Kopsavilkums
Kriptovalūtu portfeļa līdzsvarošana būtībā ir tāda pati kā tradicionālā portfeļa balansēšana. Jūs varat viegli samazināt savu kopējo risku, pamatojoties uz savu situāciju un ieguldījumu stratēģiju. Lai spertu pirmo soli, vienkārši diversificējiet savus ieguldījumus dažādās kriptovalūtās.
Par dažādības pakāpi var diskutēt, un ir pilnībā jāapsver plusi un mīnusi. Tomēr pastāv vispārēja vienprātība, ka zināma diversifikācija ir izdevīga investoriem. Jūs varat samazināt ieguldījumu risku, turot dažādus kriptovalūtas aktīvus, tostarp stabilas monētas, un regulāri līdzsvarojot savu līdzekļu sadalījumu.
Lai atvieglotu portfeļa pārvaldību, varat izmantot trešās puses portfeļa izsekotāju vai manuāli ierakstīt darījumus izklājlapā. Dažus izsekotājus var saistīt ar personīgajiem makiem un kriptovalūtas biržām, vēl vairāk vienkāršojot procesu.
Ievads
Ieguldīšana kriptovalūtā ir tikpat vienkārša kā Bitcoin, Ethereum vai citas kriptovalūtas iegāde pirmo reizi. Daži investori dod priekšroku pirkt un turēt lielākās kriptovalūtas, savukārt citi mēģina ieguldīt altkoinos. Tomēr kāda ir labākā pieeja? Ja rūpīgi analizēsit savu aktīvu sadalījumu un regulāri līdzsvarosit savu kriptovalūtu portfeli, jūsu izredzes uz panākumiem būs daudz lielākas. Ir daudz veidu, kā to panākt, atkarībā no jūsu personīgās riska tolerances. Investīciju portfeļa līdzsvarošana ir vienkārša, taču tā var būt ļoti efektīva.
Kas ir kriptovalūtu portfelis?
Kriptovalūtu portfelis ir kriptovalūtu kolekcija, ko tur investors vai tirgotājs. Portfeļus parasti veido dažādi aktīvi, tostarp altkoīni un kriptovalūtas finanšu produkti. Tas ir ļoti līdzīgs tradicionālajam portfelim, izņemot to, ka jūs ieguldāt tāda paša veida aktīvos. Varat manuāli izsekot savam kriptovalūtu portfelim, izmantojot izklājlapas, vai izmantot profesionālus rīkus un programmatūru, lai aprēķinātu turējumus un peļņu. Labs portfeļa izsekotājs var radīt milzīgas pārmaiņas. Izsekotāji ir lieliski piemēroti dienas tirgotājiem un citiem īstermiņa tirgotājiem, taču tie var arī radīt vērtību ilgtermiņa ieguldītājiem un ilgtermiņa īpašniekiem.
Kas ir aktīvu sadale un diversifikācija?
Veidojot portfeli, jums jāapgūst aktīvu izvietošanas un diversifikācijas jēdzieni. Aktīvu sadale attiecas uz ieguldījumiem dažādās aktīvu klasēs (piemēram, kriptovalūtās, akcijās, obligācijās, dārgmetālos, skaidrā naudā utt.). Diversifikācija ietver ieguldījumu fondu sadali starp dažādiem aktīviem vai nozarēm. Piemēram, investējiet dažādās nozarēs, piemēram, lauksaimniecībā, tehnoloģijās, enerģētikā un medicīniskajā aprūpē, lai iegūtu daudzveidīgas saimniecības. Abas stratēģijas samazina kopējo risku.
Tehniski runājot, kriptovalūtas ir viena aktīvu klase. Tomēr kriptovalūtu portfelī varat dažādot produktus, valūtas un marķierus, kas atspoguļo dažādus mērķus un lietošanas gadījumus. Piemēram, portfelis var tikt piešķirts 40% Bitcoin, 30% stabilu monētu, 15% NFT un 15% altcoins. Lai padziļināti apskatītu šo tēmu, izlasiet Aktīvu piešķiršanas un diversifikācijas skaidrojumu.
Koncentrētu un daudzveidīgu kriptovalūtu portfeļu salīdzinājums
Lielākā daļa padomu piekrīt, ka diversificēta kriptovalūtu portfeļa veidošana ir obligāta. Lai gan tā ir izplatīta investoru prakse, līdzekļu dažādošanai dažādos aktīvos ir plusi un mīnusi. Kā minēts iepriekš, diversificēts portfelis samazina kopējo risku un nepastāvību. Zaudējumus var kompensēt ar peļņu, atstājot pozīcijas stabilas un dodot atsevišķiem portfeļiem vairāk iespēju gūt peļņu no viņu turētajām valūtām. Lai gan daži ieguldījumi var nebūt rentabli, ar pareizu aktīvu sadali un diversifikāciju jūs, visticamāk, būsiet ieguvējs no saviem ilgtermiņa ieguldījumiem.
Tomēr, jo diversificētāks ir portfelis, jo tuvāk tas ir kopējam tirgum. Lielākā daļa tirgotāju un investoru cer sasniegt peļņu, kas ievērojami pārsniedz tirgus vidējo rādītāju. Ļoti diversificēti portfeļi nodrošina viduvēju atdevi, salīdzinot ar veiksmīgiem koncentrētiem portfeļiem, ar nekvalitatīviem aktīviem, kas kompensē peļņu no ļoti ienesīgiem aktīviem.
Arī diversificēta portfeļa pārvaldīšana prasa vairāk laika un izpētes. Lai ieguldītu saprātīgi un saprātīgi, jums ir jāsaprot, kādus aktīvus jūs iegādājaties. Ja portfeļa apjoms ir liels, tiek samazināta iespēja iegūt padziļinātas zināšanas par katru aktīvu. Ja portfelis aptver dažādas blokķēdes, iespējams, ka aktīvu noguldīšanai un izņemšanai būs jāizmanto vairāki maki un tirdzniecības platformas. Lēmumu par diversifikācijas stratēģijas pieņemšanu pieņem investors, taču mēs vienmēr iesakām īstenot noteiktu diversifikācijas līmeni.
Dažādi kriptovalūtu veidi
Bitcoin ir visslavenākā kriptovalūta, un tai ir lielākā tirgus kapitalizācija. Tomēr līdzsvarots portfelis absorbēs dažādas valūtas, samazinot kopējo risku. Apskatīsim dažus no šiem veidiem.
maksājumu monētas
Mūsdienās ir ļoti maz jaunu žetonu, kuru galvenais mērķis ir maksājums. Ja atgriežaties kriptovalūtas pirmsākumos, lielākā daļa projektu bija vērtību nodošanas sistēmas. Bitcoin neapšaubāmi ir slavenākais piemērs, taču Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) un Litecoin (LTC) ir arī tipiski pārstāvji. Tās bija pirmās kriptovalūtu paaudzes, ilgi pirms Ethereum parādīšanās un viedo līgumu ieviešanas.
Stabila monēta
Stabilās monētas mēģina piestiprināt pie bāzes aktīva (piemēram, fiat valūtas vai dārgmetāliem). Piemēram, BUSD ir piesaistīts ASV dolāra rezervēm attiecībā 1:1. PAX Gold (PAXG) izmanto to pašu sistēmu, bet ir piesaistīta zelta unces cenai, kas tiek turēta zelta rezervēs. Lai gan stabilās monētas ne vienmēr nesīs milzīgu atdevi, to cenas ir spēcīgas un tās var saukt par īstām "stabilām" valūtām.
Kriptovalūtu tirgus ir nestabils, un vērtību aizsargājošu aktīvu iekļaušana savā portfelī var samazināt risku. Ja stabilā monēta ir piesaistīta kaut kam ārpus kriptovalūtas ekosistēmas, to neietekmēs kriptovalūtu tirgus kritumi. Ja jums ir jāizņem līdzekļi no noteiktas valūtas vai projekta, varat ātri konvertēt žetonus ar USD nodrošinātām stabilām monētām (piemēram, BUSD), lai aizsargātu savu peļņu. Fiat valūtas maiņas process ir daudz sarežģītāks nekā stabilu monētu tirdzniecība.
Drošības marķieri
Tāpat kā tradicionālie vērtspapīri, drošības marķieri var attēlot daudzas lietas. Tas var atspoguļot uzņēmuma pašu kapitālu, projekta emitētās obligācijas vai pat balsstiesības. Vērtspapīri tiek efektīvi digitalizēti un ievietoti blokķēdē, kas nozīmē, ka uz tiem būtībā attiecas tie paši noteikumi. Tāpēc drošības marķieri ir pakļauti vietējo regulatoru jurisdikcijai, un pirms to izdošanas tiem ir jāveic juridiska pārbaude.
lietderības marķieris
Lietderības marķieri ir pakalpojuma vai produkta atslēga. Binance Coin un Ethereum ir lietderības žetoni. Turklāt, mijiedarbojoties ar decentralizētām lietojumprogrammām (DApps), varat izmantot utilītu marķierus, lai samaksātu transakcijas maksas. Daudzi projekti izsniedz patentētus utilītu marķierus un piesaista līdzekļus, izsniedzot marķierus. Teorētiski marķiera vērtībai jābūt tieši saistītai ar tā lietderības vērtību.
Pārvaldības marķieris
Pārvaldības žetonu īpašnieki var iegūt balsstiesības projektos un pat ieņēmumu daļu. Jūs, visticamāk, atradīsit šos žetonus decentralizētās finanšu (DeFi) platformās, piemēram, PancakeSwap, Uniswap vai SushiSwap. Tāpat kā lietderības marķieri, arī pārvaldības marķieru vērtība ir cieši saistīta ar pamatā esošā projekta panākumiem vai neveiksmēm.
Kriptovalūtas finanšu produkti
Portfelis ne vienmēr nozīmē dažādu žetonu turēšanu. Kriptovalūtas finanšu produkti var arī padziļināt portfeļa diversifikāciju. Padomājiet par to kā par ieguldījumu valsts obligācijās, biržā tirgotos fondos (ETF) vai kopfondos, nevis vienkārši akciju turēšanā. Varat ieguldīt daudzos produktos dažādās blokķēdēs un DApps.
Binance piedāvā dažādus finanšu produktus iesācējiem šajā aktīvu klasē. Lūdzu, piesakieties savā personīgajā Binance kontā un dodieties uz sadaļu [Finanšu bizness], lai iegūtu sīkāku informāciju. Visiem produktiem ir dažādi riska līmeņi, un ir svarīgi saprast, kā tie darbojas, pirms sākat rīkoties.
Kā izveidot sabalansētu kriptovalūtu portfeli
Šī tēma ir viedokļa jautājums, un katram investoram vai tirgotājam ir savs viedoklis. Tomēr ir vērts padomāt par šādiem pamatnoteikumiem:
1. Sadaliet ieguldījumu portfeli augsta, vidēja un zema riska ieguldījumos un piešķiriet atbilstošus svarus. Portfelis ar lielu augsta riska ieguldījumu īpatsvaru noteikti ir nesabalansēts. Tas var radīt lielus ieguvumus vai radīt lielus zaudējumus. Jūsu personīgā riska tolerance noteiks, kurš no tiem ir piemērotāks, taču neatkarīgi no tā, saimniecības ir jājauc.
2. Apsveriet iespēju turēt dažas stabilas monētas, lai palielinātu savu ieguldījumu portfeļa likviditāti. Stabilās monētas ir daudzu decentralizētu finanšu platformu atslēga, palīdzot viegli un ātri gūt peļņu vai aizvērt pozīcijas.
3. Atkārtoti sabalansējiet portfeli pēc vajadzības. Kriptovalūtu tirgus ir ārkārtīgi nestabils, un jums vajadzētu pielāgot savus lēmumus, pamatojoties uz pašreizējiem apstākļiem.
4. Stratēģiski sadaliet jaunus līdzekļus, lai izvairītos no vienas portfeļa jomas pārklāšanās. Ja nesen esat nopelnījis daudz naudas ar noteiktu valūtu, jums var rasties kārdinājums ieguldīt vairāk. Neļaujiet sevi novērst alkatībā un atrodiet ideālāku vietu saviem līdzekļiem.
5. Veiciet savu izpēti. Šis klasiskais padoms patiešām ir neapgāžama patiesība. Jūs ieguldāt savu naudu un nevarat pilnībā paļauties uz citu cilvēku padomiem. Padomus par iespējamās krāpniecības identificēšanu lasiet Piecas izplatītākās kriptovalūtas izkrāpšanas un to novēršanas stratēģijas.
6. Investējiet racionāli un rīkojieties savu iespēju robežās. Ja jūtaties saspringta, jūsu portfolio noteikti nav pareizi līdzsvarots. Jūsu pozīcija nedrīkst izraisīt nopietnas sekas, pat ja tā saskaras ar ārkārtējiem apstākļiem.
Kriptovalūtu portfeļa izsekotājs
Portfeļa izsekotājs ir programma vai pakalpojums, kas lietotājiem ļauj izsekot izmaiņām savos īpašumos. Varat redzēt, kā jūsu pašreizējā konfigurācija atbilst jūsu ilgtermiņa mērķiem, un izsekot progresam laika gaitā. Šeit ir daži izsekotāji, kurus ir vērts izmēģināt:
CoinMarketCap
CoinMarketCap ir populārs cenu izsekotājs ar savu portfeļa funkciju, ko var izmantot bez maksas gan galddatoros, gan mobilajās ierīcēs. Portfeļa izsekotāju nevar saistīt ar personīgo maku vai tirdzniecības platformu, un lietotājiem pirms lietošanas ir manuāli jāpievieno līdzekļi. Turklāt varat pievienot pirkuma cenas, lai precīzi izsekotu personīgajiem ieguvumiem.
CoinGecko
CoinGecko galvenokārt ir pazīstams ar savām kriptovalūtas cenu izsekošanas iespējām, taču tai ir arī portfeļa iespējas. Varat bez maksas izmantot šo izsekotāju savā pārlūkprogrammā vai mobilajā ierīcē. Pat ja jūs jau esat ilggadējs CoinGecko lietotājs, šo izsekotāju joprojām ir vērts izmēģināt.
Bloķēt foliju
Blockfolio ir ideāla izvēle, ja vēlaties veikt darījumus, pārvaldot savu portfeli. Šis uzņēmums tika dibināts 2014. gadā, un tam ir spēcīga reputācija kriptovalūtu jomā. Tomēr tas ir pieejams tikai mobilajā ierīcē un nepiedāvā tādu pašu kriptovalūtas tirdzniecības pieredzi kā datorā.
Delta
Delta ir mobilā lietotne, kas atbalsta kriptovalūtu portfeļu un tradicionālo ieguldījumu vienlaicīgu apskati. Tas savienojas ar 20 tirdzniecības platformām un dažādiem makiem, tostarp Binance. Lietotne piedāvā bezmaksas un maksas versijas, taču lietotāji nevar veikt darījumus lietotnē.
Apkopojiet
Daudzi kriptovalūtu tirgi ir cieši saistīti ar Bitcoin attīstību, taču tas nav iemesls, lai noraidītu sabalansētu investīciju portfeli. Kriptovalūtu ieguldījumu dažādošana var kompensēt dažus Bitcoin avārijas radītos zaudējumus, un zināma diversifikācija vienmēr ir saprātīgs solis. Neaizmirstiet, ka līdzsvarots portfelis ir vairāk nekā tikai vairāku valūtu turēšana. Kad runa ir par pareizā portfeļa izveidi, pamatojoties uz jūsu riska toleranci, neliela stratēģija var palīdzēt.