Kas ir KYC kriptovalūtā?
Pazīsti savu klientu, plaši pazīstams kā KYC, ir procedūru kopums, ko īsteno finanšu iestādes, lai pārbaudītu klienta identitāti. KYC ir pirmais naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) uzticamības pārbaudes posms un palīdz finanšu iestādēm noteikt ar saviem klientiem saistītā riska līmeni.
Kriptovalūtas maiņai ir nepieciešama arī KYC atbilstība AML noteikumiem. Pārbaudot klientu identitāti, apmaiņa var palīdzēt novērst tādas noziedzīgas darbības kā naudas atmazgāšana un terorisma finansēšana. )
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija ir nelikumīgi iegūto līdzekļu izcelsmes slēpšana. No otras puses, terorisma finansēšana ir finansiāla atbalsta sniegšana konbu organizācijām. Abas darbības ir ļoti nelikumīgas un var radīt nopietnus draudus globālajai drošībai.
Exchange klientiem var tikt prasīts iesniegt papildu dokumentus, lai pārbaudītu savu identitāti, lai nodrošinātu atbilstību KYC noteikumiem. Klienti var atvērt kontu un sākt tirdzniecību tikai pēc tam, kad birža ir pārbaudījusi viņu identitāti.
Vai jūs varat tirgoties ar kriptovalūtām bez KYC?
Joprojām ir dažas biržas, kurām nav nepieciešama KYC, lai gan atšķirība starp tām ir neliela stingro naudas atmazgāšanas novēršanas noteikumu dēļ. Tomēr, neskatoties uz saistītajiem riskiem, kriptovalūtu lietotāji, kuri ārkārtīgi aizsargā savu privātumu, turpina meklēt apmaiņu, kas nav KYCt.
Ir vairāki riski, kas saistīti ar tirdzniecību ārpus KYC biržās, tostarp:
Drošība: apmaiņas, kas nav KYC, parasti ir mazāk drošas nekā KYC apmaiņas, jo tām ir vājākas AML procedūras, kas padara tās neaizsargātākas pret hakeriem, kā arī pret krāpšanu un citām noziedzīgām darbībām.
Likviditāte: biržām, kas nav KYC, parasti ir zemāka likviditāte nekā KYC biržām, jo tās ir mazākas un nodrošina mazāku klientu bāzi, kas var apgrūtināt tirgošanās laikā atrast pircējus vai pārdevējus, kā rezultātā palielināsies izmaksas.
Maksas: biržas, kas nav KYC, parasti iekasē augstākas maksas nekā KYC biržas, jo tām ir jākompensē krāpšanas un citu noziedzīgu darbību risks.
Tāpēc, lai gan ir iespējams tirgoties ar kriptovalūtām bez KYC, tas parasti nav ieteicams. Izmantojot apmaiņu, kurai nav nepieciešama KYC, ir svarīgi veikt papildu darbības, lai aizsargātu savu identitāti un personisko informāciju.
Kā darbojas KYC?
Kriptovalūtas biržām ir jāievāc noteikta identifikācijas informācija no saviem klientiem, lai nodrošinātu atbilstību nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) noteikumiem. Tālāk ir norādītas darbības, kas parasti tiek iesaistītas KYC procesā.
Kriptovalūtas KYC priekšrocības
Neatkarīgi no darbības problēmām, kas saistītas ar KYC likumiem, kriptovalūtu biržas var gūt lielu labumu no atbilstības, tostarp:
Samaziniet juridiskos riskus
Veicot KYC uzticamības pārbaudi, uzņēmumi var samazināt juridisku strīdu vai regulējošo naudas sodu iespējamību. Spēcīgu KYC procedūru ieviešana ļauj kriptovalūtu biržām palikt priekšā juridisko prasību izmaiņām. )
Tā vietā, lai mēģinātu ievērot jaunos tiesību aktus, viņi var koncentrēties uz konversijas likmju palielināšanu, darījumu racionalizāciju un atbilstības nodrošināšanu, mainoties starptautiskajām normām.
Palieliniet klientu uzticību
Ja lietotāji ir pārliecināti, ka kriptovalūtu biržas aktīvi veic piesardzības pasākumus, lai aizsargātu savus kontus, viņi labprātāk turpinās izmantot pakalpojumu. Galu galā lietotāju identitātes pārbaude ir patērētāju un uzņēmumu interesēs.
Palielināt tirgus stabilitāti
Kriptovalūtu tirgi var būt ļoti nestabili un neparedzami pseidonīmu tirdzniecības dēļ, ko bieži uzskata par nedrošu. KYC programmas, tostarp uzlabota identitātes pārbaude, palīdz uzturēt vispārējo tirgus stabilitāti un vairo investoru uzticību.
reputācijas bojājumu kontrole
Uzlaušanas vai datu pārkāpuma gadījumā apmaiņas, kas atbilst KYC standartiem, spēj labāk novērst krāpšanu un aizstāvēt savu reputāciju. Biržas, kas ievieš KYC, var ātri rīkoties, lai iesaldētu vai slēgtu kontus, kas var būt saistīti ar noziedzīgām darbībām.
Samaziniet krāpšanas un naudas atmazgāšanas risku
Tas ir vienkārši, taču, ja paskatās uz skaitļiem, ir viegli saprast, kāpēc KYC atbilstība ir tik svarīga kriptovalūtu tirdzniecībai. 2021. gadā tika atmazgāta kriptovalūta 8,6 miljardu dolāru vērtībā, uzsverot atbilstības nozīmi nozarē.
KYC nozīme kriptovalūtu biržās
Bitcoin un citas blokķēdes balstītas kriptovalūtas neregulē valdības vai centrālās bankas, ļaujot lietotājiem ātri un droši tērēt naudu ar minimālu maksu. Rezultātā darījumi starp cilvēkiem parasti ir tūlītēji un anonīmi, un tie notiek pamatā esošās valūtas blokķēdē.
Kriptovalūtas būtība, proti, tās ātrums un anonimitāte, nodrošina pievilcīgu iespēju noziedzniekiem, kuri cenšas apiet tradicionālos naudas atmazgāšanas apkarošanas ierobežojumus. Lai atmazgātu naudu, noziedzniekiem ir jāatrod veids, kā pārvērst "netīro" naudu kriptovalūtā un pēc tam izņemt naudu. Tas padara kriptovalūtu biržas par ideālu vietu noziedzniekiem naudas atmazgāšanai.
KYC atbilstības nozīmi kriptovalūtu biržās nevar novērtēt par zemu. Tas ne tikai palīdz vairot investoru uzticību, bet arī samazina krāpšanas un naudas atmazgāšanas risku.
Vai ir kādas kriptovalūtas biržas bez KYC?
Daži uzskata, ka obligātā KYC ir pretrunā kriptovalūtu decentralizētajam raksturam. Viņi uzskata, ka apmaiņai nevajadzētu lūgt lietotājiem sniegt personisku informāciju vai dokumentus. Daudzi uzskata, ka ir svarīgi slēpt informāciju no varas iestādēm, īpaši valstīs ar represīviem režīmiem.
Ir arī citi iemesli, kāpēc kāds varētu vēlēties izvairīties no KYC. Piemēram, ja kāds ir parādā naudu kreditoram, personas informācijas sniegšana kriptovalūtas biržai palielina aktīvu konfiskācijas risku. Bez šīs informācijas kreditori tikai zaudē naudu un samazinās aktīvu aresta risks. Visbeidzot, daži cilvēki vienkārši novērtē savu privātumu un nevēlas dalīties ar savu informāciju ar kādu citu.
Dažas no visizplatītākajām opcijām, kas nav KYC, ir PancakeSwap, UniSwap V3 un dYdX Exchange. Ir svarīgi atzīmēt, ka pat tad, ja šīm apmaiņām nav nepieciešama KYC, lietotājiem joprojām var tikt lūgts sniegt personisko informāciju, izņemot līdzekļus. Tas ir tāpēc, ka lielākajai daļai fiat-to-crypto biržu ir nepieciešama kāda veida identitātes pārbaude, pirms lietotāji var pirkt un pārdot kriptovalūtas.
Vai jūs varat iegādāties kriptovalūtas bez KYC?
Jā, ir vairāki veidi, kā iegādāties kriptovalūtas bez KYC. Piemēram, varat izmantot vienādranga apmaiņu, piemēram, LocalBitcoins vai Paxful. Jūs varat arī iegādāties kriptovalūtas ar skaidru naudu, izmantojot bankomātus. Kripto bankomāti ir līdzīgi parastajiem bankomātiem, taču tie ir piemēroti kriptovalūtu darījumiem.
Visbeidzot, varat izmantot tādus pakalpojumus kā ShapeShift vai Changelly, lai konvertētu vienu kriptovalūtu citā, neveicot tradicionālo apmaiņu. Šos pakalpojumus bieži sauc par decentralizētu apmaiņu, jo tajos lietotājiem nav jāsniedz personiskā informācija.
Daži pakalpojumi, piemēram, Changelly, apvieno opcijas, kas nav KYC un KYC. Piemēram, lietotāji, kuri vēlas tirgot lielākas summas, to drīkstēs darīt tikai pēc KYC procesa nokārtošanas.
Vai kriptovalūtu makiem ir nepieciešama atbilstība KYC?
Nē, kriptovalūtu makiem nav jābūt saderīgiem ar KYC. Faktiski vairums maku nav saistīti ar aizbildnību, kas nozīmē, ka tajos nav lietotāju privāto atslēgu, t.i., lietotājiem ir pilnīga kontrole pār saviem līdzekļiem un viņiem nav jāuztic sava informācija trešajai pusei.
Tomēr ar apmaiņu saistītie kriptogrāfijas maki parasti ievēro tās pašas KYC vadlīnijas kā pati apmaiņa. Dažiem ar brīvības atņemšanu nesaistītiem makiem lietotājiem nav jāsniedz personiskā informācija. Tie ietver tādas populāras iespējas kā MetaMask, MyEtherWallet un Trust Wallet. Turklāt dažiem aparatūras makiem, piemēram, Ledger un Trezor, nav nepieciešama KYC. Šīs ierīces glabā lietotāju privātās atslēgas bezsaistē, nodrošinot papildu drošības līmeni.
Vai KYC ir drošs kriptovalūtā?
KYC process ir paredzēts, lai novērstu tādus finanšu noziegumus kā naudas atmazgāšana un teroristu finansēšana. Pieprasot lietotājiem iesniegt personas informāciju, apmaiņa var atsijāt ļaunos dalībniekus un nodrošināt viņu platformu drošību. Tomēr KYC procesam ir savi trūkumi. Piemēram, tas var būt laikietilpīgs un nomākts lietotājiem. Turklāt vienmēr pastāv risks, ka hakeri no apmaiņu nozags lietotāja informāciju.
Kopumā kriptovalūtu kopiena KYC procesu bieži uzskata par nepieciešamu ļaunumu. Tas nav ideāls, taču tas ir viens no ideālajiem veidiem, kā aizsargāt apmaiņu no krāpšanas un noziedzības.
Tekstu, iemiesojumu un grafiku aizsargā SharpShark.
