TL;DR

Venēras protokols ir uz algoritmiem balstīta naudas tirgus sistēma BNB ķēdē. Tā mērķis ir ļaut lietotājiem aizdot un aizņemties kriptovalūtu decentralizētā un drošā veidā.

Protokols ir bezatļauts, tāpēc ikviens var sākt to lietot, pievienojot kriptovalūtas makus, piemēram, MetaMask. Venus Protocol kopienai pieder un tiek kontrolēts protokols, izmantojot tā vietējo pārvaldības marķieri XVS, ko var ieguldīt Venus Protocol Vault, lai nopelnītu žetonu.

Ievads

Decentralizētā finanse (DeFi) ir sākusi piedāvāt arvien vairāk pakalpojumu, kas parasti ir saistīti ar tradicionālajām finansēm. Izmantojot Venus Protocol, lietotāji var neatļauti aizdot vai aizņemties no aktīvu kopuma, un nodrošinājuma piegādātāji var gūt labumu no saviem pasīvajiem līdzekļiem.

Tomēr tā vietā, lai centralizēts spēlētājs apstrādā darījumus, protokols automatizē procesu, izmantojot tādas tehnoloģijas kā viedos līgumi.

Kas ir Venēras protokols un kā tas darbojas?

Venēras protokols ir algoritmisks naudas tirgus un sintētisks stabilu monētu protokols. Tradicionāli naudas tirgus ir būtiska ekonomikas sastāvdaļa, kas nodarbojas ar īstermiņa aizdevumu vajadzībām.

Tomēr tagad Venēra BNB ķēdē iekļauj decentralizēto finanšu (DeFi) aizdevumus un aizņēmumus. Tas arī ļauj nodrošinājuma piegādātājiem kalt platformas vietējās sintētiskās stabilās monētas (VAI), pārmērīgi nodrošinot pozīcijas.

Venēras protokols ir Compound un MakerDAO dakša. Abi ir balstīti uz Ethereum, no kuriem pirmais ir naudas tirgus protokols, bet otrs - stabilu monētu kalšanas protokols. Venus integrē šīs funkcijas vienā, ļaujot lietotājiem izmantot vienu un to pašu nodrošinājumu vienā ekosistēmā neatkarīgi no tā, kuru funkciju viņi izmanto.

Jūs varat iedomāties Venēras protokolu kā neatļautu aizdošanas vidi. Pirmkārt, tas ļauj BNB ķēdes lietotājiem ar dīkstāves kriptovalūtu piegādāt tīklam nodrošinājumu. Otrkārt, lietotāji, kuriem nepieciešams vairāk, var aizņemties, ieķīlājot kriptovalūtu ar pārmērīgu nodrošinājumu. Pēc tam aizdevēji saņem saliktas gada procentu likmes, bet aizņēmēji maksā procentus par saviem attiecīgajiem aizdevumiem.

Procentu likmes aizdevumiem un aizņēmumiem nosaka protokols līknes ienesīgumā, kas mainās atkarībā no izmantošanas. Šīs likmes tiek automatizētas atbilstoši konkrētā tirgus prasībām, piemēram, BNB vai ETH. Tomēr protokola pārvaldības process nosaka arī minimālo un maksimālo procentu likmju līmeni.

Sintētisko stabilu monētu kalšana notiek, izmantojot vTokens, no nodrošinājuma, ko lietotāji sniedz Venēras protokolam. vTokens ir noguldīts nodrošinājums — piemēram, lietotāji saņem vUSDT par USDT piegādi, ko viņi vēlāk var izpirkt par pamatā esošo nodrošinājumu. Lietotāji var arī aizņemties līdz 50% no nodrošinājuma vērtības, kas viņiem ir protokolā no vTokens, lai izveidotu VAI.

Venēras protokols stabilo monētu procentu likmes nosaka atšķirīgi no tā, kā tas nosaka aizdevumu un aizņēmumu procentu likmes. Kalšanas procentu likmes ir fiksētas, un tikai protokola pārvaldības procesā ir atļauts šīs likmes pazemināt un paaugstināt.

Venēras protokola vēsture

Venus Protocol izveidoja projekta izstrādes komanda no globālā kriptovalūtas kredītkaršu izsniedzēja Swipe, un Venus (XVS) tika uzsākta 2020. gadā. No sākuma tā mērķis bija pārvarēt plaisu starp tradicionālajām finansēm un DeFi BNB ķēdē un nodrošināt lietotājiem alternatīva lietojumprogramma bez problēmām, ar kurām viņi bija saskārušies Ethereum.

Lai gan Swipe atbalstīja Venēras protokola izstrādi, izstrādātājiem vai dibinātājiem nebija XVS marķieru. Tādējādi XVS turētājiem ir pilnīga kontrole pār protokolu un marķieri.

Venēras protokols pārdefinē savus noteikumus atbilstoši kopienas vēlmēm. Piemēram, Venus V2 jauninājums ietvēra lielākus VAI likvidācijas sodus. Tas arī ieviesa maksu par VAI kalšanu un platformu izņemšanu, kas abi tika pievienoti Venēras rezervju kasei. Turklāt jauninājums ietvēra vietējā Venus Reward Token (VRT) nolaišanu pašreizējiem XVS īpašniekiem kā atlīdzību.

Kas ir iespējams Venēras protokolā?

Venus Protocol ļauj lietotājiem bez atļaujas aizdot un aizņemties no aktīvu kopuma. Lietotāji var arī kalt stabilās monētas (VAI) ar pārmērīgi nodrošinātām pozīcijām un piedalīties protokola pārvaldībā.

Kreditēšana

Lietotāji var aizdot un nopelnīt mainīgu atdevi no piedāvātajiem aktīviem. Venus Protocol izveido šo aizdoto kriptovalūtu kopas, izmantojot viedo līgumu, un periodiski izplata tām vTokenus. Tādā veidā protokols atbloķē neizmantoto vērtību, kas jau ir BNB ķēdē, bet kurai nav tāda aizdevumu tirgus kā Bitcoin un Litecoin.

Aizņemšanās

Venus Protocol izmanto pārmērīgi nodrošinātu aizdevumu sistēmu, kas prasa aizņēmējiem ieķīlāt nodrošinājumu pirms aizņemšanās. Piemēram, ja Ethereum nodrošinājuma vērtība ir 50%, lietotāji var aizņemties līdz 50% no sava ETH vērtības. Pēc tam viņi var izteikties par nodrošinājuma attiecību, izmantojot protokola pārvaldības procesu.

Tomēr saskaņā ar Venēras protokola balto grāmatu nodrošinājuma vērtība parasti ir aptuveni 40% līdz 75%. Lietotājiem jāievēro piesardzība, jo, ja nodrošinājuma vērtība samazināsies pārāk zemu, viņu pozīcija tiks likvidēta.

Stabilu monētu kalšana

Sintētiskās stabilās monētas VAI kalšana un izpirkšana ir fiksēta 1 USD apmērā, lai gan tās cena joprojām var svārstīties atkarībā no piedāvājuma un pieprasījuma.

Venus Protocol lietotāji var kalt stabilu monētu, izmantojot atlikušo nodrošinājumu no iepriekšējiem vToken noguldījumiem. Turklāt ikviens var kalt stabilās monētas bez centrālajām iestādēm un izmantot tikko kaltās stabilās monētas tādiem mērķiem kā peļņas gūšana citos DeFi projektos.

Valdīšana

Lietotāji var ietekmēt arī Venēras protokola nākotni. Protokolu pilnībā kontrolē kopiena, izmantojot tās pārvaldības marķieri XVS, kas ir BEP-20 marķieris, ko var izmantot balsošanai.

Lietotāji var balsot par vairākiem ar protokolu saistītiem jautājumiem, tostarp uzlabojumiem, jaunu marķieru pievienošanu protokolam, procentu likmju pielāgošanu un izplatīšanas grafika delegāciju rezervēšanu. Venus Protocol plāno arī izveidot produktu ar nosaukumu Venus Vault, kas lietotājiem ļaus bloķēt pārvaldības marķierus, lai uzlabotu protokola pretriska spēju un sadalītu atlīdzības par likmēm.

Kas padara Venēras protokolu unikālu?

Venus Protocol palīdz nodrošināt parastos finanšu aizdevumu pakalpojumus uz blokķēdes balstītiem decentralizētiem protokoliem, lai gan tas nav pirmais, kas to dara — ir uz Ethereum balstītas DeFi lietojumprogrammas, kurās ir bloķēti aktīvi miljardu dolāru vērtībā.

Tomēr šīm lietojumprogrammām ir savi sāpīgie punkti, piemēram, augstas izmaksas, zems tīkla ātrums un citu blokķēžu (piemēram, XRP un Litecoin) kriptovalūtu trūkums. Venēras protokols atšķiras no daudziem citiem naudas tirgus protokoliem ar to, ka tas dod iespēju izmantot sniegto ķīlu ne tikai aizņemšanās, bet arī stabilu monētu kalšanai.

Turklāt lietotāji var nopelnīt peļņu no kaltiem marķieriem, atšķirībā no citiem protokoliem, kas šādus marķierus bloķē viedos līgumos, negūstot nekādu labumu no pamatā esošajiem aktīviem. Venēras protokols novērš nepieciešamību izņemt savus aktīvus no naudas tirgus, lai kaltu stabilas monētas.

Atšķirībā no daudzām ievērojamām stabilām monētām, Venēras protokola sintētiskās stabilās monētas nav nodrošinātas ar tradicionālajiem finanšu aktīviem vai fiat, bet gan ar citu kriptovalūtu grozu. Turklāt BNB ķēde nodrošina ātrus un zemas izmaksas, vienlaikus nodrošinot iesaiņotu žetonu tīklu un likviditāti.

Noslēguma domas

Venus Protocol apvieno naudas tirgu un stabilu monētu ģenerēšanu vienā protokolā, kas var sniegt labumu kriptovalūtu ekosistēmai, atbloķējot nodrošinājumu. Turklāt BNB ķēdes ātrums un zemās darījumu izmaksas paver šos finanšu produktus ikvienam, kam pieder kriptovalūtas maks. Tagad cilvēki visā pasaulē var aizņemties pret, nopelnīt procentus un piegādāt ķīlu, kā arī kalt stabilas monētas pēc pieprasījuma.

Tālāka lasīšana

  • Kas ir Qtum (QTUM)?

  • Kas ir joslas protokols (BAND)?

  • Kas ir NEXO (NEXO)?

  • Kas ir BNB?