Galvenais punkts
Viltus investīciju izkrāpšana izmanto solījumu iegūt lielu peļņu, lai mudinātu upurus ieguldīt savu naudu.
Krāpnieki parasti izmanto četru posmu procesu: atklāšana, uzticības iegūšana, pārliecināšana un darījuma slēgšana.
Ziņojiet iestādēm par krāpšanu, kas vērsta pret jums, mainiet uzlauztās paroles un iesaldējiet visus kontus, ja esat pārskaitījis naudu.
Pasargājiet sevi no kriptovalūtu krāpšanas, uzzinot, kā identificēt krāpnieciskas ieguldījumu shēmas un izvairīties no tām. Uzziniet, kā to izdarīt, šīs nedēļas izdevumā Know Your Scam!
Tie var šķist patiesi, uzdodoties par kriptovalūtu finanšu konsultantiem, ievērojamu finanšu uzņēmumu darbiniekiem vai pat slavenībām. Tie sola lielu atdevi ar zemu vai bez riska vai pat piepūles no jūsu puses. Tie patiesībā ir investīciju krāpnieki.
Lai gan tie parādās dažādos veidos, krāpšanai ar ieguldījumiem ir viens un tas pats mehānisms: sola upuriem ārkārtīgi lielus ienākumus, pēc tam izpelnās no savas naudas. Ja jums ir jāatceras tikai viena lieta, atcerieties šo: ja tas šķiet tālu, iespējams, tas tā ir. Izvairīties.
Vispirms apskatīsim, kā parasti darbojas viltus ieguldījumu izkrāpšana.
Četru soļu process
1. Meklēšana
Krāpnieki potenciālos mērķus parasti atrod populārās sociālo mediju platformās, piemēram, Facebook, Instagram vai Twitter. Krāpnieki var sazināties ar upuriem, izliekoties par ieguldījumu pārvaldnieku, kas sniedz padomu, vai kādu turīgu cilvēku, kurš "nejauši" nosūtījis ziņojumu nepareizajai personai.
Tomēr viltus ieguldījumu izkrāpšana ne vienmēr ir vienkārša. Mēs varam saskarties ar reklāmām sociālajos medijos, kurās tiek izmantoti slaveni zīmoli vai personības, piemēram, Elons Masks, lai reklamētu savus pakalpojumus. Pēc tam šīs reklāmas novirzīs uz profesionāla izskata vietnēm, kurām var uzticēties.
2. Iegūstiet uzticību
Krāpnieki sāk vairot uzticību saviem mērķiem, daloties ar ieguldījumu veiksmes stāstiem, iespaidīgām lietotāju atsauksmēm un viltotiem ienākumu pārskatiem. Daži krāpnieki iet tik tālu, ka apspriež tādas tēmas kā veselība, emocionālā labklājība un pat upura ģimenes locekļi.
3. Pārliecināt
Pēc “draudzības” perioda — un smadzeņu skalošanas — krāpnieks ir izveidojis uzticību mērķim un pārvirzīs sarunu uz investīcijām un to, kā nopelnīt lielas naudas summas.
Mūsu komanda ir arī novērojusi vairākus gadījumus, kad krāpnieki reklamē viltotu ieguldījumu programmatūru, kas piedāvā viltotas cenas, ieguldījumu atdevi un monētu sarakstus. Turklāt krāpnieki var pat viltot bullish kustības, izmantojot precīzas diagrammas, lai vilinātu investorus noguldīt naudu.
4. Noslēgšana
Pēdējais solis ir “darījuma slēgšana”. Bieži vien, kamēr upuri svin savu tikko gūto peļņu, viņu naudu pēkšņi nevar izņemt vai konts ir “slēgts”. Ar "investīciju pārvaldnieku" vairs neizdevās sazināties, un galu galā viņš pārstāja atbildēt uz ziņām.
Šajā posmā mērķis ir kļuvis par krāpšanas upuri. Krāpnieks pat var lūgt cietušajam vairāk līdzekļu, lai palīdzētu izņemšanas procesā.
Skatiet divus krāpniecisku darbību piemērus
Šeit ir divi piemēri viltus ieguldījumu krāpšanai, kas notika reālajā pasaulē. Mēs tos izklāstām šeit, cerot, ka lietotāji varēs identificēt izplatītākās metodes, modeļus un sarunu aizsācējus, kas slēpjas aiz kriptovalūtu ieguldījumu izkrāpšanas.
1. piemērs: Kripto finanšu konsultants
Lietotājs, sauksim viņu par Marku, aizpilda tiešsaistes veidlapu par paradumiem un attieksmi saistībā ar kriptovalūtu, ko viņš atrod kibertelpā. Pēc tam viņš saņēma zvanu no krāpnieka, kurš apgalvoja, ka ir finanšu konsultants.
Viņiem abiem bija darba attiecības vairākus mēnešus, katru dienu runājot un apmainoties ar informāciju. Galu galā krāpnieks iegūst Marka uzticību.
Kādu dienu krāpnieks pārliecina Marku veikt ieguldījumu, izmantojot platformu, kas katru dienu nodrošina 2% atdevi. Marks, kurš tam vienkārši noticēja, noguldīja 5000 USDT.
Marka nauda pieauga, kā solīts tuvāko dienu laikā. Blēdis mudināja Marku ieguldīt vairāk; Marks piekrita, pēc tam noguldīja 30 000 USDT. Pēc nedēļas Marks saprata, ka ir maldināts.
2. piemērs: slavenības
Lietotājs, sauksim viņu par Lūsiju, Facebook atrada saiti uz "Elona Muska AI Quantum Trading Platform". Izrādās, Lūsijai vienkārši jāiemaksā kriptovalūta, un AI veiks tirdzniecību viņas vietā.
Pēc sazināšanās ar “AI Quantum Trading Platform” Lūsija veica sākotnējo depozītu 250 USD apmērā. Sākas tirdzniecība, un peļņa ātri palielinās. Lūsija bija pārliecināta, ka 5000 dolāru “ieguldīšana” platformā atmaksāsies lieliski, un noguldīja naudu. Lūsija saprata, ka ir tikusi izkrāpta pēc tam, kad viņas izņemšanas mēģinājums tika bloķēts “naudas atmazgāšanas novēršanas (AML)” dēļ, liekot viņai samaksāt 30% depozīta maksu.
Kā pasargāt sevi no viltus ieguldījumu krāpniecības
Izpētiet pats (DYOR)
Katram kriptovalūtas projektam ir jābūt dokumentam. Baltajā grāmatā jāpaskaidro projekta mehānika un tokenomika. Ja kāds pārliecina jūs ieguldīt projektā ar balto papīru, kuram nav jēgas vai, vēl ļaunāk, neeksistē, uzmanieties.
Veikt uzņēmuma, īpašnieku, direktoru un komandas locekļu pagātnes pārbaudes. Vismaz veiciet ātru Google meklēšanu un izmantojiet veselo saprātu.
Pajautājiet sev: vai šim projektam ir īsta komanda? Kādu problēmu ir paredzēts atrisināt ar šo projektu? Vai aiz projekta vai produkta ir oficiāla lietotāju kopiena?
Pārliecinieties, vai tas ir autentisks
Profesionāla izskata vietne, reklāma vai ieraksts sociālajos tīklos nenorāda uz patiesu ieguldījumu iespēju. Noziedznieki var izmantot un bieži izmanto uzticamus zīmolu nosaukumus, piemēram, Binance, vai slavenus cilvēkus, lai liktu viņu krāpniekiem izskatīties patiesiem.
Uzmanieties no augstām ražām
Nekādi finanšu ieguldījumi nevar garantēt atdevi nākotnē. Neviena persona, algoritms vai projekts nevar sistemātiski precīzi paredzēt tirgu. Viss, kas sola garantētu atdevi, ir sarkanais karogs. Pievērsiet īpašu uzmanību tādiem apgalvojumiem kā "nopelniet 3% dienā". Neļaujiet sevi apmānīt ar zemiem skaitļiem, kas izklausās pārliecinoši: 3% dienā ir vienādi ar 1095% gadā — atdeve no ļoti nesaprātīga ieguldījuma.
Izvairieties no nevēlamiem investīciju piedāvājumiem
Investīciju eksperti vai interesanti cilvēki, kas ar jums sazinās, visticamāk, ir krāpnieki. Atcerieties — profesionāli krāpnieki katru dienu tērzē un flirtē ar simtiem vai pat tūkstošiem mērķu.
Kamēr investē vismaz viens cilvēks, tas nozīmē, ka krāpnieks netērē savu laiku. Neesiet pārliecināti vai spiesti pieņemt lēmumus par ieguldījumiem.
Aizsargājiet savu personisko informāciju
Apstipriniet to personu identitāti, kuras runā ar jums par ieguldījumiem, izmantojot oficiālas vietnes vai sociālos medijus, un nekad nevienam citam neatklājiet savu personīgo vai konta informāciju.
Ja saņemat ziņojumu no kāda, kurā tiek lūgta sensitīva informācija, piemēram, 2FA kods vai parole, bloķējiet kontaktpersonu un iesniedziet ziņojumu iestādēm.
Ja esat kļuvis par krāpšanas upuri
Tas notika. Neesi kautrīgs. Kļūt par kriptovalūtas krāpniecības upuri var būt postoši, taču jums ir jārīkojas ātri.
Ja kļūstat par sociālo mediju krāpšanas upuri, iesniedziet ziņojumu attiecīgajai sociālo mediju platformai un ziņojiet par gadījumu vietējām varas iestādēm.
Nomainiet paroli un iesaldējiet finanšu kontus, ja esat veicis maksājumus vai pārskaitījumus, izmantojot debetkarti/kredītkarti. Turklāt kriptovalūtu krāpnieki bieži pārdod nozagtus akreditācijas datus citām pusēm. Noteikti nomainiet visus lietotājvārdus un paroles, lai novērstu sliktāku ietekmi.
Neuzticieties svešiniekiem, kuri ar jums sazinās tūlīt pēc krāpniecības, it īpaši, ja viņi piedāvā atmaksāt jūsu naudu. Turpmākās krāpniecības var nebūt saistītas ar iepriekšējo krāpniecību, piemēram, piedāvājums atmaksāt naudu pēc tam, kad esat samaksājis avansa maksu.
Ja jūsu Binance konts ir apdraudēts, nekavējoties sazinieties ar mums: Kā ziņot par krāpšanu Binance atbalsta dienestā.
Tālāka lasīšana
(Akadēmija) 8 izplatītas Bitcoin izkrāpšanas un kā no tām izvairīties
(Emuārs) Kā atpazīt un izvairīties no izplatītu kriptogrāfijas krāpnieku krāpniecības
(Emuārs) Zināt savu krāpniecību: visplašākais ceļvedis izplatītākajām kriptovalūtu krāpniecībām
(emuārs) Binance sadarbojas ar tiesībaizsardzības aģentūrām, lai uzsāktu kopīgu kampaņu pret krāpniecību
Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs jums tiek piedāvāts “tāds, kāds ir” tikai vispārīgas informācijas un izglītošanas nolūkos bez jebkāda veida pārstāvniecības vai garantijas. Šis saturs nav uzskatāms par finansiālu padomu, un tas nav paredzēts, lai ieteiktu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Digitālo aktīvu cenas var būt nepastāvīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var kristies vai pieaugt. Jūs varat neatgūt ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem investīciju lēmumiem. Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Nevis finanšu konsultācijas. Lai iegūtu papildinformāciju, izlasiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.