Galvenās līdzņemamās vietas

  • Ponzi shēmas ir izplatīta krāpniecība, kas atmaksā parādus agrīnajiem "investoru" ar naudu, kas atņemta no vēlākajiem "investori". Tomēr reāla dzīvotspējīga biznesa modeļa nav.

  • Esiet piesardzīgs, ja ikviens piedāvā nereālu peļņu vai aicina pievienoties ekskluzīvai "kripto ieguldījumu shēmai".

  • Vai esat kļuvis par krāpniecības upuri? Nekavējoties ziņojiet par incidentu attiecīgajām tiesībaizsardzības iestādēm un Binance atbalsta komandai.

Uzziniet par kriptogrāfijas Ponzi shēmām un to, kā no tām izvairīties un tās identificēt mūsu jaunākajā izdevumā Know Your Scam.

Kas ir Crypto Ponzi shēma?

Iedomājieties, ka kāds jums saka, ka jūs varat nopelnīt bagātību īsā laika periodā, neradot risku vai bez tā. Viss, kas tam būtu vajadzīgs, ir neliels ieguldījums. Turklāt iedomājieties, ka jums lika izplatīt iespējamo “iespēju” pēc iespējas vairāk cilvēku.

Šī dinamika ir raksturīga Ponzi shēmai, kas ir izplatīta krāpniecība, kas atmaksā parādus agrīnajiem "investoru" ar naudu, kas atņemta no vēlākiem "investori". Ponzi shēmas pastāv dažādās nozarēs un var rasties jebkurā vidē, kas nodrošina ieguldījumu darbību. Diemžēl šīs shēmas kriptovalūtu pasaulē ir ļoti izplatītas.

Šajā rakstā mēs iedziļināsimies tajā, kā parasti attīstās kriptogrāfijas Ponzi shēmas un, pats galvenais, ko jūs varat darīt, lai pasargātu sevi no tām.

Kā darbojas Ponzi shēmas

Lielākajā daļā Ponzi shēmu nav reālu “ieguldījumu”, un lielāko daļu peļņas, ja ne visu, iekasē krāpnieks. Nauda tiek sajaukta no jauniem upuriem uz iepriekšējiem, un šī līdzekļu pārdale rada ienesīguma iespaidu, kas turpina krāpniecību.

Kamēr ir pietiekams biedru pieplūdums, finanšu krāpšana turpinās. Kad tas beidzas, shēma sasniedz lūzuma punktu un sabrūk.

Šeit ir aprakstīta Ponzi shēmas tipiskā attīstība, kas apkopota trīs posmos.

1. darbība: izveidojiet pievilcīgu shēmu

Ponzi shēma ir viens no vecākajiem trikiem grāmatā. Tās pirmsākumi meklējami 20. gadu sākumā ar Čārlzu Ponci, itāļu imigrantu Ziemeļamerikā, kurš solīja investoriem 40% atdevi tikai trīs mēnešu laikā.

Čārlza krāpniecība bija vienkārša: maksājiet vakardienas investoriem, izmantojot naudu no šodienas investoriem, un ielieciet atlikušo peļņu. Viņa 40% solījums turpinātu piesaistīt nenojaušus upurus, mazāk nekā sešos mēnešos savācot vairāk nekā 30 000 šo "investoru".

Čārlzs tika arestēts pēc tam, kad viņa krāpniecība galu galā sabruka, atņemot viņa “investoru” aptuveni 20 miljonus USD (aptuveni 207 miljoni USD, ja tiek koriģēta inflācija). Salīdzinājumam, Bernija Medofa līdzīgi vadītais uzņēmums sabruka 2008. gadā, izmaksājot viņa “investoriem” aptuveni 18 miljardus USD. Šī lieta bieži tiek uzskatīta par lielāko Ponzi shēmu vēsturē.

2. darbība: agrīno investoru apbalvošana

Ponzi shēmas apzināti izmaksā solīto peļņu agrīnajiem investoriem, kuri, savukārt, ticēs shēmas leģitimitātei un liks saviem draugiem ieguldīt.

Mūsdienās diezgan bieži tiek novērotas arī Ponzi shēmas, kurās tiek reklamētas papildu "atlīdzības" vai "prēmijas" tiem, kuri veiksmīgi novirza jaunus investorus. Daži krāpnieki piemēros obligātu novirzīšanu, ja "investori" vēlas turpināt pelnīt. Šis paņēmiens ļauj krāpniekiem atrast jaunus upuri ar minimālu piepūli.

Dažos gadījumos ir krāpnieciskas darbības ar sarežģītām atlīdzības struktūrām, kurās “investoriem” vai “darbiniekiem” ir jāpiever citi upuri, lai nopelnītu savu algu. Šādus gadījumus bieži sauc par piramīdas shēmām.

3. solis: sabrukums

Galu galā kāršu namiņš sabruks.

Vadītājiem parasti ir bēgšanas plāns, kas tiek iedarbināts, tiklīdz viņi sasniedz noteiktu peļņas līmeni vai kad viņi jūt, ka shēma drīz sabruks. No otras puses, lai gan neliels skaits investoru var gūt peļņu, lielākā daļa tiek iznīcināti un paliek bez nekā.

Lai palīdzētu lietotājiem identificēt Ponzi shēmas kriptovalūtu pasaulē, mūsu Binance Risk komanda izstrādāja šo formulu pēc daudzu reālās dzīves gadījumu analīzes:

Uzaicinājums + garantija nereāli lielai peļņai + bez pamatsummas zaudēšanas + atlīdzības par novirzīšanu = Ponzi shēma

Kriptoponzi shēmas piemērs

Lietotājs, kuru mēs sauksim par Liliju, piedalās kriptovalūtu ieguldījumu fondā, kas sākotnēji rada 10% atdevi. Tomēr, pēc krāpnieka domām, ja Lilija vēlas turpināt “pelnīt”, viņai ir jānosūta jauni klienti, lai viņi investētu.

Krāpnieks sola Lilijai 15% atlīdzību par desmit klientu uzaicināšanu. Ja šie jaunie klienti turpinās uzaicināt citus cilvēkus, Lilija saņems 7% kā otrā līmeņa atlīdzību utt.

Lilija saprot, ka šī ir Ponzi shēma, tikai pēc tam, kad tā sabrūk ar visiem viņas līdzekļiem.

Padomi, kā pasargāt sevi no Ponzi shēmām

Var būt grūti noteikt Ponzi shēmu, taču šeit ir dažas izplatītas pazīmes, kurām jāpievērš uzmanība.

  • Esiet piesardzīgs pret augstas atdeves kriptovalūtu piedāvājumiem vai “shēmām”, kas bloķē jūsu naudu ar mulsinošiem un patvaļīgiem noteikumiem. Kā vispārīgs atgādinājums, vienmēr vislabāk ir veikt rūpīgu izpēti pirms jebkādu ieguldījumu lēmumu pieņemšanas.

  • Visas ieguldījumu iespējas, kas sola garantētu augstu atdevi, uzskatiet par iespējamu krāpniecību. Mēdz būt kompromiss starp risku un atlīdzību; Jebkurš ieguldījums, kas sola gan pievilcīgu atdevi, gan 100% garantiju, ir ļoti aizdomīgs.

  • Uzaicinājumiem pievienoties “investīciju komandām” pieiet piesardzīgi, jo īpaši, ja tie ir reklamēšanas atdeve, kas šķiet pārāk laba, lai būtu patiesība.

  • Pieprasiet oficiālus dokumentus aiz jebkura kriptovalūtu ieguldījumu “plāna” vai “shēmas”. Ja ieguldījumu stratēģija ir konfidenciāla vai tiek noraidīta kā pārāk sarežģīta, lai to izskaidrotu, visticamāk, tā ir krāpniecība.

  • Pajautājiet, kā jebkura "shēma" gūst peļņu saviem ieguldītājiem. Esiet piesardzīgs, ja tas tiek izmantots, izmantojot metodi, par kuru nekad iepriekš neesat dzirdējis.

Ja jūs esat apkrāpis ar kriptoponzi shēmu

Ja esat nokļuvis Ponzi shēmas upuris, šeit ir daži pasākumi, ko varat veikt, lai palīdzētu mazināt kaitējumu.

  • Ja esat norādījis sensitīvu informāciju, nekavējoties nomainiet paroles un iesaldējiet bankas vai citus ietekmētos finanšu kontus.

  • Ziņojiet par notikušo vietējām tiesībsargājošām iestādēm. Binance cieši sadarbojas ar tiesībaizsardzības iestādēm, un mūsu sadarbības rezultātā regulāri tiek konstatēti un konfiscēti. Lai gan naudas atgūšana nebūt nav garantēta, vairumā gadījumu šī ir vienīgā pieejamā iespēja.

  • Ziņojiet par gadījumu tās vietnes, lietotnes vai sociālo mediju platformas moderatoriem, no kurienes krāpnieks vērsās pie jums. Sniedziet viņiem detalizētu informāciju, piemēram, krāpnieka profila vārdu un jebkuru citu informāciju, kas var palīdzēt novērst citu personu izkrāpšanu.

  • Esiet piesardzīgs attiecībā uz “atkopšanas pakalpojumiem”. Lai gan daži var piedāvāt likumīgu palīdzību, daudzi bieži dod nepatiesus solījumus vai pieprasa avansa maksājumus. Neļaujieties apkrāptam divreiz.

Mēs arī mudinām visus lietotājus, gan jaunos, gan vecos, izlasīt mūsu krāpniecības apkarošanas sērijas, lai labāk sagatavotos pret izplatītajām kriptovalūtu krāpniecībām.

Tālāka lasīšana

  • Zināt savu krāpniecību

  • Zināt savu krāpniecību: galīgs ceļvedis par kriptovalūtu izplatītākajām krāpniecībām

  • Zināt savu krāpniecību: pasargājiet sevi no Binance viltus krāpniecības

  • Zināt savu krāpniecību: viltoti kriptovalūtu ieguldījumi, no kuriem uzmanieties

  • Zināt savu krāpniecību: pasargājiet sevi no kriptovalūtu dāvanu krāpniecības

Atruna un brīdinājums par risku: šis saturs jums tiek piedāvāts “tāds, kāds ir” tikai vispārīgas informācijas un izglītošanas nolūkos, bez jebkāda veida pārstāvniecības vai garantijas. To nevajadzētu interpretēt kā finanšu padomu, kā arī tas nav paredzēts, lai ieteiktu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Digitālo aktīvu cenas var būt nepastāvīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties vai pieaugt, un jūs, iespējams, neatgūsit ieguldīto summu. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance nav atbildīgs par jebkādiem zaudējumiem, kas jums varētu rasties. Nevis finanšu konsultācijas. Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un brīdinājumu par risku.