Satura rādītājs
Ievads
Sociālo mediju dāvanu izkrāpšana
Piramīdas un Ponzi shēmas
viltota aplikācija
Pikšķerēšana
interesēm
Apkopojiet
Ievads
Mūsdienu pasaulē digitālās valūtas ir kļuvušas par vērtīgiem noziedznieku iekārotiem aktīviem. Digitālās valūtas ir ļoti likvīdas un viegli pārskaitāmas, padarot to gandrīz neiespējamu izņemt pēc darījuma pabeigšanas. Tā rezultātā visā digitālajā telpā ir izplatījies krāpniecības vilnis, tostarp gadu desmitiem vecas tradicionālās krāpniecības, kā arī jaunas krāpniecības, kas īpaši vērstas uz digitālajām valūtām. )
Šajā rakstā mēs apskatīsim dažas no visizplatītākajām kriptovalūtu izkrāpšanām.
1. Social Media Giveaway Scam
Mūsdienās sociālajos medijos, piemēram, Twitter un Facebook, ir neticami, cik dāsni visi šķiet. Ja skatāties atbildes uz populāriem tvītiem, jūs noteikti atklāsiet, ka kriptovalūtas uzņēmums vai slavenība, kas jums patīk, dāvina dāvanu. Otra puse jums apsolīs: ja vien nosūtīsiet viņiem 1BNB/BTC/ETH, jūs saņemsiet 10 reizes lielāku atdevi! Šķiet, ka tā ir svētība debesīs, vai ne? Tomēr stāsti par pīrāgu debesīs pēc savas būtības ir neticami. Daudzas no šīm krāpniecībām var redzēt tikai ar veselo saprātu.
Maz ticams, ka jebkurai likumīgai dāvanai vispirms būs jāieskaita naudas summa. Uzmanieties no šādiem ziņojumiem sociālajos medijos. Šie konti var izskatīties līdzīgi kontiem, kurus pazīstat, taču patiesībā tas ir tikai krāpniecības paņēmiens. Kas attiecas uz desmitiem atbilžu, kurās izteikta pateicība komentāros, tās arī tika publicētas, izmantojot viltus kontus vai robotprogrammatūras, kas ir ikdiena, lai īstenotu krāpniecisku dāvanu izkrāpšanu.
Pietiek teikt, ka jums vajadzētu pilnībā ignorēt šos ziņojumus. Ja jūs patiešām domājat, ka šie ziņojumi ir patiesi, varat rūpīgi pārbaudīt informācijas ievadu un jūs atradīsit atšķirības. Drīz vien sapratīsi, ka Twitter vai Facebook profils ir viltots.
Pat ja Binance vai kāda cita organizācija rīko dāvanu, jums nekad netiks lūgts vispirms nosūtīt naudu.
2. Piramīdas un Ponzi shēmas
Piramīdas shēmas un Ponzi shēmas ir nedaudz atšķirīgas, taču kopumā ļoti līdzīgas, tāpēc tās ir apvienotas vienā kategorijā. Abi iepriekš minētie krāpniecības veidi prasa dalībniekiem izmantot milzīgu peļņu kā ēsmu, lai piesaistītu zemākās līnijas dalībniekus, lai viņi turpinātu pievienoties.
Ponzi shēma
Ponzi shēmā jūs varat dzirdēt, ka ieguldījums ir garantēta peļņa (šis ir pirmais sarkanais karogs!). Bieži vien šī krāpniecība tiek slēpta kā portfeļa pārvaldības pakalpojums. Patiešām nav nekādas burvju formulas, un jūsu iegūtais "ieguvums" ir vienkārši citu investoru nauda.
Organizators pievieno no jauna iekasētos investoru līdzekļus naudas pūlam Vienīgās naudas plūsmas nāk no jaunpienācējiem, un iepriekšējie investori saņem līdzekļus no jaunpienācējiem. Šis cikls turpināsies, kad pievienosies jaunpienācēji, un, kad vairs nebūs naudas, lai uzturētu investoru peļņu, krāpniecība ātri sabruks.
Piemēram, ja organizācija sola 10% ieņēmumu atdevi mēneša laikā, pēc tam, kad esat ieguldījis 100 ASV dolārus, organizators uzaicina citu klientu ieguldīt arī 100 ASV dolārus. Manipulators izmanto šos jaunatklātos līdzekļus, lai mēneša beigās samaksātu jums 110 USD. Tad viņam jāpiesaista vēl viens klients, lai pievienotos un vienlaikus samaksātu otrajam klientam. Šis cikls turpinās, līdz krāpniecība galu galā izjūk.
piramīdas shēma
Piramīdas shēmā iesaistītajiem ir jādara daudz vairāk darba. Organizatori atrodas piramīdas augšgalā. Viņi pieņems darbā noteiktu skaitu cilvēku, kas viņiem strādās, un viņi attīstīs slāni pa slānim, kas galu galā veidos milzīgu arhitektūru. tiek radīti jauni līmeņi, paplašinās eksponenciālā izaugsme (tātad nosaukums "piramīda").
Līdz šim aprakstītais ir tikai organizatoriskā shēma, taču šāda struktūra var būt arī lieliem (leģitīmiem) uzņēmumiem. Tomēr piramīdas shēma atšķiras ar to, ka tā sola saņemt atbilstošu peļņu katru reizi, kad tā pieņem darbā jaunus dalībniekus. Piemēram: organizators apsolīja, ka Alisei un Bobam ir tiesības pieņemt darbā jaunus dalībniekus par cenu USD 100 katram un pēc tam saņemt 50% no jauno dalībnieku peļņas. Alise un Bobs var arī informēt cilvēkus, kurus viņi pieņem darbā, par tiem pašiem peļņas noteikumiem (viņiem ir jāpieņem darbā vismaz divi jauni dalībnieki, lai atgūtu sākotnējo ieguldījumu).
Piemēram, ja Alise veiksmīgi pieņems darbā Kerolu un Denu par biedriem (katra vērtība ir 100 USD), viņa nopelnīs tikai 100 USD, jo puse no viņas ienākumiem tiks novirzīta viņas augstākajai līnijai. Ja Kerola var pārdot arī dalību, ienākumi palielināsies uz augšu — Alise saņem pusi no Kerola ienākumiem, bet organizators saņem pusi no Alises ienākumiem.
Tā kā piramīdas shēma turpina augt un veicināšanas izmaksas mainās no zemām uz augstām, vecāka gadagājuma dalībnieki nopelnīs arvien vairāk, taču, tā kā izaugsmes temps ir pārāk ātrs, šo modeli nevar uzturēt ilgtermiņā.
Dažreiz dalībniekiem ir jāmaksā arī naudas summa, lai viņi varētu pārdot preci vai pakalpojumu. Iespējams, esat dzirdējis par dažiem daudzlīmeņu mārketinga (MLM) uzņēmumiem, kas tiek apsūdzēti piramīdas shēmās šādā veidā.
Blokķēdes un digitālās valūtas jomā pretrunīgi vērtētie projekti, piemēram, OneCoin, Bitconnect un PlusToken, ir saņēmuši spēcīgu kritiku. Šie projekti pat ir pakļauti juridiskajām apsūdzībām no lietotājiem, jo viņiem ir aizdomas par piramīdas shēmu veidošanu.
Skatīt arī: Piramīdas un Ponzi shēmas.
3. Viltus lietotnes
Ja mēs neesam pietiekami uzmanīgi, ir viegli ignorēt brīdinājuma zīmes uz viltotām lietotnēm. Bieži vien šīs krāpniecības liek lietotājiem lejupielādēt ļaunprātīgas lietotnes, no kurām dažas atdarina populāras dienas lietotnes.
Kad lietotājs instalē ļaunprātīgu lietojumprogrammu, var šķist, ka viss ir kārtībā, taču patiesībā šīs lietojumprogrammas ir īpaši izstrādātas, lai nozagtu jūsu kriptovalūtu. Kriptogrāfijas jomā ir bijuši daudzi gadījumi, kad lietotāji lejupielādēja ļaunprātīgas lietojumprogrammas no izstrādātājiem, kas uzdodas par lieliem kriptovalūtu uzņēmumiem.
Šādā gadījumā, ja lietotājs iemaksā vai veic maksājumu uz doto maku, nauda tiks nosūtīta uz krāpnieka adresi. Kad līdzekļi ir pārskaitīti, nav pogas, lai to atsauktu.
Iemesls, kāpēc cilvēkus apmāna šīs krāpniecības, ir saistīts arī ar viņu APP klasifikāciju. Lai gan tās ir ļaunprātīgas lietotnes, dažas Apple Store vai Google Play ir ieņēmušas ļoti augstu vietu, radot cilvēkiem ilūziju par leģitimitāti. Lai izvairītos no inficēšanās ar tām, lejupielādējiet lietotnes tikai no oficiālajām vietnēm vai saites no uzticamiem avotiem. Ja izmantojat Apple Store vai Google Play veikalu, jums būs jāpārbauda arī izdevēja akreditācijas dati.
Skatiet arī: Izplatīta krāpniecība mobilajās ierīcēs.
Vai vēlaties sākt darbu ar kriptovalūtu? Pērciet Bitcoin vietnē Binance jau šodien!
4. Pikšķerēšana
Pat tie, kas ir jauni digitālās valūtas pasaulē, ir pazīstami ar pikšķerēšanu. Pikšķerēšana parasti attiecas uz noziedzniekiem, kas uzdodas par atbilstošiem cilvēkiem vai uzņēmumiem, lai sazinātos ar upuriem un iegūtu viņu personisko informāciju un datus. Pikšķerēšana notiek, izmantojot dažādus plašsaziņas līdzekļus, tostarp tālruņa zvanus, e-pastus, viltotas vietnes vai sociālās ziņojumapmaiņas lietotnes. Digitālās valūtas jomā īpaši izplatīta ir sociālo ziņojumapmaiņas lietotņu krāpšana.
Krāpnieki, cenšoties iegūt personas informāciju, neievēro noteiktu formulu. Jūs varat saņemt e-pasta ziņojumu, kas informēs, ka ar jūsu tirdzniecības kontu ir radusies problēma, un jums ir jānoklikšķina uz saites, lai to atrisinātu. Šī saite novirzīs uz viltotu vietni, kas izskatās ļoti līdzīga oriģinālajai vietnei, un liks jums pieteikties. Tas ļauj krāpniekiem nozagt jūsu akreditācijas datus un pat jūsu paroles.
Pastāv arī izplatīts Telegram krāpšanas veids, kad daži noziedznieki slēpjas oficiālajās digitālās valūtas maku grupās vai tirdzniecības platformās. Kad lietotāji ziņo par problēmām grupā, noziedznieki uzdosies par klientu apkalpošanas darbiniekiem vai komandas locekļiem, lai sazinātos ar lietotājiem privāti un mudinātu viņus dalīties ar personisko informāciju un mnemoniskām frāzēm.
Tiklīdz jūs zināt savu mnemonisko frāzi, varat piekļūt saviem līdzekļiem. Nekādā gadījumā neizpaudiet šo informāciju nevienam, pat likumīgiem uzņēmumiem. Jūsu mnemoniskā frāze nav nepieciešama, lai novērstu maka problēmas, tāpēc ikvienu, kurš jautā jūsu mnemonisko frāzi, var uzskatīt par krāpnieku.
Kas attiecas uz tirdzniecības kontiem, Binance nekad neprasīs jūsu paroli, tāpat kā vairums citu pakalpojumu. Ja saņemat nevēlamus ziņojumus, prātīgākais ir nepiedalīties un sazināties ar uzņēmumu, izmantojot oficiālajā vietnē publicētās metodes.
Citi drošības padomi ietver:
Pārbaudiet apmeklētās vietnes URL, jo krāpnieki bieži reģistrēs domēna nosaukumu, kas izskatās ļoti līdzīgs reālam uzņēmumam (piemēram, binnance.com).
Atzīmējiet bieži apmeklētos domēna nosaukumus, jo meklētājprogrammas kļūdas dēļ var parādīt ļaunprātīgu kodu.
Ja jums ir kādi jautājumi par saņemto informāciju, lūdzu, ignorējiet e-pastu un sazinieties ar tirgotāju vai klientu apkalpošanas dienestu pa oficiāliem kanāliem.
Nevienam nav jābūt piekļuvei jūsu privātajai atslēgai vai mnemoniskajai frāzei.
Skatiet arī: Kas ir pikšķerēšana? 》 Vai arī aizpildiet pikšķerēšanas zināšanu viktorīnu.
5. Iegūtās intereses
Akronīms DYOR (Do Your Own Research, do your own research) ir jēdziens, kas bieži tiek minēts digitālās valūtas jomā, un tas ir ļoti saprātīgs.
Pirms ieguldāt reālu naudu digitālajās valūtās vai žetonos, jums vajadzētu racionāli analizēt un pieņemt lēmumus, nevis akli uzticēties citu padomiem. Jūs nekad nevarat būt drošs par kāda cita patiesajiem motīviem. Iemesls, kāpēc viņi enerģiski popularizē sākotnējo monētu piedāvājuma (ICO) projektu, var būt tāpēc, ka viņi saņem komisiju vai paši ir ieguldījuši lielu naudas summu. Neatkarīgi no tā, vai tas ir nejaušs svešinieks vai ietekmīga slavenība, šī problēma pastāvēs. Neviens projekts nevar garantēt garantētu peļņu bez zaudējumiem. Patiesībā lielākā daļa projektu neizdodas.
Lai objektīvi novērtētu projektu, jāņem vērā dažādi faktori. Ikvienam ir savs veids, kā izpētīt iespējamos ieguldījumus, taču šeit ir daži jautājumi, kas jāuzdod, sākot darbu:
Kā tiek izplatītas valūtas/žetoni? )
Vai lielākā daļa piedāvājuma ir koncentrēta dažu lietotāju rokās?
Kāds ir šī projekta unikālais pārdošanas punkts? )
Kādi citi projekti dara to pašu, un kā šis ir salīdzināms?
Kas strādā pie projekta? Vai komandai ir laba kredītvēsture?
Kāda ir šī projekta kopiena? Kāds produkts tiek būvēts?
Vai tiešām pasaulei ir vajadzīga šī valūta/žetons?
Apkopojiet
Ļaunprātīgiem dalībniekiem netrūkst paņēmienu, kā nozagt līdzekļus no nenojaušajiem kriptovalūtas lietotājiem. Lai izvairītos no šīm izplatītajām krāpniecībām, jums ir jābūt modram un jāapzinās metodes. Pārbaudiet, vai izmantojat pareizo oficiālo vietni/lietotni. Atcerieties: ja ieguldījums izklausās pārāk labi, lai būtu patiesība, visticamāk, tā nav.