ASV prokurori pētīja Signature Bank darījumus ar kriptovalūtu klientiem, kad regulatori 12. martā pēkšņi slēdza iestādi. Regulatori norādīja, ka bankas turēšana atvērtā veidā apdraudēs visas finanšu sistēmas stabilitāti.

Tieslietu departamenta izmeklētāji Vašingtonā un Manhetenā izmeklēja, vai Signature banka ir veikusi pietiekamus piesardzības pasākumus, lai apturētu klientu iespējamo nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, piemēram, pārbaudītu kontu pieteikumu iesniedzējus un pārbaudītu aizdomīgu darbību.

ASV prokurori veica kriminālizmeklēšanu par Signature Bank darbu ar kriptovalūtu klientiem, pirms regulatori konfiscēja aizdevēju https://t.co/xTU6OrZ3jt

— Bloomberg Markets (@markets) 2023. gada 15. marts

Divas personas, kuras lūdza palikt anonīmas, privāti apgalvoja, ka situāciju izskata arī ASV SEC.

Tieslietu departamenta, ASV prokuratūras Manhetenā un SEC amatpersonas atteicās komentēt. SEC vadītājs paziņoja, ka viņi izmeklēs un veiks izpildes procedūras, ja konstatēs federālo vērtspapīru likumu pārkāpumus.

Banka un tās darbinieki nav apsūdzēti likumpārkāpumos, un izmeklēšanas laikā tai nevarēja tikt piemērota nekāda rīcība. Regulatori paziņoja, ka zaudējuši ticību bankai, jo tā nespēja sniegt ticamus un konsekventus datus.

Finanšu uzraugi un Tieslietu departamenta pārstāvji ir vairākkārt brīdinājuši uzņēmumus, kas strādā ar kriptovalūtu vai ar to saistīto skaidru naudu, būt uzmanīgiem, identificējot klientus un nodrošinot, ka naudas plūsmas ir likumīgas. Bankām ir pienākums paziņot federālajām iestādēm visus aizdomīgos darījumus.

Regulatori pastiprina spiedienu uz bankām

Paraksta neveiksme radās pēc Silicon Valley Bank trūkumiem, ko pieļāva SVB Financial Group un Silvergate Capital Corp., kuras abas bija paredzētas kriptovalūtu nozarei.

Lai samazinātu iespējamos riskus finanšu sistēmai, regulatori ir izdarījuši spiedienu uz bankām un citiem regulējamiem uzņēmumiem, lai tie samazinātu savu ietekmi uz digitālajām valūtām un citiem aktīviem.

Saskaņā ar Bloomberg sniegto informāciju Tieslietu departaments pētīja Silvergeitas mijiedarbību ar Sema Bankmana (Frīda FTX apmaiņu, kas tagad vairs nav pieejama) un Alameda Research. SEC un federālie prokurori arī izmeklē Silicon Valley Bank bojāeju, tostarp visus iespējamos tirdzniecības noteikumu pārkāpumus, ko izraisījusi vadītāju akciju tirdzniecība.