KYC kriptovalūtu biržās kļūst par tendenci. Bet joprojām ir veidi, kā izmantot kriptovalūtas, vienlaikus saglabājot privātumu un relatīvu anonimitāti
Kriptovalūtas birža Bybit paziņoja, ka līdz 8. maijam visiem tās klientiem būs jānokārto KYC, lai varētu izmantot kādu no platformas produktiem un pakalpojumiem. Lai veiktu minimālo verifikācijas līmeni, lietotājiem būs jāiesniedz identifikācijas dokumenti. Nokārtojiet arī identifikāciju ar fotoattēlu. Birža ir viena no 5 lielākajām kriptovalūtu tirdzniecības platformām. Un pirms tam ierobežojumus nenoteica, ļaujot pakalpojumus izmantot salīdzinoši anonīmi.
Valdības un regulatori visā pasaulē sistemātiski pastiprina naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) atbilstības prasības attiecībā uz kriptovalūtu. Maka operatori un kriptovalūtu biržas ir spiesti veikt pasākumus, lai ievērotu pastāvīgi mainīgos noteikumus.
Visbiežāk, runājot par regulējumu, tiek pieminēta ASV. Taču tendence uz stingrākām prasībām nav tikai tur, norāda mūsu eksperti. Global Financial Action Task Force (FATF) jau gadiem runā par nepieciešamību ierobežot kriptovalūtu izmantošanu naudas atmazgāšanai. Šajā gadījumā jebkura kriptovalūta, pat ja tā nav reģistrēta ASV. Un formāli nedarbojas ar ASV lietotājiem, ir apdraudēta, ja tā neatbilst ASV regulatoriem.
Anonimitāte un privātums ir pagātne?
Nelielām kriptovalūtu biržām ir iespēja ievērot elastīgāku KYC/AML politiku. Bet kādā brīdī šī problēma, visticamāk, skars arī viņus. Tāpēc patiesi anonīmie kanāli kriptovalūtu konvertēšanai fiat naudā drīzumā pazudīs.
Mūsu eksperti norāda, ka jau tagad varam teikt, ka tādu vairs nav. Jo gan banka, gan CEX uz bankas kartes redz darījuma darbību. Un, ja tas pieder personai, kas veic darījumu, visas viņa darbības jau ir pieejamas apskatei.
Nelieli darījumi ar kriptovalūtām tradicionāli notika tiešsaistes biržās, nevis kriptovalūtu biržās. Arī lielos P2P pakalpojumos tiek pastiprinātas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasības.
Ir ārpusbiržas biržas – p2p analogs lielajiem investoriem. Šeit monētas tiek pārdotas lielās partijās. Taču mūsu eksperti uzskata, ka tuvākā gada vai divu laikā platformas ar zemām AML un KYC prasībām būs spiestas prasības vismaz padarīt stingrākas. Kriptovalūta ir kļuvusi pārāk redzama, lai atstātu tai šādu brīvību. Ņemot vērā, ka visas cilvēka dzīves jomas tiek totāli savilktas.
Patiešām lielam lietotāju skaitam privātums kā kriptovalūtas sākotnējā ideoloģija un vērtība ir svarīga. Gan “anonimitātes” nozīmē, gan saistībā ar kontroli pār saviem līdzekļiem. Un iespēja no tiem atbrīvoties pēc saviem ieskatiem. Šādas iespējas joprojām saglabājas, pateicoties mazajiem CEX, decentralizētajām biržām (DEX), privātajām biržām un ārpusbiržas pakalpojumiem, tostarp tiem, kuriem ir skaidra nauda.
Tā ir šādu pakalpojumu priekšrocība, taču pastāv arī riski. Jo atbildība un pakalpojumu uzticamības pārbaude gulstas uz pašu lietotāju. Šādos apstākļos daudzi lietotāji izvēlēsies nebūt anonīmi ērtības un drošības labad. Taču vienmēr būs izvēles iespējas tiem, kam privātums ir svarīgāks.
