Galvenie atklājumi
Uzņēmumā Binance mēs saprotam, ka kontu aizliegšana var radīt neērtības lietotājiem. Mēs no savas puses darām visu iespējamo, lai pēc iespējas samazinātu katra konkrētā gadījuma izskatīšanai un pārbaudei nepieciešamo laiku, un mūsu komandas aktīvi strādā ar lietotājiem, kuri saskaras ar bloķēšanu.
Kā centralizēta birža mums ir pienākums aizsargāt jūsu līdzekļus, sadarboties ar regulatoriem un tiesībaizsardzības iestādēm, kā arī aizsargāt ekosistēmu. Šajā materiālā ir izskaidroti daži iemesli, kāpēc jūsu konts var tikt bloķēts, kā arī veidi, kā to atbloķēt.
Jūsu konts var tikt bloķēts vairākās situācijās, kuru piemēri ir:
Hakeris var piekļūt jūsu kontam. Mums tas ir jābloķē, lai aizsargātu jūsu līdzekļus.
Iespējams, esat sazinājies ar krāpniekiem. Mēs vēlamies jūs no tā pasargāt.
Jums ir iespējama saikne ar personu vai vienību, kurai piemēro sankcijas, vai dzīvojat sankcionētā vietā.
Iespējams, esat devies uz valsti vai teritoriju, uz kuru attiecas sankcijas.
Iespējams, esat pārkāpis mūsu platformas Binance lietošanas noteikumus.
Iespējams, jums trūkst dokumenta KYC vai AML nolūkiem.
Jūsu līdzekļi var būt saistīti ar uzlaušanu vai krāpšanu.
Jūs varat būt hakeris vai cits ļaunprātīgs lietotājs.
Jūsu konts ir bloķēts pēc tiesībaizsardzības iestāžu (policijas) pieprasījuma.
Šajā rakstā mēs sīkāk aplūkosim šos iemeslus, kā arī dalīsimies ar jums informāciju par to, kā varat sadarboties ar mūsu komandu, lai atjaunotu savu kontu.
Fons
Binance, tāpat kā bankām un citām tradicionālajām finanšu iestādēm, ar kurām jūs sadarbojaties, ir jāievēro vietējie, valsts un federālie likumi, lai nodrošinātu atbilstību noteikumiem un nodrošinātu drošu tirdzniecības vidi mūsu lietotājiem.
Tas ir ļoti svarīgi blokķēdes un kriptogrāfijas ekosistēmai. Tomēr jurisdikcijās visā pasaulē ir stingri noteikumi, kas jāievēro gan kriptovalūtu biržām, gan tiesībaizsardzības iestādēm, pirms var iesaldēt lietotāja kontu.
Tas nodrošina, ka tiesībaizsardzības iestādēm ir nepieciešamie instrumenti izmeklēšanas veikšanai. Mēs darām visu iespējamo, lai šī apņemšanās būtu skaidri norādīta mūsu lietošanas noteikumos un visā mūsu ekosistēmā.
Ja ir ieviesti skaidri procesi regulatoru un tiesībaizsardzības iestāžu pieprasījumu pieņemšanai un reaģēšanai uz tiem, Binance platformā var izveidot stabilu produktu ekosistēmu, nebaidoties no plaši izplatītas regulatīvās darbības radītiem plašiem traucējumiem.
Šo politiku esamība aizsargā vairāk nekā 100 miljonu lietotāju intereses, attur ļaunos dalībniekus no lietotāju izmantošanas mūsu platformā un veicina stabilāku tirdzniecības vidi.
Viens īpašs rīks, ko bieži izmanto tiesībaizsardzības iestādes, ir īslaicīgi bloķēt kontus, kuri dažādu iemeslu dēļ var būt atzīmēti kā tādi, kas potenciāli darbojas ārpus mūsu lietošanas noteikumiem.
Ir svarīgi saprast, ka tiesībaizsardzības iestādēm bieži ir jāiesaldē vairāki konti, lai noteiktu, kuri konti piedalās vai nepiedalās to izmeklēšanā. Diemžēl tas nozīmē, ka šīs izmeklēšanas bieži var īslaicīgi ietekmēt nevainīgus lietotājus.
Mēs saprotam, ka konta apturēšana ir ārkārtīgi nomākta jebkuram lietotājam, jo īpaši, ja konta apturēšanas iemesls var nebūt uzreiz skaidrs. Tomēr Binance sadarbojas ar regulatoriem un tiesībaizsardzības iestādēm, lai nodrošinātu, ka izmeklēšana samazina iespējamos aizlieguma periodus nevainīgiem lietotājiem.
Tālāk mēs detalizēti aprakstīsim dažus izplatītākos iemeslus, kāpēc konti var tikt atzīmēti kā apturēšanai, kā arī sniedzam nelielu kontekstu par to, ko tas nozīmē Binance, lietotājiem un kādi procesi tiek īstenoti, lai novērstu viņu kontu iespējamo apturēšanu.
Iemesli
Parasti Binance konts var tikt īslaicīgi iesaldēts kāda no tālāk norādītajiem galvenajiem iemesliem. Šis saraksts nav pilnīgs, un vienmēr ir īpaši izņēmumi, kurus mūsu komanda ņem vērā, izvērtējot šos kontus, taču tie ir visizplatītākie gadījumi.
Lietotāju līdzekļu aizsardzība
Ja mūsu sistēma konstatē, ka jūsu konts, iespējams, ir apdraudēts, mēs īslaicīgi bloķēsim jūsu kontu, lai nodrošinātu jūsu līdzekļu drošību.
Vēl 2019. gada janvārī mūsu sistēmas pat varēja noteikt, kad lietotāji mainīja SIM kartes un tika nozagta viņu parole, un varēja proaktīvi ierobežot ietekmēto kontu, neļaujot hakeriem izsūknēt līdzekļus.
Vienā konkrētā gadījumā šī proaktīvā bloķēšana neļāva uzbrucējiem nozagt visu lietotāja altcoin portfeli.
Ir daudz veidu, kā jūsu kontu var uzlauzt bez jūsu ziņas. Jebkurš fails, kuru lejupielādējat vai saņemat, var saturēt vīrusu, iespējams, cita jūsu izmantotā apmaiņa ir nopludinājusi jūsu e-pasta adresi un paroli, iespējams, esat SIM nomaiņas upuris utt.
Tā kā kibernoziedznieki kļūst arvien sarežģītāki, šīs metodes turpinās attīstīties, taču attīstīsies arī mūsu spēja aizsargāt lietotāju līdzekļus.
Ļoti bieži pat hakeri mēģina sazināties ar mūsu klientu apkalpošanas komandu, mēģinot pievilt mūs atbrīvot līdzekļus, lai viņi varētu tos nozagt. Tāpēc mums ir tik spēcīgas KYC procedūras un mums ir nepieciešami personu apliecinoši dokumenti un tamlīdzīgi.
Tas ir nepieciešams, lai nodrošinātu jūsu līdzekļu drošību.
Saskaroties ar šīm problēmām, vislabāk ir sazināties ar mūsu klientu atbalsta komandu, sniegt viņiem nepieciešamo informāciju un būt pacietīgam, kamēr mēs strādājam, lai atbloķētu jūsu kontu.
Lietotāju aizsardzība no krāpniekiem
Kā centralizēta birža Binance piedāvā fiat valūtas tirgotājiem vairākus veidus, kā mijiedarboties ar Binance ekosistēmu.
Ja mūsu sistēma konstatēs, ka esat kļuvis par krāpnieka upuri, mēs bloķēsim jūsu kontu, lai nodrošinātu, ka jūs joprojām kontrolējat savu kontu un esat informēts par atklāšanu un novēršanu.
Divi visizplatītākie veidi, kā to izdarīt, ir Binance P2P, kā arī tiešie fiat noguldījumi. Lielākajai daļai lietotāju tas ir drošs process.
Tomēr dažos gadījumos uzbrucēji var mēģināt izmantot šo sistēmu priekšrocības, lai maldinātu lietotājus. Pateicoties mūsu uzraudzības sistēmām un lietotāju atsauksmēm, mēs varam atklāt lielāko daļu šādu mēģinājumu un nekavējoties bloķēt attiecīgos kontus, līdz varam veikt detalizētu izmeklēšanu.
Mūsu klientu atbalsta komanda strādās ar ietekmētajiem lietotājiem, lai nodrošinātu, ka viņi ir informēti par situāciju un piedāvās palīdzību. Atbildīgās puses tiks izslēgtas no Binance un par tām tiks ziņots attiecīgajām iestādēm.
Sankcijas
Ja dzīvojat valstī vai teritorijā, uz kuru attiecas sankcijas, mums būs jābloķē jūsu konts un jāuzsāk dzēšana. Vairumā gadījumu jūs vienkārši nevarēsit reģistrēties vai pabeigt KYC. Taču parādās jauni noteikumi, īpaši ņemot vērā nepārtraukti mainīgo ģeopolitisko situāciju.
Mēs nenosakām sankcijas, bet mums tās ir jāievēro. Šeit nav izvēles. Vairumā gadījumu jūsu konts tiks iestatīts tikai izņemšanas režīmā, un jums būs jāizņem līdzekļi. Mēs iepriekš informēsim lietotājus, uz kuriem attiecas šie ierobežojumi, lai viņi varētu veikt nepieciešamās darbības.
Lai ievērotu starptautiskos noteikumus, pat ja neesat sodīta persona vai vienība, var tikt uzskatīts, ka jums ir potenciāls savienojums ar personu vai vienību, kurai piemēro sankcijas, un tāpēc jums nav atļauts tirgoties mūsu platformā.
Dažu pēdējo mēnešu laikā ir kļuvuši biežāki gadījumi, kad vairākas kriptovalūtas organizācijas ir iekļautas globālo regulējošo iestāžu sankciju sarakstos. Lietotājiem rūpīgi jāuzrauga šādas ziņas, lai izvairītos no mijiedarbības ar šādām vietnēm. Jebkuri darījumi, kas veikti šādās vietnēs, var izraisīt arī konta bloķēšanu.
Mēs uzturam darba grupas ar lielāko daļu šo globālo institūciju un strādājam, lai veicinātu kriptovalūtu saskaņā ar starptautiskajiem tiesību aktiem.
Ierobežotās valstis
Ja esat ceļojis uz ierobežotu valsti, jūsu konts var arī tikt bloķēts.
Piemēram, ja ceļojat uz ASV un piekļūstat savam kontam, mūsu sistēma bloķēs jūsu kontu un lūgs apstiprināt, ka neesat ASV pilsonis vai nedzīvojat ASV.
Tas ir paredzēts, lai nodrošinātu, ka ASV pilsoņi vai iedzīvotāji neizmanto vietni Binance.com (tā vietā viņi var izmantot Binance.US).
Lietošanas noteikumu pārkāpšana
Ja konstatēsim, ka esat pārkāpis mūsu lietošanas noteikumus, mēs varam bloķēt jūsu kontu uz noteiktu laiku vai līdz problēma tiks atrisināta. Tam var būt vairāki iemesli, taču daži no visbiežāk sastopamajiem ir viltotu dokumentu sūtīšana, aizskaršana vai uzlaušanas pazīmju parādīšana.
Vairumā gadījumu mūsu klientu apkalpošanas komanda informēs jūs par iemesliem, kādēļ mūsu lietošanas noteikumi ir pārkāpti, lai jūs varētu veikt atbilstošus pasākumus. Nopietnos gadījumos mums, iespējams, būs jāiesaista tiesībaizsardzības iestādes, un, iespējams, nevarēsim jums nekavējoties pateikt precīzu iemeslu.
Mūsu komandām ir stingra procedūra, lai sniegtu lietotājam pēc iespējas vairāk informācijas un paātrinātu šo procesu.
Tomēr mēs nedrīkstam izpaust aizliegumu iemeslus dažos no tālāk minētajiem gadījumiem.
Hakeri
Ja mums ir pamatots iemesls uzskatīt, ka esat hakeris, mēs varam iesaistīt tiesībaizsardzības iestādes un nedrīkstam nekavējoties atklāt jums aizliegumu iemeslus.
Mēs to parasti izmantojam gadījumos, kad mums ir pārliecinoši pierādījumi.
Binance neatgūst īpašumus, kas konfiscēti šo procesu laikā, bet gan nodod tos attiecīgajām iestādēm, reaģējot uz tiesas rīkojumu vai aresta orderi.
Tiesībaizsardzības pieprasījumi
Kā daļu no mūsu apņemšanās izveidot drošāko un atbilstošāko kriptovalūtu biržu pasaulē, Binance cieši sadarbojas ar globālajām tiesībaizsardzības un regulējošām iestādēm.
Šo attiecību galvenā sastāvdaļa ir tas, ka mūsu atbilstības un drošības komandas izmeklē kontus un makus, kurus tiesībaizsardzības iestādes ir atzīmējušas kā iesaistītas iespējamās noziedzīgās darbībās.
Mēs šos pieprasījumus uztveram ļoti nopietni un iepriekš esam sadarbojušies, lai izjauktu starptautisko kibernoziedzības organizāciju centienus.
Viens no šādiem gadījumiem bija mūsu darbs pret Lazarus, kas ir atbildīgs par Ronin uzlaušanu, kur mums bija liela nozīme 5,8 miljonu dolāru atgūšanā, kas tika nozagti lietotājiem.
Viens konkrēts rīks, ko bieži izmanto tiesībaizsardzības iestādes, ir īslaicīgi bloķēt kontus, kuri dažādu iemeslu dēļ ir atzīmēti kā tādi, kas, iespējams, pārkāpj mūsu pakalpojumu sniegšanas noteikumus.
Ir svarīgi saprast, ka tiesībaizsardzības iestādēm bieži ir jāiesaldē vairāki konti, lai noteiktu, kuri konti piedalās vai nepiedalās to izmeklēšanā. Diemžēl tas nozīmē, ka šīs izmeklēšanas bieži var īslaicīgi ietekmēt nevainīgus lietotājus.
Turklāt daži tiesībaizsardzības iestāžu (LE) pieprasījumi ļauj mums atklāt lietotājam izmeklēšanas būtību un pat likt lietotājam pašiem sazināties ar attiecīgajām iestādēm.
Šī ir ieteicamā metode mūsu mijiedarbībā ar lietotājiem, taču iestādes mums bieži lūdz neizpaust pieprasījuma būtību ietekmētajam lietotājam. Šajā gadījumā mēs nevaram sniegt lietotājam citu informāciju, izņemot to, ka viņš, iespējams, ir pārkāpis mūsu lietošanas noteikumus.
Kas man jādara, ja mana Binance konta darbība ir apturēta?
Mēs saprotam, ka var būt apgrūtinoši, piesakoties savā Binance kontā un konstatējot, ka tas ir bloķēts. Varat būt drošs, ka ir ieviestas procedūras konta atkopšanai un jebkādu konta problēmu risināšanai.
Vislabāk ir sazināties ar mūsu klientu apkalpošanas komandu, lai iegūtu plašāku informāciju par aizliegumu un veiktu atbilstošas darbības, lai atbloķētu savu kontu. Varat arī sazināties ar mūsu palīdzības centru, lai uzzinātu vairāk par šo procesu.
Konta apturēšanu bieži var atcelt, sniedzot mūsu komandai papildu informāciju vai apliecinošus dokumentus. Turklāt tiesībaizsardzības iestādēm lielākajā daļā jurisdikciju ir jāsazinās tieši ar lietotājiem, ja tie formāli konfiscē līdzekļus, dodot viņiem iespēju atgūt šos līdzekļus, izmantojot likumīgus kanālus.
Dažreiz konts var tikt iesaldēts, un tas ir pilnībā ārpus Binance kontroles. Mēs lūdzam jūsu pacietību un sapratni, strādājot ar ārējām pusēm, kuras nosaka aizliegumu, lai pēc iespējas ātrāk atbloķētu jūsu kontu.
Secinājums
Binance pirmajā vietā izvirza mūsu klientu drošību, un mēs turpinām investēt labākajos cilvēkos un labākajās tehnoloģijās tirgū, lai neatpaliktu no nepārtraukti mainīgās ekosistēmas.
Bet neaizmirstiet, ka atbildība par kriptovalūtas aktīvu pārvaldību gulstas uz lietotājiem. Tāpēc ir ārkārtīgi svarīgi zināt, kur lietotāji sūta savus līdzekļus un no kurienes tos saņem.
Mēs turpināsim īstenot pasākumus, lai aizsargātu savus lietotājus no ļaunprātīgiem dalībniekiem un paplašinātu savas izmeklēšanas un draudu novērtēšanas iespējas.