Galvenā
Krāpnieki pievilina upurus šķirties no naudas, solot milzīgu peļņu.
Pati krāpniecība parasti sastāv no četriem posmiem: atrast upuri, iepriecināt sevi, pievilināt un pazust.
Ziņojiet par visām krāpnieciskajām darbībām attiecīgajām iestādēm, nomainiet uzbrucējiem zināmās paroles un iesaldējiet bankas kontus, ja esat jau pārskaitījis naudu.
Iemācieties pamanīt un izvairīties no krāpnieciskām ieguldījumu shēmām, lai pasargātu sevi no kriptovalūtu izkrāpšanas. Uzziniet vairāk šīs nedēļas raidījuma Kā pamanīt krāpniecību sērijā!
No pirmā acu uzmetiena šādi cilvēki, iespējams, neradīs nekādas aizdomas, uzdodoties par kriptofinanšu konsultantiem, pazīstamu finanšu firmu darbiniekiem vai pat slavenībām. Viņi sola milzīgu peļņu, praktiski neprasot nekādas pūles vai risku no jūsu puses. Faktiski tie ir investīciju krāpnieki.
Ieguldījumu krāpniecība izpaužas dažādos veidos, taču tām ir kopīgs mehānisms: krāpnieki sola saviem upuriem pārmērīgi lielu peļņu, bet galu galā pazūd kopā ar savu naudu. Galvenā formula, kas jāatceras, ir šāda: ja piedāvājums šķiet neticami izdevīgs, visticamāk, ar to kaut kas tiešām nav kārtībā. Esiet modrs.
Vispirms apskatīsim, kā parasti notiek krāpniecība ar investīcijām.
Četri krāpnieciskas shēmas posmi
1. Atrodi upuri
Krāpnieki potenciālos upurus parasti atrod populāros sociālajos tīklos, piemēram, Facebook, Instagram un Twitter. Uzbrucējs var uzdoties par ieguldījumu pārvaldnieku un piedāvāt padomu vai sazināties ar jums turīgas personas aizsegā, kurš “nejauši” nosūtījis ziņojumu nepareizajam adresātam.
Tomēr investīciju izkrāpšana ne vienmēr ir tik acīmredzama. Sociālajos tīklos var sastapties ar reklāmām, kurās uzbrucēji savu pakalpojumu reklamēšanai izmanto kādu pazīstamu zīmolu vai slavenību, piemēram, Elonu Masku. Šāda veida reklāmas novirza uz profesionāla izskata vietnēm, kas ir izstrādātas, lai nopelnītu jūsu uzticību.
2. Iegūt uzticību
Uzbrucējs sāk veidot uzticamas attiecības ar jauno upuri, stāstot ieguldījumu panākumus, rādot brīnišķīgas “klientu” atsauksmes un nepatiesas ienākumu atskaites. Dažas krāpniecības attiecas uz tādām tēmām kā veselība, emocionālā labklājība un pat upura ģimene.
3. Novilcinieties
Pēc “draudzības” un smadzeņu skalošanas perioda krāpnieks, kurš izveidojis elementāras uzticības attiecības ar upuri, pievērš sarunu par investīciju un lielas naudas pelnīšanas tēmu.
Mūsu speciālisti ir saskārušies arī ar gadījumiem, kad krāpnieki reklamē viltotas investīciju programmas, kurās upuriem tiek piedāvātas viltotas cenas, atmaksāšanās likmes un neesošas monētas. Daži krāpnieki iet vēl tālāk un var pat izveidot viltotas diagrammas, kurās redzama bullish kustība, lai pievilinātu investoru ieguldīt naudu.
4. Pazust
Pēdējais solis ir “darījuma slēgšana”. Bieži vien brīdī, kad cietušais priecājas par tikko nopelnīto naudu, pēkšņi atklājas, ka to izņemt nav iespējams vai konts ir slēgts. “Investīciju pārvaldnieks” uz ziņām atbild arvien retāk un galu galā pazūd no apvāršņa.
Šajā posmā cilvēks beidzot kļūst par krāpšanas upuri. Krāpnieks pat var lūgt cietušajam iemaksāt papildu līdzekļus, domājams, lai izņemtu ieguldīto naudu.
Divi piemēri no dzīves
Šeit ir divi investīciju krāpniecības piemēri, kas notika reālajā dzīvē. Mēs tos esam aprakstījuši tālāk, lai palīdzētu lietotājiem noteikt izplatītākās metodes, modeļus un saziņas metodes, ko izmanto kriptovalūtu investīciju krāpnieki.
1. piemērs: Kriptofondu finanšu konsultants
Lietotājs, kuru mēs sauksim par Marku, aizpilda tiešsaistes aptauju par saviem paradumiem un uzskatiem kriptovalūtu kontekstā. Pēc tam viņš saņem aukstu zvanu no krāpnieka, kurš uzdodas par finanšu konsultantu.
Vairākus mēnešus viņi katru dienu sazinās un apmainās ar informāciju, tādējādi veidojot biznesa attiecības. Galu galā krāpnieks iegūst Marka uzticību.
Kādu dienu krāpnieks uzaicina Marku ieguldīt naudu platformā, kas katru dienu nes 2% peļņu. Marks, pilnībā uzticoties sarunu biedram, iegulda 5000 USDT.
Dažu dienu laikā Marka investīcijas pieaugs, kā solīts. Krāpnieks pārliecina Marku ieguldīt vairāk. Marks piekrīt un iegulda 30 000 USDT. Pēc nedēļas Marks saprot, ka ir iemīlējies krāpniekiem.
2. piemērs: slavenība
Lietotājs, kuru sauksim par Lūsiju, Facebook atrod saiti uz "Elona Muska kvantu mākslīgā intelekta tirdzniecības platformu". Izskatās, ka tur vienkārši jāiegulda kriptovalūta, un mākslīgais intelekts tirgosies automātiski.
Sazinoties ar "kvantu AI darbināmas tirdzniecības platformas" īpašniekiem, Lūsija iegulda 250 USD, lai sāktu darbu. Sākas tirdzniecība, un tās peļņa strauji aug. Lūsija ir pārliecināta, ka "investīcijas platformā atmaksāsies ar pīķiem" un iemaksā USD 5000. Lūsija saprot, ka ir tikusi izkrāpta, kad nevar izņemt līdzekļus. Operācija tiek bloķēta “noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas” dēļ, un par izņemšanu ir nepieciešama papildu “depozīta maksa” 30% apmērā.
Kā pasargāt sevi no kriptovalūtu ieguldījumu krāpniecības
Veiciet savu izpēti
Katram kriptovalūtas projektam ir jābūt tehniskai dokumentācijai (baltai grāmatai). Tajā jāatklāj projekta mehānika un tokenomika. Ja kāds pārliecina jūs ieguldīt projektā ar bezjēdzīgu vai bez dokumentācijas, esiet piesardzīgs.
Pārbaudiet informāciju par uzņēmumu, tā īpašniekiem, direktoriem un darbiniekiem. Vismaz ir vērts to meklēt Google un loģiski domāt.
Pajautājiet sev: vai projektam ir īsta komanda? Kādu problēmu viņš cenšas atrisināt? Vai aiz projekta vai tā produkta ir reāla lietotāju kopiena?
Esiet aizdomīgs par visu
Profesionāla izskata vietnes, reklāmas un ieraksti sociālajos tīklos neliecina par patiesu ieguldījumu iespēju. Noziedznieki var izmantot tādu uzticamu zīmolu nosaukumus kā Binance vai slavenu cilvēku nosaukumus, lai viņu krāpniecība izskatītos likumīga.
Uzmanieties no solījumiem par milzīgu peļņu
Nekādas finanšu investīcijas negarantē peļņu. Neviena persona, algoritms vai projekts nevar precīzi un konsekventi paredzēt tirgus uzvedību. Augstas atdeves garantijas ir sarkanais karogs. Pievērsiet īpašu uzmanību tādiem apgalvojumiem kā “nopelni 3% dienā”. Neļaujiet sevi apmānīt ar zemo procentuālo daļu, kas var šķist ticams: 3% dienā ir tas pats, kas 1095% gadā, un šāds atdeves līmenis ir acīmredzami nereāls.
Izvairieties no nevēlamiem ieguldījumu priekšlikumiem
Tā sauktie investīciju eksperti, kuri jūs paši atrod, visticamāk, ir krāpnieki. Tas nav nekas neparasts: profesionāli krāpnieki katru dienu sazinās ar simtiem un pat tūkstošiem potenciālo upuru.
Pat ja kāds no viņiem ieguldīs viņas naudu, krāpnieks netērēs savu laiku. Nekad nepieņemiet lēmumus par ieguldījumiem steigā vai zem spiediena, pat ja kāds uz to uzstāj.
Aizsargājiet savu personisko informāciju
Vienmēr pārbaudiet tās personas identitāti, kura piedāvā ieguldīt naudu oficiālajās vietnēs un sociālajos tīklos, un nevienam neizpaudiet savu personisko informāciju vai konta informāciju.
Ja saņemat ziņojumu, kurā tiek prasīta sensitīva informācija, piemēram, divu faktoru autentifikācijas kodi vai paroles, bloķējiet personu un ziņojiet par to iestādēm.
Ja esat kļuvis par krāpnieku upuri
Tas notiek. Par to nav jākaunas. Apzināties, ka esat ticis apkrāpts, var būt apbēdināts, taču šādā situācijā ir svarīgi rīkoties ātri.
Ja krāpnieks ir sazinājies ar jums, izmantojot sociālo tīklu, ziņojiet par to platformas īpašniekiem, kā arī vietējām iestādēm.
Mainiet paroles un bloķējiet savus kontus, ja esat jau veicis maksājumu vai pārskaitījis naudu no bankas kartes. Turklāt kriptogrāfijas krāpnieki bieži pārdod nozagtus akreditācijas datus citiem uzbrucējiem. Noteikti nomainiet visus lietotājvārdus un paroles, lai izvairītos no turpmākiem zaudējumiem.
Neuzticieties svešiniekiem, kuri ar jums sazinās uzreiz pēc krāpniecības, it īpaši, ja viņi piedāvā atdot jūsu naudu. Viņi var rīkoties paši vai būt saistīti ar noziedzniekiem, kuri jūs jau ir maldinājuši (piemēram, jums var piedāvāt atdot ieguldītos līdzekļus - bet par avansa maksājumu).
Ja jūsu Binance konts ir uzlauzts, lūdzu, nekavējoties sazinieties ar mums, izmantojot rakstā Kā ziņot par krāpšanu Binance atbalsta dienestam sniegtos norādījumus.
Papildus informācija
(Akadēmija) Astoņas izplatītas Bitcoin izkrāpšanas un kā no tām izvairīties
(Emuārs) Kā atpazīt un aizsargāties pret viltus krāpniecību
(Emuārs) Kā atpazīt krāpniecību: pilnīgs ceļvedis izplatītāko kriptovalūtu izkrāpšanu identificēšanai
(Blogs) Binance uzsāk krāpšanas apkarošanas kampaņu ar tiesībaizsardzības iestādēm
Brīdinājums par risku un atruna: tālāk minētie materiāli tiek nodrošināti “tādi, kādi tie ir” bez jebkāda veida garantijas tikai vispārīgiem uzziņas un izglītojošiem nolūkiem. Šo informāciju nevajadzētu uzskatīt par finanšu padomu vai ieteikumu iegādāties kādu konkrētu produktu vai pakalpojumu. Digitālo aktīvu vērtība var būt nepastāvīga, palielinot ieguldījumu zaudēšanas risku. Jūs esat pilnībā atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem. Binance nav atbildīgs par jūsu iespējamiem zaudējumiem. Šī informācija nav uzskatāma par finanšu konsultāciju. Lai iegūtu sīkāku informāciju, lūdzu, skatiet mūsu lietošanas noteikumus un riska atklāšanu.