Kopsavilkums
Blokķēdes telpā ir daudz digitālās valūtas izkrāpšanas. Visizplatītākās krāpnieciskās darbības ir: izspiešana, viltotas tirdzniecības platformas, dāvinājumu izkrāpšana, pikšķerēšana sociālajos tīklos, ļaunprātīga programmatūra starpliktuvē, pikšķerēšanas e-pasta ziņojumi, Ponzi un piramīdas shēmas un izpirkuma programmatūra.
Šajā rakstā mēs īsi iepazīstināsim ar katru krāpniecību, lai jūs varētu uzzināt un apgūt efektīvus pasākumus, lai cīnītos ar izplatītām Bitcoin krāpniecībām un rūpētos par saviem digitālās valūtas aktīviem.
Ievads
Ikreiz, kad iznāk jauna tehnoloģija, noziedznieki to uztvers un meklēs krāpšanas iespējas. Diemžēl kā digitālā valūta bez robežām Bitcoin rada lieliskas iespējas sliktajiem dalībniekiem izstrādāt digitālās valūtas izkrāpšanu.
Bitcoin decentralizētais raksturs ļauj lietotājiem pilnībā kontrolēt savus ieguldījumus. Tomēr šīs iezīmes trūkums ir grūtības izstrādāt tai atbilstošu normatīvo un izpildes sistēmu. Noziedznieki izstrādā slazdus, lai mudinātu lietotājus kļūdīties, lietojot Bitcoin, un galu galā veiksmīgi nozagtu Bitcoin, atstājot upuriem gandrīz nekādu iespēju atgūt savus zaudējumus.
Tāpēc ir ļoti svarīgi saprast, kā darbojas noziedznieki, un atpazīt iespējamos sarkanos karogus. Ir jāuzmanās no daudziem Bitcoin izkrāpšanas veidiem, un daži no tiem parādās biežāk. Tāpēc mēs apspriedīsim 8 izplatītākās Bitcoin izkrāpšanas un ar tām saistītās profilakses stratēģijas.
Izplatītas Bitcoin izkrāpšanas un profilakses stratēģijas
izspiešana
Izspiešana ir izplatīta metode, ko izmanto noziedznieki. Viņi izmanto savās rokās esošo sensitīvo informāciju, lai apdraudētu citus un nelikumīgi lūgtu naudu. Viņi parasti pieprasa kompensāciju maksāt digitālās valūtās, un Bitcoin ir visbiežāk izvēlētā valūta.
Noziedznieki vāc vai gatavo sensitīvu personas informāciju un spiež upurus maksāt Bitcoin vai citās valūtās.
Labākā stratēģija aizsardzībai pret Bitcoin izspiešanu ir rūpīgi izvēlēties savus pieteikšanās akreditācijas datus un pievērst īpašu uzmanību vietnēm, kuras apmeklējat un kur saglabājat savu personisko informāciju. Divu faktoru autentifikācijas izmantošana ir arī gudrs piesardzības pasākums. Pat ja noziedznieki izmantos nepatiesu informāciju, lai izspiestu naudu, jūs to varēsiet uzreiz uzzināt un veikt pretpasākumus.
Viltus tirdzniecības platforma
Kā norāda nosaukums, viltotās tirdzniecības platformas ir likumīgu digitālo valūtu tirdzniecības platformu viltojumi, kas liek lietotājiem šeit tirgoties. Šāda veida krāpniecība parasti notiek mobilās lietotnes veidā, taču tā var būt arī datora lietojumprogramma vai viltota vietne. Salīdzinot ar "īstu personu", dažas viltotas tirdzniecības platformas var gandrīz sajaukt ar īstajām. Mums rūpīgi jānošķir autentiskums no viltotajām. Šīs viltus tirdzniecības platformas izskatās saderīgas un likumīgas, taču to mērķis ir zagt digitālās valūtas.
Viņi bieži piesaista digitālās valūtas tirgotājus un investorus ar bezmaksas digitālo valūtu, pievilcīgām cenām, zemām transakciju maksām un pat dāvanām.
Lai novērstu šāda veida krāpšanu, mums ir jāatzīmē likumīgās tirdzniecības platformas īstais URL un rūpīgi jāpārbauda pirms katras pieteikšanās. Mēs varam arī izmantot Binance verifikāciju, lai pārbaudītu vietrāžu URL, Telegram grupu un Twitter kontu likumību.
Attiecībā uz mobilajām lietotnēm mums ir jāpārskata izstrādātāju informācija, lejupielādes numuri un lietotāju atsauksmes. Plašāku informāciju skatiet sadaļā Izplatīta krāpniecība mobilajās ierīcēs.
dāvināšanas krāpniecība
Izplatīta taktika, ko izmanto dāvanu izkrāpšanas, lai nozagtu digitālo valūtu, ir piedāvāt bezmaksas dāvanu apmaiņā pret nelielu maksājumu. Noziedznieki parasti pieprasa, lai upuri vispirms pārskaitītu naudu uz noteiktu Bitcoin adresi, pretī solot vairāk Bitcoin (piemēram, pārskaitot 0,1 Bitcoin, lai iegūtu 0,5 Bitcoins). Tomēr cietušie pēc līdzekļu pārskaitīšanas nesaņems nekādus bezmaksas maksājumus un nevar atgūt līdzekļus.
Ir daudz veidu dāvanu izkrāpšanu. Papildus Bitcoin noziedznieki izkrāps arī citas digitālās valūtas (piemēram, Ethereum, Binance Coin, XRP utt.). Dažos gadījumos viņi var lūgt privātās atslēgas vai citu sensitīvu informāciju.
Twitter un citas sociālās platformas ir dāvanu izkrāpšanas vieta. Noziedznieki bieži meklē iespējas populāros tvītos, svarīgās ziņās un paziņojumos sociālajās platformās (piemēram, paziņojumos par protokola jaunināšanu vai ICO priekšskatījumiem).
Labākais veids, kā novērst krāpnieciskas dāvanas, ir izvairīties no nelielas peļņas un atteikties no visām dāvināšanas darbībām, kurām nepieciešama iepriekšēja līdzekļu pārskaitīšana. Likumīgām dāvanām nekad nav nepieciešami līdzekļi no dalībniekiem.
makšķerēšana sociālajos tīklos
Pikšķerēšana sociālajos tīklos ir izplatīta Bitcoin krāpniecība. Līdzīgi kā dāvanu izkrāpšana, arī šīs krāpniecības ir izplatītas sociālajos medijos. Noziedznieki bieži izveido kontus sociālajos medijos, lai uzdotos par autoritatīviem ekspertiem digitālo valūtu jomā (pazīstama arī kā "uzdošanās"). Pēc tam viņi sūta viltus dāvanas, izmantojot tvītus vai tērzēšanas ziņojumus.
Labākā stratēģija sociālo mediju pikšķerēšanas novēršanai ir vēlreiz pārbaudīt, vai šī persona patiešām ir tā persona, ar kuru jūs runājat. Dažas sociālo mediju platformas pievieno ekskluzīvus logotipus autentificētiem lietotājiem. Piemēram, Twitter un Facebook izmanto zilas atzīmes.
Ļaunprātīga programmatūra “Starplikttuves nolaupītājs”.
Ļaunprātīga programmatūra "starplikttuves nolaupītājs" nozog naudu ļoti smalkā veidā. Viņi nolaupa jūsu starpliktuves datus, un, ja neesat uzmanīgs, līdzekļi tiks pārskaitīti tieši uz noziedznieka kontu.
Pieņemsim, ka vēlaties pārsūtīt Bitcoin savam draugam Bobam. Parasti tas darbojas, ka Bobs norāda savu Bitcoin adresi, un jūs to nokopējat un ielīmējat savā Bitcoin makā. Tomēr, ja jūsu ierīci ir uzlauzusi ļaunprogrammatūra starpliktuvē, pēc adreses ielīmēšanas programmatūra vienā mirklī. automātiski aizstāj adresi ar noziedznieka Bitcoin adresi. Kamēr darījums tiek nosūtīts un apstiprināts, visi jūsu Bitcoins nonāks nepareizās rokās un Bobs nesaņems naudu.
Lai novērstu šāda veida krāpniecību, vienmēr ir jāpievērš uzmanība sava datora drošībai un jāuzmanās no visa veida aizdomīgiem ziņojumiem vai e-pastiem, kuros var būt inficēti pielikumi vai bīstamas saites. Pievērsiet uzmanību vietnēm, kuras pārlūkojat, un programmatūrai, ko instalējat savā ierīcē. Varat arī apsvērt iespēju instalēt pretvīrusu programmatūru un regulāri skenēt ierīci, lai pārbaudītu iespējamos riskus. Turklāt ļoti svarīgi ir arī savlaicīgi atjaunināt ierīces operētājsistēmu (OS).
Pikšķerēšanas e-pasts
Pikšķerēšanai var būt dažādi veidi, un visizplatītākā ir pikšķerēšanas e-pasta izmantošana. Noziedznieki vilina e-pasta adresātus lejupielādēt ar vīrusiem inficētus failus vai noklikšķiniet uz saitēm, lai apmeklētu ļaunprātīgas vietnes, kas šķiet likumīgas. Šāda veida e-pasta ziņojumi atdarina produktus vai pakalpojumus, ko lietotāji parasti izmanto, un nosūta viņiem informāciju, kas ir ārkārtīgi bīstami.
Noziedznieki bieži mudina e-pasta adresātus nekavējoties rīkoties, lai nodrošinātu savu kontu un līdzekļu drošību. Viņi var lūgt otrai pusei atjaunināt konta informāciju, atiestatīt paroles vai augšupielādēt dokumentus, bieži vien ar mērķi savākt pieteikšanās akreditācijas datus un nozagt konta informāciju.
Pirmais solis, lai aizsargātu pret pikšķerēšanas e-pastiem, ir pārbaudīt, vai e-pasts ir nosūtīts no sākotnējā avota. Ja jums ir kādi jautājumi, varat tieši sazināties ar attiecīgo uzņēmumu, lai apstiprinātu, vai e-pasts ir nosūtīts. Otrkārt, varat arī virzīt peles kursoru virs saites (neuzklikšķinot), lai pārbaudītu, vai vietrādī URL nav pareizrakstības kļūdu, neparastu rakstzīmju vai citu anomāliju.
Pat ja neredzat nekādas bīstamības zīmes, neklikšķiniet uz saites. Lai pieteiktos savā kontā, ieteicams manuāli ievadīt URL vai atvērt tīmekļa lapu no saviem izlases veidiem.
Ponzi un piramīdas shēmas
Ponzi un piramīdas shēmas ir vecākās finanšu krāpniecības. Ponzi shēmas maldinošā stratēģija ir nepārtraukti absorbēt līdzekļus no jauniem investoriem un izmantot tos, lai izmaksātu ieguldījumu atdevi agrīnajiem dalībniekiem. Tiklīdz noziedznieki nespēs piesaistīt jaunus investorus, kapitāla ķēde tiks pārrauta. OneCoin ir klasisks digitālās valūtas Ponzi shēmas gadījums.
Piramīdas shēma ir biznesa modelis, kas maksā dalībniekiem, pamatojoties uz jauno dalībnieku skaitu, ko viņi pieņem darbā. Ja nepievienosies jauni dalībnieki, tiks pārrauta arī finansēšanas ķēde.
Labākais veids, kā aizsargāties pret abām krāpniecībām, ir rūpīgi izpētīt digitālo valūtu, kuru iegādājaties, neatkarīgi no tā, vai tas ir altcoins vai Bitcoin. Ja jūsu digitālās valūtas vai Bitcoin līdzekļu vērtība ir pilnībā iegūta no jauniem investoriem vai dalībniekiem, visticamāk, tā ir Ponzi vai piramīdas shēma.
ransomware
Ransomware ir ļaunprātīgas programmatūras veids, kas bloķē lietotāja mobilo ierīci vai datoru, padarot neiespējamu piekļuvi svarīgiem datiem. To nevar atbloķēt, ja nav samaksāta izpirkuma maksa (parasti Bitcoin). Šāda veida programmatūra ir ārkārtīgi destruktīva, un tai var būt nopietnas sekas, ja tiek inficēta slimnīca, lidosta vai valsts aģentūra.
Ransomware parasti neļauj lietotājiem piekļūt svarīgiem failiem vai datu bāzēm, draudot pilnībā izdzēst datus, ja viņi samaksās izpirkuma maksu pirms noteiktā termiņa. Diemžēl, pat ja tiek samaksāta izpirkuma maksa, nav garantijas, ka sliktie aktieri turēs savu vārdu.
Mēs varam veikt šādas darbības, lai aizsargātu pret izspiedējvīrusu uzbrukumiem:
Instalējiet pretvīrusu programmatūru un atjauniniet operētājsistēmu un lietojumprogrammas.
Neklikšķiniet uz reklāmām un aizdomīgām saitēm.
Rīkojieties ar e-pasta pielikumiem piesardzīgi, īpašu uzmanību pievēršot failiem ar sufiksu ".exe", ".vbs" un ".scr".
Regulāri dublējiet savus failus, lai ierīci varētu atgūt, ja tā kļūst inficēta.
Apmeklējiet vietni NoMoreRansom.org, lai saņemtu padomus par izspiedējvīrusu novēršanu un bezmaksas sistēmas atkopšanas rīkiem.
Apkopojiet
Ir daudz veidu Bitcoin krāpniecības, no kurām jāuzmanās. Tomēr pirmais solis, lai novērstu krāpšanu, ir saprast, kā šī krāpniecība darbojas. Tikai uzzinot, kā nodrošināties pret šīm visbiežāk sastopamajām Bitcoin izkrāpšanām, jūs varat aizsargāt savus digitālās valūtas aktīvus.
Vai jums ir citi jautājumi par izplatītām Bitcoin izkrāpšanām un profilakses stratēģijām? Lūdzu, apmeklējiet mūsu jautājumu un atbilžu platformu Ask Academy, kur Binance kopienas dalībnieki pacietīgi atbildēs uz jūsu jautājumiem.
