Lai būtu veiksmīgs kriptovalūtas investors, jums ir nepieciešams labs kriptovalūtu portfelis. Neatkarīgi no jūsu stratēģijas, labs portfelis samazinās jūsu risku (atbilstoši jūsu vēlmei riskēt) un pavērs peļņas iespējas.
Tomēr veiksmīga kriptovalūtu portfeļa izveidošana nav vienkārša, it īpaši kriptovalūtu tirgus lielā nepastāvībā, un to nevar garantēt. Šajā rakstā mēs jums parādīsim, kā izveidot kriptovalūtas investīciju portfeli, diversificējot to visefektīvākajā veidā, palīdzot samazināt riskus un palielināt jūsu iespējas veikt daudzus potenciālos ieguldījumus.
Kā izveidot labāko kriptovalūtu portfeli
Kā dažādot savu kriptovalūtu portfeli
Kriptovalūtas investīcijām nepieciešama portfeļa diversifikācija. Tas palīdz samazināt riskus kriptovalūtu tirgus nepastāvības dēļ. Tomēr nav iespējams garantēt pilnīgu riska novēršanu. Rūpīga izpēte, projektu izvērtēšana un riska pārvaldība ir svarīga, lai gūtu panākumus investīcijās kriptovalūtās.
Lai dažādotu savu ieguldījumu portfeli, jūsu kriptovalūtas sadalījums būs atkarīgs no jūsu kapitāla lieluma un personīgajiem ieguldījumu mērķiem. Tālāk ir norādītas lietas, kas jums jāpatur prātā.
Piešķiriet vairāk līdzekļu populārākajiem kriptovalūtu aktīviem, piemēram, Bitcoin un Ethereum, jo to cena parasti ir mazāk nepastāvīga.
Diversificējot savu portfeli, esiet piesardzīgs ar monētām, kas ir cieši saistītas viena ar otru. Tas nozīmē, ka šo monētu cena mēdz mainīties kopā (piemēram, viena un tā pati ekosistēma, viens sektors). Mērķis ir sadalīt līdzekļus dažādās valūtās, lai samazinātu risku. Ja visas portfeļa monētas virzās vienā virzienā, diversifikācija kļūst bezjēdzīga. Tādā gadījumā vislabāk ir ieguldīt tikai vienā monētā.
Šie ir labākie veidi, kā palīdzēt dažādot savu ieguldījumu portfeli:
Dažādojiet pēc tirgus kapitalizācijas
Saskaņā ar šo kritēriju kriptovalūtas var iedalīt trīs galvenajos veidos:
Liela kapitalizācija: tās ir kriptovalūtas, kuru tirgus kapitalizācija pārsniedz 10 miljardus USD. Šie digitālie aktīvi tiek uzskatīti par stabilākiem nekā vidējas un mazākas kapitalizācijas kriptovalūtas, jo tiem ir tendence uz zemāku cenu nepastāvību. Liela apjoma kriptovalūtu piemēri ir Bitcoin un Ethereum.
Vidēja kapitāla: tās ir kriptovalūtas, kuru tirgus kapitalizācija ir no 1 līdz 10 miljardiem USD. Šiem digitālajiem aktīviem parasti ir lielāka nepastāvība nekā liela apjoma kriptovalūtām, taču tie piedāvā arī lielāku izaugsmes potenciālu.
Zema kapitalizācija: tās ir kriptovalūtas, kuru tirgus kapitalizācija ir mazāka par 1 miljardu ASV dolāru, un tās ir ļoti nepastāvīgas. Tās bieži tiek uzskatītas par riskantām investīcijām, jo tajās ir iespējamas mežonīgas cenu svārstības (tomēr tie piedāvā arī iespēju gūt lielu atdevi).
Dažādojiet pēc lietošanas gadījuma
Šī diversifikācijas pieeja liek domāt, ka jums vajadzētu apsvērt iespēju savā portfelī izmantot dažāda veida marķierus. Pirms ieguldīšanas jums jāapsver Tokenomika. Šeit ir daži lietošanas gadījumi:
Vērtības saglabāšanas līdzekļi: tie ir aktīvi, kas laika gaitā pieaug un nezaudē vērtību, piemēram, fiat valūta. Piemēram, Bitcoin tiek uzskatīts par vērtības krātuvi tā ierobežotā piedāvājuma un uz pusi samazināšanas notikuma dēļ.
Maksājumu nauda: Darījumu apmaksai galvenokārt tiek izmantotas elektroniskās valūtas, piemēram, Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash.
Stablecoin: tas ir valūtas veids, kura vērtība ir fiksēta vai piesaistīta fiat naudai, piemēram, USD vai zeltam. Stabilās monētas var būt droša likme lāču tirgos, jo jūs varat pārvērst citus aktīvus stabilās monētās.
Lietderības marķieri: tie ir viedā līguma blokķēdes marķieri, ko izmanto kā pakalpojuma vai produkta atslēgas. Tos var izmantot, lai samaksātu darījumu maksas, mijiedarbojoties ar decentralizētām lietojumprogrammām (DApps) blokķēdē.
Drošības marķieris: apzīmē tradicionālos vērtspapīrus, piemēram, akcijas un obligācijas blokķēdē, uz ko attiecas regulatoru noteikumi.
Pārvaldības marķieris: izmanto, lai balsotu par protokola virzību un attīstību. Pārvaldības žetonu īpašniekiem ir tiesības piedalīties projektu darbības lēmumu pieņemšanā.
Turklāt ir arī citi žetonu veidi, piemēram, NFT (non-fungible tokens) un privātuma monētas. Dažām monētām var būt vairāki pielietojuma gadījumi, piemēram, tās var būt gan pārvaldības, gan lietderības žetoni, ko var izmantot arī stabiņu un ražas audzēšanai.
Dažādot pēc nozares/jomas
Pamattehnoloģija, ko izmanto kriptovalūtas, ir blokķēde, un Ethereum ir pacēlis šo tehnoloģiju uz nākamo līmeni, attīstot viedos līgumus. Tas ļauj noslēgt līgumus bez trešās puses palīdzības un rada labvēlīgu vidi decentralizētu lietojumprogrammu (dApps) izveidei savā platformā. Blockchain ir atvēris vārtus adopcijai daudzās dažādās nozarēs. Piemēram, decentralizētās finanses (DeFi) ir strauji augoša nozare, kas balstās uz blokķēdi un novērš atkarību no trešajām pusēm.
Papildus Ethereum ir arī daudzas citas blokķēdes, kas koncentrējas uz drošību, mērogojamību un veiktspēju. Katrai no šīm blokķēdēm ir savs iebūvētais protokols, un tai var būt savi vietējie marķieri. Tas rada dažādošanu dažādās nozarēs un nozarēs, un, ja jūs ieguldāt nozarēs, kas ir nākamā kriptovalūtu rallija priekšgalā, jums būs priekšrocības.
Šeit ir dažas ievērojamas jomas, nozares un tendences, uz kurām varat atsaukties.
DeFi: decentralizētas finanses
DEX: decentralizēta apmaiņa
Web3, SocialFi, NFTfi...
Layer-1, Layer-2, Omnichain...
Gamefi, Metaverse, XtoEarn...
Tas parāda blokķēdes tehnoloģijas potenciālu pielietošanai daudzās dažādās jomās un paver daudzas dažādas investīciju iespējas.
Lietas, kas jāpatur prātā, veidojot kvalitatīvu kriptovalūtu investīciju portfeli
Monētu izpēte, kurās ieguldīt, ir svarīga kriptovalūtu portfeļa veidošanas sastāvdaļa. Šeit ir daži ieteikumi un jautājumi, kas jāņem vērā, meklējot ieguldījumu iespējas:
Tirgus tolerance: vai monēta spēj izturēt nepārtrauktas tirgus lejupslīdes periodus?
Kopējā tirgus vērtība: aprēķiniet monētas kopējo tirgus vērtību (kopējais piedāvājums * pašreizējā cena), lai noskaidrotu, vai pastāv inflācijas risks, jo projekts nākotnē atbloķēs vairāk monētu.
Projekta komandas motivācija: Apsveriet projekta izstrādes komandu, vai viņiem ir pietiekami daudz motivācijas turpināt projektu? Ievērojiet sociālo, publisko informāciju un komandas reakciju uz neveiksmēm, kā arī viņu ceļvedi.
Piemērots nākamajam cenu paaugstinājumam: vai projekta stāsts ir piemērots nākamajam tirgus cenu pieaugumam? Vai ir kādi īpaši faktori, kas var veicināt šīs monētas vērtības pieaugumu?
Pozīcija ekosistēmā: vai monētai ir vadošā pozīcija noteiktā jomā? Vai ir nozarē vadošā atpazīstamība un pozicionēšana?
Izstrādē un lietošanā: vai projekts tiek izstrādāts un pielietots praksē? Vai ir palielinājies monētu tehnoloģijas izmantošana un ieviešana?
Protams, ir jāveic detalizētāka izpēte un novērtējums, iekļaujot gan tehnisko, gan fundamentālo analīzi.
Kripto portfeļa piemērs (1000–100 000 USD)
Iesācēju katalogs (1000 $)
Šis ir drošs kriptovalūtu investīciju portfelis, kas ir nedaudz noliekts uz BTC un ETH – divām vadošajām kriptovalūtām tirgū. Tajā ir iekļautas 3 liela izmēra monētas (BTC, ETH, BNB) un 3 vidēja izmēra monētas (FIL, UNI, ATOM). Nav monētu ar zemu vāciņu, jo šai kategorijai vajadzētu ierobežot riska līmeni.
Vidēja kategorija (10 000 $)
Šeit mēs savam STX un AR portfelim pievienosim vēl divus projektus.
Premium portfelis (100 000 $)
Šis portfelis ir nedaudz agresīvāks ar 50% tirgus līderu un tālāku diversifikāciju tīmekļa 3 spēļu un sociālo mediju jomā.
kopsavilkums
Kriptovalūtu portfeļa veidošanas apvienošana ar periodisku pirkšanas stratēģiju (Dollar-Cost Averaging — DCA) ir gudra pieeja. DCA palīdz mazināt risku, ka pirkšana notiek nepareizā laikā, periodiski piešķirot nelielu vai vienādu kriptovalūtu apjomu pirkumus.
Turklāt ir ļoti svarīgi būt informētam par jaunākajām ziņām un tendencēm par monētām un tirgiem. Kriptovalūtu tirgus nereti svārstās spēcīgi un ātri, tāpēc informācijas atjaunināšana palīdzēs labāk izprast projektus, kuros investējat, un varēsiet pieņemt lēmumus, pamatojoties uz jaunāko informāciju.
Visbeidzot, vissvarīgākais ir vienmēr turpināt rūpīgi izvērtēt un izvērtēt projektu, pirms pieņemt lēmumu par ieguldījumu. Tas nodrošina, ka jūs skaidri izprotat projektu, tā potenciālos un saistītos riskus, pirms pieņemat lēmumu par ieguldījumu.
Novēlu jums veiksmi sava kriptovalūtas investīciju portfeļa veidošanā un vienmēr sasniegt vēlamos rezultātus!
Sintētiskais Aliniex