Lielāko daļu cilvēku, kas iegulda Bitcoin vai piedalās sākotnējās monētu piedāvāšanas (ICO) pasākumos, parasti interesē divas lietas. Pirmkārt, ieguldījumu atdeve (ROI) ir galīgā peļņa, ko viņi gūs no sākotnējā ieguldījuma. Tad ir otra problēma, kas saistīta ar riska līmeni, kas saistīts ar ieguldīšanu. Ja riski ir pārāk augsti, investori, visticamāk, zaudēs sākotnējo ieguldījumu (daļēji vai pilnībā), kā rezultātā IA būs negatīva.
Protams, ieguldīšana vienmēr ir saistīta ar noteiktu riska līmeni. Tomēr riski ievērojami palielinās gadījumos, kad investori neapzināti piedalās Ponzi vai piramīdas shēmās – biznesa modelī, kas lielākajā daļā valstu ir nelikumīgs. Tāpēc ļoti svarīga ir spēja atpazīt šāda veida modeļus un saprast, kā tie darbojas.
Kas ir Ponzi shēma?
Ponzi shēma ir nosaukta pēc Čārlza Ponci, itāļu krāpnieka, kurš pārcēlās uz Ziemeļameriku un kļuva slavens ar savu naudas pelnīšanas krāpniecības sistēmu. 20. gadu sākumā Ponci izdevās apkrāpt simtiem upuru shēmā, kas ilga vairāk nekā gadu. Būtībā Ponzi shēma ir investīciju krāpniecība, kas darbojas, atmaksājot vecos investorus ar naudu, kas savākta no jaunajiem investoriem. Problēma ar šādu modeli ir tāda, ka platformas investori neatgūs naudu.
Ponzi shēma varētu darboties šādi:
Persona veicina ieguldījumu iespēju iegūt 1000 USD no cita investora. Viņš sola atgriezt sākotnējo vērtību ar 10% procentiem iepriekš noteikta perioda (piemēram, 90 dienu) beigās.
Reklāmdevējs var nodrošināt divus papildu investorus pirms 90 dienu perioda beigām. Pēc tam šī persona maksās 1100 USD pirmajam investoram no 2000 USD, kas savākti no otrā un trešā investora. Šī persona var arī mudināt pirmo investoru atkārtoti ieguldīt USD 1000.
Ņemot naudu no jauniem investoriem, šī persona var maksāt solīto peļņu agrīnajiem investoriem, pārliecināt tos reinvestēt un uzaicināt vairāk cilvēku.
Sistēmai attīstoties, veicinātājiem ir jāatrod jauni investori, lai pievienotos programmai. Pretējā gadījumā viņš nevarēs samaksāt solītos procentus.
Galu galā shēma kļūst neilgtspējīga, un veicinātājs tiks arestēts vai pazudīs ar naudu, kas viņam ir rokās.
Kas ir piramīdas modelis?
Piramīdas shēma (vai piramīdas krāpniecība) darbojas uzņēmējdarbības sektorā kā modelis, kas sola maksājumus vai atlīdzības dalībniekiem, kuri ne tikai piedalās shēmā, bet arī izdodas reģistrēties kā dalībnieki.
Piemēram, krāpniecisks reklamētājs piedāvā Alisei un Bobam iespēju iegādāties izplatīšanas tiesības uzņēmumā par USD 1000 katram. Tāpēc tagad viņiem ir tiesības pārdot izplatītājus, nopelnot daļu no katra papildu dalībnieka, ko viņiem izdodas pieņemt darbā. $1000, kas nopelnīti, pārdodot savu izplatītāju, pēc tam tiek dalīti ar reklāmdevēju, sadalot 50/50.
Iepriekš minētajā scenārijā Alisei un Bobam būtu jāpārdod divi izplatītāji, lai gūtu peļņu, jo viņi nopelna 500 U par pārdošanu. Abu izplatītāju pārdošanas nasta, lai atgūtu sākotnējo ieguldījumu, pēc tam tiek nodota viņu klientiem. Plāns galu galā sabruka, jo procesa turpināšanai bija nepieciešams arvien vairāk dalībnieku. Shēmas neilgtspējīgā izaugsme padara piramīdas shēmas nelikumīgas.
Lielākā daļa piramīdas shēmu nepiedāvā produktu vai pakalpojumu, un tās tiek uzturētas tikai no ieņēmumiem no jaunu dalībnieku vervēšanas. Tomēr dažas piramīdas shēmas var tikt parādītas kā likumīgas daudzlīmeņu mārketinga (MLM) kompānijas, lai pārdotu pakalpojumu vai produktu. Taču viņi bieži to dara, lai slēptu iespējamās krāpnieciskās darbības. Tāpēc daudzi MLM uzņēmumi ar apšaubāmu ētiku izmanto piramīdas shēmas, taču ne visi MLM uzņēmumi ir krāpnieki.
Ponzi un piramīdas shēmas
Līdzības
Abi ir finanšu krāpšanas veidi, kas pārliecina upurus ieguldīt naudu, solot labu peļņu.
Abiem ir nepieciešams regulārs jaunu investoru pieplūdums, lai gūtu panākumus un paliktu virs ūdens.
Parasti šīs programmas nenodrošina īstu produktu vai pakalpojumu.
Atšķirības
Ponzi shēmas bieži pastāv kā ieguldījumu pārvaldības pakalpojumi, kuros dalībnieki uzskata, ka peļņa, ko viņi gūs, ir likumīga ieguldījuma rezultāts. Viltnieks būtībā ņem naudu no vienas personas, lai samaksātu citai.
Piramīdas shēmas ir balstītas uz tīkla mārketingu un prasa dalībniekiem pieņemt darbā jaunus dalībniekus, lai nopelnītu naudu. Tāpēc katrs dalībnieks saņems komisiju pirms līdzekļu pārskaitīšanas piramīdas augšgalā.
Avots: Theblock101
Kā sevi pasargāt
Esiet skeptiski noskaņoti. Ieguldījumu iespēja, kas sola ātru vai augstu atdevi, ar minimālu ieguldījumu, iespējams, ir nereāla. Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad ieguldāt kaut ko pilnīgi nepazīstamā vai mulsinošā. Ja tas šķiet pārāk labi, lai būtu patiesība, var būt vērts būt skeptiskam.
Sargieties no nevēlamām iespējām. Negaidīts uzaicinājums piedalīties investīciju iespējās bieži vien ir brīdinājums, kam vērts pievērst uzmanību.
Izpētiet pārdevēju. Būtu jāizpēta tie, kas veicina ieguldījumu iespējas. Cienījamu finanšu konsultantu, brokeri vai brokeru sabiedrību reģistrēs un uzraudzīs atbilstošās regulatīvās iestādes.
Neesiet pārāk uzticīgs. Pārbaudīsim. Likumīgiem ieguldījumiem jābūt likumīgi reģistrētiem. Pirmā darbība ir reģistrācijas informācijas pieprasīšana. Ja ieguldījumu iespēja nav reģistrēta, tad virzītājam ir jāsniedz labs un pamatots skaidrojums.
Pārliecinieties, ka saprotat ieguldījumus. Nekad nevajadzētu ieguldīt naudu lietā, ko pilnībā nesaprotat. Noteikti izmantojiet pieejamos resursus un uzmanieties no neskaidrām investīciju iespējām.
Ziņojums. Ikreiz, kad investori saskaras ar piramīdas vai Ponzi shēmu, ir svarīgi par to ziņot attiecīgajām iestādēm. Tas palīdzēs pasargāt nākamos investorus no līdzīgām krāpniecības upuriem.
Daži bēdīgi slaveni krāpnieciski MLM modeļi kriptovalūtas jomā
OneCoin: MLM krāpniecība, kuras vērtība ir līdz 4 miljardiem USD tikai 1 2016. gada laikā
OneCoin reklamē platformu, kas pārdod izglītojošas programmas par kriptovalūtu tirdzniecību ar apmācību komplektu cenām no 100 EUR līdz 118 000 EUR (daži avoti saka, ka ir paketes līdz 225 500 EUR). Apmācību paketes, kas saistītas ar OneCoin ieguves tiesībām 2 vietās Bulgārijā un Honkongā.
OneCoin žetoni tiek tirgoti OneCoin biržā, un ikdienas OneCoin žetonu likvidācijas pārdošanas apjoms ir ierobežots. 2016. gada 1. martā OneCoin izdeva iekšēju paziņojumu, ka tirgus tiks slēgts uz divām nedēļām apkopes dēļ, paskaidrojot, ka tas ir nepieciešams lielā kalnraču skaita dēļ un “labāk integrēts ar blokķēdi”. 2016. gada 15. martā tirgus tika atsākts, taču nekādas redzamas izmaiņas netika veiktas; Lielākajai daļai darījumu ir beidzies termiņš, un dienas limits paliek spēkā. 2017. gada janvārī šī birža pārstāja darboties bez jebkāda paziņojuma 2017. gada janvārī, oficiāli kļūstot par krāpniecību, kas šokēja kriptovalūtu tirgu.
Plustoken: krāpniecisks kriptovalūtas maks līdz 3 miljardu USD vērtībā
Uzņēmums PlusToken, kas atrodas Ķīnā, iepazīstināja sevi kā kriptovalūtas maku, kas atalgo lietotājus ar augstu atdeves līmeni, ja viņi iegādājas makus, kas saistīti ar PLUS kriptovalūtām, kas saistītas ar Bitcoin vai Ethereum. Krāpnieki apgalvo, ka šī peļņa tiks gūta no tirdzniecības peļņas, kriptovalūtas ieguves ienākumiem un nodošanas priekšrocībām. PlusToken turpinās kotēt vairākās Ķīnas biržās un sasniegs maksimālo cenu 350 USD, piesaistot tūkstošiem investoru ar solījumu par 10 līdz 30% interesi par marķieri ar nosaukumu ( PLUS), ko tirgo tādās populārās biržās kā Huobi un Bithumb. Ķīnas prese ziņoja, ka krāpniecība piesaistīja vairāk nekā 3 miljardus USD kriptovalūtu, tostarp kopumā 180 000 BTC, 6 400 000 ETH, 111 000 USDT un 53 OMG (OmiseGo).
Bitconnect: krāpnieciska maiņa no investoriem atņēma 2,6 miljardus USD
Platforma sola gandrīz 40% ikmēneša peļņu investoriem. Sākumā projekts investoriem tiešām nesa peļņu. Tomēr tas noteikti nebūs ilgi. Bitconnect apgalvo, ka gūst peļņu, izmantojot sarežģītus tirdzniecības robotus, taču patiesībā nav pierādījumu un nekas nav noticis no solījuma.
DasCoin: 16 miljonu USD krāpniecība
DasCoin ir MLM darbības modelis, kas sadalīts pēc hierarhijas un daudziem līmeņiem. DasCoin tika palaists 2016. gadā, izmantojot Coin Leaders, kas vēlāk tika pārdēvēts par Net Leaders. DasCoin (DASC) ir iekļauts CoinFalcon, BTC-Alpha, CoinBene un IDAX sarakstā. Līderi to nepārtraukti izgāza, padarot to nevērtīgu un izņēma no prestižās ranga vietnes Coinmarketcap. Ir arī daži citi nosaukumi, kurus var minēt, piemēram, Plexcoin, Bitpetite, Cloud Token, Bitclub, S Block, Pincoin,...
Vai Bitcoin ir piramīdas shēma?
Daži cilvēki var iebilst, ka Bitcoin ir viena liela piramīdas shēma, taču tā vienkārši nav taisnība. Bitcoin ir vienkārši nauda. Tā ir decentralizēta kriptovalūta, ko nodrošina matemātiski un kriptogrāfiski algoritmi, un to var izmantot preču un pakalpojumu iegādei. Tāpat kā fiat valūtas, arī kriptovalūtas var izmantot piramīdas shēmās (vai citās nelikumīgās darbībās), taču tas nenozīmē, ka kriptovalūtas ir piramīdas shēmas.