Galvenie atklājumi

  • Ideja, ka kriptovalūtas meklē noziedznieki, lielākoties aizsākās jau agrīnā plašsaziņas līdzekļos par kriptovalūtām, īpaši Zīda ceļa tirgus stāstā.

  • Faktiski kriptovalūtas galvenokārt izmanto parastie cilvēki, lai norēķinātos par pirkumiem, pārskaitītu līdzekļus viens otram un veiktu citus ikdienas darījumus.

  • Saskaņā ar Chainalysis datiem, neatkarīgas pētniecības kompānijas blokķēdes jomā, kuras pakalpojumus izmanto tiesībsargājošās un citas valsts iestādes, nelikumīgām darījumiem piederēja tikai 0,15% no visām kriptovalūtu darījumiem 2021. gadā.

  • Saskaņā ar ANO datiem tradicionālajās finansēs katru gadu tiek izmazgāti no 800 miljoniem līdz 2 triljoniem ASV dolāru, kas veido apmēram 2–5% no globālā IKP. Visi nelikumīgie kriptovalūtu darījumi veido tikai 0,03% no šīs summas.

Mēs aplūkosim dažus no visizplatītākajiem uzskatiem par kriptovalūtām, kas veido "trīadi" FUD (angļu val. "fear, uncertainty and doubt" — bailes, nenoteiktība un šaubas), un atdalīsim faktus no mītiem.

Kriptovalūtu un blokķēdes pasaule strauji attīstās pēdējos gados. Tomēr nepietiekama izpratne par šo tehnoloģiju ir radījusi virkni maldīgu uzskatu, kas liek daudziem cilvēkiem attiekties pret digitālajiem aktīviem ar nepamatotu aizdomīgumu un nenoteiktību. Lai to labotu, mēs esam padarījuši par savu misiju nodrošināt pieejamu Web3 izglītību visiem un strādājam pie izpratnes par kriptovalūtām paaugstināšanas.

Caurskatot šos uzsākumus, mēs cenšamies atklāt izplatītākos mītus un veicināt kriptovalūtu sapratni. Mūsu mērķis ir novērst maldus un padarīt kriptovalūtas saprotamākas plašai sabiedrībai. Padziļināta izpratne par pamatiem un spēja kritiski domāt palīdz cilvēkiem labāk izprast kriptovalūtas un sākt tās izmantot. Tātad, ir pienācis laiks izkliedēt mītus par kriptovalūtām!

Mīts: kriptovalūtas izmanto tikai noziedznieki

Kriptovalūtu izmantošana nelikumīgiem mērķiem ir bijusi satraukuma objekts kopš šīs jaunās digitālās valūtas parādīšanās pirmajā dienā. Ideja, ka kriptovalūtas sākotnēji ir saistītas ar noziedzīgu darbību (naudas atmazgāšanu, narkotiku tirdzniecību, kiberdarbību), galvenokārt izriet no agrīnas kriptovalūtu mediju atspoguļošanas; jo īpaši no slavenās Silk Road tirgus stāsta.

Silk Road — melnais tiešsaistes tirgus, kas darbojās tumšajā tīmeklī no 2011. līdz 2013. gadam. Tā bija platforma anonīmai preču un pakalpojumu iegādei un pārdošanai ar bitkoiniem, kas bija aizliegti pēc likuma. Tirgus bija skandalozi slavens ar savu iesaisti narkotiku tirdzniecībā, un kriptovalūtu izmantošana maksājumiem radīja negatīvu tēlu digitālajiem aktīviem populārajā presē.

Anonimitāte un kriptovalūtu decentralizācija radīja bažas, ka tās veicina noziedzīgu darbību. Daudzi mediji bieži dod priekšroku koncentrēties uz skaļiem gadījumiem par noziedzību, kas saistīta ar kriptovalūtām. Tas nostiprina ideju, ka digitālie aktīvi galvenokārt tiek izmantoti noziedznieku, kuri vēlas izvairīties no atklāšanas, rokās.

Dati rāda: lielākā daļa kriptovalūtu lietotāju ir parasti cilvēki

Patiesībā kriptovalūtas galvenokārt izmanto parasti cilvēki, veicot pirkumus, pārskaitot naudu citiem un veicot citus ikdienas darījumus. Tikai Binance ir reģistrēti vairāk nekā 120 miljoni lietotāju. Tāpat kā jebkurai jaunai (vai jau pastāvošai) tehnoloģijai, noziedznieki vienmēr izmantos to nepatikšanas nolūkos. Tomēr jāatzīmē, ka 2021. gadā ar noziedzīgu darbību bija saistīti tikai 0,15% no visiem kriptovalūtu darījumiem — mazāk nekā 0,62% rādītājs 2020. gadā, neskatoties uz strauju nozares izaugsmi, un naudas atmazgāšana veidoja 0,05% no visiem darījumiem.

Šie ir Chainalysis dati, neatkarīgas kompānijas, kas nodarbojas ar blokķēdes analīzi. Tās dati bieži tiek izmantoti tiesībsargājošām iestādēm, lai cīnītos pret kriptovalūtu noziegumiem. Īpaši, ar Chainalysis informāciju savā darbā izmanto FIB, Narkotiku apkarošanas pārvalde un ASV Nodokļu dienesta izmeklēšanas birojs, kā arī Apvienotās Karalistes Nacionālā noziedzības apkarošanas aģentūra.

Saskaņā ar ANO Narkotiku un noziegumu biroja datiem tradicionālajās finansēs katru gadu tiek izmazgāti no 800 miljoniem līdz 2 triljoniem ASV dolāru, kas veido apmēram 2–5% no globālā IKP. Visi nelikumīgie kriptovalūtu darījumi veido tikai 0,03% no šīs summas. Kriptovalūtas izmantošana noziedzniekiem nav izdevīga, jo pastāvīga publiska darījumu reģistrācija atvieglo izmeklētāju darbu: atšķirībā no izmeklējumiem tradicionālajā finanšu sistēmā, sākotnēji caurspīdīgajā kriptovalūtu telpā viņiem ir daudz vieglāk atrast krāpniekus.

Caurskatāmība nav izdevīga noziedzniekiem

Blokķēde pēc savas būtības ir caurskatāma: visi darījumi tiek reģistrēti publiskajā reģistrā, un visa kodu bāze ir pieejama jebkuram lietotājam jebkurā brīdī. Izmantojot kriptovalūtu, paliek skaidrs dokumentārais pēdas, kas ļauj tiesībsargājošām iestādēm viegli noķert noziedzniekus.

Eiropols un Bāzeles pārvaldības institūts paziņoja, ka kriptovalūtām ir izšķiroša loma cīņā pret organizēto noziedzību. Proti, ir vienkārši neiespējami nemanāmi pārskaitīt lielas summas kriptovalūtā. Turklāt kriptovalūtu biržas joprojām ir dažas no galvenajām sabiedrotajām cīņā pret noziedzīgu darbību. Piemēram, 2021. gadā Binance palīdzēja atklāt kiberdarbības grupu, kas atmazgāja 500 miljonus ASV dolāru izspiešanas uzbrukumos.

Tiesībsargājošās iestādes paliek cīņas priekšgalā pret noziedzību. Viņi meklē jaunus resursus, prasmes un instrumentus, kā arī cieši sadarbojas ar kriptovalūtu uzņēmumiem visā pasaulē. ASV Finanšu ministrija pieprasīja vairāk līdzekļu kriptovalūtu noziegumu izsekošanai un apkarošanai, bet Tieslietu ministrija un FIB izveidoja speciālas mērķgrupas kriptovalūtu regulēšanai.

Turklāt Finanšu rīcības darba grupa (FATF), starptautiska iestāde, kas cīnās pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu, ir izstrādājusi standartus virtuālajiem aktīviem, kas ir līdzīgi standartiem fiat aktīviem. Tomēr standartu ieviešana ir kavējusies: no 200 valstīm, kas apņēmušās ievērot FATF standartus, tikai 19 ir ieviesuši standartu virtuālajiem aktīviem (pēc 2023. gada marta).

Secinājums

Ideja, ka kriptovalūtu pasaule ir pirmkārt noziedzības perēklis, balstās uz pārspīlētiem faktiem. Patiesībā lielākā daļa kriptovalūtu darījumu un ieguldījumu ir pilnīgi likumīgi un reāli izmantošanas scenāriji, kas var pārveidot globālo ekonomiku. Blokķēdes tehnoloģijas parādīšanās ir atvērus jaunas iespējas finanšu inovācijām, un kriptovalūtas ir tikai viens no šīs strauji attīstīgās jomas aspektiem.

Kriptotehnoloģiju un blokķēdes pielietošanas scenāriji ir ļoti dažādi: no decentralizētām finansēm (DeFi) līdz nesavstarpēji aizvietojamiem tokeniem (NFT). Līdz šim mēs esam redzējuši tikai aisberga virsotni. Neapšaubāmi, pastāv problēmas un riski. Tomēr ir svarīgi pieiet šai izcilajai jaunajai tehnoloģijai atklāti, būt gataviem mācīties un pielāgoties, lai pilnībā atklātu tās potenciālu. Un tāpat ir nepieciešams izveidot aizsardzības mehānismus, kas palīdzēs pasargāt cilvēkus no noziedzniekiem, kas pastāv jebkurā finanšu ekosistēmā.

Fakts: kriptovalūtas galvenokārt izmanto parasti cilvēki. Neatkarīgi dati rāda, ka tikai 0,15% kriptovalūtu darījumu ir saistīti ar nelikumīgu darbību. Noziedzniekus ir daudz vieglāk noķert, ja viņi izmanto kriptovalūtu, nevis skaidru naudu vai tradicionālo finanšu sistēmu.

Papildu informācija

  • Mīts par to, ka digitālajiem aktīviem nav iekšējās vērtības

  • Mīts par to, ka kriptovalūtas pēc savas būtības ir nedrošas

  • Mīts par to, ka kriptovalūtas tiek izmantotas, lai izvairītos no nodokļu maksāšanas