Galvenie secinājumi
Aprēķiniet savu tirdzniecības lielumu, lai, ja jūsu stop-loss tiks sasniegts, jūs zaudētu tikai nelielu procentuālo daļu no kopējā konta bilances (piemēram, ar 1% noteikumu).
Patiesa diversifikācija prasa turēt aktīvus, kas nav ļoti korelēti. Piemēram, aktīvi, kas nepārvietojas kopā ar Bitcoin, piemēram, stabilās monētas, tokenizēts zelt (RWAs) vai tradicionālās akcijas.
Minimizējiet glabāšanas risku, pārvietojot ilgtermiņa turējumus uz aparatūras maku un izmantojot tikai ļoti regulētas, caurspīdīgas biržas.
Aizsargājiet sevi pret uzlaušanām, izvairoties no aizdomīgiem saitēm, izmantojot degvielas makus DeFi un iespējot lietotņu bāzētu 2FA, nevis SMS.
Ievads
Riska samazināšana ir prioritāte lielākajai daļai investoru un tirgotāju. Pat ja jūsu riska tolerance ir augsta, jūs joprojām salīdzināsiet savu investīciju risku pret peļņu. Tomēr riska pārvaldība ir vairāk nekā tikai mazāk riskantu darījumu vai ieguldījumu izvēle.
Riska pārvaldības nozīme
Ir vispāratzīta patiesība, ka kriptovalūtas, kā aktīvu klase, ir viens no augstākā riska ieguldījumiem, kas pieejami vidējam investoram. Atšķirībā no tradicionālajiem tirgiem, kriptovalūtas darbojas 24/7 un saskaras ar unikāliem riskiem, piemēram, biržas maksātnespēju, gudro līgumu izmantošanu un tiltu uzbrukumiem.
Tāpēc ir svarīgi ieviest saprātīgas riska pārvaldības prakses un stratēģijas, lai samazinātu savu pakļautību potenciālajiem riskiem. Tas ir arī būtisks solis, lai kļūtu par veiksmīgu un atbildīgu tirgotāju.
Apskatīsim piecas riska pārvaldības stratēģijas, kas var būt noderīgas jūsu kriptovalūtu portfelim.
Stratēģija 1: 1% noteikums (pozīciju izmērs)
1% noteikums ir vienkārša riska pārvaldības stratēģija, kas nosaka, ka nekad nedrīkst riskēt ar vairāk nekā 1% no jūsu kopējā kapitāla ieguldījumam vai darījumam. Tomēr daudzi iesācēji sajauc "Riska summu" ar "Pozīcijas izmēru."
Ja jums ir 10 000 USD, ko ieguldīt, ievērojot 1% noteikumu, jums nevajadzētu zaudēt vairāk kā 100 USD vienā darījumā. Tas NEKĀDĀ ziņā nenozīmē, ka jūs iegādājaties tikai 100 USD vērta Bitcoin.
Tā vietā jūs aprēķināt savu pozīcijas izmēru, pamatojoties uz to, kur atrodas jūsu Stop-Loss. Piemēram:
Jūs vēlaties iegādāties bitcoin (BTC).
Jūsu tehniskā analīze liecina, ka jūsu neatbilstības punkts (Stop-Loss) ir 5% zem pašreizējās cenas.
Lai riskētu tikai ar 100 USD (1% no jūsu konta) pie 5% krituma, jūsu kopējais pozīcijas izmērs jābūt 2 000 USD.
Aprēķins: 2 000 USD (pozīcija) x 5% (zaudējums) = 100 USD risks.
Šī pieeja ļauj jums ieņemt lielākas pozīcijas, vienlaikus stingri ierobežojot jūsu faktisko konta risku.
Stratēģija 2: Stop-Loss un Take-Profit punktu noteikšana
Stop-loss rīkojums nosaka aktīva cenu, pie kuras pozīcija tiks slēgta. Stop cena tiek noteikta zem pašreizējās cenas un, kad tā tiek aktivizēta, palīdz pasargāt no lielākiem zaudējumiem.
Take-profit rīkojums darbojas pretējā virzienā, nosakot cenu, pie kuras vēlaties slēgt savu pozīciju un nostiprināt esošo peļņu.
Esiet uzmanīgi ar slīdēšanu un negaidītiem lēcieniem. Piemēram, strauja sabrukuma gadījumā cena var ātri pieaugt no 100 USD līdz 90 USD, apsteidzot jūsu stop-loss pie 99 USD. Lai to mazinātu, izvairieties no augstas sviras izmantošanas, kas var novest pie likvidācijas pirms jūsu stop-loss tiek izpildīts.
Labāk ir iepriekš noteikt šos ierobežojumus, nevis brīža karstumā. Lai gan var šķist dīvaini domāt par peļņas ņemšanas rīkojumiem kā riska pārvaldības daļu, nevajadzētu aizmirst, ka jo ilgāk gaidat, lai gūtu peļņu, jo augstāks ir risks, ka tirgus var pārvietoties pret jūsu pozīciju.
Stratēģija 3: Dažādošana un Hedžēšana
Dažādošana jūsu portfelī ir viens no populārākajiem rīkiem, kā samazināt kopējo risku. Tomēr kriptovalūtās aktīvu korelācija ir ļoti augsta. Ja Bitcoin sabrūk, vairums altkoīnu, visticamāk, sabruks vēl vairāk. Tātad 10 spekulatīvu altkoīnu iegāde nav īsti labs veids, kā dažādot.
Patiesa dažādošana ietver aktīvu turēšanu, kas pārvietojas neatkarīgi no kriptovalūtu tirgus. Tas var ietvert:
Stabilās monētas: Turot daļu no sava portfeļa stabilās monētās (vai skaidrā naudā), jūs varat izvairīties no svārstībām un iegādāties kritumus.
Reālās pasaules aktīvi (RWA): Tokenizēts zelts vai valsts obligācijas.
TradFi aktīvi: Akcijas, nekustamais īpašums vai obligācijas.
Hedžēšana ir nedaudz sarežģītāka stratēģija. Iedomājieties, ka jūs uzskatāt, ka Bitcoin cena samazināsies, tāpēc nolemjat hedžēt šo risku un atvērt nākotnes līgumu BTC pārdošanai. Ja Bitcoin cena krīt, jūsu īsā peļņa kompensē jūsu portfeļa zaudējumus.
Brīdinājums: Nākotnes līgumi ietver likvidācijas risku un finansēšanas maksas. Sākumā drošākais "hedžs" ir vienkārši pārdot daļu no savas kriptovalūtas skaidrā naudā vai stabilās monētās.
Stratēģija 4: Custody Risks (Nav jūsu atslēgas, nav jūsu monētas)
Lielo spēlētāju, piemēram, FTX un Celsius, sabrukums ir labs atgādinājums par Custody Risks nozīmi. Ja atstājat savus līdzekļus centralizētā biržā, jūs būtībā esat nenodrošināts kreditor.
Lai pārvaldītu šo risku, pārliecinieties, ka izvēlaties uzticamas platformas, piemēram, Binance. Meklējiet biržas ar pierādītu vēsturi un stingru regulatīvo atbilstību. Jūs varat arī pārvietot ilgtermiņa turējumus uz aparatūras maku (auksto glabāšanu), atstājot tikai to, kas nepieciešams tirdzniecībai centralizētā biržā.
Vēl viena iespēja ir izmantot pakalpojumus, piemēram, Binance Wallet, kas ļauj piekļūt kriptovalūtu tirgiem un pakalpojumiem, vienlaikus saglabājot pilnīgu kontroli pār saviem līdzekļiem.
Stratēģija 5: Operacionālā Drošība (OpSec)
Operacionālā drošība ir ārkārtīgi svarīga, jo pat ar labāko tirdzniecības stratēģiju jūs varat zaudēt visu hakeru vai krāpšanas dēļ. Uzmanieties no:
Fidžēšanas risks: Nekad nespiest saites e-pastos vai DMs, kas apgalvo par gaisa pilieniem vai drošības brīdinājumiem. Ja ir šaubas, izvēlieties garāko ceļu un pats pārbaudiet ziņas caur oficiālajiem kanāliem. Apsveriet iespēju pievienot grāmatzīmes uzticamām lapām, ko apmeklējat bieži, lai izvairītos no nākotnes kļūdām.
ļaunprātīgi līgumi: Esiet uzmanīgi, kuriem gudrajiem līgumiem piešķirat apstiprinājumu. Izmantojiet "degšanas maku" mijiedarbībai ar jaunām vai riskantām DeFi protokoliem.
2FA: Vienmēr izmantojiet autentifikācijas lietotni (piemēram, Google Authenticator) vai aparatūras atslēgu (piemēram, YubiKey) biržas drošībai. Esiet uzmanīgi ar SMS 2FA, kas ir pakļauts SIM maiņas uzbrukumiem.
Noslēguma domas
Pareiza riska pārvaldība prasa skatīties ārpus cenu diagrammām; tas ietver jūsu privāto atslēgu aizsardzību, saprašanu par gudro līgumu riskiem un pareizu pozīciju apmēru, lai izdzīvotu tirgus svārstībām.
Papildu lasīšana
Sākuma ceļvedis riska pārvaldībā
Kādas rīkojumu veidi ir pieejami Binance?
5 izejas stratēģijas tirgotājiem
Kas ir tokenizēts zelts?
Paziņojums: Šis saturs tiek sniegts jums tādā veidā, kāds tas ir, vispārējai informācijai un izglītības nolūkiem, bez jebkādas veida pārstāvības vai garantijas. To nedrīkst interpretēt kā finanšu, juridisku vai citu profesionālu padomu, un tas nav paredzēts konkrēta produkta vai pakalpojuma iegādes ieteikšanai. Jums jāmeklē savas padomas no atbilstošiem profesionālajiem konsultantiem. Šajā rakstā minētie produkti var nebūt pieejami jūsu reģionā. Ja raksts ir iesniegts trešās puses ieguldījumu autors, lūdzu, ņemiet vērā, ka izteiktās domas pieder trešās puses autoram un neatspoguļo obligāti Binance Academy viedokli. Lūdzu, izlasiet mūsu pilnu paziņojumu par atbildību turpmākai informācijai. Digitālo aktīvu cenas var būt svārstīgas. Jūsu ieguldījuma vērtība var samazināties vai palielināties, un jūs varat nesaņemt atpakaļ ieguldīto summu. Jūs esat vienīgais atbildīgs par saviem ieguldījumu lēmumiem, un Binance Academy nav atbildīga par jebkādiem zaudējumiem, kas jums var rasties. Šo materiālu nedrīkst interpretēt kā finanšu, juridisku vai citu profesionālu padomu. Papildu informācijai skatiet mūsu lietošanas noteikumus un riska brīdinājumu.