seku mazināšana, diversificējot portfeli. Šo metodi var ieviest vienā un tajā pašā vai dažādās aktīvu klasēs un nozarēs.
Kāpēc riska pārvaldības stratēģija ir svarīga kriptovalūtā?
Kriptovalūtas ir viena no riskantākajām ieguldījumu aktīvu klasēm, kas pieejama vidusmēra investoram. Kriptovalūtu cenas var būt ļoti svārstīgas, daži projekti neizdodas, un blokķēdes tehnoloģiju var būt diezgan grūti saprast.
Sakarā ar kriptovalūtu straujo attīstību ir ļoti svarīgi izmantot pārdomātas riska pārvaldības metodes un stratēģijas, lai samazinātu iespējamo risku iedarbību. Tie arī palīdz jums kļūt par veiksmīgāku un atbildīgāku tirgotāju.
Lasiet tālāk, lai uzzinātu par piecām riska pārvaldības stratēģijām, kas var dot labumu jūsu kriptovalūtu portfelim.
1. stratēģija: apsveriet 1 % noteikumu
1% noteikums ir vienkārša riska pārvaldības stratēģija, kas ļauj, veicot ieguldījumus vai tirdzniecību, riskēt ar ne vairāk kā 1% no kopējā kapitāla. Ja jums ir 10 000 ASV dolāru, ko ieguldīt, un vēlaties ievērot 1 % noteikumu, ir daži veidi, kā to izdarīt.
Viens no tiem ir iegādāties BTC par 10 000 ASV dolāru un noteikt stop-loss jeb pārdošanas stop-limit līmeni 9900 ASV dolāru apmērā. Šeit jūs samazināsiet savus zaudējumus par 1% no kopējā ieguldījumu kapitāla (100 ASV dolāru).
Turklāt jūs varat iegādāties ETH par 100 ASV dolāriem, nenosakot stop-loss, jo, ja ETH cena nokritīsies līdz 0, zaudējumi nepārsniegs 1 % no kopējā kapitāla. 1% noteikums neietekmē ieguldījuma lielumu, bet gan summu, ar kuru tirgotājs riskē, veicot ieguldījumus.
Tirgus svārstīguma dēļ 1% noteikums ir īpaši svarīgs kriptovalūtu investoriem. Peļņas gūšanas nolūkā daudzi tirgotāji var ieguldīt pārāk daudz un ciest milzīgus zaudējumus, cerot uz veiksmi.
2. stratēģija: Stop Loss un Take Profit orderu iestatīšana
Stop-loss rīkojums izmanto iepriekš noteiktu aktīva cenu, pie kuras pozīcija tiks slēgta. Stop cena tiek noteikta zem pašreizējās cenas un, aktivizējoties, palīdz aizsargāties pret turpmākiem zaudējumiem. Peļņas gūšanas orderis darbojas otrādi, nosakot cenu, par kādu vēlaties slēgt savu pozīciju un fiksēt noteiktu peļņu.
Zaudējumu pārtraukšanas un peļņas gūšanas līgumi palīdz pārvaldīt risku divos veidos. Pirmkārt, tos var iestatīt iepriekš, un tie tiks izpildīti automātiski. Nav nepieciešams būt pieejamam visu diennakti, un jūsu iepriekš iestatītie pasūtījumi darbosies, ja cenas ir īpaši svārstīgas. Tas arī ļauj noteikt reālistiskus ierobežojumus zaudējumiem un peļņai, ko varat gūt.
Centieties šīs robežas noteikt iepriekš, nevis izšķirošā brīdī. Iespējams, peļņas gūšanas ordera izmantošana riska pārvaldībā ir neparasta, taču atcerieties: jo ilgāk jūs atliksiet peļņas gūšanu, jo lielāks ir atkārtota tirgus krituma risks.
3. stratēģija: Diversifikācija un riska ierobežošana
Portfeļa diversifikācija ir viens no populārākajiem un pamata rīkiem kopējā ieguldījumu riska samazināšanai. Portfeļa diversifikācija palīdz izvairīties no pārāk lieliem ieguldījumiem vienā aktīvā vai aktīvu klasē, kas samazina lielu zaudējumu risku. Piemēram, investors var turēt daudzas dažādas monētas un žetonus, kā arī nodrošināt likviditāti un aizdevumus.
Hedžēšana ir progresīvāka stratēģija peļņas aizsardzībai vai zaudējumu samazināšanai, iegādājoties citu aktīvu. Parasti šiem aktīviem ir apgriezta korelācija. Diversifikācija var būt riska ierobežošanas veids, bet, iespējams, visslavenākais piemērs ir nākotnes līgumi.
Nākotnes līgums ļauj fiksēt aktīva cenu noteiktā datumā nākotnē. Iedomājieties, piemēram, ka jūs uzskatāt, ka Bitcoin cena kritīsies, tāpēc jūs nolemjat nodrošināties pret šo risku un atvērt nākotnes līgumu, lai pārdotu BTC par 20 000 ASV dolāru pēc trim mēnešiem. Ja BTC cena trīs mēnešu laikā patiešām nokritīsies līdz 15 000 ASV dolāru, jūs gūsiet peļņu no savas fjūčeru pozīcijas.
Ir vērts atcerēties, ka nākotnes līgumu norēķini tiek veikti finansiāli, un jums nav nepieciešams fiziski piegādāt monētas. Šajā gadījumā otra darījuma puse samaksā tirgotājam 5000 USD (starpība starp spot un future cenu), kas ļauj nodrošināties pret BTC cenas krituma risku.
Kā jau minēts, kriptovalūtu pasaule ir nepastāvīga. Tomēr, tāpat kā iepriekš, šajā aktīvu klasē joprojām pastāv diversifikācijas iespējas un riska ierobežošanas iespēju izmantošana. Kriptovalūtu diversifikācijai ir daudz lielāka nozīme nekā tradicionālākos finanšu tirgos ar mazāku svārstīgumu.
4. stratēģija: Sagatavojiet izejas stratēģiju
Izejas stratēģijas izstrāde ir vienkārša, bet efektīva metode, kā samazināt lielu zaudējumu risku. Ievērojot plānu, jūs varat fiksēt peļņu vai samazināt zaudējumus iepriekš noteiktā brīdī.
Ja tirgotāji gūst peļņu, viņi var aizmirst par piesardzību un saglabāt pozīciju pat cenu krituma laikā. Turklāt lietotāju darbības var ietekmēt ažiotāža, maksimālisms vai tirdzniecības kopienas noskaņojums.
Viens no veidiem, kā veiksmīgi īstenot izejas stratēģiju, ir izmantot limit orderus. Varat iestatīt, lai tie automātiski aktivizētos pie jūsu limita cenas, neatkarīgi no tā, vai vēlaties fiksēt peļņu vai iestatīt maksimālos zaudējumus.
5. stratēģija: veiciet savu izpēti (DYOR)
DYOR ir būtiska riska samazināšanas stratēģija jebkuram investoram. Interneta laikmetā informācijas pārbaude nav sarežģīta. Pirms ieguldīt žetonā, monētā, projektā vai citā aktīvā, jums jāveic rūpīga izpēte. Ir ļoti svarīgi pārbaudīt svarīgu informāciju par projektu, piemēram, tā informatīvo dokumentu, tokenomiku, partnerības, ceļvedi, kopienu un citu pamatinformāciju.
Tomēr ir vērts ņemt vērā, ka dezinformācija izplatās diezgan ātri, un internetā jebkurš lietotājs var nosaukt savu viedokli par faktiem. Veicot pētījumu, apsveriet, no kurienes iegūstat informāciju un kādā kontekstā tā tiek pasniegta. Kriptovalūtu šiliņš ir izplatīta parādība, un daži projekti vai investori var apzināti pasniegt nepatiesas, neobjektīvas vai reklāmas ziņas kā patiesību.
Rezultāti
Ar piecām izklāstītajām riska pārvaldības stratēģijām jums būs efektīvs rīku kopums, kas palīdzēs samazināt jūsu portfeļa risku. Pat vienkāršu metožu izmantošana, kas aptver lielāko daļu jomu, palīdzēs jums ieguldīt atbildīgāk. Pieredzējuši tirgotāji var izmēģināt uzlabotus riska pārvaldības plānus ar padziļinātām stratēģijām.
Lai padziļināti iepazītos ar tēmu, lūdzu, iepazīstieties ar šiem rakstiem:
Kā pārvaldīt riskus un atbildīgi tirgoties | Binance atbalsts
Kas ir riska un ieguvuma attiecība un kā to izmantot | Binance akadēmija
3 iemesli, kāpēc Binance nākotnes līgumi ir labākā hedžēšanas vieta treideriem