Kopsavilkums

Sabiedrībai arvien lielāku uzmanību pievēršot arvien plaukstošajam DeFi finanšu jauninājumam, noziedznieki arī pēta, kā šo tehnoloģiju izmantot krāpniecisku darbību veikšanai.

DeFi pēc savas būtības ir atvērta, brīva, neregulēta joma, un bieži vien nav laba veida, kā atgūt līdzekļus vai saukt noziedzniekus pie atbildības. Tomēr, ja zināt, kā pamanīt krāpniecību, iespējams, varēsit samazināt risku, ka krāpsies.

Ievads

Decentralizētā finanse (DeFi) ir ārkārtīgi novatoriska. Šķiet, ka jauni DeFi projekti ir uzsākti ātrā tempā, un dalībniekiem ir grūti sekot līdzi, vēl jo vairāk nav iespējams praktizēt DYOR (veikt savu pētījumu).

Mēs bieži runājam par blokķēdes neatļauto raksturu, kas patiesībā ir vēl viena īpaša blokķēdes "publicitātes" izpausme. Lai izmantotu, izstrādātu vai uzsāktu projektu, nav nepieciešama autorizācija. Lai gan tā ir digitālo valūtu, piemēram, Bitcoin, raksturīgā vērtība, tā radīs zināmas negatīvas sekas.

Ikviens var uzsākt krāpnieciskus vai maldinošus projektus bez jebkādiem ierobežojumiem un noteikumiem. Tomēr nav pilnīgi neiespējami tikt galā ar krāpniecību. Kopienas dalībnieki var palīdzēt viens otram izmantot grupas spēku, lai identificētu kopsaucējus krāpniecībā un atšķirtu likumīgus novatoriskus projektus no maldinošiem.

Tātad, kādas ir svarīgas lietas, kurām mums jāpievērš uzmanība?

Kādi ir projekta mērķi?

Šis jautājums šķiet vienkāršs, it īpaši iesācējiem DeFi jomā.

Tomēr lielākā daļa digitālās valūtas aktīvu nesniegs nekādus jauninājumus. Lai gan patiešām ir daži aizraujoši inovatīvi projekti, kurus ir vērts izmēģināt, lielākā daļa jauno projektu vienkārši tiek pievilkti DeFi, lai piesaistītu uzmanību, bez jebkādiem jauninājumiem būtībā.

Tāpēc, vērtējot projektu, var padomāt par jautājumu: vai šis projekts ir inovatīvs un inovatīvs? Vai projekta komanda var dot ieguldījumu digitālajā ekonomikā? Kā viņi atšķiras ar saviem konkurentiem? Vai projektam ir unikāls vērtības piedāvājums?

Šie bieži uzdotie jautājumi ir vienkārši, taču tie palīdzēs izvairīties no vairuma krāpniecības gadījumu.

attīstības aktivitātes

Izstrādātāju pasākumi ir arī uzmanības vērti. DeFi ir cieši saistīts ar atvērtā koda ētiku.

Ja zināt kaut ko par kodēšanu, varat pats pārbaudīt kodu un rūpīgi to pārbaudīt. Atvērtā pirmkoda priekšrocība ir atklātība un godīgums. Ja citi ir ieinteresēti projektā, viņi paši var pārskatīt kodu, lai noteiktu, vai nav ļaunprātīgi nodomi.

Turklāt var veikt pētniecības un attīstības pasākumus. Vai izstrādātāji pastāvīgi atjaunina kodu? Lai gan kodu var viltot, to joprojām var izmantot kā barometru, lai atspoguļotu izstrādātāju motivāciju, spriežot, vai viņi patiesi veic pētniecības un izstrādes darbu, vai arī viņi vienkārši vēlas ātri nopelnīt naudu.

Gudrs līgumu audits

Viedie līgumi un DeFi ir bieži jāpārbauda, ​​​​lai nodrošinātu koda drošību. Lai gan trešās puses audits ir svarīga viedo līgumu izstrādes sastāvdaļa, daudzi izstrādātāji joprojām var izvietot kodu bez audita, tādējādi ievērojami palielinot risku lietotājiem, kuri izmanto viedos līgumus.

Jāpiebilst, ka audita maksas ir salīdzinoši augstas. Likumīgi projekti parasti var atļauties maksu par revīziju, taču krāpnieciski projekti, protams, nesedz šos izdevumus.

Tātad, vai projekts, kas izturējis auditu, nozīmē, ka tas ir absolūti drošs? Atbilde ir nē. Lai gan audits ir nepieciešams līdzeklis, tas nav vienreizējs risinājums. Vienmēr ir jāapzinās riski, kas saistīti ar līdzekļu noguldīšanu viedos līgumos.

Vai projekta dibinātāji ir anonīmi?

Interneta būtība, kas atbalsta brīvu anonimitātes (un pseidonīmu) izmantošanu, ir dziļi iesakņojusies digitālo valūtu pasaulē. Satoshi Nakamoto, personas vai organizācijas, kas izveidoja pirmo digitālo valūtu, patiesā identitāte var uz visiem laikiem palikt noslēpums.

Tāpēc nevar nenovērtēt riskus, kas slēpjas aiz anonīmām projektu komandām. Pat ja izrādīsies, ka tā ir blēžu banda, saukt pie atbildības būs grūti. Arvien nobriedušie ķēdes analīzes rīki palīdz izvairīties no krāpniecības, taču, ja dibinātāja reputācija ir cieši saistīta ar reālo identitāti, projekta uzticamība var tikt efektīvi garantēta.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka ne visi projekti, ko vada anonīmas komandas, ir krāpniecība, daudzi likumīgi projekti ir anonīmu komandu darbs. Tomēr, novērtējot projekta risku, jāņem vērā anonīmo komandu svarīgā ietekme.

Kopumā vai mums vajadzētu palikt tālāk no visiem projektiem ar anonīmiem dibinātājiem? Lai gan nevar vispārināt, būs ievērojami grūtāk saukt anonīmus dibinātājus pie atbildības par saviem pārkāpumiem.

➟ Vai vēlaties sākt savu digitālās valūtas ceļojumu? Laipni lūdzam iegādāties Bitcoin (BTC) vietnē Binance!

Kā tiek izplatīti žetoni?

Token ekonomika ir galvenais faktors, kas jāņem vērā, pētot DeFi projektus. Viens no nelikumīgajiem peļņas gūšanas veidiem ir manipulēt ar cenu, lai palielinātu to, vienlaikus turot lielu skaitu žetonu, un pēc tam pārdot tos tirgū.

Kas notiktu, ja 40%, 50% vai pat 60% no apgrozībā esošā piedāvājuma tiktu pārdoti atklātā tirgū? Žetona cena neizbēgami strauji kritīsies, līdz tā pilnībā sasniegs nulli. Lai gan daži neredz risku, ka dibinātāju komanda uzņemas lielu daļu žetonu, tas var radīt daudz problēmu.

Papildus izplatīšanai ir jāņem vērā arī žetonu izsniegšanas metode. Vai šis projekts sāks ekskluzīvu iepriekšpārdošanu, ļaujot iekšējās informācijas tirgotājiem iepriekš uzkrāt lielu daudzumu monētu un pēc tam reklamēt to sociālajos medijos? Vai jūs veicat sākotnējo monētu piedāvājumu (ICO)? Vai digitālās valūtas tirdzniecības platforma garantē sākotnējo tirdzniecības platformas piedāvājumu (IEO)? Vai viņi izlaiž žetonus, izmantojot gaisa pilienus, kas var radīt ārkārtēju pārdošanas spiedienu?

Žetonu izdošanas modelī ir jāņem vērā daudzas detaļas. Daudzos gadījumos mums pat ir grūtības saprast dažādu informāciju, kas pati par sevi ir sarkanais karogs. Šī ir ļoti svarīga informācija, ja vēlaties pilnībā izprast projektu.

Kādas ir aizbēgšanas krāpniecības iespējas?

Likviditātes ieguve ir jauna metode DeFi marķieru palaišanai. Daudzos jaunos DeFi projektos šī izplatīšanas metode tiek izmantota, lai izveidotu dažus ienesīgus projekta sadales rādītājus. Galvenā ideja ir tāda, ka lietotāji bloķē līdzekļus viedos līgumos un pretī saņem daļu no tikko iegūtajiem žetoniem.

Nevar ignorēt arī riskus, kas slēpjas aiz tā – daži projekti tieši iepludina slēgtos līdzekļus likviditātes fondos. Citi izmanto sarežģītākas ieguves metodes vai veic iepriekšēju ieguvi plašā mērogā.

Turklāt jaunie altkoīni parasti vispirms tiek iekļauti automatizētā tirgus veidotāju (AMM) sistēmā, piemēram, Uniswap vai Sushiswap. Projekta sākumposmā, pat ja projekta komanda iepludina ārkārtīgi spēcīgu likviditāti tirgus tirdzniecības pāros AMM sistēmā, žetonus var izņemt un pārdot tirgū jebkurā laikā. Tas izraisīs tokena cenas sabrukumu, nokrītot gandrīz līdz nullei. Privātie investori ir iesprostoti, un viņu rokās esošo žetonu pārdošanai gandrīz nav vietas. Šo situāciju bieži sauc par "puravi griešanu".

Apkopojiet

Neatkarīgi no tā, vai piedalāties plaukstošajā likviditātes ieguvē vai vienkārši veicat apmaiņu vai tirdzniecību, izmantojot decentralizētus protokolus, jūs saskarsities ar dažādām DeFi krāpniecībām. Es ceru, ka šīs vadlīnijas var palīdzēt ikvienam attīstīt asu aci un precīzi identificēt ļaunprātīgus projektus un noziedzniekus.

Vai joprojām ir jautājumi par DeFi tirgu un krāpniecību? Lūdzu, apmeklējiet mūsu jautājumu un atbilžu platformu Ask Academy, kur Binance kopienas locekļi pacietīgi atbildēs uz katru jautājumu.