Kopsavilkums
Ligzdotās kriptovalūtu tirdzniecības platformas izmanto kontus citās tirdzniecības platformās, lai klientiem sniegtu kriptovalūtas tirdzniecības pakalpojumus, taču pašas tieši neveicina darījumus. Tā vietā platforma savieno lietotājus ar citiem pakalpojumu sniedzējiem. Ligzdošana ir tradicionāls tradicionālās banku darbības veids, kas nodrošina pakalpojumus, ko konkrēta banka nevar piedāvāt, piemēram, starptautiskos pārskaitījumus.
Kriptovalūtu nozarē identitātes autentifikācijas un naudas atmazgāšanas novēršanas procedūras ligzdotajās tirdzniecības platformās parasti ir vājas vai pat pilnīgi neregulētas. Plaši izplatītais atbilstības trūkums ļauj kibernoziedzniekiem izmantot priekšrocības, pārvēršot ligzdotas tirdzniecības platformas par naudas atmazgāšanas, krāpšanas un izspiedējvīrusu maksājumiem.
Tirdzniecība, izmantojot ligzdotu tirdzniecības platformu, ir līdzvērtīga indivīda aktīvu uzticēšanai platformai. Salīdzinot ar atbilstošām centralizētām vai decentralizētām tirdzniecības platformām, ligzdotajām tirdzniecības platformām trūkst drošības un uzticamības garantiju. Jums var rasties arī juridiskas problēmas, ja strādājat ar sankcionētām ligzdotām tirdzniecības platformām.
Izvēloties tirdzniecības platformu, pārliecinieties, vai tai ir piemērota identitātes autentifikācija un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pārbaudes, jo to apstrāde parasti aizņem vairākas dienas. Ja tirdzniecības platforma nodrošina praktiski neierobežotu reāllaika tirdzniecību, ir nepieciešama dziļāka izmeklēšana. Likumīgās tirdzniecības platformas neslēpj darījumu metodes, un līdzekļu avotu var viegli apskatīt, izmantojot blokķēdes pārlūkprogrammu.
Ievads
Kriptovalūtas pirkšana un pārdošana jāveic, izmantojot uzticamas vietnes. Lai nodrošinātu drošību, lietotājiem ir jābūt pietiekami pacietīgiem, lai pabeigtu identitātes autentifikāciju un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pārbaudes. Daži nepacietīgi lietotāji vēršas pie reāllaika tirdzniecības platformām, kurām ir mazāk reģistrācijas noteikumu vai pat nav verifikācijas.
Lai gan dažas no tām ir likumīgas decentralizētas biržas, citas var būt ligzdotas biržas, kas apstrādā nozagtus līdzekļus un naudas atmazgāšanu. Personīgo līdzekļu drošību nevar garantēt, izmantojot ligzdotas tirdzniecības platformas. Lai kriptovalūta būtu drošībā, ir ļoti svarīgi izprast ligzdoto tirdzniecības platformu jēdzienu, to lomu un atpazīšanas veidu. 
Kas ir ligzdošana?
Ligzdošana attiecas uz darbību, kad viens finanšu pakalpojumu sniedzējs izveido kontu citā finanšu iestādē un izmanto tās pakalpojumus. Kontu īpašnieki darbojas kā tilts, sniedzot pakalpojumus saviem klientiem, izmantojot ligzdotos kontus. Tam ir daudz iemeslu. Piemēram, bankas vienā valstī var sniegt biznesa pakalpojumus un ekosistēmas citu valstu bankām, ko sauc par aģentūru banku pakalpojumu.
Ja klients vēlas pārskaitīt naudu uz bankas kontu Austrālijā un viņa banka, iespējams, nevarēs to izdarīt, naudas pārskaitīšanai klienta vietā tiks izmantota korespondentbanka. Klienta banka apstrādā pārskaitījuma pieprasījumu, izmantojot savu ligzdoto kontu korespondentbankā. Aģentu bankām ir jāievēro piesardzība un jāveic partnerbanku uzticamības pārbaude. Korespondentbankas būtībā sniedz pakalpojumus klientiem, par kuriem tās neko nezina, un tāpēc tām ir nepieciešama uzticība ligzdotā konta turētājam.
Kas ir ligzdotā kriptovalūtas tirdzniecības platforma?
Nested kriptovalūtu tirdzniecības platformas darbības veids ir diezgan vienkāršs. Uzņēmums vai fiziska persona izveido kontu regulētā tirdzniecības platformā un pēc tam izmanto šo kontu, lai nodrošinātu tirdzniecības pakalpojumus trešajām pusēm, izmantojot savu ligzdoto kontu. Šīs ligzdotās tirdzniecības platformas dažreiz sauc par "dzīvās tirdzniecības platformām", un tām bieži ir vairāki konti dažādās tirdzniecības platformās.
Dažām ligzdotām tirdzniecības platformām ir nepieciešami sertifikācijas dokumenti, bet daudzām citām platformām gandrīz nav nepieciešama sertifikācijas informācija. Tas piesaista krāpniekus, krāpniekus un izspiedējus. Dažas ligzdotās biržas pat ļauj pirkt un pārdot kriptovalūtas aci pret aci ar skaidru naudu.
Kādas ir ligzdošanas briesmas?
Viena no sarežģītākajām tradicionālo finanšu problēmām ir naudas atmazgāšanas risks. Aģentu bankām ir tikai tiešas darījumu attiecības ar attiecīgajām pilnvarotajām bankām, un nav iespējams noteikt klienta identitāti, ar kuru tās saskaras. Tāpēc ligzdošanas procesā ir jāpalielina iesaistīto banku uzticamības pārbaude. Pretējā gadījumā atsevišķas personas un pat veselas valstis riskē tikt iekļautas melnajā sarakstā un tikt pakļautas sankcijām. Ja iesaistītās bankas neievēros, pilnvarotā banka var tikt iesaistīta nelikumīgās darbībās, piemēram, izvairīšanās no sankcijām vai naudas atmazgāšana.
Kriptovalūtu nozare atrodas noteikumu uzlabošanas stadijā, kas ir iespēja ligzdotām tirdzniecības platformām izmantot nepilnības. Ligzdotas tirdzniecības platformas ļauj mierīgi atvērt kontus lielākajās kriptovalūtu tirdzniecības platformās.
Kādas ir ligzdotu kriptovalūtu tirdzniecības platformu briesmas?
Ligzdotu kriptovalūtu tirdzniecības platformu izmantošana kaitē ne tikai centralizēto tirdzniecības platformu interesēm. Lietotāju personiskā drošība un viņu līdzekļi tiks apdraudēti arī šādu iemeslu dēļ:
1. Salīdzinot ar regulētajām tirdzniecības platformām, lietotāju noguldījumu drošība ir vājāka.
2. Lietotāji var būt iesaistīti noziegumu un ar terorismu saistītu nelikumīgu incidentu finansēšanā.
3. Regulējošās aģentūras var slēgt šādas tirdzniecības platformas, kā rezultātā lietotāji var zaudēt kriptovalūtu vai citus aktīvus.
4. Ja lietotāji apzināti sadarbosies ar tirdzniecības platformām, kas iesaistītas nelikumīgās darbībās, pret viņiem tiks vērsta tiesībaizsardzības iestāžu kriminālvajāšana.
Labākais veids, kā izvairīties no briesmām, ir neizmantot ligzdotas kriptovalūtas tirdzniecības platformas. Šāda veida platforma ir dziļi slēpta un grūti identificējama. Izpildiet tālāk sniegtos padomus, lai saglabātu sevi pēc iespējas drošāk.
Kāda ir atšķirība starp ligzdotajām apmaiņām un decentralizētajām apmaiņām?
Pirmkārt, ligzdotās apmaiņas un decentralizētās apmaiņas izskatās vienādi. Decentralizētām tirdzniecības platformām nav nepieciešama identitātes autentifikācija, savukārt ligzdotajām tirdzniecības platformām ir vaļīgas identitātes autentifikācijas procedūras vai vispār nav autentifikācijas. Tomēr abas apstrādā darījumus pilnīgi atšķirīgi. Decentralizētās biržas tieši savieno pircējus un pārdevējus un pat izmanto likviditātes fondus. Platforma nekad neregulē tirgotās kriptovalūtas, tā vietā darījumu procesu apstrādā viedie līgumi. Nested tirdzniecības platformas tieši uzrauga lietotāju kriptovalūtas un izmanto citu tirdzniecības platformu pakalpojumus.
Suex ligzdotās tirdzniecības platformas notikumi
Tālāk apskatīsim reālu gadījumu. 2021. gada 21. septembrī ASV Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC) ieviesa sankcijas kriptovalūtu tirdzniecības platformai Suex. Suex ir reģistrēts Čehijā un darbojas Krievijā. Suex OTC izmanto Binance un citas lielas biržas, lai klientiem nodrošinātu ligzdotas kriptovalūtas tirdzniecības platformas pakalpojumus. Suex gandrīz neprasa identitātes pārbaudi un var pat apmainīt skaidru naudu pret kriptovalūtām aci pret aci.
Ķēdes analīzes pētījumi norādīja, ka Suex atmazgāja līdzekļus lielam skaitam izspiedējvīrusu uzbrukumu un hakeru uzbrukumu. Binance aktīvi deaktivizēja vairākus ar Suex saistītus kontus, un Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC) iekļāva melnajā sarakstā gandrīz 30 dažādus makus, tostarp Bitcoin, Tether un Ethereum makus. Binance arī apturēja sadarbību ar kriptovalūtu banku Chatex. Tika baumots, ka Šateksam ir biznesa saites ar Suex, un pēc tam Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC) viņu sankcionēja. Visas personas, kas ir darījušās ar Suex, pašlaik ir pakļautas juridiskam riskam. Kopš Ārvalstu aktīvu kontroles biroja (OFAC) lēmuma par sankcijām Chatex ir slēgusi savu vietni.
Kā atpazīt ligzdotās tirdzniecības platformas?
Ligzdotas tirdzniecības platformas pasaulei neatklās savas patiesās krāsas. Tālāk norādīti galvenie veidi, kā identificēt ligzdotās tirdzniecības platformas, lai nodrošinātu personīgo un finansiālo drošību:
1. Platformai nav nepieciešama identitātes autentifikācija vai nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pārbaude, vai arī verifikācijas prasības ir ārkārtīgi zemas. Tas, ka tirdzniecības platforma var reģistrēties reāllaikā un bez ierobežojumiem, ir acīmredzams brīdinājums.
2. Lietotāja saskarnē nav skaidri norādīts, kur tirgoties.
3. Tirdzniecības platformā nav skaidri norādīts, ka tā var atvieglot darījumus. Likumīgās tirdzniecības platformās būs norādīts, ka darījumi tiek veikti tieši, izmantojot to platformas, nevis ligzdotos kontus.
4. Tirdzniecības platforma apkopo dažādas likmes, no kurām lietotāji var izvēlēties. Tas nozīmē, ka tirdzniecības platforma izmanto ligzdotus kontus no vairākām tirdzniecības platformām.
5. Ja jums ir aizdomas, ka esat izmantojis ligzdotu tirdzniecības platformu, lūdzu, mēģiniet izsekot kriptovalūtas trajektorijai blokķēdē, izmantojot blokķēdes pārlūkprogrammu. Jūs varat atklāt, ka kriptovalūta nāk no makiem, kas saistīti ar citām tirdzniecības platformām.
Apkopojiet
Bitcoin, Binance Coin un citu digitālo valūtu pirkšana ir droša, izmantojot regulētas kriptovalūtas biržas, piemēram, Binance. Lai gan sākotnējā reģistrācija aizņem kādu laiku, pareiza identitātes pārbaude un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas procedūras var palīdzēt nodrošināt personu drošību. Lietotājiem jāizturas vienādi pret tirdzniecības platformām un citām finanšu iestādēm un pirms to izmantošanas jāveic uzticamības pārbaude.