Nedēļas laikā ASV viena pēc otras sabruka trīs bankas!

9. martā kriptogrāfiju draudzīgā banka Silvergate paziņoja par plāniem sakārtotā veidā izbeigt banku darbību un uzsākt brīvprātīgu likvidāciju. 10. martā Kalifornijas regulatori paziņoja, ka slēgs Silīcija ielejas banku (SVB), kas koncentrējās uz investīcijām tehnoloģijās un inovācijās, un to uzticēja pārņemt Federālajai noguldījumu apdrošināšanas korporācijai (FDIC). 13. martā ASV Finanšu ministrija paziņoja, ka štatu regulatori ir slēguši Ņujorkā bāzēto Signature Bank. FDIC ir pārņēmusi banku.

Pastiprinoties šausmīgajai situācijai Silikona ielejas bankā, arī stabilo monētu emitents Circle tika pakļauts milzīgam spiedienam, un USDC pat uz īsu brīdi nopietni atteicās no enkura. Šajā rakstā tiks aplūkota vienas nedēļas bankrota krīze no ķēdes datu viedokļa.

11. martā Circle, stabilās monētas USDC emitents, tviterī paziņoja, ka SVB ir viens no sešiem Circle banku partneriem un ka 3,3 miljardi USD no tās aptuveni 40 miljardu USDC rezervēm joprojām atrodas Silīcija ielejas bankā. Tiklīdz šīs ziņas parādījās, stabilās monētas USDC cena strauji kritās, un USDC un ASV dolāra kurss uz īsu brīdi atšķīrās. Circle milzīgā ekspozīcija sāka izraisīt paniku, un USDC saskārās ar lielāku pārdošanas spiedienu.

Adrese, kas atzīmēta kā Džastins Suns, 11. martā izpirka 1 miljonu Binance-Peg USDC no Venēras un apmainīja vismaz 113,6 miljonus USDC pret DAI.

Vaļa adrese konvertēja savus 73,92 miljonus USDC par 63,84 miljoniem USD un 2755 ETH, kā rezultātā tika zaudēti 6,13 miljoni USD.

Tā kā USDC galvenokārt izmanto DeFi ekosistēmā, tam ir liela ietekme uz USDC turētājiem un DeFi protokoliem, kas izmanto USDC kā nodrošinājumu. Daudzi tirgotāji izvēlas apmainīt USDC pret stabilām monētām, piemēram, ETH vai USDT, izmantojot Uniswap un Curve. Saskaņā ar Tokenview ķēdes datiem USDC darījumu skaits 11. martā pārsniedza 320 000, sasniedzot rekordaugstu līmeni.

Domino efekts turpinās. Daudzi DeFi protokoli ir izveidoti ar USDC pastāvīgu noenkurojumu, kas nodrošina būtisku stabilitāti aizdevuma un aizņemšanās protokoliem. USDC veido lielu daļu no decentralizēto stabilo monētu, piemēram, DAI, rezervēm. Tā kā ķēdē MKR ir 3 miljardi USDC nodrošināto DAI, stabilās monētas DAI tiek deenkurētas vienlaikus ar USDC. On-chain dati liecina, ka stablecoin DAI darījumu skaits 11. martā pārsniedza 59 000, kas arī sasniedza rekordaugstu līmeni.

Kopš regulatori slēdza Silīcija ielejas banku, saskaņā ar Tokenview datiem USDC ir iznīcinājis USDC aptuveni 3,5 miljardu ASV dolāru vērtībā un izkalis USDC aptuveni 1,7 miljardu ASV dolāru vērtībā. Palielināta cirkulācija, bet daudz mazāk nekā tās iznīcināšana.

11. martā vien Circle iznīcināja 2,39 miljardus USDC, bet tā kalšanas apjoms bija 108 miljoni USDC. Tik liela atšķirība liek mums domāt, ka Circle ir pakļauts milzīgam spiedienam.

Daudzas iestādes, piemēram, Coinbase, Binance un Robinhood, ir veikušas glābšanas pasākumus un apturējušas USDC darījumus un noguldījumus, lai izvairītos no riskiem.

ASV finanšu regulatori svētdien veica pasākumus, lai nodrošinātu noguldītāju līdzekļu drošību pēc Silikona ielejas bankas incidenta, un izveidoja jaunu 25 miljardu ASV dolāru aizdevuma programmu, ko finansēja Valsts kases departaments, lai nodrošinātu nepieciešamo likviditāti depozitārajām iestādēm. ASV Valsts kases departaments kopīgā paziņojumā ar Federālo rezervju sistēmu un Federālo noguldījumu apdrošināšanas korporāciju svētdien norādīja, ka Silicon Valley bankas noguldītājiem "sākot ar pirmdienu, 13. martu, būs piekļuve visiem saviem līdzekļiem un jebkuri zaudējumi, kas saistīti ar Silicon noregulējumu. Valley Bank problēmas nesegs nodokļu maksātāji "Lai gan tirgus piedzīvoja panikas brīdi, Silicon Valley Bank atsākoties pirmdien, arī iestādes sāka pakāpeniski atsākt USDC darbību.

Circle izpilddirektors Džeremijs Allaire tvītoja, ka ASV regulatoru veikto kopīgo aizsardzības pasākumu dēļ Circle noguldījumi Silicon Valley bankā ir apstiprināti kā 100% droši, tāpēc arī 100% USDC rezervju ir drošas un uzticamas, un Circle pārskaitīs atlikušie SVB noguldījumi tiek pārskaitīti uz BNY Mellon. USDC likviditātes operācijas atsāksies pēc banku atvēršanas pirmdienas rītā. Pašlaik USDC ir atjaunojis savu enkura valūtas kursu, un tirgus ir salīdzinoši stabilā stāvoklī.

Lai gan kriptovalūtu tirgus ir izturējis krīzi, cilvēku panika nav rimusies. Šis USDC incidents neapšaubāmi ir jauns nozares brīdinājums. Pašlaik trīs stabilu monētu emitenti Circle, Paxos un Tether ir paziņojuši, ka dibinās jaunas banku partnerības. Circle ir paziņojis, ka USDC operācijas izveidos jaunu norēķinu protokolu, izmantojot Cross River Bank, lai nodrošinātu klientiem automatizētu USDC kalšanu un izpirkšanu, sākot ar 2023. gada 13. martu.

USDC "šoka moments" ir pilnīgi pareizs. Pastāvīgas ziņas par "USDC iznīcināšanu, USDC kalšanu, USDC ieplūšanu biržās, USDC aizplūšanu no biržām", un visi tirgus traucējumi tiek atspoguļoti ķēdē.