原文：《Pieci labākie risinājumi KYC problēmai kriptovalūtu vai NFT projektiem, izmantojot Crypto Adventure
Sastādījis: ChinaDeFi
Tā kā blokķēdes tehnoloģija kļūst arvien svarīgāka, daudzi cilvēki meklē veidus, kā piedalīties kriptovalūtu pasaulē. Viens no svarīgākajiem kriptovalūtu un blokķēdes projektu aspektiem ir KYC/AML.
Bez atbilstošām KYC/AML procedūrām projekti, visticamāk, tiks uzskatīti par krāpnieciskām un nelikumīgām darbībām. Šajā rakstā tiks apspriesti pieejamie KYC risinājumu veidi un tas, kā izvēlēties pareizo risinājumu savam projektam. Tiks sniegti arī padomi, kā pareizi ieviest šos risinājumus. Visbeidzot, mēs apspriedīsim KYC / AML nākotni kriptogrāfijas pasaulē.
Kas ir KYC/AML un kāpēc tas ir vajadzīgs Crypto un NFT projektiem?
Ja esat bijis saistīts ar kriptovalūtām vai NFT, jūs labi zināt terminu “KYC/AML”. Bet kas tas īsti ir?
AML nozīmē Pretnaudas atmazgāšana un KYC nozīmē Know Your Customer. Kopā tie veido vadlīniju un paraugprakses kopumu, ko uzņēmumi var izmantot, lai novērstu nelikumīgas darbības.
Kāpēc kriptovalūtu un NFT projektiem ir nopietni jāuztver KYC/AML Pirmkārt, daudzu valstu likumi un noteikumi pieprasa uzņēmumiem ieviest KYC/AML pasākumus.
Otrkārt, pat ja projektam tas nav juridiski pieprasīts, KYC/AML pasākumu veikšana joprojām ir projekta interesēs. Tas ir tāpēc, ka projekti, kas neuztver KYC/AML nopietni, var kļūt par līdzekļiem naudas atmazgāšanai vai citām nelikumīgām darbībām.
Dažādi KYC risinājumu veidi
Kādi ir labākie KYC/AML risinājumi kriptovalūtu un NFT projektiem? Šeit ir 5 no populārākajām izvēlēm.
SolidProof
SolidProof ir Vācijā bāzēts KYC nodrošinātājs, kas piedāvā vienkāršu, efektīvu un vienmērīgu procesu, kas atbilst augstākajiem drošības standartiem. Uzņēmuma pakalpojumi ir pieejami par pieņemamu cenu, bez slēptām izmaksām, un tie piedāvā bezmaksas auditu katram projektam.
Turklāt SolidProof pieredzējušajai komandai ir dziļa izpratne par blokķēdes nozari un ar to saistītajām normatīvajām prasībām. Uzņēmums piedāvā plašu pakalpojumu klāstu, tostarp KYC/AML atbilstību, blokķēdes konsultācijas un viedo līgumu auditu.
SolidProof KYC pieeja izmanto dokumentu pārbaudi, video identifikāciju un adreses verifikāciju. Komanda arī sniedz ziņojumu, kurā identificētās ievainojamības tiek klasificētas pēc smaguma pakāpes un ieteikti iespējamie labojumi.
Uzņēmums drīzumā ieviesīs automatizētu audita rīku, lai palīdzētu tiem, kam nav laika veikt tradicionālo auditu. Sistēma paātrina pārskatīšanas procesu, automātiski apstiprinot kodu bāzes, identificējot iespējamās ievainojamības un sniedzot labošanas ieteikumus.
Identity.com
Vēl viens populārs KYC risinājums ir Identity.com. Projekts koncentrējas uz decentralizētu identitātes pārbaudi un nodrošina tirgus un vārtejas protokolu. Uzņēmums netirgojas ar personisko informāciju, kas palielina drošību un privātumu. Projekts arī koncentrējas uz decentralizāciju.
Identity.com ietilpst atvērtā pirmkoda KYC risinājumu kategorijā. Konkrēti, tas nodrošina pēc pieprasījuma, zemu izmaksu un atkārtoti lietojamu drošu identitātes autentifikāciju, kas pieejama, izmantojot CVC marķierus. Lai nodrošinātu labu lietotāju, pieprasītāju un pārbaudītāju rīcību, tajā tiek izmantots arī likmju noteikšanas mehānisms.
Process sākas, kad lietotājs pieprasa pakalpojumu vai veic pirkumu no pieprasītāja. Pieprasītājs vaicās makā, lai iegūtu nepieciešamo PII, ko apliecina uzticams pārbaudītājs.
Kad lietotājs apstiprina makā esošo informāciju, sistēma to nosūta pieprasītājam. Ja nav derīga pierādījuma, notiek pārbaudes process. Validatori, kas publicē pierādījumus, šajā procesā saņem samaksu.
Ķēdes analīze
Chainanalysis ir labi pazīstams arī kriptovalūtu nozarē, nodrošinot daudzus drošības risinājumus kriptovalūtu un NFT projektiem. Firma atrodas Ņujorkā, un tai ir plašas globālas darbības ar birojiem citās valstīs.
Chainanalysis ir tīra blokķēdes datu platforma. Sākotnēji uzņēmums pastiprināja savus pakalpojumus kriptovalūtu tirgū un tagad piedāvā dažādus ar drošību saistītus pakalpojumus, piemēram:
Kriptoizmeklēšana un īpaši projekti: šis ir pakalpojumu komplekts, kas paredzēts, lai palīdzētu atrisināt kiberdrošības pārkāpumus un izsekot nozagtiem līdzekļiem. Tas ir paredzēts biržām, finanšu iestādēm un kiberdrošības uzņēmumiem.
Kripto incidentu reaģēšana: šo pakalpojumu sniedz profesionāļi, lai atgūtu zaudētos līdzekļus kibernegadījuma gadījumā.
Apmācība un sertifikācija: uzņēmums piedāvā kursus par šifrēšanas pamatiem un produktiem.
Turklāt Chainalysis nodrošina dažādus risinājumus kriptovalūtu un NFT projektiem. Piemēram, tā atbilstības risinājumi palīdz uzņēmumiem nodrošināt to atbilstību pastāvīgi mainīgajiem vietējiem un globālajiem noteikumiem.
Izmeklēšanas risinājumi palīdz uzņēmumiem atklāt un izmeklēt kriptogrāfijas noziegumus. DeFi risinājumi ļauj lietotājiem droši piedalīties decentralizētās finansēs. Visbeidzot, NFT risinājums nodrošina drošu piekļuvi un kontroli NFT.
Eliptisks
Elliptic ir vēl viens lielisks risinājums, kas apkalpo tradicionālo finanšu iestāžu, kā arī kriptovalūtu un NFT projektu KYC un atbilstības vajadzības. Tie piedāvā plašu pakalpojumu klāstu, tostarp maka pārbaudi, darījumu uzraudzību, VASP pārbaudi un izmeklēšanas pakalpojumus.
Turklāt tie piedāvā konsultāciju pakalpojumus, lai palīdzētu lietotājiem izstrādāt vai pārskatīt savas riska politikas un procedūras. Lietotāji var arī konfigurēt riska noteikumus un ar viņu palīdzību veikt AML riska novērtējumus.
Vēl viena lieliska Elliptic lieta ir tā, ka tie vienmēr ir atjaunināti ar jaunākajiem noteikumiem. Tas nozīmē, ka lietotāji var būt pārliecināti, ka viņu projekti saglabās atbilstību, pat ja attīstīsies normatīvā ainava.
Elipsei ir ļoti daudzveidīgs funkciju komplekts. Piemēram, uzņēmums var mums palīdzēt atklāt augsta riska kriptovalūtu darījumus, paātrināt atbilstības pārbaudes un samazināt manuālo iejaukšanos. Tam ir daudzas citas funkcijas, piemēram, augsta riska klientu identificēšana, līdzekļu avota un galamērķa izsekošana, SAR iesniegumu racionalizēšana utt.
Blockpass
Blockpass ir pazīstams ar savu ātro un vienkāršo reģistrācijas procesu un automatizētajiem KYC risinājumiem.
Blockpass piedāvā pilnu visaptverošu risinājumu klāstu, tostarp AML skatīšanās saraksta pārbaudi. Ja meklējat ātru, vienkāršu un viegli integrējamu risinājumu, Blockpass ir vērts apsvērt. Tās lietotāji var izveidot atkārtoti lietojamas identitātes, kas nozīmē, ka dokumentu piegāde un pārbaude ir racionalizēti procesi.
Turklāt Blockpass ir viens no pieejamākajiem KYC risinājumiem tirgū. Atcerieties, ka tas ir decentralizēts tīkls, kurā ir vairāk nekā miljons kriptovalūtu entuziastu. Tā ir liela kopiena, un nesenā kriptogrāfijas vēsture ir pierādījusi, ka kopienai var būt liela nozīme projekta panākumos vai neveiksmēs.
Kā izvēlēties pareizo KYC risinājumu savam projektam?
Izvēloties KYC nodrošinātāju, mums jāņem vērā šādi faktori:
Piegādātāja globālā sasniedzamība: ir svarīgi apsvērt, vai piegādātājam ir globāla sasniedzamība. Nav jēgas izvēlēties piegādātāju, kuram nav globālas klātbūtnes. Šī iespēja ierobežos cilvēku skaitu, kas var piedalīties projektā.
Piegādātāja uzņemšanas process: atlasītajam piegādātājam ir jābūt vienkāršam un viegli lietojamam uzņemšanas procesam. Ja piegādātājam ir sarežģīts process, tas atturēs cilvēkus no dalības projektā.
Pārdevēja sniegtais klientu atbalsts: obligāti jāizvēlas pārdevējs, kas piedāvā izcilu klientu atbalstu. Tas ir svarīgi, jo, ja rodas problēmas ar KYC procesu, mums būs jāsazinās ar pakalpojumu sniedzēju.
Piegādātāja cenas: ir obligāti jāizvēlas piegādātāji ar konkurētspējīgām cenām. Ir bezjēdzīgi izvēlēties piegādātāju, kas iekasē pārmērīgas maksas, jo tas atturēs cilvēkus no dalības projektā.
KYC risinājumu ieviešanas padomi
Šeit ir 5 padomi veiksmīga KYC risinājuma ieviešanai jūsu kriptogrāfijas vai NFT projektam:
Nosakiet savu klientu bāzi un mērķa tirgu. Tas mums palīdzēs noteikt, kurš KYC risinājums mums ir piemērots. Veiciet izpēti un salīdziniet dažādus KYC pakalpojumu sniedzējus. Noteikti izlasiet atsauksmes un salīdziniet cenas. Pārliecinieties, vai jūsu izvēlētais KYC risinājums atbilst visiem attiecīgajiem noteikumiem. Pirms KYC risinājuma ieviešanas visai klientu bāzei, rūpīgi pārbaudiet to. Kad KYC process ir pabeigts, izstrādājiet klientu datu apstrādes plānu. Pārliecinieties, vai ir ieviesti atbilstoši drošības pasākumi šo datu aizsardzībai.
Ievērojot šos ieteikumus, var nodrošināt, ka kriptogrāfijas vai NFT projekts var atbilst visiem KYC noteikumiem.
Apkopojiet
KYC/AML nākotne kriptogrāfijas pasaulē izskatās gaiša. Tā kā arvien vairāk projektu ievieš KYC risinājumus, mēs redzam nozari regulētāku un atbilstošāku.
Tā ir pozitīva attīstība, jo tā palīdzēs leģitimizēt nozari un piesaistīt vairāk galveno investoru.